Licencias para criptomonedas en Estonia

Estonia es una de las primeras jurisdicciones de la UE donde se han generalizado las licencias de criptomoneda.
Una de nuestras oficinas se encuentra en la ciudad de Tallin, y ayudamos activamente a nuestros clientes en la obtención y adaptación de licencias de criptomoneda emitidas por el regulador estonio, lo que incluye garantizar el pleno cumplimiento de la normativa MiCA.
Estamos listos para proporcionar una consulta completa y preparar todos los documentos necesarios para garantizar el cumplimiento de su empresa con los requisitos de MiCA para el registro y operación de CASP (Crypto Asset Service Provider) en Estonia.

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Gobierno totalmente digital

En Estonia, todas las interacciones con las autoridades públicas -desde el registro de empresas hasta la presentación de informes reglamentarios- se realizan en línea. Esto agiliza los procesos y ahorra tiempo tanto a las empresas emergentes como a las internacionales.

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Jurisdicción transparente y previsible

Estonia es un país de derecho con normativas claras, una sólida reputación y una burocracia mínima. A diferencia de jurisdicciones con enfoques incoherentes como Malta, Alemania o Singapur, Estonia ofrece un entorno estable para crear criptoempresas a largo plazo.

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Conformidad con las normas de la MiCA y la AEVM

Estonia ya ha estructurado su sistema de licencias para cumplir con las disposiciones clave del reglamento MiCA y las expectativas de la AEVM. Esto la convierte en una jurisdicción estratégicamente ventajosa para lanzar criptoproyectos destinados a crecer a largo plazo en toda Europa.

Ventajas de obtener una licencia de criptomoneda en Estonia:

protección de las empresas frente a la sospecha de blanqueo de capitales

Debido a la nueva normativa relativa a las criptomonedas en Estonia, una empresa que cumpla todos los requisitos estonios necesarios para obtener esta licencia estará protegida de todo tipo de controles por sospecha de blanqueo de capitales y del posible cierre de la empresa, ya que está regulada por la legislación estonia en materia de lucha contra el blanqueo de capitales al mismo nivel que las entidades financieras.

bajo tipo impositivo

Un claro ejemplo de baja fiscalidad es el impuesto de sociedades del cero por ciento. Así, este beneficio puede invertirse en el desarrollo de la empresa, lo que es ideal para una empresa de nueva creación. En cuanto al impuesto sobre el volumen de negocios (IVA), cabe señalar que las bitcoins y altcoins no estarán sujetas a este impuesto. Estonia tiene los precios más bajos y asequibles para las licencias de criptomoneda en comparación con otros países de la UE.

gestión de empresas en línea

Estonia es conocida por ser líder en tecnología de internet, que se ha ido desarrollando cada vez más en los últimos años. Este logro hace posible el acceso abierto a todos los servicios de la Administración, lo que a su vez facilita la comunicación con los organismos públicos y le ahorra tiempo.

¿Desea obtener una licencia criptográfica en Estonia?

Si está interesado en obtener una licencia de criptomoneda en Estonia, donde la criptomoneda está legalizada y protegida, y donde los negocios de criptomoneda están regulados como instituciones financieras a nivel legislativo, ¡no dude en ponerse en contacto con nuestros especialistas para obtener ayuda!

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Nuestros servicios incluyen:

Desplazamiento horizontal
Licencia Crypto para el intercambio y la custodia de valores Concesión de licencias de servicios adicionales relacionados con la criptomoneda, incluidos: Registro de criptofondos de inversión Apoyo jurídico a los proyectos OIC/OIE Preparar un dictamen jurídico
Gestión de una plataforma de intercambio de criptomonedas en línea Servicio de custodia Gestión de capital hasta 500 millones de euros Proyecto de investigación Auditoría interna del proyecto del cliente
Intercambio entre pares de criptomonedas y monedas fiduciarias Préstamos en moneda virtual respaldados por moneda fiduciaria Atraer a inversores no profesionales (minoristas) Asesoramiento sobre soluciones de fichas Exploración de la legislación adecuada en relación con el proyecto
Servicio de almacenamiento de criptomonedas Apilado Gestión de carteras de criptomonedas Recomendaciones sobre la elección de la jurisdicción Opinión jurídica/análisis jurídico del caso
Transferencia de criptomoneda Subasta de arte digital NFT Total anonimato de los datos de los inversores Preparación de documentos jurídicos de apoyo
Apoyo a la inversión (suministro de señales de negociación) La responsabilidad financiera de los inversores se limita al importe de su aportación
Coordinación de transacciones financieras con criptomoneda

Estonia es una jurisdicción atractiva para un negocio de criptomoneda

En el pasado, obtener una licencia de criptomoneda en Estonia era un proceso rápido y accesible. La facilidad de registro y la posibilidad de operar a escala mundial atrajeron a muchas empresas de criptomonedas. Sin embargo, a medida que el sector se expandía, aumentaba la atención reguladora debido a los crecientes riesgos de delitos financieros y a la necesidad de una supervisión más estricta.

