波兰的加密货币许可证

我们的团队对波兰立法和欧洲加密货币法规有着广泛的了解，这使我们能够准确把握许可流程，确保您的业务无缝满足所有法律要求。

我们在每个阶段都提供亲切友好的协助，与您密切合作，提供符合您在波兰的独特需求和目标的定制服务。我们的私人经理将在整个过程中与您保持联系。

从文件准备到与监管机构联络，我们负责管理申请过程中的每一个步骤，随时向您通报情况，大大减少您的行政工作量。我们与客户通力合作，让您随时了解当前状况。

凭借对波兰法规和全球加密市场要求的透彻了解，作为直接服务提供商，我们将帮助您的企业在波兰取得成功，同时为国际运营做好准备。

我们密切关注市场上的报价，并努力制定最有效、最实惠的服务套餐，使每位客户，无论其国籍和其他指标如何，都能享受到该建议的好处。

适应过程从全面监管评估开始，评估实体的现有运营结构、服务范围和合规状况。这包括根据所提供服务的性质、风险状况和许可义务，按照 MiCA 确定适当的 CASP 分类（第 1 类、第 2 类或第 3 类）。

随后，必须核实虚拟资产服务提供商注册实体的法律地位。这需要确认该公司是在波兰正式注册成立的，已列入虚拟资产服务提供商登记册，并始终遵守《反洗钱法》的适用规定。这一步骤可确保在 CASP 制度下获得许可的资格，并确定任何法律重组要求。

必须编制和更新所有相关公司文件，以反映 MiCA 和欧洲证券和市场管理局 (ESMA) 规章制度的要求。其中包括所有权披露、内部控制框架、反洗钱/打击资助恐怖主义政策和治理程序等。所有文件都必须按照监管机构的预期标准用波兰语和英语编写。

正式的许可申请应提交给波兰金融监督管理局 （Komisja Nadzoru Finansowego – KNF）。提交的材料必须包括填写完整的申请表、所有必要的证明文件、规定的任何附加声明或证明，以及股本出资确认书。

KNF 保留在评估过程中要求提供补充信息或说明的权利。在整个申请和审查期间，持续的监管参与至关重要。这包括主动与 KNF 沟通，及时回应任何官方询问或文件要求，以及与法律和合规顾问协调，以确保完全符合不断变化的监管预期。

首先，必须在波兰建立并注册一个法律实体。

• KYC 数据收集：收集公司所有者、董事和关键人员的信息，以核实财务状况和法律合规性。
• 法律注册：在国家法院注册处（KRS）注册，确保符合当地和欧盟标准。
• 出资：达到MiCA的最低股本门槛，该门槛因服务类别而异（从50 000欧元到150 000欧元不等）。
• 活动登记：确保列入加密资产服务登记册，确认开展业务的资格。
• 附加注册：填写附加表格，在税务机关和受益所有人登记处注册。

在向 KNF（波兰金融监管局）提交申请之前，公司必须

• 确定业务模式和分类：根据 MiCA 确定服务类别（1、2 或 3）。
• 遵守反洗钱/KYC 标准：根据波兰法律和欧盟标准准备和填写文件程序。
• 制定风险管理框架：制定涵盖财务、运营和 IT 安全风险的明确政策。
• 准备内部文件：包括业务计划、合规结构和运营战略。

向 KNF 提交正式申请，包括

结构细节：公司成立文件、董事和实际所有人的身份验证。
• 股本证明：金融机构的确认。
• AML/KYC程序：显示政策执行情况的完整文件。
• 风险和安全协议：有关网络安全和欺诈预防的报告。
• 业务连续性计划：确保在不利情况下的恢复能力。

• 根据《管理和监督法》第 67 条对审慎保障措施的说明，包括在申请日保持的金额和计算背后的假设。
• 将金额细分为自有资金支付部分和保险/担保支付部分（如适用）。

KNF 对申请进行全面审查：

• 人员尽职调查：检查财务完整性和法律历史。
• 控制评估：反洗钱、KYC、风险和欺诈政策。
• 财务稳定性评估：确保流动性和履行义务的能力。
• 网络安全审计：确认遵守欧盟数字安全标准。

一旦获得许可：

• 合规维护：持续报告并遵守不断变化的法规。
• 更新通知：告知 KNF 运营或管理方面的任何重大变化。
• 年度审慎要求审查：根据《 Mi.根据 MiCA 第 67(1)(b)条，CASP 必须每年审查固定间接成本并重新计算资本要求。KNF 等监管机构可能会要求提交年度报告，确认合规情况，其中可能包括资本报表或详细计算。
• 补救义务：如果由于财务损失导致自有资金低于阈值，CASP 必须立即通知 KNF 并提供恢复计划。如不遵守规定，可能会受到包括暂停或吊销执照在内的制裁，详情请参见 MiCA 第七章。