在 AdamSmith.lt，我们帮助企业在欧洲及其他地区的金融技术许可、公司注册和运营设置等复杂领域中游刃有余。无论您是在立陶宛成立支付机构，在爱沙尼亚设立投资基金，还是在香港注册公司，我们的专家团队都能确保每一个法律、监管和运营细节都得到妥善处理。
我们将本地专业知识与全球影响力相结合，帮助您满怀信心地扩展金融业务。有了 AdamSmith.lt，您获得的不仅仅是文书工作–您将拥有一个了解您的目标、预见监管挑战并让您专注于重要事项的合作伙伴：增长、创新和市场领导力。
我们拥有多年驾驭多个国家监管环境的实践经验，可为您的业务模式提供量身定制的解决方案。
从许可证获取到公司设立和业务咨询，我们将为您提供一切服务，让您能够顺利启动和运营。
我们不仅处理申请，而且还帮助您建立适应性强、面向未来的金融科技企业，在全球竞争中立于不败之地。
获得正确的金融许可证是建立信任、合规和扩张的关键。无论您在立陶宛需要支付机构许可证还是 EMI 许可证，我们都将指导您完成复杂的许可流程。
在爱沙尼亚，我们帮助您获得金融机构许可证或设立另类投资基金，使您能够在强有力的监管支持下进入欧盟和欧洲经济区市场。对于寻求创新金融模式的客户，我们协助办理立陶宛的众筹许可证，使您能够在法律清晰的情况下进入快速发展的行业。
我们还为非金融行业提供支持，例如波兰的运输许可证，因此无论您从事何种行业，您的业务都完全符合当地要求。
在立陶宛獲取 PSP 許可證，透過專業法律指導，開始在全歐洲提供跨境金融服務。
透過立陶宛電子貨幣機構（EMI）牌照釋放您的金融科技潛力 — 以最快速度發行電子貨幣並擴展歐洲支付服務。
通過愛沙尼亞金融機構牌照獲得競爭優勢，無縫進入歐盟市場，提升您的金融科技信譽。
我们将很高兴为您在爱沙尼亚设立小型另类投资基金，这款基金将为您带来不错的收入，让您在未来不用再为各种投资决策烦恼。
通过我们量身定制的许可服务，开启欧洲众筹领域的无限机遇。
波兰的战略位置、先进的物流基础设施和充满活力的经济增长使其成为重要的交通枢纽和欧洲贸易与制造业的关键参与者。
Let us handle the fintech licensing so you can focus on growing your business.
在国外开办公司可能令人望而生畏，但对于 AdamSmith.lt，这将是一个机遇。我们在爱沙尼亚、立陶宛、捷克共和国、英国、波兰、尼维斯和香港办理公司注册，每个司法管辖区在税收、隐私和市场准入方面都有独特优势。
我们的团队负责管理公司注册的全过程，包括当地文件、监管备案和银行账户设置，因此您从第一天起就能遵守当地的所有法律。无论您是正在寻找创新枢纽的金融科技初创企业，还是正在寻求国际业务多元化的成熟企业，我们都能根据您的需求量身定制流程。
有 AdamSmith.lt 在您身边，您的公司注册不仅是一种形式，更是一种战略举措，它能巩固您的市场地位，为您打开通往成功的大门。
我们可以在很短的时间内在爱沙尼亚注册您的公司，并且它将具有良好的声誉和低税率。您将能够从世界任何地方远程管理您的公司。
大體時間: 1 day 價格: from 700 EUR
我们提供立陶宛全套公司注册服务，包括提供法定地址及起草所有必要的注册文件。
大體時間: 最多5天 價格: 从1000欧元起
我们在捷克共和国提供全方位的公司注册服务，包括提供合法地址和起草所有必要的公司注册文件。
大體時間: 5–7 business days 價格: from 1 100 EUR
在我们的帮助下开始您在英国的创业之旅。我们将全程指导您顺利完成注册过程。
大體時間: 1-5 days 價格: from 100 EUR
我们将为您提供在波兰开设公司的全套服务，包括但不限于程序各阶段的信息和法律支持。
大體時間: 1 - 2 周 價格: 1 400 欧元起
