Банк Литвы изучает последствия предоставления потребителями финансовым учреждениям информации, связанной с предотвращением отмывания денег. В ответ на замечания центральный банк предпринял шаги по удовлетворению требований потребителей и повышению уровня предоставляемых услуг.

Консультация предоставила ценную информацию о том, в чем конкретно различаются взгляды поставщиков платежных услуг и клиентов, что приводит к наибольшему недопониманию. Принимая во внимание полученные замечания и предложения, мы подготовили меры, чтобы сделать запросы финансовых учреждений об идентификационной информации клиентов более четкими и более индивидуально адаптированными к пользователям, а также сделать их предоставление проще и удобнее

сообщил председатель правления Банка Литвы Гедиминас Шимкус

Все участники финансового рынка Литвы должны соблюдать законы об отмывании денег и предотвращении финансирования терроризма и другие законодательные акты. В основе процедуры KYC лежит постоянный сбор, мониторинг и обновление информации о клиентах и характере их платежей.

Основная причина неудовлетворенности пользователей платежными сервисами заключается в том, что они не могут эффективно общаться со своими клиентами. Потребители недовольны тем, что игроки финансового сектора требуют излишней информации и документации, поскольку не понимают юридического языка, на котором сформулированы требования.

Согласно Банку Литвы, поставщики платежных услуг должны информировать своих клиентов о том, почему они запрашивают определенную информацию, определенные документы и где они могут их получить. Хорошей практикой будет предоставление контактной информации конкретного сотрудника, чтобы пользователи могли напрямую связаться с ним, если у них возникнут вопросы. Пользователи, которые не понимают требований, которым некого спросить и поэтому избегают предоставлять информацию участникам финансового рынка, часто делают это. Это может привести к ограничению платежных услуг или даже к прекращению деловых отношений.

Клиенты, особенно жители, редко являющиеся специалистами в области финансов, должны быть ознакомлены с требованиями законодательства на более простом языке. Банк Литвы будет содействовать улучшению коммуникации между пользователями и поставщиками услуг, предоставляя дополнительные информационные инструменты.

Использование индивидуальных анкет для отдельных групп пользователей (таких как студенты, пенсионеры, корпорации, неправительственные организации и др.) для сбора и поддержания актуальности персональных данных клиентов — одно из предложений Банка Литвы. Эти анкеты могут быть изменены на основе предыдущей, и потребитель также может их корректировать (при необходимости).

Центральный банк должен изучить вопрос о необходимости внесения изменений в законодательство, чтобы участники финансовых рынков могли получать документы, данные или информацию из государственных информационных систем или реестров (например, проверка такой информации и данных не требуется по подписи клиента).

Банк Литвы планирует собирать информацию от участников финансового рынка о прекращении или отказе от установления деловых отношений по причине избегания риска, чтобы ограничить вероятность избегания риска (т.е. решение не устанавливать деловые отношения или прекратить их, тем самым лишая клиента доступа к платежным услугам, дерискингу и т.д.). В настоящее время это обязаны делать только те банки, которые прекратили или отказались от начала деловых отношений с учреждениями электронных денег и платежными учреждениями.

Оригинал статьи