Лицензия платежного учреждения в Литве
Литва предлагает наиболее выгодные цены и условия для получения лицензии платежного учреждения по сравнению с другими странами ЕС.
Наша команда предоставит вам юридическую поддержку и бизнес-консультации для получения лицензии платежного учреждения в Литве, которая подойдет для финансовых сервис-провайдеров, желающим предоставлять услуги электронных платежей.
Оставить заявку на получение лицензии платежного учреждения в Литве Оставить заявкуЛицензия платежного учреждения (PI) в Литве
Поставщик платежных услуг (от англ. Payment Service Provider, сокр. PSP) – это компания, которая предлагает услуги по осуществлению электронных платежей и обеспечивает передачу денежных средств между физическими лицами или бизнесами. PSP позволяют проводить такие финансовые операции, как перевод денег с одного банковского счета на другой, оплата товаров и услуг или управление онлайн-транзакциями. Для ведения такой деятельности компания должна получить лицензию платежного учреждения (от англ. Payment Institution, сокр. PI), которая подтверждает соответствие предприятия требованиям регулирующего органа — Центрального банка Литвы.
Литва стала одной из ведущих юрисдикций на территории Европейского Союза для компаний, оказывающих финансовые услуги. На ее территории ведут активную деятельность все больше поставщиков финансовых услуг, а также учреждений электронных денег (от англ. Electronic Money Institution, сокр. EMI). Благодаря различным программам поддержки для иностранных инвесторов, а также простоте получения лицензии по сравнению с другими юрисдикциями, Литва является самым оптимальным решением для такого рода деятельности.
Сравнение платежных учреждений (PI) и учреждений электронных денег (EMI)
Лицензия PI в Литве дает компаниям право предоставлять широкий спектр финансовых услуг, которые необходимы как для бизнеса, так и для частных лиц. Перед принятием решения о получении лицензии необходимо понять, будет ли достаточно лицензии PI для вашего рода деятельности или под ваши требования большое подойдет лицензия EMI. Следующая таблица предоставляет наглядное сравнение между двумя лицензиями:
| PI | EMI | |
|---|---|---|
| Платежная система Банка Литвы (для расчетов в евро в зоне SEPA) | Да | Да |
| Денежные переводы | Да | Да |
| Обмен валют | Да | Да |
| Взнос/снятие наличных денег | Да | Да |
| Инициирование платежей | Да | Да |
| Открытие IBAN аккаунтов | Да | Да |
| Выпуск дебетовых карт | Да | Да |
| Выпуск электронных денег | Нет | Да |
| Хранение средств клиентов | Нет | Да |
Платежное учреждение (PI) — это юридическое лицо, которое предоставляет услуги по переводу денежных средств, но не позволяет использовать электронные деньги. Основные услуги, которые может совершать обладатель:
внесение и снятие наличных со счета;
управление платежным счетом;
денежные переводы;
выпуск и управление дебетовыми картами;
автоматические платежи;
электронные платежи (например, с помощью мобильных телефонов или других устройств);
услуги инициирования платежей;
услуги предоставления информации о счете.
Учреждение электронных денег (EMI) — это юридическое лицо, которое предоставляет услуги по переводу средств, а также позволяет использовать электронные деньги. Помимо возможностей, которые предлагает лицензия PI, в список услуг EMI также входит:
выпуск и управление электронными деньгами;
хранение электронных средств на электронных кошельках, а также управление ими.
осуществление обмена валют;
осуществление платежей с использованием электронных денег.
Основное отличие между платежными учреждениями и учреждениями электронных денег заключается в том, что EMI имеют право выпускать и управлять электронными деньгами, тогда как платежные учреждения этого права не имеют. Электронные деньги — это виртуальное средство платежа, которое позволяет осуществлять онлайн-платежи или платежи в других электронных пространствах и конвертируется в реальную валюту по фиксированному обменному курсу.
Данные учреждения регулируются Банком Литвы и должны соблюдать правовые акты Европейского союза, включая Директиву о платежных услугах (PSD2) и Директиву об электронных денежных институтах (EMD).
Если ваша бизнес-модель подразумевает работу с электронными деньгами, мы рекомендуем ознакомиться с процессом получения лицензии на учреждение электронных денег (EMI).
Требования для получения лицензии платежного учреждения (PI)
Если вы рассматриваете возможность стать поставщиком платежных услуг (PSP) в Литве, то предлагаем познакомиться с требованиями, которые необходимо иметь в виду для успешного получения лицензии.
Наша команда поможет вам с назначением специалистов на ключевые должности, такие как офицер по предотвращению отмывания денег, специалист по информационной безопасности и офицер по комплаенсу, благодаря чему ваша компания будет соответствовать требованиям регулятора.
