Licencia de juego en el Reino Unido (UKGG)

Oportunidades inmejorables para empresas de juego nuevas y existentes.

Protección contra la doble imposición, competitividad global e inversión.

Aumente la reputación internacional de su empresa.

Las opciones de concesión de licencias no se limitan a los nacionales del Reino Unido, lo que atrae la propiedad y la inversión internacionales.

Permite aceptar apuestas sobre acontecimientos deportivos en directo a través de Internet. La UKGC clasifica estas licencias como Remote General Betting Standard (Real Events), que cubre a las casas de apuestas en línea. Para aceptar apuestas en eventos virtuales también se necesita una licencia independiente.

Se requiere para gestionar un totalizador (apuestas pari-passu) en el que todas las apuestas se agrupan y las ganancias se distribuyen entre los ganadores. La licencia de quiniela a distancia cubre los sorteos de carreras de caballos en línea, las quinielas de fútbol, etc. 

Se requiere para una plataforma en la que los jugadores apuestan entre sí y el operador actúa como intermediario sin responsabilidad en las apuestas. La UKGC define dicha actividad como Remote Betting Intermediary, comúnmente conocida como bolsa de apuestas.

Le permite ofrecer juegos de casino como póquer, ruleta, blackjack, tragaperras, etc. a través de Internet. Cada licencia es independiente. Por ejemplo, si piensa lanzar un sitio con apuestas y juegos de casino, necesita obtener dos licencias: una para apuestas y otra para juegos de casino. Además, los empleados clave deben tener licencias de gestión personal. La ventaja del sistema británico es su flexibilidad: las licencias cubren una amplia gama de servicios de juego, por lo que puede abarcar legalmente diferentes verticales de juego.

El solicitante debe ser una empresa registrada (en el Reino Unido u otra jurisdicción aceptable para UKGC). Debe facilitarse un diagrama de la estructura de propiedad hasta los beneficiarios finales. La empresa debe tener directores y funcionarios identificados de forma transparente; si hay fideicomisos o estructuras corporativas entre los accionistas, revelar sus beneficiarios.

Todos los propietarios y directivos son sometidos a un control exhaustivo para garantizar que cumplen la prueba de «idoneidad». No se exigen antecedentes penales y se demuestra la fiabilidad de las personas clave. Antecedentes penales (incluidos los extranjeros, con traducción certificada al inglés) e informes crediticios sobre los beneficiarios. UKGC puede negarse si alguna persona relacionada tiene problemas de reputación o legales.

La empresa debe demostrar que su equipo posee las aptitudes necesarias para dirigir el negocio del juego. El paquete de solicitud incluye los currículos de los ejecutivos, una descripción de su experiencia en el sector y credenciales educativas o profesionales que los respalden. Será una ventaja contar con experiencia en el cumplimiento de la normativa, la lucha contra el blanqueo de capitales y la gestión del juego responsable.

El regulador exige pruebas de que el solicitante dispone de fondos suficientes para poner en marcha y mantener el proyecto. Se presentan estados financieros (balance, pérdidas y ganancias), extractos bancarios, información sobre fuentes de financiación e inversores. También se preparan previsiones de pérdidas y ganancias a 3 años vista que muestren el modelo de negocio. La UKGC comprobará estos datos para asegurarse de que el negocio es viable y podrá pagar sus obligaciones a los jugadores (por ejemplo, las ganancias).

Se requiere un plan de negocio detallado que describa la estrategia del producto, el mercado objetivo, el marketing, los procesos operativos y los tipos de juego previstos. El plan debe tener en cuenta los requisitos legales del Reino Unido y las medidas para cumplir las condiciones de la licencia. Contar con un plan sólido demuestra que el operador comprende sus objetivos y cómo alcanzarlos.

El solicitante debe disponer de un conjunto de políticas internas que cumplan las Condiciones de Licencia y los Códigos de Prácticas (LCCP). Entre ellas se incluyen: Políticas AML y CTF, procedimientos KYC para la selección de clientes, políticas de juego responsable (herramientas de autoexclusión, límites de depósito, identificación de jugadores problemáticos), reglas de juego limpio e integridad del juego, acuerdo de usuario y reglas de apuestas. Estos documentos deben estar listos y cumplir las normas de la UKGC en la fase de solicitud.

Las personas clave del operador (por ejemplo, CEO, CFO, CMO, Jefe de Cumplimiento, etc.) deben tener licencias personales de la UKGC – Personal Management Licence (PML). Alternativamente, algunos individuos pueden necesitar presentar un formulario detallado del Anexo A con su información personal. La empresa debe designar a un MLRO (Money Laundering Reporting Officer) en virtud de la política AML. La empresa también debe designar a una persona responsable de la responsabilidad social. Todas las personas designadas deben cumplir la prueba de «idoneidad» de la UKGC.

Para los operadores en línea, disponer de una plataforma informática probada y certificada es crucial. El software (plataforma de juego, RNG, juegos) debe cumplir las Normas Técnicas Remotas de la UKGC. Suele exigirse la certificación del RNG y la realización de pruebas de los juegos por laboratorios acreditados. La arquitectura del sistema debe disponer de protección de datos, redundancia, registro de operaciones y capacidad para generar informes para el regulador. Si utiliza software de terceros, asegúrese de que el proveedor dispone de una licencia de software de juego de la UKGC.

La plataforma debe tener un alto nivel de protección de los datos personales y financieros de los jugadores (por ejemplo, cifrado SSL, normas modernas de ciberseguridad). Se exige el cumplimiento del GDPR para el tratamiento de datos. El operador debe contar con sistemas de detección de fraude y protección DDoS para garantizar un servicio ininterrumpido.

De acuerdo con los principios de protección de los jugadores, el operador debe mantener los depósitos de los clientes. Una práctica común es mantener los fondos de los clientes en cuentas bancarias segregadas, separadas de las cuentas operativas de la empresa. Como alternativa, se pueden utilizar otras medidas de protección (seguros, fondos fiduciarios), informando a la UKGC del método elegido. El nivel de protección de los fondos de los clientes (Básico, Medio, Alto) debe aparecer en el sitio web de la empresa, tal y como exige el regulador.

El solicitante de la licencia debe cumplir la normativa AML/CTF del Reino Unido. Debe existir un sólido proceso CSC para la identificación del cliente, incluida la verificación de la identidad y la dirección. Debe aplicarse la lista de sanciones y la detección de PEP. Los procedimientos internos deben apoyar la supervisión de las transacciones y la notificación de actividades sospechosas (SAR) a la unidad de inteligencia financiera del Reino Unido. La UKGC espera que el operador demuestre una clara comprensión de las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, incluida una formación adecuada del personal.

Los solicitantes deben demostrar un firme compromiso con los principios del juego responsable. El sitio web y los servicios del operador deben ofrecer herramientas para el juego responsable: opciones de autoexclusión, límites de depósito/apuesta, tiempos de espera, recordatorios de sesión, etc. El operador debe integrarse en el sistema nacional de autoexclusión GAMSTOP (obligatorio para todos los operadores en línea del Reino Unido). La política de juego responsable debe impedir el juego de menores: deben existir medidas estrictas de verificación de la edad antes de permitir el acceso a las apuestas. La información sobre los riesgos del juego y los servicios de apoyo (como GamCare) debe aparecer en el sitio web.

Aunque la UKGC concede licencias a empresas extranjeras, un operador activo en el mercado británico suele convertirse en residente fiscal en el Reino Unido. Es necesario registrarse para cumplir las obligaciones fiscales sobre el juego: Remote Gaming Duty (21% de los GGY) se aplica a los casinos en línea, General Betting Duty (15% de los beneficios brutos de las apuestas) se aplica a las apuestas, etc. La empresa también debe pagar las tasas de la UKGC (de solicitud y anuales). La empresa debe tener presencia en el Reino Unido o, como mínimo, designar a un representante local para la comunicación normativa. Una oficina y una cuenta bancaria en el Reino Unido son ventajosas a la hora de evaluar la solicitud de licencia.

Una vez concedida la licencia, el operador debe cumplir todas las condiciones de concesión de licencias y normas técnicas de la UKGC. Esto incluye la presentación puntual de informes reglamentarios (datos financieros, incidentes, quejas de los jugadores, etc.), auditorías y la notificación a la UKGC de cualquier cambio en la empresa (incluidos los cambios de estructura o de personas clave, que requieren aprobación previa).