Licence d'établissement de monnaie électronique (EMI) en Lituanie

La Lituanie est la destination idéale pour les entrepreneurs et les sociétés qui souhaitent démarrer une activité de services financiers et obtenir la licence d’établissement de monnaie électronique grâce aux prix et aux conditions les plus favorables de l’UE.

Notre équipe d’experts peut vous guider tout au long du processus d’obtention de la licence et vous fournir une expertise juridique et commerciale inestimable, garantissant ainsi votre succès.

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Licence d'établissement de monnaie électronique en Lituanie

Une licence d’établissement de monnaie électronique (EMI) est un permis délivré par la Banque de Lituanie qui permet à une entreprise d’émettre de la monnaie électronique et de détenir les fonds de ses clients. La monnaie électronique est une forme numérique de valeur monétaire émise par des institutions autorisées pour effectuer des transactions de paiement et peut être stockée électroniquement. Cette licence est nécessaire pour toute entreprise qui souhaite offrir une variété de services de paiement, y compris, mais sans s’y limiter, des portefeuilles numériques, des cartes prépayées et des passerelles de paiement en ligne en Lituanie, ainsi que dans d’autres pays de l’UE.

L’environnement réglementaire favorable, le processus d’octroi de licences efficace et les prix compétitifs font de la Lituanie une destination attrayante pour les entreprises qui souhaitent entrer sur le marché de l’émission de monnaie électronique. En outre, l’appartenance du pays à l’Union européenne permet aux titulaires de licences IME d’accéder à un large éventail de marchés, ce qui fait de la Lituanie une plaque tournante idéale pour mener des activités sur l’ensemble du continent.

Comparaison des établissements de paiement et des établissements de monnaie électronique

Une licence d’établissement de paiement en Lituanie permet aux entreprises d’offrir un large éventail de services financiers essentiels pour les entreprises et les particuliers. Avant de décider d’obtenir une licence d’établissement de monnaie électronique, il est essentiel de comprendre si une licence d’établissement de monnaie électronique (EMI) est nécessaire ou si une licence d’établissement de paiement (PI) est suffisante. Pour clarifier les différences entre les deux, voici une brève comparaison :

Défilement horizontal

	PI	EMI
Système de paiement de la Banque de Lituanie (pour les règlements en euros dans la zone SEPA)	Oui	Oui
Envoi de fonds	Oui	Oui
Change de devises	Oui	Oui
Dépôt/retrait d'espèces	Oui	Oui
Initiation du paiement	Oui	Oui
Ouverture d'un compte IBAN	Oui	Oui
Émission de cartes de débit	Oui	Oui
Émission de monnaie électronique	Non	Oui
Détenir les fonds des clients	Non	Oui

Un établissement de paiement (EP) est une entité juridique qui fournit des services de paiement mais n’autorise pas l’utilisation de la monnaie électronique. L’EP peut fournir les principaux services suivants :

le dépôt et le retrait d’espèces sur un compte de paiement et les opérations connexes ;

la gestion des comptes de paiement ;

les virements de paiement et les virements de crédit ;

l’émission et la gestion de cartes de débit ;

le règlement intérieur ;

les paiements électroniques (par exemple, à l’aide de téléphones mobiles ou d’autres dispositifs intelligents)

les services d’initiation de paiement ;

les services d’information sur les comptes.

Un établissement de monnaie électronique (IME) est une entité juridique qui fournit des services de paiement et permet l’utilisation de monnaie électronique. L’IME peut fournir tous les services typiques des établissements de paiement, mais il peut également.. :

émettre et gérer de la monnaie électronique ;

fournissent des services de porte-monnaie électronique, qui permettent de stocker et de gérer de l’argent électronique ;

effectuer des opérations de change ;

permettre d’effectuer des paiements en utilisant la monnaie électronique.