Мы поможем вам собрать и подготовить всю необходимую для подачи заявления информацию, а также заполнить все требующиеся документы:
- заявление на получение лицензии PI;
- документ о внесении уставного капитала;
- копия договора аренды офиса в Литве;
- бизнес-план;
- внутренние политики, такие как: политика борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, политика управления рисками, политика информационной безопасности и т.д. (мы подготовим все необходимые политики и документы для вас).
Требования к уставному капиталу могут различаться в зависимости от области деятельности:
- если ваша область деятельности ограничивается предоставлением денежных переводов, уставной капитал должен быть не менее 20 000 EUR;
- если компания намерена предоставлять только услуги инициирования платежей, уставной капитал должен быть не менее 50 000 EUR;
- для предоставления всех других услуг уставной капитал должен быть не менее 125 000 EUR.
Наша команда поможет вам с организацией встречи с Банком Литвы, а также будет присутствовать на ней вместе с вами. Мы окажем полную юридическую поддержку для развития вашего проекта, предоставим рекомендации исходя из требований регулятора и поможем вам успешно подготовиться к встрече. С нашей помощью вы сможете уверенно пройти через весь процесс получения лицензии и повысить свои шансы на успех.
В рамках работы над развитием вашего проекта, мы предлагаем юридическое консультирование и всестороннюю поддержку на протяжении всего процесса, начиная с первичной консультации и заканчивая получением лицензии. Мы предлагаем помощь во всех необходимых вопросах, связанных с подготовкой соответствующих политик и реализацией проекта, чтобы помочь вам получить лицензию платежного учреждения в Литве в соответствии с требованиями регулятора. Наша команда специалистов проведет поможет легко пройти весь процесс и обеспечит успешный результат.
Оставьте заявку на получение лицензии платежного учреждения (PI)
Отправьте запрос, и наши специалисты незамедлительно свяжутся с вами для предоставления подробного коммерческого предложения по получению лицензии платежного учреждения в Литве.
Отправить запрос на получение лицензии PI в Литве Отправить запросПроцесс получения лицензии платежного учреждения (PI)
Если вы приняли решение получить лицензию PI в Литве, необходимо иметь в виду основные этапы, составляющие процесс получения лицензии.
В первую очередь мы вместе с вами подготовим и подадим заявление на получение лицензии PI регулятору — Банку Литвы. В течение 5 рабочих дней регулятор предоставит обратную связь и даст знать, принято ли заявление к рассмотрению.
После подачи заявления регулятор рассматривает предоставленные вами документы в течение 3 месяцев, что является самым коротким возможным сроком получения лицензии. Если потребуется дополнительная информация или документы, срок рассмотрения будет продлен.
После оценки вашего заявления и всех сопроводительных документов, совет Банка Литвы примет решение о выдаче или отказе вашей лицензии.
Шаги для получения лицензии платежного учреждения (PI)
Мы поможем вам сделать процесс получения литовской лицензии платежного учреждения (PI) проще и быстрее. Наша команда предоставляет полную поддержку и руководство на протяжении всего процесса, гарантируя, что все необходимые требования будут выполнены, и желаемый результат будет достигнут.
В цену 3 000 евро входит:
- 16 часов юридического консультирования с литовским юристом;
- 24 часа бизнес-консультаций.
В цену 5 000 евро входит:
- 32 часа юридического консультирования с литовским юристом;
- 48 часов бизнес-консультаций.
В рамках юридического консультирования с литовским юристом и серии бизнес-консультаций наша опытная команда поможет вам разработать стратегию развития вашего проекта, а также подготовит к успешной первой встрече с Банком Литвы.
Консультации включают в себя детальный разбор следующих тем:
- комплексный анализ вашей бизнес-модели;
- оценка стран-партнеров, клиентов и денежных потоков;
- соответствие проекта с требованиями литовского регулятора;
- обзор всех необходимых документов, включая политики и другие требования к лицензированию;
- составление индивидуального плана и пошаговой стратегии получения лицензии;
- получение всей необходимой информации для запуска вашего проекта и уверенной презентации вашей бизнес-модели Банку Литвы.
На этом этапе мы поможем вам зарегистрировать компанию в Литве и подготовиться к процессу получения лицензии. Мы поможем вам:
- организовать встречу с Банком Литвы;
- зарегистрировать литовскую компанию;
- открыть корпоративный счет;
- зарегистрировать уставной капитал;
- подготовить бизнес-план;
- принять решения по IT-вопросам, специалистам, аренде офиса;
- найти и нанять необходимых специалистов.
Мы поможем выполнить все требования к документам и подадим заявку регулятору от вашего имени. В случае каких-либо вопросов от Банка Литвы, мы предоставим юридическую помощь вплоть до момента успешного получения лицензии.
