Лицензия платежного учреждения в Литве

Литва предлагает наиболее выгодные цены и условия для получения лицензии платежного учреждения по сравнению с другими странами ЕС.

Наша команда предоставит вам юридическую поддержку и бизнес-консультации для получения лицензии платежного учреждения в Литве, которая подойдет для финансовых сервис-провайдеров, желающим предоставлять услуги электронных платежей.

Оставить заявку на получение лицензии платежного учреждения в Литве Оставить заявку

Лицензия платежного учреждения (PI) в Литве

Поставщик платежных услуг (от англ. Payment Service Provider, сокр. PSP) – это компания, которая предлагает услуги по осуществлению электронных платежей и обеспечивает передачу денежных средств между физическими лицами или бизнесами. PSP позволяют проводить такие финансовые операции, как перевод денег с одного банковского счета на другой, оплата товаров и услуг или управление онлайн-транзакциями. Для ведения такой деятельности компания должна получить лицензию платежного учреждения (от англ. Payment Institution, сокр. PI), которая подтверждает соответствие предприятия требованиям регулирующего органа - Центрального банка Литвы.

Литва стала одной из ведущих юрисдикций на территории Европейского Союза для компаний, оказывающих финансовые услуги. На ее территории ведут активную деятельность все больше поставщиков финансовых услуг, а также учреждений электронных денег (от англ. Electronic Money Institution, сокр. EMI). Благодаря различным программам поддержки для иностранных инвесторов, а также простоте получения лицензии по сравнению с другими юрисдикциями, Литва является самым оптимальным решением для такого рода деятельности.

Сравнение платежных учреждений (PI) и учреждений электронных денег (EMI)

Лицензия PI в Литве дает компаниям право предоставлять широкий спектр финансовых услуг, которые необходимы как для бизнеса, так и для частных лиц. Перед принятием решения о получении лицензии необходимо понять, будет ли достаточно лицензии PI для вашего рода деятельности или под ваши требования большое подойдет лицензия EMI. Следующая таблица предоставляет наглядное сравнение между двумя лицензиями:

Горизонтальный скроллинг
PI EMI
Платежная система Банка Литвы (для расчетов в евро в зоне SEPA) Да Да
Денежные переводы Да Да
Обмен валют Да Да
Взнос/снятие наличных денег Да Да
Инициирование платежей Да Да
Открытие IBAN аккаунтов Да Да
Выпуск дебетовых карт Да Да
Выпуск электронных денег Нет Да
Хранение средств клиентов Нет Да
Платежное учреждение (PI) - это юридическое лицо, которое предоставляет услуги по переводу денежных средств, но не позволяет использовать электронные деньги. Основные услуги, которые может совершать обладатель:

внесение и снятие наличных со счета;

управление платежным счетом;

денежные переводы;

выпуск и управление дебетовыми картами;

автоматические платежи;

электронные платежи (например, с помощью мобильных телефонов или других устройств);

услуги инициирования платежей;

услуги предоставления информации о счете.

Учреждение электронных денег (EMI) - это юридическое лицо, которое предоставляет услуги по переводу средств, а также позволяет использовать электронные деньги. Помимо возможностей, которые предлагает лицензия PI, в список услуг EMI также входит:

выпуск и управление электронными деньгами;

хранение электронных средств на электронных кошельках, а также управление ими.

осуществление обмена валют;

осуществление платежей с использованием электронных денег.

Основное отличие между платежными учреждениями и учреждениями электронных денег заключается в том, что EMI имеют право выпускать и управлять электронными деньгами, тогда как платежные учреждения этого права не имеют. Электронные деньги — это виртуальное средство платежа, которое позволяет осуществлять онлайн-платежи или платежи в других электронных пространствах и конвертируется в реальную валюту по фиксированному обменному курсу.

Данные учреждения регулируются Банком Литвы и должны соблюдать правовые акты Европейского союза, включая Директиву о платежных услугах (PSD2) и Директиву об электронных денежных институтах (EMD).

Если ваша бизнес-модель подразумевает работу с электронными деньгами, мы рекомендуем ознакомиться с процессом получения лицензии на учреждение электронных денег (EMI).

Требования для получения лицензии платежного учреждения (PI)

Если вы рассматриваете возможность стать поставщиком платежных услуг (PSP) в Литве, то предлагаем познакомиться с требованиями, которые необходимо иметь в виду для успешного получения лицензии.
КЛЮЧЕВЫЕ ДОЛЖНОСТИ

Наша команда поможет вам с назначением специалистов на ключевые должности, такие как офицер по предотвращению отмывания денег, специалист по информационной безопасности и офицер по комплаенсу, благодаря чему ваша компания будет соответствовать требованиям регулятора.

ДОКУМЕНТЫ

Мы поможем вам собрать и подготовить всю необходимую для подачи заявления информацию, а также заполнить все требующиеся документы:

  • заявление на получение лицензии PI;
  • документ о внесении уставного капитала;
  • копия договора аренды офиса в Литве;
  • бизнес-план;
  • внутренние политики, такие как: политика борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, политика управления рисками, политика информационной безопасности и т.д. (мы подготовим все необходимые политики и документы для вас).
УСТАВНОЙ КАПИТАЛ

Требования к уставному капиталу могут различаться в зависимости от области деятельности:

  1. если ваша область деятельности ограничивается предоставлением денежных переводов, уставной капитал должен быть не менее 20 000 EUR;
  2. если компания намерена предоставлять только услуги инициирования платежей, уставной капитал должен быть не менее 50 000 EUR;
  3. для предоставления всех других услуг уставной капитал должен быть не менее 125 000 EUR.
ВСТРЕЧА С БАНКОМ ЛИТВЫ

Наша команда поможет вам с организацией встречи с Банком Литвы, а также будет присутствовать на ней вместе с вами. Мы окажем полную юридическую поддержку для развития вашего проекта, предоставим рекомендации исходя из требований регулятора и поможем вам успешно подготовиться к встрече. С нашей помощью вы сможете уверенно пройти через весь процесс получения лицензии и повысить свои шансы на успех.

