Licencia Crypto en Panamá
€4,500
- Actividades criptográficas legales no reguladas
- Acceso mundial
- Registre su criptoempresa en un máximo de 2 semanas
- 0% Impuesto de sociedades
- Sin requisitos de capital
Soluciones para empresas y FinTech
En AdamSmith.lt, ayudamos a las empresas a navegar por el complejo mundo de la concesión de licencias de tecnología financiera, el registro de empresas y la configuración operativa en toda Europa y más allá. Ya se trate del lanzamiento de una entidad de pago en Lituania, la creación de un fondo de inversión en Estonia o el registro de su empresa en Hong Kong, nuestro equipo de expertos se encarga de todos los detalles legales, normativos y operativos.
Combinamos la experiencia local con un alcance global para ayudarle a ampliar su negocio financiero con confianza. Con AdamSmith.lt, obtendrá algo más que papeleo: obtendrá un socio que comprende sus objetivos, se anticipa a los retos normativos y le permite centrarse en lo que importa: el crecimiento, la innovación y el liderazgo en el mercado.
Comenzar Comenzar
Contamos con años de experiencia práctica en el ámbito de la regulación en varios países y ofrecemos soluciones adaptadas a su modelo de negocio.
Desde la adquisición de licencias hasta la constitución de la empresa y la consultoría empresarial, lo cubrimos todo para que pueda lanzarse y operar sin problemas.
No nos limitamos a tramitar solicitudes; le ayudamos a crear empresas de tecnología financiera resistentes y preparadas para el futuro que puedan competir a escala mundial.
Licencias y fondos
Obtener la licencia financiera adecuada es clave para generar confianza, cumplir las normas y expandirse. Le guiamos a través de los complejos procesos de concesión de licencias, tanto si necesita una licencia de entidad de pago como una licencia de EDE en Lituania, ambas esenciales para gestionar dinero electrónico y servicios de pago en toda Europa.
En Estonia, le ayudamos a obtener la licencia de institución financiera o a crear fondos de inversión alternativos, lo que le permitirá acceder a los mercados de la UE y el EEE con un sólido respaldo normativo. Para los clientes que buscan modelos de financiación innovadores, les ayudamos con las licencias de crowdfunding en Lituania, permitiéndoles acceder a un sector de rápido crecimiento con claridad jurídica.
También prestamos apoyo a sectores no financieros, como las licencias de transporte en Polonia, para que sus operaciones cumplan plenamente los requisitos locales, sea cual sea el sector.
- Leer por completo
Licencia de entidad de pago en Lituania
Obtenga su licencia PSP en Lituania con asesoría legal experta y comience a ofrecer servicios financieros transfronterizos en toda Europa.
- Leer por completo
Licencia de entidad de dinero electrónico (EDE) en Lituania
Libera tu potencial fintech con una licencia de Institución de Dinero Electrónico (EMI) en Lituania: la forma más rápida de emitir dinero electrónico y expandir servicios de pago por toda Europa.
- Leer por completo
Licencia de institución financiera en Estonia
Obtén una ventaja competitiva con una licencia de institución financiera en Estonia, que te brinda acceso fluido al mercado de la UE y fortalece tu credibilidad fintech.
- Leer por completo
Fondo de inversión alternativo en Estonia
Abrimos con alegría su fondo alternativo pequeño en Estonia, que le asegurará buenos ingresos y liberará de tomar diferentes decisiones de inversión en el futuro.
- Leer por completo
Licencia de crowdfunding en Lituania
Desbloquee las ilimitadas oportunidades del panorama europeo de la financiación colectiva con nuestros servicios de concesión de licencias a medida.
- Leer por completo
Licencia de transporte en Polonia
La situación estratégica de Polonia, su avanzada infraestructura logística y su dinámico crecimiento económico la convierten en un centro de transporte vital y en un actor clave del comercio y la industria europea.
Get Licensed and Start Operating
Let us handle the fintech licensing so you can focus on growing your business.
Start Now Start NowRegistro Mercantil
Crear una empresa en el extranjero puede resultar desalentador, pero con AdamSmith.lt es una oportunidad. Gestionamos el registro de empresas en Estonia, Lituania, la República Checa, el Reino Unido, Polonia, Nieves y Hong Kong: cada jurisdicción ofrece ventajas únicas en cuanto a fiscalidad, privacidad y acceso al mercado.
Nuestro equipo gestiona todo el proceso de constitución, incluida la documentación local, los trámites reglamentarios y la apertura de cuentas bancarias, para que usted cumpla todas las leyes locales desde el primer día. Adaptamos el proceso a sus necesidades, tanto si se trata de una nueva empresa de tecnología financiera que busca un centro favorable a la innovación como de una empresa consolidada que desea diversificar su presencia internacional.
Con AdamSmith.lt a su lado, el registro de su empresa no es una mera formalidad, sino un movimiento estratégico que refuerza su posición en el mercado y le abre las puertas a un éxito escalable.
- Leer por completo
Crear una empresa en Estonia
Podemos registrar durante un plazo corto su empresa en Estonia, que tendrá una reputación perfecta y las tarifas tributarias bajas. Ud. obtendrá la oportunidad a gestionar de modo remoto su empresa desde cualquier punto del mundo.
