MSB-Lizenz in Montana 2025
Krypto-Lizenz in Montana: Kosten, Zeitplan, Anforderungen
Montana ist der einzige US-Bundesstaat, in dem eine bundesstaatliche Money Transmitter License (MTL) nicht erforderlich ist. Diese einzigartige Struktur ermöglicht es Gelddienstleistern (einschließlich Kryptobörsen und Zahlungsabwicklern), grenzüberschreitende Aktivitäten von einer legalen US-Basis aus zu betreiben, ohne dass eine Lizenzierung auf Bundesstaatsebene erforderlich ist.
Kein Staat MTL
Keine staatliche Lizenz; Vermeidung von Anleihen/Gebühren in Höhe von mehr als 100 000 Dollar pro Staat
Eine Bundesanmeldung
FinCEN-Formular 107 (MSB) - einheitliche Registrierung, einheitliche Regeln.
Markteinführung in 4-8 Wochen
Von der LLC zum aktiven MSB und Bankwesen
Bankfähiger Status
U.S. FinCEN-registrierte MSB erleichtert Bank/EMI/PSP-Anbindung.
Bei AdamSmith bieten wir 2 Optionen für die Erlangung Ihrer Montana MSB-Lizenz an
Registrierung des Unternehmens und Erlangung der FinCEN MSB Montana Lizenz
$9,500 4-6 Wochen
- Gründung einer LLC in Montana
- AML/KYC-Compliance-Rahmen (Richtlinien, Onboarding-Handbücher, SAR/CTR-Verfahren)
- Erstellung eines Geschäftsplans, der den Anforderungen von FinCEN entspricht
- Due Diligence & Fit & Proper Checks für Direktoren/Anteilseigner
- Vorbereitung und Einreichung der FinCEN MSB-Registrierung
- Rechtliche Beratung während des Registrierungsverfahrens
Vorgefertigtes FinCEN MSB Montana Unternehmen
$24,900 1 Woche
- Vorgegründete Montana LLC mit gültiger EIN
- Aktive FinCEN MSB Registrierung inklusive
- Vollständiges Compliance-Paket (AML/KYC-Handbücher)
- Eigentumsübertragung und Aktienübertragungsvertrag
- Vorstellung von Bank- und Zahlungsdienstleistern
- Rechtsberatung nach der Übertragung und Aktualisierung der MSB-Registrierung
- Unterstützung bei der Erweiterung um zusätzliche staatliche Lizenzen, falls erforderlich
Zusätzliche Dienstleistungen für den laufenden Betrieb
EU-Compliance-Beauftragter
Bereitstellung eines europäischen AML- oder Compliance-Officers
Lokaler Compliance-Beauftragter
Bereitstellung eines US AML- oder Compliance-Officers
EU-Direktor
Unterstützung bei der Suche nach einem EU-Direktor, der Registrierung und den laufenden Interessen des Unternehmens
AML/KYC-Richtlinie
Geschneiderte Anti-Geldwäsche- und Know-Your-Customer-Richtlinien, die individuell von einem Anwalt für Blockchain und Finanzangelegenheiten entworfen werden
Firmenkontoeröffnung
Unterstützung bei der Eröffnung eines Firmenkontos bei einer lokalen Bank oder einem Zahlungssystem
Erste Beratung zur Montana Crypto MSB Lizenz erhalten
Wir bieten die Gründung von Unternehmen in Montana und die FinCEN MSB-Lizenzierung zu einer festen Gebühr an.
1 Entdeckungsruf
2 Papierkram
Einreichung & Genehmigung
Montana MSB (keine staatliche Lizenz): Vorteile, Zeitplan und Umfang
Der MSB-Weg in Montana bietet drei wesentliche Vorteile: einen deutlich schnelleren Markteintritt, einen geringeren Kapitalaufwand und einen breiteren Zugang zur globalen Finanzinfrastruktur.