在我们的帮助下，开始您在尼维斯的国际商务之旅。我们处理公司注册过程中的每一个步骤，以确保效率和完全合规。
大體時間: 1–3 business days 價格: from €1950
香港拥有低税率、全球连通性强、法律和金融稳定的亲商环境，是国际商业的主要枢纽。
大體時間: 5-7 working days 價格: from 1 500 EUR
在 AdamSmith.lt 全球注册团队的专业指导和支持下拓展国际业务。
除了许可和注册之外，您的企业还需要坚实的基础才能茁壮成长。我们为您提供量身定制的商业计划，以满足投资者的期望和监管标准，从而确保您能获得资金并规划出清晰的发展道路。
我们的专家会帮助您开立企业往来账户，通过当地银行的尽职调查，并建立与您的财务目标相一致的运营流程。业务咨询服务使我们的服务更加完善，让您获得行业见解、合规建议和运营策略，从而取得成功。
在 AdamSmith.lt，我们知道真正的成功不仅仅是纸上谈兵–而是要建立有弹性、可扩展的公司，在全球竞争中立于不败之地。
為任何司法管轄區制定全面的商業計劃，旨在支持融資、許可和策略性業務發展。
在多個司法管轄區提供快速可靠的商業活期帳戶開立服務，確保國際交易和金融運作的順利進行。
我们的专业人员可随时为您提供业务咨询服务。我们将全面分析贵公司的业务流程，找出薄弱环节，并找到最快消除薄弱环节的最佳方案。
如果您对上述服务感兴趣，我们的专家期待就您感兴趣的任何问题提供详细建议。
在 AdamSmith.lt，我们热衷于帮助企业在复杂多变的金融科技和国际金融世界中茁壮成长。AdamSmith.lt 由一群法律专家、金融顾问和监管专家创立，现已发展成为初创企业、中小企业和寻求全球扩张的企业值得信赖的合作伙伴。
我们的使命是简化复杂的许可、公司成立和合规流程，化障碍为机遇。我们相信，有了正确的专业知识，任何企业都可以在国际舞台上竞争。正因如此，我们将深厚的本地知识与全球视野相结合，确保每一位客户（无论规模大小）都能获得量身定制、适应未来的解决方案。
我们不仅仅是顾问，我们还是为您的成功而投资的合作伙伴。有了 AdamSmith.lt，您将拥有一支不仅了解您的愿景，而且积极帮助您实现愿景的团队。
自 2011 年以来，我们一直 深耕企业服务市场
个性化方案，高质量互动
成功为大批加密公司和金融科技项目获得许可证
让我们的专家指导您的企业完成从规划到执行的每个阶段。
许可证的颁发平均需要 3-9 个月的时间，具体取决于管辖范围、许可证类型和提交文件的完整性。
是的，我们与本地和国际银行密切合作，帮助客户开立合规的商业往来账户。
通常需要股东/董事的身份证件、地址证明和公司结构详情。
当然可以！我们提供许可证颁发后的合规监控和咨询，使您的运营符合当地法规。
是的，我们擅长为全球客户处理多法域许可和公司注册项目。
大多数情况下不需要。虽然某些司法管辖区可能要求公证或加注文件，但我们可以远程办理。
支付机构许可证允许您提供支付服务，而 EMI 许可证则允许您发行电子货币。
这两个国家都提供具有竞争力的税收制度，包括低企业税率和欧盟市场准入。
是的，我们为设立 AIF 提供全套服务，包括基金架构、注册和合规设置。
我们还为运输、物流、众筹和投资管理部门提供支持。
是的，我们为您的行业和发展战略量身定制投资者级别的商业计划。
我们提供咨询和实用工具，帮助实施符合司法管辖区标准的反洗钱/KYC 政策。
不同辖区和服务范围的成本差异很大。我们会在进行详细的需求评估后提供透明的报价。
是的，我们为企业准备审计，帮助管理监管检查或查询。
公司注册通常可在 1-3 周内完成，具体取决于文件准备情况。
是的，我们协助进行增值税注册、申报和持续税务合规。
在某些情况下，是的–我们帮助重新核算或设立分支机构/子公司。
当然，我们还协助投资者进行演示、法律架构和尽职调查准备工作。
