Licencia de entidad de dinero electrónico (EDE) en Lituania

Lituania es el destino ideal para emprendedores y empresas que deseen iniciar un negocio de servicios financieros y obtener la licencia de Institución de Dinero Electrónico gracias a los precios y condiciones más favorables de la UE.

Nuestro equipo de expertos puede guiarle a lo largo del proceso de obtención de la licencia y proporcionarle una inestimable experiencia jurídica y empresarial, garantizando su éxito.

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Licencia de entidad de dinero electrónico en Lituania

Una licencia de Institución de Dinero Electrónico (IME) es un permiso expedido por el Banco de Lituania que permite a una empresa emitir dinero electrónico y mantener los fondos de los clientes. El dinero electrónico es una forma digital de valor monetario emitido por instituciones autorizadas para realizar operaciones de pago y que puede almacenarse electrónicamente. Esta licencia es necesaria para cualquier negocio que desee ofrecer una variedad de servicios de pago, incluyendo pero no limitado a monederos digitales, tarjetas de prepago y pasarelas de pago en línea en Lituania, así como en otros países de la UE.

El entorno normativo favorable del país, su eficiente proceso de concesión de licencias y sus precios competitivos hacen de Lituania un destino atractivo para las empresas que desean entrar en el mercado de emisión de dinero electrónico. Además, la pertenencia del país a la Unión Europea proporciona a los licenciatarios de IME acceso a una amplia gama de mercados, lo que convierte a Lituania en un centro ideal para realizar negocios en todo el continente.

Comparación entre entidades de pago y entidades de dinero electrónico

Una licencia de Institución de Pago en Lituania proporciona a las empresas la autoridad para ofrecer una amplia gama de servicios financieros que son esenciales tanto para las empresas como para los particulares. Antes de decidirse a obtener una licencia de Institución de Dinero Electrónico, es esencial entender si es necesaria una licencia de Institución de Dinero Electrónico (IME) o si sería suficiente una licencia de Institución de Pago (IP). Para aclarar las diferencias entre ambas, he aquí una breve comparación:

Desplazamiento horizontal

	PI	EMI
Sistema de pagos del Banco de Lituania (para liquidaciones en euros en la zona SEPA)	Sí	Sí
Envío de dinero	Sí	Sí
Cambio de divisas	Sí	Sí
Depósito/retirada de efectivo	Sí	Sí
Iniciación del pago	Sí	Sí
Apertura de cuenta IBAN	Sí	Sí
Emisión de tarjetas de débito	Sí	Sí
Emisión de dinero electrónico	No	Sí
Conservar los fondos de los clientes	No	Sí

Una entidad de pago (EP) es una persona jurídica que presta servicios de pago pero no permite el uso de dinero electrónico. PI puede prestar los siguientes servicios principales:

depositar y retirar efectivo de una cuenta de pago y operaciones conexas;

gestión de cuentas de pago;

transferencias de pagos y transferencias de créditos;

emisión y gestión de tarjetas de débito;

órdenes permanentes;

pagos electrónicos (por ejemplo, mediante teléfonos móviles u otros dispositivos inteligentes)

servicios de iniciación de pagos;

servicios de información de cuentas.

Una entidad de dinero electrónico (EDE) es una entidad jurídica que presta servicios de pago y permite el uso de dinero electrónico. Las EDE pueden prestar todos los servicios típicos de las entidades de pago, pero además pueden:

emitir y gestionar dinero electrónico;

ofrecen servicios de monedero electrónico, que permiten almacenar y gestionar dinero electrónico;

realizar el cambio de divisas;

permiten realizar pagos con dinero electrónico.

La principal diferencia entre las entidades de pago y las entidades de dinero electrónico es que las EDE están autorizadas a emitir y gestionar dinero electrónico, mientras que las entidades de pago no lo están. El dinero electrónico es un medio de pago virtual que permite realizar pagos en línea o en otros espacios electrónicos y es convertible en moneda real a un tipo de cambio establecido.

Ambas entidades están reguladas por el Banco de Lituania y deben cumplir los actos jurídicos de la Unión Europea (UE), incluida la Directiva sobre servicios de pago (PSD2) y la Directiva sobre entidades de dinero electrónico (EMD).

En caso de que su modelo de negocio no implique operar con dinero electrónico, le sugerimos que se familiarice con la obtención del proceso de licencia de IP.

Requisitos para la obtención de la licencia de entidad de dinero electrónico

Si está pensando en obtener una licencia IME en Lituania, existen requisitos previos específicos que deben cumplirse para poder optar a la licencia. Nuestros especialistas estarán encantados de guiarle en cada paso del proceso, asegurándose de que comprende perfectamente los requisitos y de que dispone de los conocimientos necesarios para cumplirlos.

PUESTOS CLAVE

Nuestro equipo de especialistas puede cubrir puestos clave, como un responsable de información sobre blanqueo de capitales, un especialista en ciberseguridad y un responsable de cumplimiento, ayudándole así a cumplir los requisitos normativos.

DOCUMENTOS

En cuanto a la documentación, le ayudaremos a preparar la siguiente información en el momento de presentar la solicitud:

solicitud de licencia IME;

declaración de pago del capital inicial;
copia del contrato de alquiler de la oficina en Lituania;
plan de negocio;
políticas internas tales como: Política AML/CFT, política de gestión de riesgos Política de seguridad de la información, etc (prepararemos todas las políticas y documentos necesarios para usted).
Política AML/CFT.