Wichtige Fakten zur Krypto-Lizenz in Montana
- Lizenzierung: Keine staatliche MTL in Montana; bundesweite MSB-Registrierung über FinCEN Form 107 innerhalb von 180 Tagen nach Aufnahme der Geschäftstätigkeit; Erneuerung alle 2 Jahre.
- BSA/AML: Schriftliches AML-Programm, ernannter Compliance Officer, SAR/CTR-Meldungen über BSA E-Filing, Sanktionsprüfung, unabhängige Tests, Aufzeichnungen für 5 Jahre.
- Zeitplan: LLC 1-5 Arbeitstage; EIN 1-7; FinCEN-Einreichung 1-2 Tage; Bestätigung 2-4 Wochen; Bankgeschäfte 3-6 Wochen. Typische End-to-End: 4-8 Wochen.
- Steuern: Bundeskörperschaftssteuer 21 %; Montana-Körperschaftssteuer 6,75 % auf Einkommen aus MT; keine bundesstaatliche Umsatzsteuer.
- Gründer: 100 % ausländisches Eigentum erlaubt; Adresse des eingetragenen Vertreters erforderlich; physisches Büro optional (verbessert die Bankergebnisse).
- Geltungsbereich: Grenzüberschreitende Aktivitäten von einem US-Stützpunkt aus ohne staatliche Lizenzen; für die Betreuung von Einwohnern anderer US-Bundesstaaten kann weiterhin die MTL des jeweiligen Staates erforderlich sein.
Launch in 2 Monaten, nicht in 2 Jahren
Das bundesstaatliche MTL-Verfahren kann 12-24 Monate dauern. Montanas reine Bundesregistrierung verkürzt diese Zeitspanne auf 4-8 Wochen, einschließlich LLC-Gründung, EIN, FinCEN-Registrierung, AML-Richtlinienentwurf und Bankeinrichtung. Der komprimierte Zeitplan ermöglicht einen früheren Markteintritt im Vergleich zu MTL-Wegen in mehreren Bundesstaaten.
Reduzierter Kapital- und Compliance-Aufwand
Staatliche MTLs erfordern Bürgschaften (oft mehr als 100.000 $ pro Staat), NMLS-Gebühren und landesspezifische rechtliche Prüfungen. Durch den Verzicht auf diese Ebene vermeiden Unternehmen in der Regel Kosten für Bürgschaften und Anträge in sechsstelliger Höhe pro Staat. Die Einhaltung der Vorschriften wird unter einem einzigen, vorhersehbaren BSA/AML-Rahmen konsolidiert, was den laufenden Verwaltungsaufwand reduziert.
Globale Bankgeschäfte und Partnerschaften freischalten
Ein bei FinCEN registriertes US-Unternehmen ist eine anerkannte Gegenpartei. Dieser Status ist wichtig für die Eröffnung von Konten bei US-amerikanischen und internationalen Banken, EWI und Zahlungsabwicklern, die De-Risking-Richtlinien auf Offshore-Unternehmen anwenden. Er bietet eine anerkannte Rechtsgrundlage für den Aufbau dauerhafter Bank- und Zahlungsbeziehungen.
Ist die Montana Crypto MSB Route das Richtige für Ihr Unternehmen?
Wer muss sich als MSB (mit Kryptoschwerpunkt) registrieren lassen?
- Geldübermittlung: Entgegennahme von Geldern oder Werten von einer Person und deren Übermittlung an eine andere (im Inland oder grenzüberschreitend).
- Fremdwährungsumtausch (FX): Umtausch von Fiat-Währungen, einschließlich Krypto-Fiat-Umtausch, bei dem das Unternehmen die Gegenpartei ist.
- Tauscher von konvertierbaren virtuellen Währungen (CVC): Kauf/Verkauf von CVC (z.B. BTC/ETH/Stablecoins) als Geschäft für Kunden.
- Verwahrung/gehostete Wallets: Halten privater Schlüssel oder Kontrolle von Kundenvermögen; Omnibus- oder getrennte Verwahrung.