我们将本地监管专业知识、端到端服务和对客户成功的坚定承诺相结合，使我们成为值得信赖的合作伙伴，而不仅仅是服务提供商。
波兰为何尚未全面实施 MiCA 法规。法律障碍、监管延迟以及加密货币企业在 2025 年的预期。
來自 Adam Smith 的法律專家分享了獲取加密貨幣牌照的最新趨勢和策略——從歐洲的 CASP 牌照到加拿大和蒙大拿州（美國）的 MSB 牌照。
本次訪談錄製於 2025 年區塊鏈現場大會，內容涵蓋監管、MiCA 合規性和全球加密貨幣許可實踐的重要更新。
根據《加密資產市場監管法》，任何一個歐盟成員國的單一授權可賦予 CASP 歐盟範圍內的「通行」權——一次授權即可在所有 27 個國家開展業務。
根据《加密资产市场条例》，任何一个欧盟成员国的单一授权都赋予 CASP 全欧盟范围的 "通行证 "权利--只需获得一次授权，即可在所有 27 个国家开展业务。
Corporate lawyer in the crypto sector at AdamSmith, advising companies across Eastern Europe on MiCA authorisation and compliance
本文由 AdamSmith 團隊提供。 AdamSmith 團隊致力於協助加密貨幣公司在 20 多個國家建立和維護法律結構。
請注意：這些資訊均不應被視為法律、稅務或投資建議。 雖然我們已盡力確保這些資訊在發佈時準確無誤，但法律和慣例可能會發生變化。如需專案法律架構的協助，請與我們聯絡。
MiCA（加密資產市場監管，法規 (EU) 2023/1114）是歐盟新的法律框架，旨在協調所有 27 個成員國的加密資產服務提供者 (CASP) 和發行人的規則。現有的虛擬資產服務提供者可享有國家過渡制度，直至 2026 年 7 月 1 日，之後必須獲得 MiCA 授權才能在歐盟運作。根據 MiCA，交易所、託管機構和加密貨幣經紀商等 CASP 必須滿足嚴格的治理、客戶資產保護、IT 安全和資訊揭露要求。獲得歐盟國家的授權將賦予公司「通行證」權利，為整個歐盟的客戶提供服務。
資料來源：歐洲證券和市場管理局 (ESMA)、歐盟官方公報 (OJ)。
與國家虛擬資產服務提供者 (VASP) 註冊不同，MiCA 在所有 27 個歐盟成員國建立了統一的授權制度。它適用於資產參考代幣 (ART) 的發行人、電子貨幣代幣 (EMT) 的發行人，以及諸如交易所、託管機構、經紀商和交易平台等 CASP。在一個成員國獲得授權，即可獲得在整個歐盟範圍內運作的「通行權」。
MiCA 不適用於受 MiFID II 監管的金融工具（例如證券、股票、衍生性商品），也不適用於沒有可識別發行人的完全去中心化協議。這些屬於其他歐盟或國家法規的管轄範圍。
國家主管機關 (NCA)。在其所在成員國授權 CASP，並監督其持續合規性。範圍包括治理、客戶資產保護、IT/外包、資訊揭露、行銷實務和執法（資訊請求、檢查、制裁、授權暫停/撤銷）。
ESMA（歐盟層面的協調與透明度）。透過指導方針和技術標準促進監管趨同，協調跨境事務，並維護歐盟授權CASP的公共登記冊及其護照通知。
與NCA和ESMA合作，引領對重要ART/EMT發行人的審慎預期（例如，儲備、流動性、復甦/逐步退出計劃）。
歐洲央行和各國央行（金融穩定投入）。就重要代幣提供意見並參與相關工作，重點關注貨幣政策和支付系統影響。
Entry intothe force of MiCA
Entry intoapplicationof MiCA
MiCA becomesmandatory forservice providers
Transitionalphase ends
MiCA 以單一授權取代分散的國家註冊。 一旦您的 CASP 獲得其所在國家/地區的 NCA 授權，您就可以在所有 27 個歐盟國家/地區「暢通」服務；您的授權和通行通知將出現在 ESMA 的公共登記冊中（對銀行和合作夥伴非常有用）。