REQUISITOS DE CAPITAL INICIAL

El capital inicial para los futuros licenciatarios del IME es de 350 000 EUR.

REUNIÓN CON EL BANCO DE LITUANIA

Podemos ayudarle a organizar una reunión con el Banco de Lituania, proporcionándole pleno apoyo jurídico durante todo el proceso. Nuestro equipo coordinará y asistirá a la reunión con usted, asegurándose de que toda la documentación y los procedimientos necesarios estén en orden. También le orientaremos sobre los requisitos reglamentarios y le ayudaremos a preparar la reunión. Con nuestro apoyo, podrá navegar por el proceso con confianza y aumentar sus posibilidades de éxito.

Como parte de nuestros servicios de consultoría legal y análisis de proyectos, proporcionamos apoyo integral a lo largo de todo el proceso, desde la consulta inicial hasta la obtención de la licencia. Le ofrecemos asistencia con todas las políticas necesarias y la implementación del proyecto para ayudarle a obtener una licencia de Institución de Dinero Electrónico en Lituania de conformidad con los requisitos reglamentarios. Nuestro equipo de expertos le guiará a lo largo del proceso y le garantizará un resultado satisfactorio.

Dejar una solicitud para obtener la licencia de Institución de Dinero Electrónico

Envíenos su solicitud y nuestro equipo programará una llamada con usted lo antes posible para hacerle una oferta de precio detallada para obtener una licencia de Institución de Dinero Electrónico en Lituania.

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El proceso de obtención de la licencia de entidad de dinero electrónico

Si ha decidido obtener una licencia IME en Lituania, es importante que conozca las etapas esenciales del proceso de concesión de licencias. Las principales etapas son las siguientes:

Presentar una solicitud

En primer lugar, hay que preparar un formulario de solicitud y presentarlo para la emisión de una licencia IME al regulador – el Banco de Lituania. En un plazo de 5 días laborables, el Regulador evaluará si la solicitud será aceptada para su examen.

Evaluación de la solicitud

Si todo se ha hecho en orden, el Regulador evaluará la solicitud y los documentos que la acompañan. Si no hay defectos en la solicitud, la licencia se expedirá en el plazo más breve posible de 3 meses. En caso de que se solicite información o documentos adicionales, se ampliará el plazo de examen.

Concesión o denegación de la licencia

Tras evaluar la solicitud y todos los documentos justificativos, el Consejo del Banco de Lituania revisará la información y tomará una decisión sobre la concesión o denegación de su licencia.

Pasos para la obtención de la licencia de entidad de dinero electrónico

Ofrecemos asistencia integral a quienes desean obtener una licencia IME, haciendo el proceso más fácil y accesible. Nuestro objetivo es simplificarle el proceso de obtención de licencias, para que pueda centrarse en sus actividades empresariales principales. Con nuestra ayuda, puede estar seguro de que su solicitud de licencia de IME está en buenas manos, y puede estar en camino de prestar servicios financieros esenciales tanto a particulares como a empresas en Lituania.

PASO 1: DESARROLLO DE LA ESTRATEGIA Y PREPARACIÓN DE LA LICENCIA

Por el precio de 3 000 EUR ofrecemos:

16 horas de asistencia jurídica por abogado lituano;

24 horas de consulta empresarial.

Por el precio de 5 000 EUR ofrecemos:

32 horas de asistencia jurídica por abogado lituano;
48 horas de consulta empresarial.

Proporcionamos amplios servicios de consultoría de negocios con nuestro equipo experimentado y abogados lituanos para apoyarle en la preparación de una reunión inicial exitosa con el Banco de Lituania.

Nuestros temas de consulta incluirán:

análisis exhaustivo de su modelo de negocio;
evaluación de riesgos de los países socios, clientes y flujos de fondos;
evaluación del cumplimiento de la normativa lituana;
revisión de todos los documentos necesarios, incluidas las políticas y los requisitos de licencia;
plan paso a paso personalizado y estrategia para la obtención de la licencia;
obtener toda la información necesaria para poner en marcha su proyecto y presentar con confianza su modelo de negocio al Banco de Lituania.

PASO 2: PRE-LICENCIA - 20 000 EUR

En este paso le ayudaremos a establecer una empresa en Lituania y hacer todos los preparativos para el proceso de concesión de licencias. Le ayudaremos con:

organizar una reunión con el Banco de Lituania;
registrar una empresa;
apertura de una cuenta corporativa;
registro del capital inicial;
preparación de un plan de negocio para los siguientes 3-5 años;
tomar una decisión sobre soluciones informáticas, especialistas y alquiler de oficinas;
contratación de especialistas.
contratación de especialistas

PASO 3: LICENCIA - 25 000 EUR

En este paso gestionaremos todos sus requisitos de documentación y presentaremos la solicitud en su nombre para que la revise el regulador, con toda la información necesaria. En caso de cualquier duda por parte del regulador, le proporcionaremos nuestra asistencia jurídica hasta el momento de obtener con éxito la licencia.

Dejar una solicitud para obtener la licencia

Si le queda alguna pregunta, no dude en dejar una solicitud y nuestros especialistas programarán una llamada con usted tan pronto como sea posible para proporcionarle información y hacer una oferta de precio detallada para la obtención de una licencia de Institución de Dinero Electrónico en Lituania.