- Zahlungsabwicklung/Händlerakquise: Erleichterung von Krypto- oder Krypto-zu-Krypto-Zahlungen für Händler oder Plattformen.
- OTC-Broker / Schreibtischbetreiber: Ausführung von Kundenaufträgen bilateral oder über Liquiditätsnetzwerke.
- Stored Value / Prepaid-Programme: Ausgabe oder Verwaltung von Stored Value (einschließlich Stablecoin-Programme).
Grenzfälle (bedürfen einer rechtlichen Beurteilung)
- Nicht-verwahrende Wallets / selbst gehostete Lösungen: Generell außerhalb des Anwendungsbereichs des MSB, wenn keine Verwahrung oder Übertragung stattfindet; das Risiko steigt, wenn der Anbieter Transfers vermittelt.
- Reine Software-Anbieter / SDKs / APIs: In der Regel keine MSBs, wenn sie nur Tools zur Verfügung stellen und nicht den Besitz oder die Kontrolle von Geldern übernehmen.
- Miners / Validators / Node Operators: Keine MSBs, wenn sie nur Transaktionen ohne Kontrolle über die Kundengelder validieren.
- DeFi-Frontends: Fallen möglicherweise nicht in den Anwendungsbereich, wenn sie nicht als Verwahrer fungieren; das Risiko für MSB erhöht sich, wenn Routing, Order-Matching oder Abrechnung im Namen der Nutzer vermittelt werden.
- Aggregatoren / Gateways: Wenn sie mit der Verwahrung oder der Zwischenabrechnung in Berührung kommen, ist in der Regel eine MSB-Registrierung erforderlich.
- Betreuung von Einwohnern anderer US-Bundesstaaten: Kann die MTL-Anforderungen dieser Staaten auslösen, selbst wenn die Basis in Montana liegt.
Anmerkung: Das Fehlen eines bundesstaatlichen MTL in Montana entbindet nicht von den Bundesverpflichtungen - die Registrierung der MSB bei FinCEN und die laufende Einhaltung der BSA/AML bleiben obligatorisch.
Quellen: FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) – The Bank Secrecy Act, MSB Registration (Form 107)
Anforderungen zur Erlangung einer MSB-Lizenz in Montana
Hauptanforderungen
- Gründung einer Montana LLC
- U.S. Registered Agent und Geschäftsadresse.
- Federal Employer Identification Number (EIN) von der IRS.
- MSB-Registrierung bei FinCEN gemäß dem Bank Secrecy Act.
- Ausarbeitung und Annahme von AML/KYC/CFT-Richtlinien.
- Ernennung eines Compliance-Beauftragten (vor Ort oder in Teilzeit möglich).
Zusätzliche Anforderungen
- Detaillierter Geschäftsplan mit Angaben zu Dienstleistungen, Einnahmeströmen und Risikokontrollen.
- Vorbereitung von Verfahren zur Meldung verdächtiger Aktivitäten (SAR/CTR).
- Tauglichkeitsprüfungen für Direktoren, Anteilseigner und Schlüsselpersonal.
- Sicherer Datenschutz und Cybersicherheitsrahmen.
- Periodische Erneuerung der MSB-Registrierung (alle zwei Jahre).
- Laufende Compliance-Berichterstattung an FinCEN und Aufzeichnungen im Einklang mit dem BSA.
Quellen: FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), OFAC (Office of Foreign Assets Control) Sanctions, IRS (Internal Revenue Service) – EIN
Schritt-für-Schritt-Registrierungsverfahren für Montana MSB
- 1
Erstkonsultation
1 Tag- Definieren Sie Dienstleistungen, Geldflüsse, Kundengeografien und MSB-Kategorien.
- Firmennamensreservierung in Montana
- Wir kartieren Ihren Geldfluss, klassifizieren MSB-Aktivitäten und stellen eine Vorlage zur Risikobewertung bereit.