監管機構期望在歐盟（有效管理地）進行真正的決策，並且至少有一名董事居住在歐盟——而不是像信箱一樣。 ESMA/EBA 指南也強調管理機構和合格股東的時間投入、能力和明確的角色。
如果您收到客戶法定貨幣（電子貨幣代幣除外），您必須在下一個工作日結束前將其存入歐盟信貸機構或中央銀行，並且切勿將客戶資產用於您自己的帳戶。您將受到隔離、每日對帳和清晰的託管合約的約束——此外，如果損失歸咎於您，您還需承擔責任。
交易平台必須監控市場濫用行為，保存完整的訂單/可追溯性記錄，並發布交易前後資料（接近即時；短暫延遲（例如 15 分鐘）後免費，並保存 2 年）。多年來，交易訂單簿資料必須為監管機構保存，並規範最佳執行方式。
對於 ART/EMT 以外的代幣，發行人必須是法人，並在公開發行或上市前起草、通知並發布加密資產白皮書——除非適用狹義豁免（每個成員國不超過 150 人，或 12 個月內不超過 100 萬歐元，或僅限合格投資者）。 如果散戶在交易開始前購買，則擁有 14 天的提現權。如果代幣沒有可識別的發行人（例如 BTC），則尋求上市的平台/個人應承擔揭露和警告責任。
根據 MiCA，「演算法」模型不符合 ART/EMT 的資格。 資產支持型代幣發行者面臨嚴格的儲備品質、1:1 擔保、流動性和揭露要求；EMT 與單一法定貨幣掛鉤，並遵循電子貨幣式的製度。只有發行者（或經其書面同意的一方）才可以公開發行或尋求准入。重要的代幣會觸發更嚴格的 EBA 協調監管。
11 個成員國 的 57 家獨立 CASP 已註冊。
主要註冊國： 德國（18 家）和荷蘭（14 家）位居榜首；其次是法國（6 家）、馬耳他（6 家）；西班牙（3 家）、盧森堡（3 家）；奧地利（2 家）、愛爾蘭（2 家）；塞浦路斯（1 家）、立陶宛（1 家）、芬蘭（1 家）。
首波核准於 2024 年 12 月 30 日在荷蘭取得（BitStaete、Hidden Road Partners、MoonPay、Zebedee）。
2025 年新申請的高峰月份：5 月至 7 月（大型企業和銀行穩步湧入）。
資訊圖表：2025 年，哪些公司將獲得 CASP 授權 (MiCA)
德國：受監管的銀行和經紀銀行（德國商業銀行、flatexDEGIRO 銀行、Baader 銀行、N26、Trade Republic）以及託管機構（BitGo、Tangany）和斯圖加特證券交易所集團。如果您想要銀行級的視野和深厚的資本市場聯繫，德國是許多現有企業的理想選擇。
荷蘭：強大的加密貨幣原生市場和支付組合（Bitvavo、Amdax、MoonPay、Finst、Fiat Republic、Acheron Trading），以及多個首日核准項目。適合跨境交易和經紀模式。
盧森堡：擁有快速通行證的全球品牌（Coinbase、Bitstamp、Clearstream）。如果您需要快速覆蓋整個歐盟，並擁有一個資本市場友好的國家，那麼這裡就是您的理想之選。
馬耳他：大型交易所（OKX、Crypto.com、Gemini、ZBX、Bitpanda）－清晰的「交易/交易所中心」定位。
另外還有法國（CACEIS Bank；CoinShares AM）、西班牙（BBVA、Openbank、Cecabank）、奧地利（Bybit、Bitpanda）、愛爾蘭（Kraken）、塞浦路斯（eToro）、立陶宛（Kraken）、塞浦路斯（eToro）立陶宛）。
保护私钥或管理客户加密资产的公司（类似于托管人或钱包提供商）
为加密资产运行订单簿或交易场所的供应商
促进加密货币和法币之间或不同加密资产之间交换的公司
代表客户执行交易或转账的 CASP
代表发行人营销或分销新加密资产的公司
向其他 CASP 或场所传送客户指令的提供商
为客户管理加密资产组合的实体
