加密貨幣市場在過去十年中經歷了顯著的擴展，已成為全球金融體系的重要組成部分。在這個不斷變化的環境中，監管框架對於加密企業的運營和長期可持續性至關重要。最近，立陶宛因其在金融科技和數字創新方面的前瞻性做法引起了金融創業者的關注，這從該國內此類公司數量的顯著增加中可以看出。

歐盟委員會和歐洲議會認識到加密資產的日益普及，並正式將其分類為金融工具。除了這一有利進展之外，涉及加密資產的公司還必須遵守《歐盟市場中的加密資產條例》（Regulation (EU) 2023/1114），也稱為 MiCA 法規中規定的新許可規則。儘管如此，Adam Smith Law Office 認為這些變更對於整體加密貨幣系統是有利的。作為 MiCA 實施計劃的一部分，立陶宛最近進行了重大的立法修訂，以加強對加密貨幣業務的監管。這些進展突顯了該國致力於為加密企業創造一個安全且合規的環境，並使其成為尋求強大監管結構和擴展機會的企業的理想之地。立陶宛已被認定為歐洲第二大金融科技初創企業的目的地，全球排名第四，展示了其對數字金融行業新興企業的吸引力。

立陶宛立法的變更

根據歐盟的更廣泛監管目標，立陶宛將把 MiCA 納入其國內框架。2023 年，歐盟實施了 MiCA，以為成員國之間的加密資產業務制定一致的規定。與其他歐盟國家相比，立陶宛選擇不利用 MiCA 提供的過渡期，要求在 2024 年 12 月 30 日之前全面遵守。到 2025 年 6 月，立陶宛的加密貨幣服務提供商必須持有加密資產服務提供商許可證，這一較快的時間表為現有和潛在參與者準備許可程序提供了更多時間。

重要的監管變更涉及對了解你的客戶（KYC）和反洗錢（AML）的嚴格要求。企業需要建立強有力的驗證程序，以驗證其客戶和交易的真實性。此外，監管範圍的活動範圍有所擴大，涵蓋了更多的服務，如加密資產管理、交易平台和諮詢服務，除了虛擬貨幣交易所和託管錢包之外。立陶宛的加密公司必須實施徹底的合規策略，以成功應對這些變更帶來的監管環境更新。

此外，《防止資助恐怖主義法》的最新規定實施了新的規則，例如立陶宛金融機構中的加密貨幣服務提供商必須維持最低資本金額為 125,000 歐元的規定。這一條件為新興的加密行業提供了更多的可預測性和安全性，確保只有財務健全的實體參與市場。這一條件反映了 MiCA 將要求的資本金額要求，有時可能需要公司進行額外投資。

到 2024 年底，MiCA 的實施將帶來新的資本金額分類和結構。

1 級服務類別，資本金額 50,000 歐元，允許以下業務：

  • 代表第三方接收和傳遞訂單；和/或
  • 提供加密資產諮詢服務；和/或
  • 代表第三方執行訂單；和/或
  • 發行加密資產。

2 級服務類別，資本金額 125,000 歐元，允許以下業務：

  • 代表第三方託管和管理加密資產。

3 級服務類別，資本金額 150,000 歐元，允許以下業務：

  • 將加密資產兌換成法定貨幣；
  • 將加密資產兌換成其他加密資產；
  • 運營加密資產交易平台。

立陶宛司法管轄區的優勢

立陶宛因其明確的監管、經濟利益和支持性的環境而被譽為加密貨幣公司理想的設立地點。主要優勢之一是簡化的許可程序。立陶宛官員，主要是立陶宛銀行，在與利益相關者就 MiCA 法規的執行進行溝通方面展現了有效性和合作，確保企業有發言權來塑造立陶宛加密行業的未來。

此外，立陶宛為金融科技和加密公司提供了有吸引力的稅收優惠。企業稅率具有優勢，並且對參與創新和數字項目的公司有特別的激勵措施。與馬耳他或波蘭等流行的司法管轄區相比，立陶宛提供了一個更具經濟性且更容易駕馭的監管環境，同時仍保持高合規標準。

該國還擁有受過良好培訓的勞動力和強大的技術基礎設施，進一步增加了其吸引力。監管機構和行業協會支持的合作環境使加密企業能夠在不斷變化的市場條件下蓬勃發展。此外，立陶宛最近被公認為金融科技初創企業的首選目的地之一，突顯了其在提供有利於數字金融創新的環境方面的有效性。

購買現成公司的好處

尋求快速進入立陶宛加密市場的創業者可以通過購買持有有效許可證的預先設立公司獲得戰略優勢。這種方法大大減少了從頭開始設立新實體和經歷許可程序的時間和複雜性。通過收購已經持有許可證的公司，企業可以跳過漫長的審批流程，立即開始運營，保證順利進入市場。

此外，購買擁有現有許可證的公司可以降低遵守監管要求的風險。通過在購買現有公司時進行徹底的調查，以確保滿足所有監管要求，可以提供安心和穩定的運營。這種方法提供了一個可操作的框架，使企業能夠更快地擴展並進入市場。

我們在許可方面的專業知識

Adam Smith Law Office 專注於處理立陶宛加密貨幣業務的複雜性。我們在立陶宛設有辦事處，提供為加密貨幣企業設立和確保符合 MiCA 規定的定制服務。此外，我們還提供出售符合所有當前規定的預先設立加密貨幣企業的服務。