- 2
Gründung der Gesellschaft
1-3 Wochen- Registrierung und Gründung des Unternehmens nach US-Recht, Montana
- Bestellung eines eingetragenen Vertreters für 1 Jahr
- Bereitstellung einer registrierten Adresse für 1 Jahr (mit Posteingang und Weiterleitung per E-Mail sowie einer konformen Geschäftsadresse)
- Vorbereitung der erforderlichen Unterlagen für die Fernregistrierung
- EIN (Employer Identification Number)
- ITIN für ausländische Akteure (falls zutreffend)
- 3
FinCEN MSB Registrierung
2-4 Wochen- Anmeldung für BSA E-Filing zur Einreichung von SAR/CTR.
- Formular 107 elektronisch einreichen (FinCEN) innerhalb von 180 Tagen nach Aufnahme der Tätigkeit.
- Bereitstellen: Struktur; UBOs/Kontrolle; Aktivitäten; Zielmärkte; Standorte/Agenten; Compliance-Kontakte.
- Wir reagieren auf RFIs, melden Sie bei BSA E-Filing an und konfigurieren Meldekontakte und Berechtigungen.
- 4
Post-Registrierungs-Setup
1-2 Tage- Vorbereitung des vollständigen AML-Programms und der Dokumente zur Risikobewertung gemäß 31 CFR § 1022.210
- SAR- und CTR-Meldeverfahren
- Aufbewahrungsrichtlinien für Unterlagen in Übereinstimmung mit den Bundesanforderungen
- 5
Unternehmen ist bereit und MSB-Lizenz erhalten
- 6
Laufende Einhaltung der Vorschriften & Erneuerungen
- Jährliche Auffrischung der Risikobewertung und unabhängige Prüfung; regelmäßige Schulungen.
- Änderungen bei wesentlichen Änderungen einreichen; MSB-Registrierung erneuern (falls erforderlich).
Erste Beratung zu Montana Crypto MSB erhalten
Wir bieten die Gründung von Unternehmen in Montana und die FinCEN MSB-Lizenzierung zu einer festen Gebühr an.
1 Entdeckungsruf
2 Papierkram
Einreichung & Genehmigung
Besteuerung von MSB-Unternehmen in Montana
Die meisten von Montana aus operierenden MSB erwirtschaften Einnahmen auf globaler Ebene, doch je nach Struktur und Herkunft der Einkünfte gelten weiterhin die Steuervorschriften der USA und Montanas. AdamSmith koordiniert die internationale Strukturierung mit US-amerikanischen und grenzüberschreitenden Steuerberatern. Dies ist eine allgemeine Information, keine Steuerberatung. Lassen Sie sich immer von Ihrem Steuerberater beraten.
| Steuer | Gilt, wenn | Typischer Satz | Wer zahlt/meldet | Notizen & Planung |
|---|---|---|---|---|
| Bundeskörperschaftssteuer | U.S. C-corp erwirtschaftet steuerpflichtiges Einkommen (weltweite Basis) | 21% | Unternehmen reicht Formular 1120 ein; vierteljährliche Schätzungen | Minimal (LLC-Gebühren; keine MTL-Anleihe) |
| Körperschaftssteuer des Bundesstaates Montana | Nexus in Montana und anteilige Einkünfte aus MT | 6,75% (MT-Einkommen) | Unternehmens-MT-Erklärung; Aufteilung/Zuweisung nach Bedarf | Hoch (Bürgschaft, Gebühren, Prüfungen) |
| Quellensteuer auf Dividenden | An Nicht-US-Aktionäre ausgeschüttete Dividenden | Bis zu 30% (Verträge typischerweise 5%-15%) | Unternehmen behält den Steuerabzug ein und reicht die Formulare 1042/1042-S ein | Kaution + Antragsgebühren |
| Persönliche Einkommenssteuer (Ortskräfte) | Arbeitnehmer arbeiten physisch in Montana | ~1%-6.75% | Arbeitnehmer zahlt; Arbeitgeber behält die Lohnsteuer ein/führt sie ab | Entfernte Mitarbeiter in anderen Staaten können andere staatliche Steuern auslösen |
| Sales Tax | Die allgemeine Umsatzsteuer gilt nicht für Dienstleistungen | Keine (staatliche Ebene) | - | Prüfen Sie ggf. die örtlichen Verbrauchssteuern/Kurabgaben |
FinCEN MSB Registrierung – Formular 107 erklärt
Was es ist
Mit dem Formular 107 wird ein Unternehmen beim Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) im Rahmen des Bank Secrecy Act (BSA) als Money Services Business (MSB) registriert.
