Panamá se ha convertido en una jurisdicción offshore preferida para el establecimiento de empresas de criptomonedas, gracias a su marco regulatorio amigable y su entorno empresarial favorable.
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El sistema legal de Panamá ofrece una configuración sin problemas con procedimientos regulatorios simplificados, lo que permite a las empresas de criptomoneda funcionar sin necesidad de licencias especiales.
Sin restricciones de residencia o nacionalidad, puede constituir y dirigir su criptoempresa completamente a distancia, aprovechando la favorable estructura jurídica de Panamá.
Los ingresos extranjeros no se gravan en Panamá, lo que permite a las empresas globales de criptomoneda expandirse y les da más espacio para crecer.
No existe un régimen de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) en Panamá, y las actividades de cripto como la emisión de tokens, el comercio y la promoción son completamente legales. Usted puede operar libremente sin necesidad de licencias financieras o aprobaciones regulatorias.
Panamá garantiza la privacidad de los beneficiarios finales (UBO) de las empresas. Mientras que los nombres de los directores deben figurar en los registros públicos, los accionistas y UBOs siguen siendo confidenciales. También ofrecemos servicios nominativos para proteger aún más su privacidad.
Panamá no aplica impuestos sobre los ingresos obtenidos fuera del país. Esto lo convierte en un destino atractivo para las empresas globales que buscan optimizar su estrategia fiscal.
El gobierno no impone requisitos AML o KYC para los cripto-negocios, lo que le permite operar libremente. Sin embargo, le recomendamos encarecidamente que cumpla las leyes de los países en los que opera.
Constituir una sociedad en Panamá es sencillo y puede completarse en cuestión de días. No hay restricciones de nacionalidad o residencia para directores o accionistas, lo que hace de Panamá una opción accesible para empresarios internacionales.
La independencia regulatoria de Panamá garantiza que su negocio de criptomonedas no se vea afectado por la normativa MiCA de la UE. Esto proporciona una mayor flexibilidad operativa y un ahorro significativo en los costes de cumplimiento.
Panamá es un centro para el comercio mundial debido a su ubicación en el punto de encuentro de América del Norte y del Sur. Es el punto de partida perfecto para los negocios de criptomoneda debido a su ventajosa ubicación, que proporciona un rápido acceso a los mercados internacionales.
Panamá no tiene obligación de capital mínimo para la constitución de empresas, lo que hace que sea más fácil y asequible para los empresarios establecer su criptoempresa.
El gobierno panameño fomenta la innovación tecnológica y el espíritu empresarial, creando un entorno positivo para el crecimiento del sector de las criptomonedas.
No existe un régimen de proveedor de servicios de activos virtuales (VASP).
Los criptoactivos no se consideran valores ni moneda de curso legal – se tratan como activos privados.
Usted no necesita una licencia financiera o de inversión para operar una criptoempresa.
Las máximas autoridades financieras de Panamá -la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV) y la Superintendencia de Bancos (SBP)– han dejado claro que no supervisan las criptomonedas.
Actividades como gestionar una bolsa (al contado o de derivados), emitir tokens o gestionar plataformas Web3 son 100% legales, aunque permanezcan fuera del ámbito regulatorio.
Qué significa esto para usted
Panamá es ideal si estás buscando:
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Aquí puedes lanzar tu criptoproyecto sin retrasos, licencias ni burocracia.
Por supuesto, no estar regulado no significa que no deba actuar con responsabilidad: ayudamos a nuestros clientes a establecer políticas AML internas y estructuras profesionales para que todo cumpla con las mejores prácticas globales.
Una sociedad anónima (S.A.) es la estructura más común para las criptoempresas, y requiere al menos tres directores. Estos directores pueden ser personas físicas o jurídicas, y ofrecemos servicios de directores si es necesario.
Necesitará un domicilio social en Panamá, que podemos proporcionarle como parte de nuestros servicios (este servicio es el mismo que el domicilio legal de la empresa).
Un agente registrado local es requerido por la ley, y podemos proporcionar este servicio a su empresa en Panamá.
Le ayudaremos a redactar y presentar los Artículos de Incorporación (o Artículos de Asociación) de la compañía ante las autoridades panameñas.
La sociedad debe renovarse anualmente, lo que incluye la actualización de la información del director y el pago de las tasas de renovación. Nos encargamos de todos los aspectos de este proceso.
Recopilamos toda la documentación necesaria, incluidos los datos de los accionistas, directores y beneficiarios finales.
Comprobaremos la disponibilidad del nombre de la empresa que haya elegido y lo registraremos ante las autoridades panameñas.
Nombraremos a los tres directores, que pueden incluir a sus directores y a directores de nuestra parte.
Redactamos y presentamos los Artículos de Incorporación al gobierno panameño. Estos artículos definen el ámbito de su empresa, incluidas las actividades relacionadas con cripto.