Periodo de tiempo: 1 day
Precios: from 700 EUR - Leer por completo
Lituania
Ofrecemos una gama completa de servicios de registro de empresas en Lituania, que incluye proporcionar una dirección legal y redactar toda la documentación necesaria para la constitución de la sociedad.
Periodo de tiempo: hasta 5 días
Precios: desde 1000 EUR - Leer por completo
Registro de empresas en la República Checa
Proporcionamos una gama completa de servicios de registro de empresas en la República Checa, que incluye la provisión de un domicilio legal y la redacción de toda la documentación necesaria para la constitución.
Periodo de tiempo: 5–7 business days
Precios: from 1 100 EUR - Leer por completo
Registro de empresas en el Reino Unido
Comience su andadura empresarial en el Reino Unido con nuestra ayuda. Le guiaremos durante todo el proceso de registro para que sea fluido.
Periodo de tiempo: 1-5 days
Precios: from 100 EUR - Leer por completo
Registro de empresas en Polonia
Le proporcionaremos una gama completa de servicios para la apertura de una empresa en Polonia, incluyendo, entre otros, apoyo informativo y jurídico en todas las fases del procedimiento.
Periodo de tiempo: 1 - 2 semanas
Precios: a partir de 1 400 EUR - Leer por completo
Registro de empresas en Nieves
Comience su andadura empresarial internacional en Nieves con nuestra asistencia. Nos encargamos de cada paso del proceso de incorporación para garantizar la eficiencia y el pleno cumplimiento.
Periodo de tiempo: 1–3 business days
Precios: from €1950 - Leer por completo
Registro de empresas en Hong Kong
Hong Kong ofrece un entorno favorable a la actividad empresarial, con bajos impuestos, conectividad mundial y una sólida estabilidad jurídica y financiera, lo que lo convierte en un centro privilegiado para los negocios internacionales.
Periodo de tiempo: 5-7 working days
Precios: from 1 500 EUR
Constituya su empresa con confianza
Expándase internacionalmente con la orientación y el apoyo expertos del equipo de registro global de AdamSmith.lt.
Registre hoy su empresa Registro de empresasAyuda a las empresas
Más allá de la autorización y el registro, su empresa necesita una base sólida para prosperar. Proporcionamos planes de negocio a medida, diseñados para cumplir las expectativas de los inversores y las normas reguladoras, para que pueda obtener financiación y trazar un camino claro hacia el crecimiento.
Nuestros expertos le ayudarán a abrir cuentas corrientes, a superar las diligencias de los bancos locales y a establecer procesos operativos acordes con sus objetivos financieros. Los servicios de consultoría empresarial completan nuestra oferta, dándole acceso a información sobre el sector, asesoramiento sobre cumplimiento normativo y estrategias operativas que impulsan el éxito.
En AdamSmith.lt, sabemos que el éxito real va más allá del papeleo: se trata de crear empresas resistentes y escalables que puedan competir a escala mundial.
- Leer por completo
Plan de empresa
Preparación de un plan de negocios integral para cualquier jurisdicción, diseñado para respaldar la financiación, las licencias y el desarrollo comercial estratégico.
- Leer por completo
Cuenta corriente profesional
Servicios de apertura de cuentas corrientes comerciales rápidos y confiables en múltiples jurisdicciones, garantizando transacciones y operaciones financieras internacionales fluidas.
- Leer por completo
Consulta de negocio
Nuestros especialistas están listos a prestarle los servicios de consulta de negocio. Realizamos la auditoría completa de los procesos de negocio de su empresa, encontramos los puntos débiles, así como las decisiones más rápidas y convenientes a fin de su eliminación.
Más información
Si está interesado en alguno de los servicios mencionados, nuestros expertos estarán encantados de asesorarle detalladamente sobre cualquier asunto de su interés.
Pide consejoLa historia de AdamSmith.lt
En AdamSmith.lt, nos apasiona ayudar a las empresas a prosperar en el complejo y cambiante mundo de la tecnología financiera y las finanzas internacionales. Fundada por un grupo de expertos jurídicos, consultores financieros y especialistas en regulación, AdamSmith.lt se ha convertido en un socio de confianza para startups, pymes y empresas que buscan una expansión global.
Nuestra misión es simplificar los intrincados procesos de concesión de licencias, constitución de empresas y cumplimiento de la normativa, convirtiendo las barreras en oportunidades. Creemos que, con los conocimientos adecuados, cualquier empresa puede competir en la escena internacional. Por eso combinamos un profundo conocimiento local con una perspectiva global, garantizando que cada cliente -independientemente de su tamaño- obtenga soluciones a medida y preparadas para el futuro.
Somos más que asesores: somos socios comprometidos con su éxito. Con AdamSmith.lt, usted gana un equipo que no sólo comprende su visión, sino que le ayuda activamente a alcanzarla.
Más de 7 años de experiencia
Estamos presentes en el mercado
de los servicios corporativos desde el 2011
3000+ clientes
Enfoque individual y alta calidad de interacción con los clientes
500+ licencias
Recibidas con éxito para las empresas de criptomonedas y los proyectos financieros técnicos
Obtenga el apoyo adecuado para crecer
Deje que nuestros expertos guíen a su empresa en todas las fases, desde la planificación hasta la ejecución.
