立陶宛电子货币机构 (EMI) 许可证。电子货币机构

立陶宛提供支付服务提供商 (PSP) 或电子货币支付系统许可证,根据您选择的许可证,您将有一系列支付方案可以选择。我们的专业人员将很乐意帮助您获得支付系统许可证。

根据 2021 年的数据,就电子货币机构/支付服务提供商注册公司数量而言,立陶宛是欧盟金融科技友好国家中的佼佼者。

提交立陶宛电子货币许可证申请 提交申请

电子货币机构许可证是立陶宛银行签发的一个规制性许可证,任何在立陶宛提供电子货币服务的公司或组织都需要获得该许可证。

为了获得电子货币许可证,申请人必须满足一些严格的要求,主要标准包括如下:

  • 申请人拥有实现其目标所需要的资源;
  • 申请人必须证明其符合所有适用法律和监管条例;
  • 申请人展示健全良好的商业惯例;
  • 申请人拥有开展电子货币交易的必要经验。

在立陶宛获得 EMI 许可证的优势:

授权许可流程比欧盟其他国家更快。

立陶宛中央银行已开发并管理一套 CENTROlink 支付系统。该系统让各类支付服务提供商都能技术性访问单一欧元支付区 (SEPA) 和第二代泛欧实时全额自动清算系统 (TARGET2)。

金融科技公司能接触到一个可在监管当局完全管控下自行测试的测试开发环境。

立陶宛的远程客户验证技术已经成熟,开立账户无需亲自到场。

立陶宛是一个快速发展的小型经济体,已成功从苏联时代的工业形式转型为现代化的服务驱动型经济。这个国家在科技领域尤其繁荣:首都维尔纽斯最近已被评为世界发展最快的初创生态系统,仅仅一年就有 400 多家科技初创企业在这座城市诞生。此外,立陶宛的商业环境对创业者十分有利。世界银行《营商环境报告》在 2019 年的报告中将立陶宛列为十佳改革典范之一。

在立陶宛获得电子货币许可证的各个阶段

准备文件

AdamSmith 执行许可前流程,其中包括如下环节:

  • 就 EMI 许可程序提供一般性建议
  • 对必要基础设施进行初始评估
  • 准备商业计划并进行初步财务预测
  • 准备与立陶宛银行代表的首次会议
  • 建立一家当地公司,协助开立提供额定资本的银行账户
  • 人力资源(在立陶宛至少有 4 名员工)— 协助招募必要员工,起草雇佣合同
  • 寻找经营场所(总部应在立陶宛)
授权许可

AdamSmith 按如下步骤协助办理许可证:

  • 法律、财务和 IT 文件(非完整列表)编制:
    1. 管理层结构描述
    2. 合规文件(反洗钱 (AML)/认识你的客户 (KYC)/了解你的交易 (KYT) 等)
    3. 经营风险程序
    4. IT 程序
  • EMI 申请
    1. 申请 EMI
    2. 整个授权许可过程中的代理服务和援助
    3. 缴纳政府费用
基础设施建设

许可证持有人想要全面经营并开展活动,这一步就是必需的。结果包括如下:

  • 安装 IT 系统 — 作为中介寻找 IT 系统提供商和/或 IT 支持;系统开发,以满足电子货币机构许可证要求
  • 合规 — 根据项目规范,为所有职员提供 KYC 流程、AML 筛查工具和恐怖主义融资预防建议和培训
  • 银行合作伙伴 — 满足客户的资金分离要求,进行货币转换转账和/或跨境转账,以及提供其他金融服务。

需要注意的是,项目一旦启动,您就需要支持,这类支持包括:

  • 会计服务
  • 审计
  • 开立保险账户
  • 连接到 SWIFT 支付系统
  • 同意签发自有品牌的 MasterCard 卡
  • 接收 BIC/SWIFT 和 LEI 代码
  • 定期向立陶宛银行报告
  • 申请在其他司法辖区开展活动(包括办理通行证)
  • 针对立陶宛银行提出的新问题提供建议

在立陶宛获得电子货币许可证的成本和时间期限

1.准备文件 2.授权许可 3.基础设施建设
1-2 个月 2-3 个月 2-3 个月
根据要求 根据要求 根据要求

附加费用


Papildomi mokesčiai už pradinį projekto derinimą gali siekti 50 tūkst. eurų + 125 tūkst. eurų arba 350 tūkst. eurų įnašas į įstatinį kapitalą.

初设项目的附加费用最高为 5 万欧元 + 额定资本出资 12.5 万欧元或 35 万欧元 以上费用不包含客户可能产生的其他成本/资金要求:
约 € 1500

申请 EMI 的政府费用

约 € 3000

公司注册和授权许可程序所要求的文件公证
申请

€ 125.000 - € 350.000

PSP-电子货币许可证的资金要求

视具体情况而定

商业任务的 IT 解决方案及其月度维护

每月 € 6000 起

总经理及其他员工的薪资

每月 € 600 起

办公室租金

视具体情况而定

会计和审计

视具体情况而定

其他代理费用

电子货币机构许可证功能

拥有电子货币许可证能让您为客户提供不同的产品线。

IBAN 欧元账户

电子货币许可证持有人可为其客户创建单独的 IBAN 账户

SEPA 即时支付

PSP/EMI 允许您通过立陶宛中央银行的 CENTROlink 系统进行 SEPA 即时支付。

短期贷款

EMI 让您能够在欧洲以低于全世界其他任何地方的利率提供贷款。

跨境支付

EMI 支持在 SEPA 区域外付款或通过合作银行以其他货币付款。

多货币电子钱包

EMI 能通过合作银行以各种各样的货币安全存储客户资金。

收单

EMI 支持代表卖方处理信用卡或借记卡付款。

货币兑换

EMI 让您能够以优于不同合作银行和其他支付系统的汇率兑换货币。

发卡(预付;借记)

EMI 允许您签发预付/借记卡:Visa、MasterCard 等

相比传统银行,电子货币许可证带来的机遇

银行 电子货币许可证 (EMI) 支付服务提供商 (PSP)
中央银行支付系统(SEPA 区域内的欧元结算)
支付服务/转账(转入和转出)
法币兑换
在欧盟所有国家提供服务的欧盟通行证
发行电子货币(开立多货币账户、电子钱包)
法律实体和自然人贷记 是/否
法律实体和自然人存款
投资服务、票据交换结算、发行证券

 

 

提交许可证申请

向我们发送申请,我们的专业人员将向您发送一份关于立陶宛 EMI 许可证的详细报价,您也可以向我们咨询其他问题、程序问题和时间安排。

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我们的其他服务:
  • 立陶宛公司注册

    我们在立陶宛提供全套公司注册服务,例如提供合法地址和起草所有必要的公司注册文件。

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