Erforderliche Schlüsseldaten
- Rechtlicher Name, EIN, Gerichtsbarkeit der Gründung; Handelsnamen/DBAs.
- Eigentümerschaft und Kontrolle: UBOs/Kontrollpersonen und leitende Angestellte.
- MSB-Kategorien/Tätigkeiten (z. B. Geldübermittlung, Währungsumtausch, CVC-Umtausch/Verwahrung, Stored Value/Stablecoins).
- Zielmärkte/Geografien und Kundensegmente.
- Geschäftsstandorte: Hauptsitz, Zweigstellen und Vertreter (falls zutreffend)]
- Compliance-Kontakte und benannter Compliance-Beauftragter.
Fristen und Lebenszyklus
- Erstmalige Einreichung innerhalb von 180 Tagen nach Aufnahme der MSB-Tätigkeit.
- Neuanmeldung bei wesentlichen Änderungen (Tätigkeiten, Eigentumsverhältnisse/Kontrolle, Adressen, Ansprechpartner für die Einhaltung der Vorschriften, Liste der Beauftragten).
- Erneuern Sie die Registrierung alle 2 Jahre.
- Führen Sie ein Vertreterverzeichnis (wenn Sie Vertreter einsetzen) und aktualisieren Sie es mindestens einmal jährlich; bewahren Sie die Unterlagen 5 Jahre lang auf.
Praktische Checkliste
- Gesellschaftsdokumente: Gründungsurkunde, Betriebsvereinbarung, EIN-Bestätigung.
- UBO/KYC-Akten für Eigentümer, Geschäftsführer und den Compliance Officer.
- Dienstleistungsbeschreibung und dokumentierte Risikobewertung; AML/CTF-Programm; SAR/CTR-Verfahren über BSA E-Filing.
- Liste der Niederlassungen und Vertreter (falls vorhanden) mit Ansprechpartnern.
- Übersicht über die Website, Produkte/Benutzerströme, Onboarding/KYC-Verfahren.
Wer reguliert MSBs auf Bundesebene?
Behörde
Umfang/Rolle
Was MSBs tun müssen
FinCEN (US-Finanzministerium)
Verwaltung des Bank Secrecy Act; Herausgabe von AML-Vorschriften und -Leitlinien; Führung der MSB-Registrierung (Formular 107); Sammlung von SAR/CTR; Koordination der zivilrechtlichen Durchsetzung.
Registrierung als MSB und Erneuerung alle 2 Jahre; Aufrechterhaltung eines risikobasierten AML-Programms; Einreichung von SAR/CTR über BSA E-Filing; Aufbewahrung von Unterlagen für 5 Jahre; Beantwortung von Anfragen der Aufsichtsbehörden.
IRS (SB/SE) - beauftragter Prüfer
Führt im Auftrag von FinCEN Prüfungen der Einhaltung der BSA bei MSB durch; kann zivilrechtliche Strafen verhängen.
Bereiten Sie sich auf Prüfungen vor: AML-Programm, Risikobewertung, Schulungsunterlagen, SAR/CTR-Nachweise, Kunden-/Transaktionsunterlagen, Agentenliste.