Hable con nuestros asesores comerciales Hable con nuestros asesores comercialesPreguntas frecuentes
¿Cuánto se tarda en obtener una licencia fintech?
Por término medio, la concesión de licencias tarda entre 3 y 9 meses, dependiendo de la jurisdicción, el tipo de licencia y la exhaustividad de la documentación presentada.
¿Puede ayudar a abrir una cuenta bancaria de empresa?
Sí, trabajamos en estrecha colaboración con bancos locales e internacionales para ayudar a nuestros clientes a abrir cuentas corrientes comerciales que cumplan las normas.
¿Qué documentos se necesitan para registrar una empresa?
Normalmente, se exigen documentos de identidad de los accionistas/directores, un justificante de domicilio y datos sobre la estructura de la empresa.
¿Ofrecen apoyo continuo para el cumplimiento de la normativa tras la concesión de licencias?
Por supuesto. Ofrecemos asesoramiento y supervisión del cumplimiento de la normativa tras la obtención de la licencia para que sus operaciones se ajusten a la normativa local.
¿Puede gestionar varios procesos de concesión de licencias a la vez?
Sí, estamos especializados en la gestión de proyectos de concesión de licencias y constitución de sociedades multijurisdiccionales para clientes que operan a escala mundial.
¿Tengo que visitar personalmente el país para registrar una empresa?
En la mayoría de los casos, no. Podemos gestionar el proceso a distancia, aunque algunas jurisdicciones pueden exigir documentos notariados o apostillados.
¿Cuál es la diferencia entre una licencia de entidad de pago y una licencia IME?
Una licencia de entidad de pago le permite prestar servicios de pago, mientras que una licencia de EMI permite además emitir dinero electrónico.
¿Cuáles son las ventajas fiscales de registrarse en Estonia o Lituania?
Ambos países ofrecen regímenes fiscales competitivos, incluidos tipos bajos del impuesto de sociedades y acceso al mercado de la UE.
¿Puede ayudarnos a crear un fondo de inversión alternativo (FIA) en Estonia?
Sí, ofrecemos un servicio completo para la creación de FIA, incluida la estructuración de fondos, el registro y el cumplimiento de la normativa.
¿Con qué otras industrias trabaja además de la tecnología financiera?
También prestamos apoyo a los sectores del transporte, la logística, el crowdfunding y la gestión de inversiones.
¿Ayuda a redactar planes de empresa?
Sí, creamos planes de negocio para inversores adaptados a su sector y a su estrategia de crecimiento.
¿Cómo puedo asegurarme de que mi empresa cumple los requisitos locales en materia de PBC/FT?
Proporcionamos consultoría y herramientas prácticas para ayudar a implantar políticas AML/KYC alineadas con las normas jurisdiccionales.
¿Cuánto cuesta obtener una licencia o registrar una empresa?
Los costes varían mucho según la jurisdicción y el alcance del servicio. Proporcionamos presupuestos transparentes tras una evaluación detallada de las necesidades.
¿Ofrecen asistencia en auditorías reglamentarias?
Sí, preparamos a las empresas para auditorías y ayudamos a gestionar inspecciones o investigaciones reglamentarias.
¿En cuánto tiempo se puede registrar una empresa en Nieves o Hong Kong?
La incorporación puede completarse normalmente en un plazo de 1 a 3 semanas, dependiendo de la preparación de los documentos.
¿Puede ayudarnos con el registro y la presentación del IVA?
Sí, le ayudamos con el registro y la presentación del IVA, así como con el cumplimiento continuo de las obligaciones fiscales.
¿Es posible cambiar posteriormente la jurisdicción de la empresa?
En algunos casos, sí: ayudamos con la redomiciliación o la creación de sucursales/filiales.
¿Ayuda a las fintech a prepararse para las rondas de inversión?
Por supuesto, ayudamos con las presentaciones a los inversores, la estructuración jurídica y la preparación de la diligencia debida.
¿Qué diferencia a AdamSmith.lt de otras consultoras?
Nuestra combinación de experiencia normativa local, servicio integral y profundo compromiso con el éxito del cliente nos convierte en un socio de confianza, no sólo en un proveedor de servicios.
Noticias y artículos
Noticias y artículos 11.09.2024
Negocio de comercio electrónico en Estonia
Estonia, un país progresista en el norte de Europa, es ampliamente reconocida como líder mundial en innovación digital. Con su sólida infraestructura digital y un…
10.11.2022
Por qué Lituania es el lugar perfecto para iniciar su negocio
Lituania es un lugar ideal para iniciar su negocio o expandir sus operaciones. El país está bien establecido como un centro digital, con una infraestructura…
22.09.2025
Reglamento MiCA: 2026 Guide for Licensing & Compliance
Según el Reglamento sobre los mercados de criptoactivos, una única autorización en cualquier Estado miembro de la UE otorga a los CASP derechos de “pasaporte” en toda la UE: obtienen la autorización una vez y operan en los 27 países.
Reglamento MiCA: 2026 Guide for Licensing & Compliance
En virtud del Reglamento sobre mercados de criptoactivos, una única autorización en cualquier Estado miembro de la UE otorga a los CASP derechos de "pasaporte" en toda la UE: se obtiene la autorización una vez y se puede operar en los 27 países.
Este artículo es presentado por el equipo de AdamSmith. AdamSmith es un equipo que ayuda a las empresas de criptomonedas a establecer y mantener estructuras legales en más de 20 países.
