Рынок криптовалют значительно расширился за последние десять лет, став неотъемлемой частью мировой финансовой системы. Регуляторные рамки играют ключевую роль в формировании деятельности и долгосрочной устойчивости криптокомпаний в этой постоянно меняющейся среде. В последнее время Литва привлекла внимание финансовых предпринимателей благодаря своему передовому подходу к финтеху и цифровым инновациям, что демонстрируется значительным увеличением числа таких компаний в стране.

Признавая растущую популярность криптоактивов, Европейская комиссия и Европейский парламент официально классифицировали их как финансовые инструменты. В дополнение к этому благоприятному развитию компании, занимающиеся криптоактивами, должны соблюдать новые правила лицензирования, изложенные в Регламенте (ЕС) 2023/1114 о рынках криптоактивов, также известном как регламент MiCA. Тем не менее, мы в Adam Smith Law Office team считаем, что эти изменения выгодны для всей системы криптовалют. В рамках плана внедрения MiCA Литва недавно внесла значительные законодательные изменения для усиления контроля за операциями с криптовалютами. Эти достижения подчеркивают стремление страны создать безопасное и соответствующее требованиям пространство для криптокомпаний, что делает её привлекательным местом для компаний, ищущих надежные регуляторные структуры и возможности для роста. Литва признана вторым по популярности направлением для финтех-стартапов в Европе и четвертым в мире, что подчеркивает её привлекательную среду для новых компаний в сфере цифровых финансов.

Изменения в законодательстве Литвы

В соответствии с более широкими регуляторными целями Европейского союза Литва интегрирует MiCA в свою национальную правовую систему. В 2023 году ЕС внедрил MiCA, чтобы создать единые правила для операций с криптоактивами среди стран-членов. В отличие от других стран ЕС, Литва решила не использовать переходный период, предложенный MiCA, и потребует полного соблюдения правил до 30 декабря 2024 года. К июню 2025 года провайдерам услуг с криптоактивами в Литве необходимо будет иметь лицензию поставщика услуг с криптоактивами, что даёт больше времени текущим и потенциальным участникам на подготовку к процессу лицензирования.

Важные регуляторные изменения включают строгие требования к процедурам «Знай своего клиента» (KYC) и борьбе с отмыванием денег (AML). Компании должны внедрить надёжные процедуры для проверки подлинности своих клиентов и транзакций. Кроме того, круг регулируемых действий расширен за счёт включения большего количества услуг, таких как управление криптоактивами, торговые платформы и консультационные услуги, помимо обменов виртуальных валют и кастодиальных кошельков. Криптокомпании в Литве должны внедрять полные стратегии соблюдения требований, чтобы успешно ориентироваться в обновленной регуляторной среде, вызванной этими изменениями.

Кроме того, новый Закон о предотвращении финансирования терроризма ввёл новые правила, такие как необходимость для поставщиков услуг с криптовалютами в финансовых учреждениях Литвы поддерживать минимальный уставной капитал в размере 125 000 евро. Это требование обеспечивает большую предсказуемость и безопасность для развивающейся криптоиндустрии, гарантируя, что только финансово устойчивые субъекты будут участвовать в рынке. Это требование отражает предстоящие требования к уставному капиталу, установленные MiCA, и иногда может потребовать дополнительных инвестиций от компаний.

К концу 2024 года внедрение MiCA приведёт к новому распределению и структуре уставного капитала.

Класс услуг 1 с уставным капиталом 50 000 евро позволит:

  • приём и передача заказов от третьих лиц; и/или
  • предоставление консультаций по криптоактивам; и/или
  • исполнение заказов от имени третьих лиц; и/или
  • размещение криптоактивов.

Класс 2 с уставным капиталом 125 000 евро позволит:

  • кастодиальное хранение и администрирование криптоактивов от имени третьих лиц.

Класс 3 с уставным капиталом 150 000 евро позволит:

  • обмен криптоактивов на фиатные валюты, являющиеся законным платёжным средством;
  • обмен криптоактивов на другие криптоактивы;
  • управление торговой платформой для криптоактивов.

Преимущества юрисдикции Литвы

Литва известна как отличное место для криптокомпаний благодаря сочетанию чётких регуляций, финансовых выгод и поддерживающей среды. Одним из основных преимуществ является упрощённая процедура лицензирования. Литовские органы, главным образом Банк Литвы, продемонстрировали эффективность и сотрудничество в общении по поводу выполнения регламентов MiCA со сторонами, гарантируя, что компании участвуют в формировании будущего криптовалютной отрасли в Литве.