OFAC (U.S. Finanzministerium)
Verwaltung von US-Wirtschaftssanktionen (z. B. SDN-Listen); Lizenzierung und Durchsetzung.
Überprüfung von Kunden und Transaktionen; Blockieren oder Zurückweisen von verbotenen Geschäften; Führen von Aufzeichnungen über Sanktionen; Angleichung an die 50 %-Regel.
BSA E-Filing System
Plattform des Finanzministeriums für die Einreichung von SARs, CTRs und ähnlichen Meldungen.
Erfassung und rechtzeitige Einreichung von SAR/CTR-Meldungen; Aufbewahrung von Bestätigungen und Belegdokumenten.
SEC / CFTC (tätigkeitsabhängig)
Wertpapier- oder Derivatgeschäfte (z. B. Wertpapier-Token, Swaps/Futures) können gesonderte föderale Regelungen auslösen.
Gegebenenfalls spezialisierte Beratung einholen; Registrierung/Ausnahmen in Betracht ziehen; Aktivitäten von MSB-Geschäften abtrennen.
Anmerkung: Die Aufsichtsbehörden der einzelnen Bundesstaaten können weiterhin eine Geldüberweisungslizenz verlangen, um ihre Einwohner zu bedienen, selbst wenn die MSB ihren Sitz in Montana hat.
Montana im Vergleich zu anderen U.S.-Pfaden
| Zuständigkeitsbereich | Zustand MTL | Krypto Spezifisch | Zeit für den Start | Staatliche Vorabkosten | Anmerkungen |
|---|---|---|---|---|---|
| Montana (nur FinCEN) | Nein. | Nein. | 4-8 Wochen | Minimal (LLC-Gebühren; keine MTL-Anleihe) | Grenzüberschreitend von der US-Basis aus; andere Staaten können von ihren MTL verlangen, dass sie Einwohner bedienen. |
| New York (NYDFS) | Ja | Ja (BitLicense) | 9-18 Monate | Hoch (Bürgschaft, Gebühren, Prüfungen) | Strengste Regelung; umfassende Aufsicht und Kapitalisierungserwartungen. |
| Florida (OFR) | Ja | MTL deckt virtuelle Währung ab | 6-12 Monate | Kaution + Antragsgebühren | Explizite Erfassung virtueller Währungen im Rahmen der MTL. |
| Kalifornien (DFPI) | Ja | Krypto-Aufsicht entwickelt sich weiter | 6-12 Monate | Kaution + Antragsgebühren | Vorbehaltlich der DFPI-Leitlinien und der sich entwickelnden Kryptoregelung |
| Washington (DFI) | Ja | Beinhaltet virtuelle Währung | 6-12 Monate | Kaution + Antragsgebühren | Aktive Durchsetzung und ausführliche Leitlinien für digitale Vermögenswerte. |
| Mehrstaatliche MTL-Erweiterung | Ja | Variiert | 12-24 Monate | Hohe kumulative Kosten (Anleihen + Gebühren + Rechtsberatung) | Erforderlich, um die Einwohner auf breiter Basis zu bedienen; geplant sind schrittweise Anmeldungen über NMLS. |
Die oben genannten Fristen und Kosten sind Richtwerte und variieren je nach Geschäftsmodell, Risikoprofil und Arbeitsbelastung der Regulierungsbehörden. Erkundigen Sie sich vor der Einreichung immer nach den aktuellen Anforderungen.
Erste Beratung zu Montana Crypto MSB erhalten
Wir übernehmen die FinCEN MSB-Registrierung, das AML-Programm und die Einrichtung der Bank für eine feste Gebühr
1 Entdeckungsruf
2 Dossier Build
Einreichung & Genehmigung
Andere Gerichtsbarkeiten
FAQ - Montana MSB
Ist in Montana eine staatliche Geldtransferlizenz (MTL) erforderlich?
Nein. Montana verlangt keine staatliche MTL. MSBs unterliegen der bundesstaatlichen FinCEN-Registrierung und den BSA/AML-Verpflichtungen.