En 2025, Estonia introdujo un marco regulador mejorado para los proveedores de cripto servicios. Estas actualizaciones incluyen obligaciones más estrictas contra el blanqueo de capitales, requisitos de presencia local, un capital social mínimo más elevado y normas avanzadas de control interno, todo ello con el objetivo de fomentar un mercado de criptomonedas transparente y sostenible.

Como cualquier otro país de la Unión Europea, Estonia opera ahora bajo las normas unificadas establecidas por el reglamento MiCA y es supervisada en línea con las directrices de la AEVM. Esto proporciona previsibilidad normativa, claridad jurídica y reconocimiento en todo el mercado europeo.

Hoy en día, obtener una licencia de cripto en Estonia no es más difícil que en países como Chequia o Lituania, mientras que Estonia ofrece una infraestructura digital más madura y procedimientos simplificados para trabajar con los reguladores.

En este entorno legal, el lanzamiento de una criptoempresa requiere orientación profesional y una comprensión completa del proceso de concesión de licencias. El equipo de Adam Smith ofrece un apoyo integral, desde la constitución de la empresa hasta la concesión de licencias y el cumplimiento continuo en cada etapa de su negocio.

Nuevas normas para las criptoempresas en Estonia,(en vigor a partir del 1 de enero de 2025)

A partir del 1 de enero de 2025, Estonia ha introducido un nuevo marco regulatorio para los cripto-negocios, totalmente alineado con la regulación MiCA. Estos cambios aportan mayor claridad, coherencia jurídica y transparencia a todo el mercado europeo de criptomonedas.

El plazo de revisión de las solicitudes de licencia se ha ampliado de 60 a 120 días. Las solicitudes deben presentarse ante notario o a través del portal del Registro Mercantil de Estonia.

Ahora es obligatorio tener una oficina física en Estonia. Este requisito refuerza el control regulador y aumenta la confianza en los proveedores de cripto servicios al garantizar una mayor responsabilidad operativa y protección de activos.

Cada empresa debe nombrar al menos un director general que sea residente en Estonia.

Para obtener una licencia es necesario disponer de una cuenta bancaria o de pago corporativa en una institución europea. Este paso puede entrañar complejidades, y nuestro equipo jurídico de Adam Smith le ayudará a identificar un banco adecuado y a preparar toda la documentación de cumplimiento.

El capital social exigido oscila entre 50.000 y 150.000 euros, en función de la naturaleza y la envergadura de la empresa. Debe estar totalmente desembolsado antes de presentar la solicitud.

La tasa estatal para presentar una solicitud de licencia de criptomonedas es de 3.000 euros.

Todos los interesados deben presentar certificados de antecedentes penales y demostrar un historial profesional limpio. Las criptomonedas están ahora plenamente sujetas a la normativa de PBC/FT, que antes solo se aplicaba a las instituciones financieras tradicionales.

Documentación legal lista para usar incluida

Al trabajar con Adam Smith, usted obtiene acceso a un paquete de licencias preparado de antemano, que incluye:

  • Plantillas de políticas totalmente desarrolladas,
  • Un plan de negocios completo,
  • Todos los procedimientos de control interno requeridos,
  • Orientación adaptada a su modelo de negocio específico.

Este conjunto de licencias ya está alineado con los requisitos MiCA 2025 y sólo requiere una adaptación mínima – ahorrándole tiempo, dinero y riesgo legal en comparación con la construcción de la documentación desde cero.

Realización de auditorías financieras y AML para una empresa de criptomonedas.

Desde que la normativa MiCA entró en vigor en toda la UE el 1 de enero de 2025, el papel de los auditores financieros y de AML ha cambiado significativamente.

Anteriormente obligatorias en la fase de concesión de licencias, estas auditorías ya no son un requisito estricto para obtener una licencia cripto en Estonia. Esta simplificación normativa facilita la entrada en el mercado a las nuevas empresas. Sin embargo, las auditorías AML y financieras en curso siguen siendo esenciales para mantener el cumplimiento, la gestión de riesgos internos y la renovación exitosa de la licencia.