我們在立陶宛的律師與立陶宛金融犯罪調查局和立陶宛銀行密切合作，保持對監管要求和立法變更的了解。我們的密切合作使我們能夠為客戶提供精確和及時的指導，確保他們的業務合規並為成功做好準備。

立陶宛銀行以其友好和歡迎的態度而著稱，鼓勵監管機構與企業之間的合作。這種合作保證了 MiCA 的有效執行，同時解決了利益相關者的關切，建立了一個公平和支持性的監管環境。

我們完全參與了立陶宛加密監管的發展。我們密切關注立法以及政府機構的諮詢溝通。我們已經主動通知我們的現有客戶有關這些法規的信息，讓他們有信心和保證能夠安全地繼續進行加

密活動。

此外，立陶宛被公認為金融科技初創企業的首選，這凸顯了我們國家在促進先進金融科技方面的承諾。在 Adam Smith Law Office，我們利用這一榮譽來幫助我們的客戶在競爭激烈的市場中取得成功。

目前，正在準備 MiCA 在立陶宛的實施計劃草案。我們的團隊在制定這一策略中發揮了關鍵作用，確保為我們的客戶提供最佳的建議和協助。我們強調高質量文檔和與監管機構的主動互動對於簡化許可流程的重要性。

對加密貨幣公司的建議

要在立陶宛的監管框架下蓬勃發展，加密貨幣公司應採取主動合規措施和戰略規劃。以下是我們向現有客戶提供的 10 個關鍵建議，也希望與您分享：

  • 早期準備：在 2024 年 12 月 30 日的截止日期之前，提前開始許可程序。這包括準備必要的文件，建立健全的 KYC 和 AML 協議，並確保組織結構符合監管標準。我們的公司 Adam Smith Law Office 可以幫助您準備所有必要的材料，簡化這一過程。
  • 全面的合規計劃：制定和實施全面的合規計劃，涵蓋 MiCA 要求的所有方面。這包括風險評估、內部控制和定期審計，以確保持續遵守規定。
  • 與專家合作：與監管顧問和法律專家合作，例如 Adam Smith Law Office 的專家，以應對許可過程的複雜性，並隨時了解立法變更。
  • 投資技術：利用先進的合規和安全技術，提高運營效率，並防止違反監管規定。
  • 持續監控：建立持續監控和報告機制，以便及時解決任何合規問題，並適應監管更新。
  • 注重文件質量：確保所有提交的文件都是全面、準確且針對您的具體業務模式的。避免使用通用模板，提供詳細信息以符合立陶宛銀行的期望。
  • 提高管理層能力：確保您的管理團隊對加密活動的法律框架有深入了解。提供持續的培訓和支持，以保持高標準的監管知識。
  • 促進股東透明度：保持清晰透明的股東信息記錄，包括資金來源和所有權結構，以促進立陶宛銀行的聲譽評估。
  • 加強內部控制：實施強有力的風險管理和內部控制系統，以防止洗錢和恐怖主義融資。確保負責人員具備足夠的資格和經驗。
  • 與金融機構合作：與銀行和其他金融機構建立密切的合作關係，以確保順利運營並遵守監管要求。在 Adam Smith Law Office，我們可以指導您建立這些關鍵合作夥伴關係。

立陶宛銀行已指出許多許可申請中的常見不足，強調了徹底的文件準備和對監管要求的全面理解的重要性。申請者應避免使用通用的模板申請，並確保所提供的所有信息都是準確、清晰且針對其具體業務情況的。主要應關注的領域包括：

  • 申請質量：避免使用模板提交，確保所有必要的信息都提前提供。
  • 管理層能力：展示對加密活動法律框架的深入理解。
  • 股東透明度：提供關於股東的全面信息，包括資金來源和所有權結構。
  • 內部控制：確保有強大的風險管理措施來防止洗錢和恐怖主義融資。

通過遵守這些建議，加密貨幣公司可以減少監管風險，保持順利運營，並利用立陶宛支持性的監管環境所提供的優勢。欲獲得個性化諮詢，了解有關 MiCA 實施準備的詳細建議，請聯繫我們。

結論

立陶宛致力於為加密貨幣企業創建一個強大且透明的監管框架，為增長和創新帶來了前所未有的機遇。最近的立法變更與歐盟的 MiCA 法規保持一致，增強了運營環境，使立陶宛成為加密企業的有吸引力的司法管轄區。購買持有現有許可證的現成公司成為了一個戰略選擇，提供了立即進入市場、降低風險和運營穩定性的優勢。

採用專家驅動的方法對於成功應對不斷變化的監管環境至關重要。Adam Smith Law Office 致力於提供必要的專業知識和支持，確保您的加密貨幣企業不僅符合當前的監管規定，還能在競爭激烈的市場中蓬勃發展。我們對立陶宛法規的深入了解，加上我們與監管機構的主動互動，使我們處於獨特的地位，能夠幫助您的企業實現合規和運營卓越。

邁出下一步，確保您在立陶宛不斷增長的加密市場中的一席之地。立即聯繫我們進行諮詢，了解我們如何幫助您設立合規且成功的加密貨幣企業。