Featured in
Tenga en cuenta que esta información no debe considerarse asesoramiento legal, fiscal ni de inversión. Si bien hemos hecho todo lo posible para garantizar que esta información sea precisa al momento de su publicación, las leyes y prácticas pueden cambiar. Para obtener ayuda con la estructuración legal de su proyecto, contáctenos.
Qué es MiCA: Nuevas Normas Regulatorias para Empresas Cripto en la UE
¿Qué es MiCA?
MiCA (Reglamento de Mercados de Criptoactivos, Reglamento (UE) 2023/1114) es el nuevo marco jurídico de la Unión Europea que armoniza las normas para los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) y los emisores en los 27 Estados miembros. Los proveedores de servicios de activos virtuales existentes pueden beneficiarse de regímenes transitorios nacionales hasta el 1 de julio de 2026, después de lo cual se requerirá la autorización MiCA para operar en la UE. En virtud de MiCA, los CASP, como los intercambios, custodios y corredores de criptomonedas, deben cumplir estrictos requisitos en materia de gobernanza, protección de los activos de los clientes, seguridad informática y divulgación. La autorización en un país de la UE otorga a las empresas derechos de “pasaporte” para atender a clientes en toda la Unión.
Fuentes: ESMA (Autoridad Europea de Valores y Mercados), Diario Oficial de la Unión Europea (DOUE).
A quién y a qué cubre MiCA
A diferencia de los registros nacionales de VASP, MiCA crea un régimen único de autorización en los 27 Estados miembros de la UE. Se aplica a los emisores de Tokens Referenciados a Activos (ART), emisores de Tokens de Dinero Electrónico (EMT) y CASP como intercambios, custodios, corredores y plataformas de negociación. La autorización en un Estado miembro otorga derechos de “pasaporte” para operar en toda la Unión.
Qué no cubre MiCA
MiCA no se aplica a los instrumentos financieros regulados por MiFID II (por ejemplo, valores, acciones, derivados) ni a los protocolos totalmente descentralizados sin emisor identificable. Estos se rigen por otras normativas de la UE o nacionales.
¿Quién hará cumplir MiCA?
Autoridades Nacionales Competentes (ANC). Autorizan a los CASP en su Estado miembro de origen y supervisan el cumplimiento continuo. El alcance incluye gobernanza, protección de los activos de los clientes, TI/subcontratación, divulgaciones, prácticas de marketing y ejecución (solicitudes de información, inspecciones, sanciones, suspensión o retirada de la autorización).
ESMA (coordinación y transparencia a nivel de la UE). Promueve la convergencia supervisora mediante directrices y normas técnicas, coordina asuntos transfronterizos y mantiene el registro público de la UE de CASP autorizados y sus notificaciones de pasaporte.
EBA (stablecoins y enfoque prudencial). Lidera las expectativas prudenciales para emisores significativos de ART/EMT (por ejemplo, reservas, liquidez, planes de recuperación/liquidación), trabajando con las ANC y la ESMA.
BCE y bancos centrales nacionales (contribución a la estabilidad financiera). Proporcionan opiniones y participan cuando es relevante para los tokens significativos, centrándose en las implicaciones para la política monetaria y los sistemas de pago.
¿Cuál es el calendario de aplicación de MiCA?
- 9 de junio de 2023 — MiCA se publica en el Diario Oficial; 29 de junio de 2023 — entra en vigor.
- 30 de junio de 2024 — la mayoría de las disposiciones para stablecoins (ART/EMT) comienzan a aplicarse.
- 30 de diciembre de 2024 — entra en vigor el régimen principal de autorización para CASP (MiCA se vuelve obligatorio para los proveedores de servicios).
- Hasta el 1 de julio de 2026 — posibles regímenes transitorios nacionales para los proveedores existentes (sujetos a la decisión de cada Estado miembro de acortarlos o no aplicarlos). Después de esta fecha, la autorización MiCA será obligatoria en toda la UE.
MiCA 36-month timeline for entities already providing crypto-assets services
Entry into
the force of MiCA
Entry into
application
of MiCA
MiCA becomes
mandatory for
service providers
Transitional
phase ends
Implementation Phase (18 months)
Transitional Phase (18 months)
June 2023
June 2024
Dec 2024
Q4 ’25
July 2026
Calculadora: ¿Cuánto costará una licencia CASP (MiCA) para una nueva empresa?
¿Qué servicios ofrecen?
MLRO
Director local
Oficina
¿Cuáles son los puntos clave del Reglamento MiCA?
Más obligaciones para los CASP: lista de verificación práctica que realmente creará
- Presencia y gestión en la UE: Domicilio social + director residente en la UE; estructura organizativa y toma de decisiones claras.
- AML/CTF y externalización: AML/KYC basado en el riesgo, diligencia debida de proveedores, supervisión y planes de salida (incluida la nube).
- Marketing y divulgación: Justa, clara y no engañosa; incluir advertencias de riesgo en el texto dirigido al cliente.
- Conflictos y quejas: Política de conflictos escrita y proceso de quejas auditable con respuestas oportunas.
- Informes y visibilidad: Informes regulatorios periódicos; Aproveche el enlace de registro de la ESMA en la DD del banco/socio.