Desplazamiento horizontal
NOMBRE DEL SERVICIO PRECIOS
Auditoría AML por acuerdo
Financial audit por acuerdo

Para la adaptación de la licencia de criptomoneda bajo la nueva normativa póngase en contacto con nuestro abogado .

Normativa sobre criptomonedas en Estonia

A partir de 2025, Estonia -como cualquier otro Estado miembro de la UE- estará plenamente sujeta a los requisitos unificados de la normativa sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA) y a la supervisión de la AEVM. Esto garantiza que las operaciones de cripto-negocios en Estonia se rijan por normas claras, armonizadas y coherentes en toda la Unión Europea.

Es importante destacar que la aplicación de normas reguladoras más estrictas no es un obstáculo, sino una ventaja estratégica. Hoy en día, la actividad de la criptomoneda en Estonia está regulada con el mismo rigor que los servicios financieros tradicionales, ganándose la confianza de clientes, bancos y entidades de pago.

En Estonia, las criptomonedas se tratan como medios de pago alternativos. Las empresas que operan de conformidad con la ley obtienen un estatus reconocido tanto a nivel nacional como en toda la UE. A diferencia de las jurisdicciones no reguladas, donde las empresas pueden ser cerradas repentinamente por sospechas de blanqueo de dinero u otras infracciones, Estonia ofrece estabilidad, claridad jurídica y plena adaptación a la legislación de la UE.

A pesar del entorno normativo más estricto, Estonia sigue siendo una de las jurisdicciones más atractivas para poner en marcha un negocio de criptomonedas, gracias a su infraestructura digital, sus procedimientos transparentes de concesión de licencias y su sólida reputación internacional.

Tabla comparativa de las mejores jurisdicciones para la criptomoneda en el EEE

Desplazamiento horizontal
País de jurisdicción de la criptomoneda Estonia Lituania República Checa
Plazos aproximados 3-6 meses mismo mismo
Capital social €50.000 - €150.000 mismo mismo
Coste de registro de la empresa €1200 €1300 €1600
Impuesto de sociedades 0% 5% (ingresos brutos anuales inferiores a 300 000 EUR) y 15% (ingresos brutos anuales superiores a 300 000 EUR) 21%
Tasa gubernamental €3000 mismo mismo

 

 

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Nuestros otros servicios:
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    Periodo de tiempo: 1 day
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Preguntas frecuentes
¿Es legal la criptomoneda en Estonia?
El uso de criptodivisas en Estonia es absolutamente legal. A efectos de gestión empresarial, las criptoempresas están sujetas a la "Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo".
¿Quién puede crear una criptoempresa en Estonia?
Una criptoempresa en Estonia puede ser establecida por cualquier persona física o jurídica, independientemente de su país de residencia. Sin embargo, para cumplir con los requisitos reglamentarios actuales, la empresa debe nombrar a un director local residente en Estonia. En algunos casos, también se requiere la presencia de personal clave adicional (por ejemplo, responsable de cumplimiento, responsable de AML) que resida en Estonia.
¿Qué autoridad regula las actividades de las criptomonedas en Estonia?
Hasta finales de 2024, las empresas de criptomoneda de Estonia estaban supervisadas por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Sin embargo, a partir del 1 de enero de 2025, la autoridad reguladora se transfirió a la Autoridad de Supervisión Financiera (Finantsinspektsioon), el mismo organismo que supervisa las instituciones financieras tradicionales en Estonia. Este cambio marca una nueva etapa en la forma en que el Estado estonio ve los criptoactivos: esperamos un enfoque más estructurado y favorable al mercado, con expectativas más claras y potencialmente menos obstáculos burocráticos para los solicitantes responsables y bien preparados.
¿Cuál es el periodo de validez de una licencia de criptomoneda en Estonia?
La licencia se expide por tiempo indefinido.
¿Cuánto capital social se necesita para crear una criptoempresa en Estonia?
A partir del 1 de enero de 2025, el capital social mínimo requerido para una empresa de criptomoneda en Estonia oscila entre 50.000 y 150.000 euros, en función del alcance de las actividades previstas. El capital debe estar totalmente desembolsado antes de solicitar una licencia de criptomoneda. La cantidad exacta se determina durante el proceso de preparación de la licencia en función de su modelo de negocio y servicios. También se requiere una prueba del origen del capital y un plan financiero claro para el cumplimiento de la normativa.
¿Cómo tributa una criptoempresa en Estonia?
El impuesto sobre los beneficios no distribuidos es del 0%.
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