Wer muss sich als MSB anmelden?
Unternehmen, die Geld/Werte übermitteln, Währungen (einschließlich Kryptowährungen) tauschen, gehostete Wallets/Verwahrungen anbieten, Zahlungen abwickeln, OTC-Schalter betreiben, Stored Value/Stablecoins ausgeben/verwalten oder Krypto-Geldautomaten als Auftraggeber betreiben.
Wie sieht der Zeitplan für die Aufnahme des Betriebs aus?
Typischerweise dauert der Weg 4-8 Wochen: LLC/EIN (1-7 Tage), AML/CTF (~1 Woche), Einreichung des Formulars 107 (1-2 Tage), FinCEN-Bestätigung (2-4 Wochen), Bankgeschäfte (3-6 Wochen).
Was beinhaltet das Formular 107?
Struktur und DBAs, UBOs/Kontrolle, Aktivitäten, Geografien/Zielmärkte, Standorte von Büros/Vertretern, Compliance-Kontakte. Einreichung innerhalb von 180 Tagen nach Aufnahme der Tätigkeit; Erneuerung alle 2 Jahre; Änderung bei wesentlichen Änderungen.
Was sind die wichtigsten BSA/AML-Anforderungen?
Schriftliches AML-Programm, Unternehmensrisikobewertung, KYC/CDD, Sanktionsprüfung, Transaktionsüberwachung, ernannter Compliance-Beauftragter, unabhängige Tests, Mitarbeiterschulung, 5-Jahres-Aufbewahrung.
Welche Berichte müssen die MSBs einreichen?
CTR für Bargeldtransaktionen über 10.000 $ an einem Geschäftstag; SAR, wenn verdächtige Aktivitäten festgestellt werden (in der Regel bei 2.000 $ oder mehr für KKUs). Einreichung über BSA E-Filing.
Sind Nicht-US-Gründer qualifiziert?
Ja. 100 % ausländisches Eigentum ist zulässig. Eine Adresse eines eingetragenen Vertreters in Montana ist erforderlich; ein physisches Büro ist optional, kann aber bei Bankgeschäften hilfreich sein.
Kann ich von Montana aus Kunden in anderen US-Bundesstaaten bedienen?
Möglicherweise, aber viele Staaten verlangen ihre eigenen MTL, um Einwohner zu bedienen. Planen Sie gegebenenfalls stufenweise NMLS-Anmeldungen.
Wie schwierig ist das Bankgeschäft?
Erwarten Sie 3-6 Wochen. KKB-freundliche Banken/EMIs überprüfen AML-Programm, UBO/KYC, Geldquellen, Produktströme, Website und wichtige Partner.
Welche Steuern fallen an?
Körperschaftssteuer auf Bundesebene 21 %; Körperschaftssteuer in Montana 6,75 % auf Einkommen aus MT; keine bundesstaatliche Verkaufssteuer. Die steuerliche Behandlung variiert je nach Struktur und Verflechtung.
Sind Geldbörsen/DeFi, die nicht unter das Sorgerecht fallen, vom Anwendungsbereich erfasst?
Im Allgemeinen nicht, sofern keine Verwahrung oder Vermittlung der Abrechnung erfolgt. Das Risiko erhöht sich, wenn der Anbieter Gelder kontrolliert oder Transaktionen für Nutzer weiterleitet.
Krypto-Lizenz in Montana
$9,500
Wir wickeln das gesamte Zulassungsverfahren für MSB in Montana gegen eine feste Gebühr ab:
- Gründung einer LLC in Montana
- Rahmen für AML/KYC-Einhaltung
- Erstellung eines Geschäftsplans, der den Anforderungen von FinCEN entspricht
- Due Diligence & Fit & Proper Checks für Direktoren/Anteilseigner
- Vorbereitung und Einreichung der FinCEN MSB-Registrierung
- Rechtliche Beratung während des Registrierungsverfahrens
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