- Implementación de la normativa de viajes: Garantizar el intercambio de datos entre el originador y el beneficiario para las transferencias de criptomonedas, de acuerdo con la AMLD6 de la UE y los estándares del GAFI.
Una licencia, pasaporte válido en toda la UE
MiCA reemplaza los registros nacionales fragmentados con una única autorización. Una vez que tu CASP esté autorizado por su ANC de origen, podrás “pasaportear” tus servicios a los 27 países de la UE; tu autorización y los avisos de pasaporte aparecerán en el registro público de la ESMA (útil para bancos y socios).
“Sustancia” de gobernanza: presencia en la UE y gestión idónea
Los reguladores esperan una verdadera toma de decisiones dentro de la UE (lugar de gestión efectiva) y al menos un director residente en la UE, no una estructura de “buzón”. Las directrices de ESMA/EBA también destacan la dedicación de tiempo, la competencia y la claridad de roles para el órgano de administración y los accionistas cualificados.
Dinero y activos de clientes (controles sólidos y verificables)
Si recibes dinero fiduciario de clientes (distinto de tokens de dinero electrónico), debes depositarlo en una entidad de crédito de la UE o en un banco central antes del final del siguiente día hábil, y nunca usar los activos de los clientes para tu propia cuenta. Se exige segregación, conciliación diaria y contratos de custodia claros, además de responsabilidad en caso de pérdidas atribuibles a ti.
Plataformas de negociación y corredores: supervisión, transparencia y registros
Las plataformas de negociación deben vigilar el abuso de mercado, mantener registros completos de órdenes y trazabilidad, y publicar datos previos y posteriores a la negociación (casi en tiempo real; de acceso gratuito tras un breve retraso, por ejemplo, 15 minutos, y disponibles durante 2 años). Debes conservar los datos del libro de órdenes disponibles para los supervisores durante años y formalizar las políticas de mejor ejecución.
Ofertas de tokens: white papers, exenciones limitadas y derecho de desistimiento de 14 días
Para tokens distintos de ARTs/EMTs, el oferente debe ser una persona jurídica y elaborar, notificar y publicar un white paper de criptoactivos antes de la oferta pública o admisión, salvo que se aplique una exención limitada (<150 personas por Estado miembro, o ≤1 millón € en 12 meses, o solo para inversores cualificados). Los compradores minoristas disponen de un derecho de desistimiento de 14 días si compran antes del inicio de la negociación. Si un token no tiene emisor identificable (por ejemplo, BTC), la plataforma o persona que solicite la admisión asume las obligaciones de divulgación y advertencias.
Stablecoins: se excluyen las algorítmicas; ART/EMT deben cumplir normas de reserva y reembolso
Los modelos “algorítmicos” no califican como ARTs/EMTs bajo MiCA. Los emisores respaldados por activos enfrentan estrictos requisitos de calidad de reservas, respaldo 1:1, liquidez y divulgación; los EMT se vinculan a una única moneda fiduciaria y siguen un régimen similar al del dinero electrónico. Solo el emisor (o una parte con su consentimiento por escrito) puede realizar ofertas públicas o solicitar admisión. Los tokens significativos están sujetos a una supervisión más estricta coordinada por la EBA.
Si MiCA no es la solución adecuada: Explore otras jurisdicciones
Licencias Crypto en Montana
€4,500
- Actividades criptográficas legales no reguladas
- Acceso mundial
- Registre su criptoempresa en un máximo de 2 semanas
- 0% Impuesto de sociedades
- Sin requisitos de capital
¿Qué empresas ya poseen una licencia MiCA (CASP)?
57 CASP únicos en 11 Estados miembros figuran en el registro.
Principales países de origen: Alemania (18) y Países Bajos (14) lideran; seguidos de Francia (6), Malta (6); España (3), Luxemburgo (3); Austria (2), Irlanda (2); Chipre (1), Lituania (1), Finlandia (1).
Las primeras aprobaciones se emitieron el 30 de diciembre de 2024 en los Países Bajos (BitStaete, Hidden Road Partners, MoonPay, Zebedee).
Meses de mayor actividad para nuevas inscripciones en 2025: mayo–julio (flujo constante de grandes nombres y bancos).
Infografía: Dónde las empresas están obteniendo sus licencias CASP en 2025 (MiCA)
Dónde se están licenciando las empresas — y por qué importa
Alemania: un grupo de bancos regulados y bancos-corredores (Commerzbank, flatexDEGIRO Bank, Baader Bank, N26, Trade Republic), además de custodios (BitGo, Tangany) y el grupo Boerse Stuttgart. Si buscas una imagen de nivel bancario y fuertes vínculos con los mercados de capitales, Alemania es donde muchos actores establecidos se han instalado.
Países Bajos: fuerte combinación de empresas cripto nativas y de pagos (Bitvavo, Amdax, MoonPay, Finst, Fiat Republic, Acheron Trading) y varias aprobaciones desde el primer día. Ideal para modelos de tipo rampa de entrada/salida y corretaje.
Luxemburgo: marcas globales con pasaporte rápido (Coinbase, Bitstamp, Clearstream). Si necesitas un acceso rápido a toda la UE con un entorno favorable a los mercados de capitales, este es el modelo.
Malta: grandes exchanges (OKX, Crypto.com, Gemini, ZBX, Bitpanda): un claro relato de “centro de negociación e intercambio”.
