Лицензия EMI в Литве

Преимущества получение лицензии EMI в Литве:

Процесс лицензирования происходит быстрее, чем в других странах ЕС.

Центральным банком Литвы разработанна и управляется платежная система CENTROlink. Через эту систему осуществляется технический доступ к SEPA и TARGET2 для различных поставщиков платежных услуг.

Финтех компании имеют доступ к тестовой среде разработки , в которой могут проводить собственные тесты под полным контролем регулирующего органа.

В Литве доступна технология удаленной проверки клиентов, которая позволяет открывать счета без физического присутствия.

ЭТАПЫ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ EMI В ЛИТВЕ

ПОДГОТОВКА ДОКУМЕНТОВ

AdamSmith проводит процесс предварительного лицензирования который включает в себя следующее:

Общие консультации по процессу лицензирования EMI
Первоначальная оценка необходимой инфраструктуры
Подготовка бизнес-плана, предварительные финансовые прогнозы
Подготовка к первой встрече с представителями Банка Литвы
Создание местной компании и помощь в открытии банковского счета для взноса уставного капитала
Человеческий ресурс (минимум 4 сотрудника должны находиться в Литве) — помощь в процессе найма необходимого персонала; составление трудовых договоров
Поиск помещения (главный офис должен находиться в Литве)

ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ

AdamSmith оказывают помощь в процессе лицензирования в соответствии со следующими этапами:

Подготовка юридических, финансовых и ИТ-документов (неполный список):
1. Описание структуры управления
2. Соответствие документации (AML/KYC/KYT и т.д.)
3. Процедуры операционных рисков
4. ИТ-процедуры
Заявка на лицензию
1. Подача заявки для лицензии
2. Представительство и помощь на протяжении всего процесса лицензирования
3. Оплата государственной пошлины

НАСТРОЙКА ИНФРАСТРУКТУРЫ

Этап необходим обладателю лицензии быть полностью работоспособным и иметь возможность инициировать деятельность. Результаты включают следующее:

Установка ИТ-систем – посредничество в поиске поставщика ИТ-систем и/или содействие ИТ; разработка системы для соответствия требованиям лицензии EMI
Комплаенс – консультирование и обучение сотрудников процессу KYC, инструментам проверки AML и финансирования терроризма в соответствии со спецификациями проекта
Банковский партнер – для выполнения требований по разделению средств клиентов, предоставления валютных и/или трансграничных переводов и других финансовых услуг.

Так же следует учитывать, что после запуска, проект необходимо поддерживать , в поддержку входит:

Бухгалтерские услуги
Аудит
Открытие страховых счетов
Подключение к платежной схеме SWIFT
Договор на выпуск карт MasterCard собственных брендов
Получение кодов BIC/SWIFT и LEI
Регулярная отчетность перед Банком Литвы
Подача заявки на деятельность в других юрисдикциях (в т.ч. паспортизация)
Консультации по возникающим вопросам со стороны Банка Литвы

1. Подготовка документов	2. Лицензирование	3. Настройка инфраструктуры
1-2 месяца	2-3 месяца	2-3 месяца
€ 15000	€ 25000	€ 20000

Дополнительные сборы

Дополнительные сборы за первоначальную настройку проекта могут составить до 50 тыс. евро + взнос в уставный капитал 125 тыс. евро или 350 тыс. евро

Вышеупомянутые сборы не включают стоимость следующих возможных дополнительных расходов/требований к капиталу, понесенных Клиентом:

~ € 1500

Государственные пошлины за заявку на получение лицензии

~ € 3000

Легализация документов, необходимых для процедуры регистрации компании и получения лицензии
заявление

€ 125.000 - € 350.000

Необходимый капитал для лицензии PSP-EMI

индивидуально

It решение для задач бизнеса , и его ежемесячное обслуживание

от € 6000 в месяц

Заработная плата генерального директора и других сотрудников

от € 600 в месяц

Аренда офиса

индивидуально

Бухгалтерский учет и аудит

индивидуально

прочие представительские расходы

Возможности лицензии EMI

Лицензиат EMI может предоставлять своим клиентам различные линейки продуктов.

Счета IBAN в евро

Владелец лицензии EMI может создавать индивидуальные счета IBAN клиентам

Мгновенные платежи SEPA

PSP/EMI позволяет делать мгновенные платежи SEPA через систему Центрального банка Литвы CENTROlink.

Краткосрочные кредиты

EMI позволяет предлагать кредиты в Европе с более низкими процентными ставками, чем в других странах мира

Трансграничные платежи

EMI может предлагать платежи за пределами зоны SEPA или в других валютах через банки-партнеры.

Мультивалютные электронные кошельки

EMI может безопасно хранить средства клиентов в различных валютах, используябанки-партнеры.

Эквайринг

EMI позволяет обрабатывать платежи по кредитным или дебетовым картам от имени продавца.

Обмен валюты

EMI позволяет предложить обмен различных валют по более выгодным курсам из разных банков-партнеров и других платежных систем

Выпуск карт (предоплаченных; дебетовых)

EMI позволяет выпускать предоплаченные/дебетовые платежные карты Visa, MasterCard и т.д.

	Банк	Учреждение электронных денег (EMI)	Поставщик платежных услуг (PSP)
Платежная система Центрального банка (для расчетов в евро в зоне SEPA)	Да	Да	Да
Платежные услуги / денежные переводы (входящие и исходящие)	Да	Да	Да
Обмен фиатной валюты	Да	Да	Да
Паспорт ЕС для оказания услуг во всех странах ЕС	Да	Да	Да
Выпуск Электронных денег (открытие мультивалютных счетов, электронных кошельков)	Да	Да	Нет
Кредитование юридических и физических лиц	Да	Да / Нет	Да
Депозиты для юридических и физических лиц	Да	Нет	Нет
Инвестиционные услуги, клиринг, эмиссия ценных бумаг	Да	Нет	Нет

Лицензия EMI в Литве

Преимущества получение лицензии EMI в Литве:

ЭТАПЫ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ EMI В ЛИТВЕ

СТОИМОСТЬ И СРОКИ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ EMI В ЛИТВЕ

Дополнительные сборы

Дополнительные сборы за первоначальную настройку проекта могут составить до 50 тыс. евро + взнос в уставный капитал 125 тыс. евро или 350 тыс. евро

Возможности лицензии EMI

Лицензиат EMI может предоставлять своим клиентам различные линейки продуктов.

Возможности EMI лицензии в сравнение с классическими банками

Оставьте заявку на получение лицензии

Другие наши услуги:

Регистрация фирмы в Литве

Криптовалютная лицензия в Литве

Альтернативный инвестиционный фонд

Заказать услуги СПАСИБО!