Business Payment Konto (für hohe Risiken)

Sowohl Bankinstitute als auch Zahlungssysteme sollten eine entsprechende Lizenz erhalten, die ihnen das Recht gibt, Finanzdienstleistungen zu erbringen. Ein Zahlungssystem unterliegt der gleichen staatlichen Finanzaufsichtsbehörde in dem Land, in dem es registriert ist, wie ein Bankinstitut (z. B. die Bank von Litauen). Außerdem muss ein Zahlungssystem geprüft werden und eine Strategie entwickeln, die die Sicherheit und Stabilität des elektronischen Geldes des Kunden gewährleistet und die den Statuten und Anforderungen der Regulierungsbehörde entspricht. Somit sind Ihre Gelder in einem Zahlungssystem genauso sicher wie in einer Bank.

Zahlungssysteme ermöglichen es den Kunden, Gelder in verschiedenen Währungen zu halten, was für diejenigen, die auf dem internationalen Markt tätig sind, von Vorteil sein kann. Außerdem haben Zahlungssysteme, die in EU-Ländern zugelassen sind, in der Regel Zugang zum einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraum SEPA (Single Euro Payment Area).

Im Gegensatz zu den Banken müssen die Kunden bei Zahlungssystemen keine persönlichen Besuche bei den Instituten machen, der gesamte Prozess der Kontoeröffnung kann vollständig aus der Ferne erfolgen, ebenso wie die Verwaltung des Kontos selbst. Die meisten Zahlungssysteme bieten ihre eigene Anwendung für eine bequemere Nutzung an. Außerdem dauert der Geldtransfer über EMI oder PSP in der Regel weniger lang als eine Banküberweisung, die mehrere Tage dauern kann.

Während Banken ein breiteres Spektrum an Dienstleistungen anbieten können, darunter die Vergabe von Krediten, das Halten von Einlagen und Investitionen, konzentrieren sich Zahlungssysteme auf die Erleichterung des Geldtransfers von einer Partei zur anderen. Sie sind so konzipiert, dass sie schnell, effizient und sicher sind und es den Menschen ermöglichen, schnell und einfach Geld zwischen Konten zu überweisen oder Einkäufe zu tätigen.

Die Eröffnung eines Kontos bei einer Bank für eine risikoreiche Tätigkeit wie Devisenhandel, Glücksspiel, Kryptowährung usw. scheitert oft an den hohen Anforderungen und Vorschriften der Bank. Die Chancen, ein Händlerkonto bei einem Zahlungssystem zu eröffnen, sind viel höher, da eine Vielzahl von ihnen für diesen Zweck konzipiert wurde und einen bequemeren und schnelleren Einführungsprozess bietet.

Glücksspiel, Online-Casino, Lotterie;

Emission von elektronischem Geld;

Austausch virtueller Vermögenswerte;

Pharmazeutische und chemische Industrie;

Tabak- und Alkoholprodukte.

Liste der Dokumente, die angefordert werden können

• Gesellschaftsdokumente (Satzung, Registerkarte, etc.).
• Ausweis oder Reisepass der Geschäftsführer und Begünstigten.
• Nachweis der Adresse, z. B. Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein persönlicher Kontoauszug.
• Zusätzliche Dokumente, aus denen die geplante Tätigkeit und der Geschäftsverlauf hervorgehen.
• Besitzt ein Unternehmen eine Website, so ist ein Nachweis über die Domain erforderlich.
• Sonstige Dokumente, die mit Ihrem persönlichen Anliegen in Verbindung stehen könnten.

Zeitrahmen für die Einrichtung eines Kontos

Der Zeitrahmen kann aufgrund der Kompliziertheit des Einzelfalls und des Zahlungssystems selbst unterschiedlich sein. Der gesamte Prozess kann zwischen 1 und 3 Wochen dauern, bis die endgültige Antwort vorliegt.

Wie bereitet man sich auf das Onboarding vor?

Es gibt einige wichtige Aspekte zu bedenken, um sich auf den Onboarding-Prozess mit dem Zahlungssystem vorzubereiten:

• Zweck: Es gibt verschiedene Arten von Konten, von denen jedes seinen Zweck erfüllt. Benötigen Sie ein Konto für die Stammkapitaleinlage oder für die Arbeit mit Kunden?
• Währungen: Entscheiden Sie, mit welchen Währungen Sie arbeiten möchten.
• Geografie: Es ist wichtig zu wissen, in welchem Gebiet Sie tätig werden möchten.
• Sicherheit: Je nach Tätigkeit kann es erforderlich sein, Methoden zur Betrugsprävention oder zur Bekämpfung der Geldwäsche vorzusehen.