В рамках работы над развитием вашего проекта, мы предлагаем юридическое консультирование и всестороннюю поддержку на протяжении всего процесса, начиная с первичной консультации и заканчивая получением лицензии. Мы предлагаем помощь во всех необходимых вопросах, связанных с подготовкой соответствующих политик и реализацией проекта, чтобы помочь вам получить лицензию платежного учреждения в Литве в соответствии с требованиями регулятора. Наша команда специалистов проведет поможет легко пройти весь процесс и обеспечит успешный результат.

Оставьте заявку на получение лицензии платежного учреждения (PI)

Отправьте запрос, и наши специалисты незамедлительно свяжутся с вами для предоставления подробного коммерческого предложения по получению лицензии платежного учреждения в Литве.

Отправить запрос на получение лицензии PI в Литве Отправить запрос

Процесс получения лицензии платежного учреждения (PI)

Если вы приняли решение получить лицензию PI в Литве, необходимо иметь в виду основные этапы, составляющие процесс получения лицензии.
Подача заявления

В первую очередь мы вместе с вами подготовим и подадим заявление на получение лицензии PI регулятору — Банку Литвы. В течение 5 рабочих дней регулятор предоставит обратную связь и даст знать, принято ли заявление к рассмотрению.

Оценка заявления

После подачи заявления регулятор рассматривает предоставленные вами документы в течение 3 месяцев, что является самым коротким возможным сроком получения лицензии. Если потребуется дополнительная информация или документы, срок рассмотрения будет продлен.

Выдача или отказ в выдаче лицензии

После оценки вашего заявления и всех сопроводительных документов, совет Банка Литвы примет решение о выдаче или отказе вашей лицензии.

Шаги для получения лицензии платежного учреждения (PI)

Мы поможем вам сделать процесс получения литовской лицензии платежного учреждения (PI) проще и быстрее. Наша команда предоставляет полную поддержку и руководство на протяжении всего процесса, гарантируя, что все необходимые требования будут выполнены, и желаемый результат будет достигнут.
ШАГ 1: РАЗРАБОТКА СТРАТЕГИИ И ПОДГОТОВКА К ЛИЦЕНЗИРОВАНИЮ

В цену 3 000 евро входит:

  • 16 часов юридического консультирования с литовским юристом;
  • 24 часа бизнес-консультаций.

В цену 5 000 евро входит:

  • 32 часа юридического консультирования с литовским юристом;
  • 48 часов бизнес-консультаций.

В рамках юридического консультирования с литовским юристом и серии бизнес-консультаций наша опытная команда поможет вам разработать стратегию развития вашего проекта, а также подготовит к успешной первой встрече с Банком Литвы.

Консультации включают в себя детальный разбор следующих тем:

  • комплексный анализ вашей бизнес-модели;
  • оценка стран-партнеров, клиентов и денежных потоков;
  • соответствие проекта с требованиями литовского регулятора;
  • обзор всех необходимых документов, включая политики и другие требования к лицензированию;
  • составление индивидуального плана и пошаговой стратегии получения лицензии;
  • получение всей необходимой информации для запуска вашего проекта и уверенной презентации вашей бизнес-модели Банку Литвы.
ШАГ 2: ПРЕДВАРИТЕЛЬНАЯ ПОДГОТОВКА - 15 000 евро

На этом этапе мы поможем вам зарегистрировать компанию в Литве и подготовиться к процессу получения лицензии. Мы поможем вам:

  • организовать встречу с Банком Литвы;
  • зарегистрировать литовскую компанию;
  • открыть корпоративный счет;
  • зарегистрировать уставной капитал;
  • подготовить бизнес-план;
  • принять решения по IT-вопросам, специалистам, аренде офиса;
  • найти и нанять необходимых специалистов.
ШАГ 3: ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ - 20 000 евро

Мы поможем выполнить все требования к документам и подадим заявку регулятору от вашего имени. В случае каких-либо вопросов от Банка Литвы, мы предоставим юридическую помощь вплоть до момента успешного получения лицензии.

Оставьте заявку на получение лицензии платежного учреждения (PI)

Если у вас остались какие-либо вопросы, обязательно оставьте запрос. Наши специалисты свяжутся с вами и назначат звонок в ближайшее время, чтобы предоставить вам интересующую вас информацию и составить подробное коммерческое предложение для получения литовской лицензии PI.

Отправить запрос на получение лицензии PI в Литве Отправить запрос

Свяжитесь с нами СПАСИБО!

    Способ связи:

    Обязательное поле

    Ваш запрос был успешно отправлен!
    Мы свяжемся с вами в течение нескольких рабочих часов.

    В случае, срочных вопросов, Вы можете связаться с нами по телефону или электронной почте: