Compte de paiement pour entreprises (pour les risques élevés)

Les établissements bancaires et les systèmes de paiement doivent obtenir une licence leur donnant le droit de fournir des services financiers. Un système de paiement relève de l’autorité de régulation financière du pays où il est enregistré en tant qu’établissement bancaire (par exemple, la Banque de Lituanie). Il est également obligatoire pour un système de paiement de faire l’objet d’un audit et d’élaborer une stratégie garantissant la sécurité et la stabilité de la monnaie électronique du client, conformément aux statuts et aux exigences de l’autorité de régulation. Ainsi, vos fonds seront aussi en sécurité dans un système de paiement que dans une banque.

Les systèmes de paiement permettent aux clients de détenir des fonds dans différentes devises, ce qui peut être plus avantageux pour ceux qui travaillent sur le marché international. En outre, les systèmes de paiement agréés dans les pays de l’UE ont généralement accès à l’espace unique de paiement en euros SEPA (Single Euro Payment Area).

Contrairement aux banques, les systèmes de paiement n’exigent pas des clients qu’ils se rendent personnellement dans les institutions, l’ensemble du processus d’ouverture de compte peut être effectué entièrement à distance, de même que la gestion du compte lui-même. La plupart des systèmes de paiement proposent leur propre application pour une utilisation plus pratique. En outre, le transfert d’argent par l’intermédiaire d’EMI ou de PSP prend généralement moins de temps que le transfert bancaire, qui peut prendre plusieurs jours.

Alors que les banques peuvent offrir un large éventail de services, notamment l’octroi de prêts, la détention de dépôts et d’investissements, les systèmes de paiement se concentrent sur la facilitation du transfert de fonds d’une partie à l’autre. Conçus pour être rapides, efficaces et sûrs, ils permettent de transférer rapidement et facilement de l’argent d’un compte à l’autre ou d’effectuer des achats.

Lorsqu’il s’agit d’ouvrir un compte dans une institution bancaire pour opérer une activité à haut risque comme le Forex, les jeux d’argent, l’échange de crypto-monnaies, etc, cela se termine souvent par un échec en raison des exigences et des réglementations élevées de la banque. Les chances d’ouvrir un compte marchand auprès d’un système de paiement sont beaucoup plus élevées, car un large éventail d’entre eux ont été conçus pour servir un tel objectif et ont un processus d’embarquement plus pratique et plus rapide.

Jeux de hasard, casino en ligne, loterie ;

Émission de monnaie électronique ;

Échange d’actifs virtuels ;

Activités pharmaceutiques et chimiques ;

Produits du tabac et de l’alcool.

Liste des documents pouvant être demandés

• Documents d’entreprise (statuts, carte d’immatriculation, etc.).
• Carte d’identité ou passeport des administrateurs et des bénéficiaires.
• Justificatif d’adresse tel qu’une facture de services publics ou un relevé bancaire personnel.
• Documents supplémentaires indiquant l’activité prévue et le développement de l’entreprise.
• Dans le cas où une entreprise possède un site web, il serait nécessaire de fournir une preuve du domaine.
• Autres documents pouvant être liés à votre cause personnelle.

Délai de création d’un compte

Les délais peuvent varier en fonction de la complexité de chaque cas et du système de paiement lui-même.
Le délai peut varier en fonction de la complexité de chaque cas et du système de paiement lui-même. L’ensemble du processus peut prendre de 1 à 3 semaines jusqu’à la réception de la réponse finale.

Comment se préparer à l’onboarding?

Il y a quelques aspects importants à prendre en compte pour préparer le processus d’intégration avec le système de paiement.
Il y a quelques aspects importants à prendre en compte pour préparer le processus d’intégration dans le système de paiement :

• Objectif : il existe différents types de comptes, chacun d’entre eux ayant son utilité. Avez-vous besoin d’un compte pour l’apport de capital social ou pour le travail avec les clients ?
• Monnaies : décidez des monnaies avec lesquelles vous souhaitez travailler.
• Géographie : il est important de comprendre sur quel territoire vous souhaitez opérer.
• Sécurité : en fonction de l’activité, il peut être obligatoire de fournir des méthodes de prévention de la fraude ou une politique de lutte contre le blanchiment d’argent.