Крипто лицензия в Польше

Обширные знания законодательства Польши и европейских криптовалютных правил позволяют нашей команде с точностью управлять процессом лицензирования, обеспечивая беспрепятственное соответствие вашего бизнеса всем юридическим требованиям.

Мы предлагаем практическую дружескую помощь на каждом этапе, тесно сотрудничая с вами, чтобы предоставить индивидуальные услуги, которые соответствуют уникальным потребностям и целям вашего бизнеса в Польше. Персональный менеджер будет поддерживать с вами связь на протяжении всего процесса.

От подготовки документов до взаимодействия с регулирующими органами — мы управляем каждым этапом процесса подачи заявки, информируя вас и значительно снижая вашу административную нагрузку. Мы работаем с нашими клиентами в сотрудничестве, поэтому вы всегда знаете текущий статус.

Благодаря глубокому пониманию польского законодательства и требований мирового криптовалютного рынка мы, как прямой поставщик услуг, обеспечим вашему бизнесу успех в Польше и одновременно подготовим его к международной деятельности.

Мы внимательно следим за предложениями на рынке и старательно разрабатываем наиболее эффективные и доступные пакеты услуг, чтобы каждый клиент, независимо от гражданства и других показателей, мог воспользоваться предложением.

Процесс адаптации начинается с комплексной оценки нормативно-правовой базы для определения существующей операционной структуры, спектра услуг и соответствия требованиям. Это включает определение соответствующей классификации CASP в соответствии с MiCA (класс 1, класс 2 или класс 3) на основе характера предоставляемых услуг, профиля риска и лицензионных обязательств.

Затем необходимо проверить юридический статус зарегистрированной в VASP компании. Это подразумевает подтверждение того, что компания должным образом зарегистрирована в Польше, внесена в реестр поставщиков услуг виртуальных активов и соблюдает применимые положения Закона о ПОД/ФТ. Этот шаг обеспечивает право на получение лицензии в рамках режима CASP и выявляет любые требования к правовой реструктуризации.

Все соответствующие корпоративные документы должны быть подготовлены и обновлены с учетом требований, предъявляемых MiCA и нормативными актами Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA). К ним относятся, в частности, раскрытие информации о собственниках, система внутреннего контроля, политика в области ПОД/ФТ и процедуры управления. Вся документация должна быть подготовлена на польском и английском языках в соответствии со стандартами, принятыми в надзорном органе.

Официальная заявка на лицензирование подается в Польский орган финансового надзора (Komisja Nadzoru Finansowego — KNF). Заявление должно включать в себя заполненную форму заявки, все необходимые подтверждающие документы, любые дополнительные заявления или сертификаты, которые могут быть предписаны, а также подтверждение взноса в уставный капитал.

KNF оставляет за собой право запрашивать дополнительную информацию или разъяснения в процессе оценки. На протяжении всего периода рассмотрения заявки и ее рассмотрения необходимо постоянное взаимодействие с регулирующими органами. Это включает в себя проактивное общение с KNF, своевременный ответ на любые официальные запросы или запросы документов, а также координацию действий с консультантами по правовым вопросам и соблюдению нормативных требований для обеспечения полного соответствия меняющимся ожиданиям регулятора.

Во-первых, в Польше должно быть создано и зарегистрировано юридическое лицо.

• Сбор данных KYC: Сбор информации о владельцах, директорах и ключевом персонале компании для проверки финансового состояния и соответствия законодательству.
• Юридическая регистрация: Регистрация в Национальном судебном реестре (KRS) и обеспечение соответствия местным стандартам и стандартам ЕС.
• Взнос капитала: Соответствие минимальному порогу уставного капитала MiCA, который варьируется в зависимости от класса услуг (от 50 000 EUR до 150 000 EUR).
• Реестр деятельности: Обеспечение внесения в реестр криптоактивов, подтверждающий право на ведение деятельности.
• Дополнительная регистрация: Заполните дополнительные формы для регистрации в налоговых органах и реестре бенефициарных владельцев.

Перед подачей заявления в KNF (Польский орган финансового надзора) компания должна:

• Определить бизнес-модель и классификацию: Определить класс услуг (1, 2 или 3) в соответствии с MiCA.
• Соответствовать стандартам AML/KYC: Подготовить и заполнить процедуры документирования в соответствии с польским законодательством и стандартами ЕС.
• Разработка системы управления рисками: Создание четких политик, охватывающих финансовые, операционные риски и риски ИТ-безопасности.
• Подготовка внутренней документации: Включает бизнес-план, структуры соответствия и операционные стратегии.

Подайте официальную заявку в KNF, включая:

• Детали структуры: Документы о создании компании, подтверждение личности директоров и бенефициарных владельцев.
• Подтверждение уставного капитала: Подтверждение от финансового учреждения.
• ПроцедурыAML/KYC: Полная документация, подтверждающая реализацию политики.
• Протоколы по рискам и безопасности: Отчеты по кибербезопасности и предотвращению мошенничества.
• План обеспечения непрерывности бизнеса: Обеспечивает устойчивость в неблагоприятных сценариях.

Заявитель также должен предоставить:

• Описание пруденциальных гарантий в соответствии со ст. 67 MiCA, включая сумму, поддерживаемую на дату подачи заявки, и предположения, лежащие в основе расчета.
• Разбивка суммы на части, покрываемые собственными средствами, и части, покрываемые страхованием/гарантиями (если применимо).

Для собственных средств: подробный расчет и источник (с подтверждением банка или сертификатом надзорного органа, особенно для вновь созданных фирм).
Для страхования/гарантий: полная идентификация страховщика/гаранта и копия полиса или предварительного соглашения, включающего элементы, требуемые ст. 67(5) и (6) MiCA.

• 3-летние финансовые прогнозы, охватывающие ожидаемые требования к капиталу, с допущениями и сценариями стресс-тестирования (например, ожидаемое количество клиентов, объем транзакций, максимальная сумма криптоактивов под хранением, если применимо).
• Финансовая отчетность за последние 3 года (если применимо), включая аудиторские заключения, если таковые имеются.
• Политики и процедуры мониторинга пруденциальных требований (например, политика управления капиталом).
• Доказательства выполнения требований на момент подачи заявки:

KNF проводит всестороннюю проверку заявки:

• Должная проверка персонала: Проверка финансовой целостности и юридической истории.
• Оценка контролей: AML, KYC, рисков и политики мошенничества.
• Оценка финансовой стабильности: Проверяется ликвидность и способность выполнять обязательства.
• Аудит кибербезопасности: Подтверждает соблюдение стандартов цифровой безопасности ЕС.

После получения лицензии:

• Поддержание соответствия: Постоянная отчетность и соблюдение изменяющихся правил.
• Обновление уведомлений: Информируйте KNF о любых существенных изменениях в деятельности или управлении.
• Ежегодный обзор пруденциальных требований: В соответствии со ст. 67(1)(b) MiCA, CASP должны ежегодно пересматривать постоянные накладные расходы и пересчитывать требования к капиталу. Надзорные органы, такие как KNF, могут потребовать ежегодные отчеты, подтверждающие соблюдение требований, возможно, включая отчеты о капитале или подробные расчеты.
• Обязанность по восстановлению: Если собственные средства опускаются ниже порогового уровня в результате финансовых потерь, CASP должны немедленно уведомить KNF и предоставить план восстановления. Невыполнение этого требования может привести к санкциям, включая приостановку или отзыв лицензии, как подробно описано в разделе VII MiCA.