CASP提供个性化建议
会发生什么：选择成员国和国家主管机构（NCA），成立法律实体，并确立 “实质内容”。
基本预期：
会发生什么：与 NCA 进行非正式接触，以确认服务范围（托管/交换/执行/途径等）、任何过渡制度的使用（如果已在运行）、类别影响、外包方法和文件集。
结果：调整范围和预期，减少后期的信息请求 (RFI)。
核心档案内容：
提交：向国家认监委提交材料（第 0 天）。
确认：通常在 5 个工作日内。
完整性检查：长达 25-30 个工作日。
可能的结果：
国家指挥机构的评估内容：
流程：1-3 轮 RFI，偶尔进行访谈或远程系统穿行。
时间：MiCA 预计在资料完整后 40 个工作日内做出决定，如要求澄清，可延长 +20 个工作日；在实践中，评估通常需要 3-6 个月的时间。
决定：批准或拒绝。一旦获得批准，公司将被列入 ESMA 的公共登记册；然后提交护照通知，为其他成员国提供服务。
下一步：根据授权地位调整 T&Cs 和营销；保持注册信息最新。
银行/付款提供商要求：授权书、董事会记录、全套政策（尤其是保障/反洗钱）、对账和隔离证明以及 UBO/KYC 资料包。
结果：在 MiCA 制度下开立业务账户并开始提供服务。
我们以固定费用处理整个 MiCA 授权流程
请求咨询
欢迎通过以下方式联系我们：电报或WhatsApp
自2016年以来，我们的团队在为加密公司颁发许可证方面积累了丰富的经验，成功指导众多企业通过复杂的监管环境，帮助他们实现合规，并在欧洲市场上自信地运营。
MiCA（加密资产市场）是一项欧盟法规，为加密资产服务提供商（CASP）制定了明确的规则，确保欧盟所有 27 个成员国的透明度、投资者保护和市场稳定。
所有在欧盟运营的 CASP，包括加密货币交易所、钱包、交易平台和代币发行商，都必须获得 MiCA 许可证才能合法提供服务。
MiCA 将于 2024 年 12 月全面实施，过渡期将延长至 2025 年，以便进行合规调整。
获得 MiCA 许可证可合法进入欧盟市场、提高可信度、确保监管保护并实现跨成员国的无缝运营。
MiCA 对咨询服务的要求是 5 万欧元，对托管和交换的要求是 12.5 万欧元，对交易平台的要求是 15 万欧元。根据 CASP 的风险水平，这些门槛可确保金融稳定性和监管合规性。
根据 MiCA 法规，（CASP）必须获得其国家主管部门的许可，满足治理和资本要求，并遵守严格的行为、反洗钱/KYC 和网络安全规则。它们必须保护客户资产，提供透明的风险披露，并遵循公平交易和最佳执行惯例。持续性义务包括报告、记录保存和确保任何外包安排由 CASP 全权负责。
许可流程因国家而异，但通常需要 3 到 6 个月，具体取决于业务结构、文件和监管审批时限。
MiCA 许可证由欧盟各成员国的国家金融监管机构根据 ESMA 指导方针颁发。
是的，在一个欧盟国家获得的 MiCA 许可证允许 CASP 在所有 27 个成员国自由运营，无需额外许可证。
在没有有效的 MiCA 许可证的情况下运营的 CASP 可能会面临巨额罚款、运营限制或被禁止在欧盟市场提供服务。
是的，MiCA 涵盖稳定币、实用代币和安全代币，要求发行者满足特定的披露和储备要求。
ESMA 负责监督 MiCA 的实施，制定监管标准并确保欧盟金融市场的统一。
可以，但非欧盟公司必须在欧盟国家注册法律实体，并满足所有监管和合规要求。
典型要求包括业务计划、反洗钱/KYC 政策、风险管理框架、网络安全措施、治理结构和财务报表。
我们提供全面的监管支持，包括咨询、申请准备、文件起草、与监管机构的沟通以及持续的合规协助，以确保许可流程的顺利进行。
通訊方式： PhoneEmailTelegramWhatsApp
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