Además Francia (CACEIS Bank; CoinShares AM), España (BBVA, Openbank, Cecabank), Austria (Bybit, Bitpanda), Irlanda (Kraken), Chipre (eToro), Lituania (Robinhood), Finlandia (Coinmotion).
Quién necesita autorización MiCA (Funciones CASP) - Obligaciones clave
Función CASP
Obligaciones principales
Custodia y administración de criptoactivos
Empresas que custodian claves privadas o administran criptoactivos de clientes (similares a los custodios o proveedores de monederos)
- Separar los activos de los clientes de los fondos de la empresa y conciliarlos diariamente.
- Utilice un almacenamiento en frío seguro, monederos multifirma y una sólida gestión de claves.
- Mantener acuerdos de custodia claros con los clientes (alcance, honorarios, seguridad).
- Subcontratar sólo a custodios autorizados por la MiCA y seguir siendo responsable
Operación de plataformas de negociación
Proveedores que gestionan libros de órdenes o centros de negociación de criptoactivos
- Realizar la diligencia debida sobre los tokens antes de su cotización; aplicar normas estrictas de admisión
- CSC de todos los participantes y supervisión de las operaciones para evitar abusos de mercado
- Garantizar la resistencia de los sistemas informáticos y liquidar las operaciones en 24 horas.
- Publicar datos pre y post-negociación (precios, volúmenes) para garantizar la transparencia.
Intercambio de criptoactivos por fondos u otros criptoactivos
Empresas que facilitan el intercambio entre cripto y fiat o entre diferentes cripto-activos
- Proporcionar un acceso no discriminatorio a los servicios de intercambio
- Ejecutar órdenes al precio indicado con comisiones transparentes
- Explicar a los clientes la metodología de fijación de precios y la firmeza de los pedidos
- Divulgar públicamente datos comerciales agregados
Ejecución de órdenes por cuenta de clientes
CASPs que ejecutan operaciones o transferencias por cuenta de clientes
- Aplicar el deber de "mejor ejecución": precio, rapidez, costes y probabilidad de ejecución
- Mantenga registros de auditoría detallados de los pedidos
- Proteger los activos y datos de los clientes durante la ejecución
- Mantener los controles de gobernanza y las políticas sobre conflictos de intereses
Colocación de criptoactivos
Empresas que comercializan o distribuyen nuevos criptoactivos en nombre de emisores
- Obtener el consentimiento explícito del emisor antes de la colocación
- Proporcionar a los emisores información detallada sobre las comisiones, los inversores objetivo y las condiciones de colocación.
- Aplicar la comercialización justa y la divulgación de riesgos
- Gestionar los conflictos de intereses y mantener registros de colocación
Recepción y transmisión de órdenes
Proveedores que transmiten instrucciones de clientes a otros CASP o centros
- Transmitir los pedidos de los clientes con rapidez y precisión
- Sin pago por flujo de pedidos ni encaminamiento sesgado
- Proteger la confidencialidad de los pedidos y evitar el front-running
- Realizar comprobaciones AML cuando proceda
Gestión de carteras de criptoactivos
Entidades que gestionan criptocarteras para clientes
- Realizar comprobaciones de idoneidad y actualizarlas al menos cada 2 años.
- Separar los activos gestionados de los fondos de la empresa
- Proporcionar informes periódicos de resultados a los clientes
- Mantener una política de inversión independiente y sin sobornos de los emisores
Asesoría de inversión en criptoactivos
CASPs que dan recomendaciones personalizadas
- Conozca a su cliente: riesgo, experiencia, situación financiera
- Dar consejos sólo si son adecuados; rechazarlos si no lo son
- Revelar la independencia, los costes y los posibles conflictos
- Basar las recomendaciones en una amplia gama de criptoactivos y mantener registros
Marco de cumplimiento de MiCA para los CASP
Clase
Servicios
Min. Capital
Clase 1 (Básica)
Asesoramiento, transferencia, ejecución de órdenes, colocación, recepción/transmisión, gestión de carteras, asesoramiento en materia de inversión
50.000 euros
Clase 2 (Custodia e intercambio)
Custodia y administración de criptoactivos; intercambio de cripto a cripto y de cripto a cripto
125.000 euros
Clase 3 (Plataformas de negociación)
Explotación de una plataforma de negociación de criptoactivos
150.000 euros
Obligaciones fundamentales de MiCA para todos los CASP
- Licencia: obtener la autorización de la autoridad nacional pertinente
- Cumplimiento de AML/KYC: implementar marcos sólidos de AML y KYC
- Gestión de riesgos: marcos internos para riesgos financieros, de liquidez y operativos
- Protección del consumidor: precios justos, información clara sobre riesgos, custodia segura
- Obligaciones de presentación de informes: informes periódicos y auditorías regulatorias
- Resiliencia operativa: ciberseguridad, prevención del fraude, controles de integridad del mercado
Calculadora: ¿Cuánto costará una licencia CASP (MiCA) para una nueva empresa?
¿Qué servicios ofrecen?
MLRO
Director local
Oficina
Pasos para obtener la licencia MiCA
- 0
Selección del Estado de origen e incorporación
1-4 semanasQué sucede: Elegir el Estado miembro y la Autoridad Nacional Competente (ANC), constituir la entidad jurídica y establecer la sustancia.