La principale différence entre les établissements de paiement et les établissements de monnaie électronique est que les IME sont autorisés à émettre et à gérer de la monnaie électronique, alors que les établissements de paiement ne le sont pas. La monnaie électronique est un moyen de paiement virtuel qui permet d’effectuer des paiements en ligne ou dans d’autres espaces électroniques et qui est convertible en monnaie réelle à un taux de change déterminé.

Ces deux institutions sont réglementées par la Banque de Lituanie et doivent se conformer aux actes juridiques de l’Union européenne (UE), notamment la directive sur les services de paiement (DSP2) et la directive sur les établissements de monnaie électronique (DME).

Les établissements de paiement sont des institutions de l’Union européenne.
Si votre modèle d’entreprise n’implique pas l’exploitation de la monnaie électronique, nous vous suggérons de vous familiariser avec le processus d’obtention de la licence PI.

Conditions d'obtention de l'agrément d'établissement de monnaie électronique

Si vous envisagez d’obtenir une licence IME en Lituanie, vous devez remplir des conditions préalables spécifiques pour pouvoir prétendre à cette licence. Nos spécialistes se feront un plaisir de vous guider à chaque étape du processus, en veillant à ce que vous compreniez parfaitement les exigences et que vous disposiez des connaissances nécessaires pour les remplir.

POSITIONS CLÉS

Notre équipe de spécialistes peut couvrir des postes clés tels qu’un responsable de la déclaration de blanchiment d’argent, un spécialiste de la cybersécurité et un responsable de la conformité, vous aidant ainsi à répondre aux exigences réglementaires.

DOCUMENTS

En ce qui concerne la documentation, nous vous aiderons à préparer les informations suivantes au moment de l’introduction de la demande :

demande de licence IME;
déclaration de paiement du capital initial;
copie du contrat de location du bureau en Lituanie;
Plan d’entreprise;
politiques internes telles que : politique de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, politique de gestion des risques, politique de sécurité de l’information, etc. (nous préparerons pour vous tous les documents et politiques nécessaires).

EXIGENCES EN MATIÈRE DE CAPITAL INITIAL

Le capital initial pour les futurs licenciés de l’IME est de 350 000 EUR.

RENCONTRE AVEC LA BANQUE DE LITUANIE

Nous pouvons vous aider à organiser une réunion avec la Banque de Lituanie et vous fournir une assistance juridique complète tout au long du processus. Notre équipe coordonnera la réunion et y assistera avec vous, en veillant à ce que tous les documents et procédures nécessaires soient en ordre. Nous vous fournirons également des conseils sur les exigences réglementaires et vous aiderons à préparer la réunion. Grâce à notre soutien, vous pourrez aborder la procédure en toute confiance et augmenter vos chances de réussite.

Dans le cadre de nos services de conseil juridique et d’analyse de projet, nous fournissons une assistance complète tout au long du processus, de la consultation initiale à l’obtention de la licence. Nous vous aidons à élaborer toutes les politiques nécessaires et à mettre en œuvre votre projet afin d’obtenir une licence d’établissement de monnaie électronique en Lituanie en conformité avec les exigences réglementaires. Notre équipe d’experts vous guidera tout au long du processus et veillera à ce qu’il soit couronné de succès.

Déposer une demande d'obtention de la licence d'établissement de monnaie électronique

Envoyez-nous votre demande et notre équipe vous appellera dès que possible pour vous faire une offre de prix détaillée pour l'obtention d'une licence d'établissement de monnaie électronique en Lituanie.

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Procédure d'obtention de l'agrément d'établissement de monnaie électronique

Si vous avez décidé d’obtenir une licence IME en Lituanie, il est important de comprendre les étapes essentielles de la procédure d’octroi de licence. Les principales étapes sont les suivantes :

Soumettre une demande

Tout d’abord, il faut préparer un formulaire de demande et le soumettre pour la délivrance d’une licence IME à l’organisme de réglementation, la Banque de Lituanie. Dans un délai de cinq jours ouvrables, l’organisme de contrôle déterminera si la demande est acceptée pour examen.