Una vez presentados los documentos y aprobados por los organismos gubernamentales pertinentes, su empresa será registrada oficialmente en un plazo de 5 a 7 días laborables.
Nos encargamos del proceso de renovación anual, garantizando que su empresa se mantenga al día.
Aunque las actividades criptográficas no están reguladas, proporcionamos apoyo continuo para garantizar el cumplimiento de normativas corporativas más amplias.
Asistimos en la emisión de documentos corporativos como certificados de titularidad y acuerdos de accionistas.
En la UE, las empresas deben cumplir el marco MiCA, que implica estrictos requisitos de información y reglamentación. En Panamá no existe tal marco, lo que ofrece una mayor libertad operativa.
Al igual que San Vicente y las Granadinas, Panamá ofrece un alto grado de libertad para las actividades criptográficas. Sin embargo, la infraestructura más desarrollada de Panamá y sus sólidas leyes de privacidad la convierten en la opción preferida para quienes buscan una mayor confidencialidad.
Si bien ambas jurisdicciones ofrecen ventajas fiscales y de privacidad, el entorno legal de Panamá es más sencillo y asequible para iniciar un negocio de criptomonedas sin necesidad de licencias o de un cumplimiento pesado.
En Adam Smith Law Office, nuestro equipo está formado únicamente por profesionales experimentados con estudios superiores. Cuando contrate con nosotros, puede estar seguro de recibir servicios cualificados y de alta calidad.
Una Corporación (S.A.) panameña es ideal para operaciones comerciales activas. Puede emitir facturas, celebrar contratos, contratar empleados, mantener cuentas bancarias y actuar como la cara legal de una bolsa de criptomonedas, una empresa de consultoría, una mesa de operaciones o un mercado NFT. Funciona como cualquier empresa comercial tradicional, pero se beneficia del sistema tributario territorial de Panamá y de los nulos requisitos de declaración de ingresos de fuente extranjera.
Por otro lado, una Fundación de Interés Privado no está destinada a actividades comerciales. En cambio, se utiliza comúnmente en el mundo de las criptomonedas para mantener reservas de tokens, actuar como una envoltura DAO, o controlar las funciones clave de gobierno de un protocolo descentralizado. Es particularmente popular para la protección de activos y la planificación de la continuidad, ya que no tiene propietarios o accionistas – sólo un fundador y un Consejo de la Fundación – por lo que es adecuado para el almacenamiento de activos digitales, la gestión de las funciones de tesorería, o la celebración de la propiedad intelectual (como los derechos de contratos inteligentes).
Aquí tienes un desglose para ayudarte a entender la diferencia:
| Característica | Sociedad Anónima Panameña (S.A.) | Fundación de Interés Privado de Panamá |
|---|---|---|
| Propósito | Actividades comerciales/empresariales | Protección de activos, tesorería de fichas, estructura de holding |
| Personalidad jurídica | Sí | Sí |
| Propiedad | Accionistas | No hay propietarios, sólo un fundador y un consejo |
| Gestión | Consejo de administración (3 personas) | Consejo de la Fundación (al menos 3 miembros o un consejo corporativo) |
| Ámbito de actividad | Puede comerciar, emitir facturas, abrir cuentas | No puede ejercer directamente una actividad comercial |
| Admisibilidad de cuentas bancarias | Sí | Sí (para tenencia de activos o tesorería) |
| Privacidad | Alta - no hay registro público de accionistas o directores | Extremadamente alto - sin propiedad pública, sin accionistas |
| Casos prácticos | Bolsas, plataformas de criptomonedas, consultoría, NFT, aplicaciones DeFi | Emisión de tokens, tesorería DAO, gobernanza de contratos inteligentes, planificación de la sucesión |
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Muchos clientes optan por combinar una Sociedad Anónima y una Fundación:
A. La sociedad gestiona la empresa (comercio, facturación, nóminas).
B. La Fundación salvaguarda los activos o supervisa la gobernanza (suministro de tokens, claves, fondos DAO)
Esta configuración mantiene la responsabilidad separada, mejora el control a largo plazo y ayuda a diversificar el riesgo jurisdiccional.
Ofrecemos consultas iniciales gratuitas y asesoramiento sobre estructuras a medida en función de su hoja de ruta.
Obtener ayuda Obtener ayudaNuestros expertos legales, de cumplimiento y técnicos se especializan en el panorama regulatorio de Panamá, las normas internacionales ALD y la formación de empresas offshore. El enfoque flexible de Panamá hacia las criptomonedas es una oportunidad, y nuestro equipo de profesionales le ayudará a aprovecharla al máximo.
¿Busca establecer su criptoempresa en Panamá? Solicite una consulta gratuita, y le guiaremos a través del proceso de manera eficiente y sin complicaciones. Panamá ofrece un entorno excelente para las criptoempresas, y estamos aquí para ayudarle a aprovecharlo al máximo.
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