Expectativas básicas:
- Domicilio social en la UE y al menos un director residente en la UE.
- Responsable de cumplimiento/MLRO designado y expedientes de titularidad/UBO limpios (aptitud y honorabilidad: CV, comprobaciones, experiencia)
- Plan bancario inicial (a menudo, una cuenta EMI provisional, y posteriormente una cuenta bancaria más próxima a la autorización).
- 1
Contacto previo a la solicitud con la ANC
1-3 semanasQué ocurre: compromiso informal con la ANC para confirmar el perímetro del servicio (custodia/intercambio/ejecución/avenencia, etc.), el uso de cualquier régimen transitorio (si ya está en funcionamiento), las implicaciones de clase, el enfoque de externalización y el conjunto de documentación.
Resultado: alcance y expectativas alineados, lo que reduce las posteriores rondas de solicitudes de información (RFI).
- 2
Construir el paquete de aplicación
6-10 semanasContenido principal del expediente:
- Plan de negocio y estados financieros (trienal) con cálculos de fondos propios basados en la actividad.
- Gobernanza y organización: estatutos de roles, proceso de toma de decisiones, independencia de las funciones de control.
- Políticas y procedimientos: AML/KYC; protección (segregación + conciliación diaria); conflictos de intereses; quejas; marketing/divulgación; respuesta a incidentes; externalización; continuidad del negocio y liquidación.
- TI y seguridad: arquitectura, controles de acceso, registro/monitorización, gestión de cambios; registro de proveedores y planes de salida.
- Específicos del servicio (cuando corresponda): mejor ejecución/gestión de órdenes; vigilancia del abuso de mercado; normas de admisión/cotización; flujos de liquidación. Libro blanco sobre gobernanza de las ofertas de tokens.
- 3
Presentación y comprobación de integridad
2-4 semanasSubmission: the dossier is filed with the NCA (Day 0).
Acknowledgement: typically within 5 working days.
Completeness check: up to 25–30 working days.
Possible outcomes:
- Complete → file proceeds to substantive assessment.
- Incomplete → the NCA issues a gaps list; the clock pauses until missing items are re‑submitted.
- 4
Evaluación sustantiva
2-4 semanasQué evalúa la NCA:
- Personas y contenido: Dedicación de tiempo de los directores, competencia, independencia de las funciones de control.
- Protección: No reutilización de los activos del cliente; fiat del cliente (distinto de EMT) depositado en una entidad de crédito/banco central al siguiente día hábil; conciliaciones diarias y acuerdos de custodia claros.
- TI y externalización: Postura de seguridad, gestión de incidentes, supervisión de terceros y escenarios de salida.
- Conducta: Marketing justo, claro y no engañoso; gestión de conflictos. Acuerdos de Nivel de Servicio (ANS) para la gestión de quejas.
- Para centros de negociación: Vigilancia del abuso de mercado, publicación de la transparencia pre/post-negociación, retención de datos de órdenes.
Proceso: 1–3 rondas de RFI, entrevistas ocasionales o visitas guiadas remotas del sistema.
Plazo: MiCA prevé una decisión en un plazo de 40 días hábiles a partir de la finalización, prorrogable a 20 días hábiles si se solicitan aclaraciones; en la práctica, la evaluación suele tardar entre 3 y 6 meses desde su presentación.
- 5
Decisión, Registro Público de la AEVM
y Pasaporte1-3 semanas tras la aprobaciónDecisión: autorización o denegación. Tras la autorización, la empresa se inscribe en el registro público de la AEVM; a continuación, se presentan las notificaciones de pasaporte para servir a otros Estados miembros.
Próximos pasos: adaptar los T&Cs y el marketing al estatus de empresa autorizada; mantener actualizada la información del registro.
- 6
Banca y Go-Live
Qué solicitan los bancos/proveedores de pago: la carta de autorización, las actas del consejo de administración, el conjunto completo de políticas (especialmente salvaguarda/AML), pruebas de conciliaciones y segregación, y el paquete UBO/KYC.
Resultado: se abren cuentas operativas y comienzan los servicios bajo el régimen MiCA.
Acorte su procedimiento de Licencia MiCA con nuestro equipo
€19,900
Nos encargamos de todo el proceso de autorización de MiCA por una tarifa fija
1 Llamada de descubrimiento
2 Construir expediente
Presentación y aprobación
Procedimiento de licencia MiCA
con nuestro equipo jurídico
Ofrecemos asistencia completa de principio a fin para la obtención de licencias MiCA en la UE. Desde consultas legales hasta la preparación y presentación de documentos, nos aseguramos de que su criptoempresa cumpla con la normativa de la UE, proporcionando un proceso de concesión de licencias sin complicaciones y totalmente gestionado.
Con una amplia experiencia en la concesión de licencias a empresas de criptomonedas desde 2016, nuestro equipo ha guiado con éxito a numerosas empresas a través de complejos panoramas regulatorios, ayudándolas a lograr el cumplimiento y operar con confianza dentro del mercado europeo.
Paquetes de licencias MiCA
Básico
€ 19,900
- Selección de una jurisdicción adecuada en la UE
- Registro de la empresa (incluida la dirección legal)
- Preparación de todos los documentos para la concesión de licencias MiCA
- Revisión de documentos, normas y políticas
- Presentación de documentos y obtención de la licencia
- Ayuda para encontrar un especialista en AML/MLRO
- Políticas personalizadas y plan de negocio (si es necesario)
Avanzado
Previa solicitud
- Selección de una jurisdicción adecuada en la UE
- Registro de la empresa (incluida la dirección legal)
- Preparación de todos los documentos para la concesión de licencias MiCA
- Revisión de documentos, normas y políticas
- Presentación de documentos y obtención de la licencia
- Ayuda para encontrar un especialista en AML/MLRO
- Políticas personalizadas y plan de negocio (si es necesario)
Premium
Previa solicitud
- Selección de una jurisdicción adecuada en la UE
- Registro de la empresa (incluida la dirección legal)
- Preparación de todos los documentos para la concesión de licencias MiCA
- Revisión de documentos, normas y políticas
- Presentación de documentos y obtención de la licencia
- Ayuda para encontrar un especialista en ALD
- Políticas personalizadas y plan de negocio (si es necesario)
MiCA en los países de la UE (Mini-Hub)
FAQ Reglamento MiCA y Licencia CASP
¿Qué es el Reglamento MiCA?
MiCA (Mercados de Criptoactivos) es un reglamento de la UE que establece normas claras para los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), garantizando la transparencia, la protección de los inversores y la estabilidad del mercado en los 27 Estados miembros de la UE.
¿Quién necesita una licencia MiCA?
Todos los CASP que operan en la UE, incluidas las criptobolsas, los monederos, las plataformas de negociación y los emisores de tokens, deben obtener una licencia MiCA para prestar servicios legalmente.
¿Cuándo entra en vigor MiCA?
La MiCA estará plenamente implantada en diciembre de 2024, con un periodo de transición que se prolongará hasta 2025 para los ajustes de cumplimiento.
¿Cuáles son las ventajas de una licencia MiCA?
Una licencia MiCA garantiza el acceso legal al mercado de la UE, aumenta la credibilidad, garantiza la protección reglamentaria y permite operar sin problemas en todos los Estados miembros.
¿Cuáles son los requisitos de capital para los CASP en virtud de la MiCA?
La MiCA exige 50.000 euros para los servicios de asesoramiento, 125.000 euros para la custodia y el intercambio y 150.000 euros para las plataformas de negociación. Estos umbrales garantizan la estabilidad financiera y el cumplimiento de la normativa en función de los niveles de riesgo de la CASP.
¿Cuáles son los principales requisitos de cumplimiento para los CASP?
En virtud de la normativa MiCA, los CASP deben estar autorizados por su autoridad nacional, cumplir los requisitos de gobernanza y capital y respetar normas estrictas de conducta, AML/KYC y ciberseguridad. Deben salvaguardar los activos de los clientes, proporcionar información transparente sobre los riesgos y seguir prácticas de negociación leal y ejecución óptima. Entre sus obligaciones permanentes figuran la presentación de informes, el mantenimiento de registros y la garantía de que los acuerdos de externalización se mantengan bajo la plena responsabilidad de la CASP.
¿Cuánto tiempo se tarda en obtener una licencia MiCA?
El proceso de concesión de licencias varía según el país, pero suele durar entre 3 y 6 meses, dependiendo de la estructura de la empresa, la documentación y los plazos de aprobación reglamentaria.
¿Qué autoridad expide la licencia MiCA?
Las licencias MiCA son expedidas por los reguladores financieros nacionales de cada Estado miembro de la UE, siguiendo las directrices de la AEVM.
¿Puede utilizarse una licencia MiCA en toda la UE?
Sí, una licencia MiCA obtenida en un país de la UE permite a un CASP operar libremente en los 27 Estados miembros sin necesidad de licencias adicionales.
¿Qué ocurre si un CASP opera sin una licencia MiCA?
Los CASP que operen sin una licencia MiCA válida pueden enfrentarse a fuertes multas, restricciones operativas o la prohibición de prestar servicios en el mercado de la UE.
¿Se aplica la MiCA a las stablecoins y a los emisores de tokens?
Sí, la MiCA cubre las stablecoins, los tokens de utilidad y los tokens de seguridad, exigiendo a los emisores que cumplan requisitos específicos de divulgación y reserva.
¿Qué papel desempeña la AEVM en la regulación de la MiCA?
La AEVM supervisa la aplicación de la MiCA, establece normas reguladoras y garantiza la armonización en todos los mercados financieros de la UE.
¿Pueden las empresas de fuera de la UE solicitar una licencia MiCA?
Sí, pero las empresas de fuera de la UE deben registrar una entidad jurídica en un país de la UE y cumplir todos los requisitos normativos y de conformidad.
¿Qué documentos son necesarios para solicitar una licencia MiCA?
Los requisitos típicos incluyen un plan de negocio, políticas AML/KYC, marco de gestión de riesgos, medidas de ciberseguridad, estructura de gobierno y estados financieros.
¿Cómo podemos ayudarle con las licencias MiCA?
Proporcionamos apoyo normativo completo, que incluye consultoría, preparación de solicitudes, redacción de documentos, comunicación con los organismos reguladores y asistencia continua en materia de cumplimiento para garantizar un proceso de concesión de licencias sin contratiempos.
