Платежный счет для бизнеса (для высокого риска)

У вас возникли проблемы с открытием банковского счета для вашего бизнеса? У нас есть решение для вас.
Платежные системы — это безопасная, удобная и легкодоступная альтернатива банкам.

Узнайте больше от наших консультантов Узнать больше

Следующим логическим шагом после регистрации компании является открытие банковского счета для начала работы с клиентами. Однако для некоторых предприятий это может стать серьезным препятствием из-за строгих и жестких требований, которые банки предъявляют к своим клиентам, особенно если они планируют вести деятельность с высоким уровнем риска или владелец счета является нерезидентом. Поэтому часто дело заканчивается отказом после длительного ожидания и приличной бумажной волокиты.

Если вы являетесь директором компании и вам нужен корпоративный счет для вашего бизнеса, у местных банковских учреждений есть отличная альтернатива - платежные системы. Поставщики платежных услуг (PSP) и учреждения электронных денег (EMI), или, как их чаще называют, платежные системы, предоставляют торговцам платформу для приема платежей с помощью дебетовых или кредитных карт и банковских переводов.

Основное различие между банковскими учреждениями и платежными системами

ЛИЦЕНЗИЯ

Как банковские учреждения, так и платежные системы должны получить соответствующую лицензию, дающую им право на предоставление финансовых услуг. Платежная система подчиняется тому же государственному финансовому регулятору в стране, где она зарегистрирована, что и банковское учреждение (например, Банку Литвы). Платежная система также обязана пройти аудит и разработать стратегию, обеспечивающую безопасность и стабильность электронных денег клиента, которая будет соответствовать уставу и требованиям регулятора. Таким образом, в платежной системе ваши средства будут в такой же безопасности, как и в банке.

ТРАНЗАКЦИИ

Платежные системы позволяют клиентам хранить средства в разных валютах, поэтому они могут быть более выгодны для тех, кто работает на международном рынке. Кроме того, платежные системы, лицензированные в странах ЕС, обычно имеют доступ к единой европлатежной зоне SEPA (Single Euro Payment Area).

УДАЛЁННАЯ ПРОЦЕДУРА

В отличие от банков, платежные системы не требуют от клиентов личных визитов в учреждения, весь процесс открытия счета, как и управление самим счетом, может быть осуществлен полностью удаленно. Большинство платежных систем предлагают собственное приложение для более удобного использования. Кроме того, перевод денег через EMI’s или PSP’s обычно занимает меньше времени по сравнению с банковским переводом, который может занять несколько дней.

УСЛУГИ

В то время как банки могут предлагать более широкий спектр услуг, включая выдачу кредитов, хранение депозитов и инвестиции, платежные системы сосредоточены на облегчении перевода средств от одной стороны к другой. Они разработаны для того, чтобы быть быстрыми, эффективными и безопасными, позволяя людям быстро и легко переводить деньги между счетами или совершать покупки.

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ С ПОВЫШЕННЫМ РИСКОМ

Когда речь идет об открытии счета в банковском учреждении для ведения высокорискованной деятельности, такой как Форекс, азартные игры, криптовалютная биржа и т. д., это часто заканчивается неудачей из-за высоких требований и правил со стороны банка. Шансы открыть торговый счет в платежной системе гораздо выше, поскольку многие из них были разработаны специально для этих целей и имеют более удобный и быстрый процесс регистрации.

Преимущества платежных систем:

IBAN на имя вашей компании

Полностью удаленная процедура

Доступно для деятельности с повышенным риском

Удобная поддержка клиентов

Безопасность и надежность

Какая учетная запись мне нужна?

<Наша команда консультантов с радостью предоставит вам больше информации и поможет определиться с выбором!

Официальной классификации бизнес-счетов с низким и высоким уровнем риска не существует. Однако банковские учреждения или платежные системы могут оценивать счета и присваивать уровни риска на основе нескольких факторов, включая кредитную историю владельца счета, историю операций и характер деятельности по счету.

Текущий счет с низким уровнем риска обычно относится к счету с низкой вероятностью мошеннических или незаконных действий, например к стандартному расчетному или сберегательному счету. Такие счета обычно открывают и ведут физические или юридические лица с хорошей кредитной историей и послужным списком ответственных банковских операций.

Текущий счет повышенного риска, с другой стороны, обычно относится к любой финансовой операции или сделке, которая потенциально может привести к значительным финансовым потерям или нанести ущерб репутации платежной системы. Счета повышенного риска могут подвергаться дополнительной проверке и мониторингу со стороны банка для обеспечения соблюдения нормативных требований и выявления потенциальной подозрительной деятельности.

Ниже приведены наиболее распространенные примеры деятельности, которая считается деятельностью повышенного риска:

Азартные игры, онлайн-казино, лотереи;

Выпуск электронных денег;

Обмен виртуальными активами;

Фармацевтический и химический бизнес;

Табачные и алкогольные изделия.

Свяжитесь с нашей командой для получения дополнительной информации

Мы с радостью поможем вам выбрать подходящие условия для вашего бизнес-счета. Свяжитесь с нашей командой, и мы свяжемся с вами в кратчайшие сроки!

Оставить заявку

Процедура открытия бизнес-счета

Процедура открытия счета в платежных системах может отличаться и требовать разного участия со стороны клиента, но ниже приведены общие шаги:

ЭТАП - предварительный контроль

Мы предлагаем нашим клиентам пройти внутреннюю предварительную проверку, чтобы выбрать лучшую платежную систему, соответствующую запросу клиента.

ЭТАП - Заявка

После того как мы подберем идеальное решение для вашего бизнеса, наш специалист по соблюдению нормативно-правовых требований пройдет с вами весь процесс внедрения.

ШАГ - Документы

Необходимо подготовить пакет как корпоративных, так и личных документов.

ЭТАП - Утверждение

После рассмотрения вашей заявки вас могут попросить предоставить дополнительную информацию или дать положительный/отрицательный ответ.

Документы

Перечень документов, которые могут быть запрошены

Корпоративные документы (устав, регистрационная карточка и т.д.).
Идентификационная карточка или паспорт директоров и бенефициаров.
Доказательство адреса, например, счет за коммунальные услуги или выписка из личного банковского счета.
Дополнительные документы, указывающие на планируемую деятельность и развитие бизнеса.
В случае если компания владеет веб-сайтом, необходимо предоставить подтверждение домена.
Другие документы, которые могут быть связаны с вашим личным делом.

Таймфрейм

Сроки создания учетной записи.

Сроки могут отличаться в зависимости от сложности каждого случая и самой платежной системы. Весь процесс может занять от 1 до 3 недель до получения окончательного ответа.

Подготовка

Как подготовиться к онбордингу?

Есть несколько важных аспектов, которые необходимо продумать, чтобы подготовиться к процессу онбординга с платежной системой: