Le marché des cryptomonnaies a connu une expansion significative au cours des dix dernières années, devenant une partie essentielle du système financier mondial. Les cadres réglementaires sont cruciaux pour influencer les opérations et la durabilité à long terme des entreprises crypto dans cet environnement en constante évolution. Récemment, la Lituanie a suscité l’intérêt des entrepreneurs financiers grâce à son approche avant-gardiste de la fintech et de l’innovation numérique, comme en témoigne l’augmentation remarquable du nombre de ces entreprises dans le pays.

Reconnaissant la popularité croissante des actifs cryptographiques, la Commission européenne et le Parlement européen les ont officiellement classés comme instruments financiers. En plus de cette avancée favorable, les entreprises impliquées dans les actifs cryptographiques doivent se conformer aux nouvelles règles de licence énoncées dans le règlement (UE) 2023/1114 relatif aux marchés des crypto-actifs, également connu sous le nom de réglementation MiCA. Néanmoins, chez Adam Smith Law Office, nous estimons que ces modifications sont avantageuses pour l’ensemble du système des cryptomonnaies. Dans le cadre du plan de mise en œuvre de MiCA, la Lituanie a récemment apporté des amendements législatifs substantiels pour renforcer la surveillance des opérations de cryptomonnaies. Ces progrès soulignent l’engagement du pays à créer un espace sûr et conforme pour les entreprises crypto, faisant de lui une destination de choix pour les entreprises recherchant des structures réglementaires solides et des opportunités d’expansion. La Lituanie a été reconnue comme la deuxième destination la plus prisée pour les startups fintech en Europe et la quatrième au monde, illustrant son environnement attractif pour les nouvelles entreprises dans le secteur de la finance numérique.

Changements dans la législation lituanienne

Conformément aux objectifs réglementaires plus larges de l’Union européenne, la Lituanie intégrera la réglementation MiCA dans son cadre national. En 2023, l’UE a mis en œuvre MiCA pour créer des réglementations cohérentes concernant les opérations liées aux actifs cryptographiques parmi les pays membres. Contrairement à d’autres pays de l’UE, la Lituanie a choisi de ne pas profiter de la période de transition offerte par MiCA, exigeant une pleine conformité d’ici le 30 décembre 2024. D’ici juin 2025, les prestataires de services de cryptomonnaies en Lituanie devront disposer d’une licence de prestataire de services d’actifs cryptographiques en raison du calendrier accéléré, offrant plus de temps aux participants actuels et potentiels pour se préparer à la procédure de licence.

Les changements réglementaires importants impliquent des exigences strictes en matière de Connaissance du Client (KYC) et de Lutte contre le Blanchiment d’Argent (AML). Les entreprises doivent mettre en place des procédures de vérification rigoureuses pour vérifier l’authenticité de leurs clients et de leurs transactions. De plus, le champ d’application de la réglementation s’est élargi pour inclure plus de services tels que la gestion des actifs cryptographiques, les plateformes de trading et les services de conseil en plus des échanges de devises virtuelles et des portefeuilles de garde. Les entreprises crypto en Lituanie doivent mettre en œuvre des stratégies de conformité complètes pour naviguer avec succès dans le nouvel environnement réglementaire introduit par ces changements.

En outre, la nouvelle loi sur la prévention du financement du terrorisme a mis en place de nouvelles règles, telles que l’obligation pour les prestataires de services cryptographiques des institutions financières lituaniennes de maintenir un capital social minimum de 125 000 €. Cette condition apporte plus de prévisibilité et de sécurité à l’industrie émergente des cryptomonnaies, garantissant que seules les entités financièrement solides participent au marché. Cette condition reflète les futures exigences de capital social imposées par MiCA et peut parfois nécessiter des investissements supplémentaires de la part des entreprises.

D’ici fin 2024, la mise en œuvre de MiCA apportera une nouvelle catégorisation et structure pour le capital social.

Classe de services 1 avec un capital social de 50 000 EUR permettra :

  • la réception et la transmission d’ordres pour le compte de tiers ; et/ou
  • la fourniture de conseils sur les actifs cryptographiques ; et/ou
  • l’exécution d’ordres pour le compte de tiers ; et/ou
  • le placement d’actifs cryptographiques.

Classe 2 avec un capital social de 125 000 EUR permettra :

  • la garde et l’administration des actifs cryptographiques pour le compte de tiers.

Classe 3 avec un capital social de 150 000 EUR permettra :

  • l’échange d’actifs cryptographiques contre des devises fiduciaires ayant cours légal ;
  • l’échange d’actifs cryptographiques contre d’autres actifs cryptographiques ;
  • l’exploitation d’une plateforme de négociation pour les actifs cryptographiques.

Les avantages de la juridiction lituanienne

La Lituanie est réputée être un excellent emplacement pour les entreprises de cryptomonnaies grâce à sa combinaison de réglementations claires, d’avantages financiers et d’un environnement favorable. L’un des principaux avantages est la procédure de licence simplifiée. Les autorités lituaniennes, principalement la Banque de Lituanie, ont montré efficacité et coopération dans la communication sur l’application des réglementations MiCA avec les parties prenantes, garantissant que les entreprises ont leur mot à dire dans la définition de l’avenir du secteur des cryptomonnaies en Lituanie.

De plus, la Lituanie propose des avantages fiscaux attractifs conçus pour les entreprises fintech et crypto. Les taux d’imposition des entreprises sont avantageux, et il existe des incitations spéciales pour les entreprises impliquées dans des projets innovants et numériques. En comparaison avec des juridictions populaires telles que Malte ou la Pologne, la Lituanie offre un environnement réglementaire plus économique et facile à naviguer, tout en maintenant des normes de conformité élevées.

Le pays dispose également d’une main-d’œuvre bien formée et d’une solide infrastructure technologique, augmentant encore son attractivité. L’atmosphère collaborative soutenue par les autorités de réglementation et les associations professionnelles permet aux entreprises crypto de prospérer dans des conditions de marché en évolution. De plus, la récente reconnaissance de la Lituanie comme l’une des principales destinations pour les startups fintech souligne son efficacité à offrir un environnement propice à l’innovation financière numérique.

Les avantages d’acheter des entreprises prêtes à l’emploi

Les entrepreneurs cherchant à pénétrer rapidement le marché crypto lituanien peuvent obtenir un avantage stratégique en achetant une entreprise préétablie avec une licence valide. Cette méthode réduit considérablement le temps et la complexité de la création d’une nouvelle entité et de l’obtention d’une licence depuis le début. En acquérant une entreprise déjà licenciée, les entreprises peuvent éviter de longs processus d’approbation et commencer à opérer immédiatement, garantissant une entrée en douceur sur le marché.

En outre, l’achat d’une entreprise avec une licence préexistante réduit les risques associés au respect des exigences réglementaires. S’assurer que toutes les exigences réglementaires sont respectées grâce à une recherche approfondie lors de l’achat d’une entreprise préexistante offre une tranquillité d’esprit et une stabilité opérationnelle. Cette approche permet d’accéder à un cadre fonctionnel, facilitant une expansion plus rapide et une entrée sur le marché.

Notre expertise en matière de licences

Chez Adam Smith Law Office, nous nous concentrons sur la gestion des complications des entreprises de cryptomonnaies en Lituanie. Basée en Lituanie, notre entreprise propose des services personnalisés pour la création d’entreprises de cryptomonnaies et la garantie de leur conformité avec les réglementations MiCA. De plus, nous offrons des services pour la vente d’entreprises crypto préétablies qui respectent toutes les réglementations actuelles.

Nos avocats en Lituanie collaborent étroitement avec le Service d’Investigation des Crimes Financiers de Lituanie et la Banque de Lituanie pour rester à jour sur les exigences réglementaires et les modifications législatives. Ce partenariat étroit nous permet de fournir à nos clients des conseils précis et rapides, garantissant que leurs entreprises sont conformes et prêtes pour le succès.

La Banque de Lituanie est réputée pour son approche amicale et accueillante, favorisant la coopération entre les régulateurs et les entreprises. Cette collaboration garantit une application efficace de MiCA tout en répondant aux préoccupations des parties prenantes, établissant une atmosphère réglementaire équitable et favorable.

Nous sommes pleinement impliqués dans le développement de la réglementation des cryptomonnaies en Lituanie. Nous suivons de près la législation ainsi que la communication des institutions gouvernementales lors des consultations. Nous avons pris l’initiative d’informer nos clients actuels de ces réglementations, leur offrant l’assurance et la confiance nécessaires pour poursuivre leurs activités crypto en toute sécurité.

En outre, la reconnaissance de la Lituanie comme le premier choix pour les startups fintech souligne l’engagement de notre pays à favoriser les technologies financières avancées. Chez Adam Smith Law Office, nous utilisons cette prestigieuse récompense pour soutenir nos clients dans leur réussite sur un marché concurrentiel.

Actuellement, un projet de plan de mise en œuvre de MiCA en Lituanie est en préparation. Notre équipe joue un rôle clé dans l’élaboration de cette stratégie, garantissant à nos clients les meilleurs conseils et l’assistance nécessaire. Nous soulignons l’importance de documents de qualité et d’une interaction proactive avec les régulateurs afin de simplifier le processus de licence.

Recommandations pour les entreprises de cryptomonnaies

Pour prospérer dans le cadre réglementaire de la Lituanie, les entreprises de cryptomonnaies doivent adopter des mesures de conformité proactives et une planification stratégique. Voici 10 recommandations clés que nous offrons à nos clients actuels et que nous souhaitons partager avec vous :

  • Préparation anticipée : Commencez le processus de licence bien avant la date limite du 30 décembre 2024. Cela inclut la collecte des documents nécessaires, la mise en place de protocoles KYC et AML solides, et l’assurance que les structures organisationnelles répondent aux normes réglementaires. Notre cabinet, Adam Smith Law Office, peut vous aider à préparer tous les documents requis pour simplifier ce processus.
  • Programmes de conformité complets : Développez et mettez en œuvre des programmes de conformité complets qui couvrent tous les aspects des exigences MiCA. Cela inclut l’évaluation des risques, les contrôles internes et des audits réguliers pour garantir une adhésion continue.
  • Collaborer avec des experts : Collaborez avec des consultants en réglementation et des experts juridiques, tels que ceux d’Adam Smith Law Office, pour naviguer dans les complexités du processus de licence et rester informé des changements législatifs.
  • Investir dans la technologie : Utilisez des technologies de conformité et de sécurité avancées pour améliorer l’efficacité opérationnelle et protéger contre les violations réglementaires.
  • Surveillance continue : Mettez en place des mécanismes de surveillance continue et de reporting pour traiter rapidement tout problème de conformité et s’adapter aux mises à jour réglementaires.
  • Qualité de la documentation : Assurez-vous que tous les documents soumis sont complets, précis et adaptés à votre modèle commercial spécifique. Évitez les modèles génériques et fournissez des informations détaillées pour répondre aux attentes de la Banque de Lituanie.
  • Renforcer la compétence de la gestion : Assurez-vous que votre équipe de direction a une compréhension complète des cadres juridiques régissant les activités cryptographiques. Fournissez une formation continue et un soutien pour maintenir des normes élevées de connaissance réglementaire.
  • Transparence des actionnaires : Maintenez des registres clairs et transparents des informations sur les actionnaires, y compris l’origine des fonds et les structures de propriété, pour faciliter les évaluations de réputation de la Banque de Lituanie.
  • Renforcement des contrôles internes : Mettez en place des systèmes robustes de gestion des risques et des contrôles internes pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Assurez-vous que le personnel responsable est adéquatement qualifié et expérimenté.
  • Collaborer avec les institutions financières : Établissez des relations solides avec les banques et autres institutions financières pour garantir des opérations fluides et la conformité aux exigences réglementaires. Chez Adam Smith Law Office, nous pouvons vous guider dans l’établissement de ces partenariats essentiels.

La Banque de Lituanie a identifié de nombreuses lacunes typiques dans les demandes de licence, soulignant l’importance d’une documentation approfondie et d’une compréhension complète des mandats réglementaires. Les candidats doivent éviter d’utiliser des demandes génériques basées sur des modèles et s’assurer que toutes les informations fournies sont précises, claires et adaptées à leur situation commerciale individuelle. Les principales zones d’attention sont :

  • Qualité de la demande : Éviter les soumissions basées sur des modèles et s’assurer que toutes les informations nécessaires sont fournies dès le départ.
  • Compétence de la gestion : Démontrer une compréhension approfondie du cadre juridique régissant les activités cryptographiques.
  • Transparence des actionnaires : Fournir des informations complètes sur les actionnaires, y compris l’origine des fonds et les structures de propriété.
  • Contrôles internes : Assurer la mise en place de mesures robustes de gestion des risques pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

En suivant ces recommandations, les entreprises de cryptomonnaies peuvent réduire leur exposition réglementaire, maintenir des opérations fluides et tirer parti des avantages offerts par l’environnement réglementaire favorable de la Lituanie. Pour recevoir une consultation personnalisée et des conseils détaillés sur la préparation à la mise en œuvre de MiCA, veuillez nous contacter.

Conclusion

L’engagement de la Lituanie à créer un cadre réglementaire solide et transparent pour les entreprises de cryptomonnaies offre des opportunités de croissance et d’innovation sans précédent. Les récents changements législatifs, alignés avec la réglementation MiCA de l’UE, améliorent le paysage opérationnel, faisant de la Lituanie une juridiction attrayante pour les entreprises crypto. L’achat d’une entreprise prête à l’emploi avec une licence existante s’avère être une stratégie judicieuse, offrant une entrée immédiate sur le marché, des risques réduits et une stabilité opérationnelle.

Adopter une approche axée sur l’expertise est essentiel pour naviguer avec succès dans les complexités de l’environnement réglementaire en évolution. Adam Smith Law Office est dédié à fournir l’expertise et le soutien nécessaires pour garantir que votre entreprise de cryptomonnaies non seulement se conforme aux réglementations actuelles, mais prospère également dans un marché concurrentiel. Notre compréhension approfondie des réglementations lituaniennes, combinée à notre engagement proactif avec les organismes de réglementation, nous positionne de manière unique pour aider votre entreprise à atteindre la conformité et l’excellence opérationnelle.

Faites le prochain pas vers la sécurisation de votre place sur le marché crypto en pleine expansion en Lituanie. Contactez-nous dès aujourd’hui pour une consultation et découvrez comment nous pouvons vous aider à créer une entreprise de cryptomonnaies conforme et prospère.