Кроме того, Литва предлагает привлекательные налоговые льготы, предназначенные для финтех и криптокомпаний. Ставки корпоративного налога выгодны, и существуют специальные льготы для фирм, занимающихся инновационными и цифровыми проектами. По сравнению с популярными юрисдикциями, такими как Мальта или Польша, Литва предлагает более экономичную и легко управляемую регуляторную среду, сохраняя при этом высокие стандарты соблюдения требований.

В стране также имеется квалифицированная рабочая сила и сильная технологическая инфраструктура, что ещё больше увеличивает её привлекательность. Сотрудничающая атмосфера, поддерживаемая регуляторными органами и отраслевыми ассоциациями, позволяет криптокомпаниям процветать в условиях меняющихся рыночных условий. Более того, недавнее признание Литвы как одного из ведущих мест для финтех-стартапов подчеркивает её эффективность в создании благоприятной среды для цифровых финансовых инноваций.

Преимущества покупки готовых компаний

Предприниматели, желающие быстро проникнуть на литовский криптовалютный рынок, могут получить стратегическое преимущество, приобретя уже существующую компанию с действующей лицензией. Этот метод значительно снижает время и сложность создания нового юридического лица и прохождения процесса лицензирования с нуля. Приобретая компанию, которая уже лицензирована, компании могут избежать длительных процессов одобрения и сразу же начать свою деятельность, что обеспечивает плавный выход на рынок.

Кроме того, покупка компании с существующей лицензией снижает риски, связанные с соблюдением регуляторных требований. Обеспечение выполнения всех требований путём тщательного анализа при покупке существующего бизнеса даёт уверенность и стабильность в операционной деятельности. Этот подход обеспечивает доступ к действующей инфраструктуре, позволяя быстрее расширяться и выходить на рынок.

Наш опыт в лицензировании

В компании Adam Smith Law Office мы сосредоточены на управлении сложностями криптовалютного бизнеса в Литве. Работая из Литвы, наша компания предоставляет индивидуальные услуги по созданию криптовалютных компаний и обеспечению соответствия требованиям MiCA. Кроме того, мы предлагаем услуги по продаже готовых криптовалютных компаний, которые соответствуют всем текущим требованиям.

Наши юристы в Литве тесно сотрудничают с Службой расследования финансовых преступлений Литвы и Банком Литвы, чтобы быть в курсе регуляторных требований и законодательных изменений. Наше тесное сотрудничество позволяет нам предоставлять клиентам точные и своевременные консультации, гарантируя, что их компании соответствуют требованиям и настроены на успех.

Банк Литвы известен своим дружелюбным и открытым подходом, который способствует сотрудничеству между регуляторами и бизнесом. Это сотрудничество гарантирует эффективное выполнение MiCA, учитывая опасения заинтересованных сторон и создавая справедливую и поддерживающую регуляторную среду.

Мы полностью погружены в разработку регуляций для криптоиндустрии в Литве. Мы внимательно следим за законодательством и консультациями от государственных учреждений. Мы взяли на себя инициативу уведомить наших текущих клиентов о новых правилах, предоставляя им уверенность в безопасном продолжении своей криптодеятельности.

Кроме того, признание Литвы как одного из лучших мест для финтех-стартапов подчеркивает приверженность нашей страны развитию передовых финансовых технологий. В Adam Smith Law Office team мы используем это престижное достижение, чтобы поддерживать наших клиентов в конкурентной борьбе на рынке.

В настоящее время разрабатывается проект плана внедрения MiCA в Литве.

Наша команда играет ключевую роль в разработке этой стратегии, гарантируя, что наши клиенты получают лучшие консультации и поддержку. Мы подчеркиваем важность качественной документации и проактивного взаимодействия с регуляторами для упрощения процесса лицензирования.

Рекомендации для криптокомпаний

Чтобы добиться успеха в условиях регуляторной системы Литвы, криптокомпании должны внедрять проактивные меры соблюдения и стратегическое планирование. Вот 10 ключевых рекомендаций, которые мы предлагаем нашим текущим клиентам и хотели бы поделиться с вами:

  • Ранняя подготовка: Начните процесс лицензирования заранее до крайнего срока 30 декабря 2024 года. Это включает в себя сбор необходимых документов, установление надёжных протоколов KYC и AML, а также обеспечение соответствия организационной структуры регуляторным стандартам. Наша компания, Adam Smith Law Office, может помочь вам подготовить все необходимые материалы для упрощения этого процесса.
  • Полные программы соблюдения: Разработайте и внедрите полные программы соблюдения, которые охватывают все аспекты требований MiCA. Это включает оценку рисков, внутренний контроль и регулярные аудиты для обеспечения постоянного соответствия.
  • Сотрудничество с экспертами: Работайте с регуляторными консультантами и юристами, такими как специалисты Adam Smith Law Office, чтобы разобраться в сложностях процесса лицензирования и оставаться в курсе законодательных изменений.
  • Инвестиции в технологии: Используйте передовые технологии для обеспечения соблюдения требований и безопасности, чтобы повысить операционную эффективность и защититься от нарушений регуляторных требований.
  • Постоянный мониторинг: Установите механизмы для постоянного мониторинга и отчетности, чтобы оперативно устранять проблемы с соблюдением требований и адаптироваться к регуляторным обновлениям.
  • Качество документации: Убедитесь, что все представленные документы являются полными, точными и адаптированными к вашей конкретной бизнес-модели. Избегайте шаблонов и предоставляйте подробную информацию, чтобы соответствовать ожиданиям Банка Литвы.
  • Повышение компетентности менеджмента: Убедитесь, что ваша управленческая команда полностью понимает правовые рамки, регулирующие криптодеятельность. Обеспечьте непрерывное обучение и поддержку для поддержания высоких стандартов знаний о регуляциях.
  • Прозрачность акционеров: Ведите чёткие и прозрачные записи о акционерах, включая происхождение средств и структуры собственности, чтобы облегчить оценку репутации со стороны Банка Литвы.
  • Укрепление внутреннего контроля: Внедрите надёжные системы управления рисками и внутреннего контроля, чтобы предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма. Убедитесь, что ответственные сотрудники имеют достаточную квалификацию и опыт.
  • Сотрудничество с финансовыми учреждениями: Стройте крепкие отношения с банками и другими финансовыми учреждениями, чтобы обеспечить бесперебойную работу и соблюдение регуляторных требований. В Adam Smith Law Office мы можем помочь вам в установлении этих ключевых партнёрских отношений.

Банк Литвы выявил многочисленные типичные недостатки в заявках на получение лицензий, подчёркивая важность тщательной документации и полного понимания регуляторных требований. Заявители должны избегать использования шаблонных заявок и убедиться, что вся предоставляемая информация является точной, ясной и адаптированной к их индивидуальной бизнес-ситуации. Основные области для внимания включают:

  • Качество заявки: Избегайте шаблонных подач и убедитесь, что вся необходимая информация предоставлена заранее.
  • Компетентность менеджмента: Демонстрируйте глубокое понимание правовой базы, регулирующей криптодеятельность.
  • Прозрачность акционеров: Предоставляйте полную информацию о акционерах, включая источник средств и структуру собственности.
  • Внутренний контроль: Обеспечьте надёжные меры управления рисками для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

Придерживаясь этих рекомендаций, криптокомпании смогут уменьшить регуляторные риски, поддерживать бесперебойные операции и воспользоваться преимуществами, предоставляемыми поддерживающей регуляторной средой Литвы. Чтобы получить персонализированную консультацию для детальной подготовки к внедрению MiCA, свяжитесь с нами.

Заключение

Приверженность Литвы созданию надёжной и прозрачной регуляторной системы для криптокомпаний предоставляет беспрецедентные возможности для роста и инноваций. Недавние законодательные изменения, соответствующие регламенту MiCA ЕС, улучшают операционную среду, делая Литву привлекательной юрисдикцией для крипто предприятий. Покупка готовой компании с существующей лицензией становится стратегическим ходом, предлагая немедленный выход на рынок, снижение рисков и операционную стабильность.

Использование подхода, основанного на экспертном знании, является ключевым для успешной навигации в сложной и постоянно меняющейся регуляторной среде. Adam Smith Law Office team стремится предоставить необходимую экспертизу и поддержку, чтобы гарантировать, что ваш криптобизнес не только соответствует действующим правилам, но и процветает на конкурентном рынке. Наше глубокое понимание литовских регуляций, наряду с проактивным взаимодействием с регуляторными органами, даёт нам уникальные возможности для помощи вашему бизнесу в достижении соответствия и операционного совершенства.

Сделайте следующий шаг к тому, чтобы закрепить своё место на развивающемся крипторынке Литвы. Свяжитесь с нами для консультации и узнайте, как мы можем помочь вам в создании успешного и соответствующего всем требованиям криптопредприятия.