Évaluation de la demande

Si tout a été fait dans les règles, le régulateur évalue la demande et les documents qui l’accompagnent. Si la demande ne présente aucun défaut, la licence sera délivrée dans le délai le plus court possible, à savoir 3 mois. Si des informations ou des documents supplémentaires sont demandés, la période d’examen sera prolongée.

Délivrer ou refuser la licence

Après avoir évalué la demande et tous les documents justificatifs, le conseil d’administration de la Banque de Lituanie examinera les informations et prendra la décision de délivrer ou de refuser votre licence.

Étapes de l'obtention de l'agrément d'établissement de monnaie électronique

Nous offrons une assistance complète à ceux qui souhaitent obtenir une licence IME, en rendant le processus plus facile et plus accessible. Notre objectif est de simplifier le processus d’obtention de la licence afin que vous puissiez vous concentrer sur vos activités principales. Avec notre aide, vous pouvez être sûr que votre demande de licence IME est entre de bonnes mains, et vous pouvez être sur la bonne voie pour fournir des services financiers essentiels à la fois aux particuliers et aux entreprises en Lituanie.

ÉTAPE 1 : ÉLABORATION DE LA STRATÉGIE ET PRÉPARATION DE L'AUTORISATION

Pour le prix de 3 000 EUR nous offrons :

16 heures d’assistance juridique par un avocat lituanien;
24 heures de consultation commerciale.

Pour le prix de 5 000 EUR nous offrons :

32 heures d’assistance juridique par un avocat lituanien;
48 heures de consultation commerciale.

Notre équipe expérimentée et nos juristes lituaniens vous offrent des services de consultation commerciale complets afin de vous aider à préparer une première réunion fructueuse avec la Banque de Lituanie.

Nos consultations porteront notamment sur les points suivants

analyse complète de votre modèle d’entreprise;
Évaluation des risques liés aux pays partenaires, aux clients et aux flux de fonds;
Évaluation de la conformité avec la législation lituanienne
évaluation de la conformité à la réglementation lituanienne;
examen de l’ensemble des documents nécessaires à la mise en œuvre de la stratégie d’investissement de l’entreprise
Plan et stratégie personnalisés, étape par étape, pour l’obtention de la licence;
Accès à tous les documents nécessaires
obtenir toutes les informations nécessaires pour démarrer votre projet et présenter en toute confiance votre modèle d’entreprise à la Banque de Lituanie.

ÉTAPE 2 : LICENCE PRÉALABLE - 20 000 EUR

À ce stade, nous vous aiderons à créer une entreprise en Lituanie et à effectuer tous les préparatifs nécessaires à la procédure d’octroi de licences. Nous vous aiderons à :

organiser une réunion avec la Banque de Lituanie;
Enregistrement d’une société;
l’ouverture d’un compte de société;
l’enregistrement du capital initial
Enregistrement du capital initial;
Préparation de la demande d’enregistrement d’une entreprise
Préparation d’un plan d’affaires pour les 3 à 5 années suivantes;
Décision concernant la mise en place d’un système de gestion de l’entreprise
prise de décision concernant les solutions informatiques, les spécialistes, la location d’un bureau;
engagement de spécialistes.
engagement de spécialistes.

ÉTAPE 3 : LICENCE - 25 000 EUR

Nous nous occuperons de tous les documents nécessaires à cette étape et soumettrons la demande en votre nom à l’examen de l’autorité de régulation, avec toutes les informations nécessaires. En cas de questions de la part de l’autorité de régulation, nous vous fournirons une assistance juridique jusqu’à l’obtention de la licence.

Déposer une demande d'obtention de la licence

Si vous avez encore des questions, n'hésitez pas à laisser une demande et nos spécialistes prendront rendez-vous avec vous dès que possible pour vous fournir des informations et vous faire une offre de prix détaillée pour l'obtention d'une licence d'établissement de monnaie électronique en Lituanie.