Licencia MiCA

Obtenga una licencia criptográfica MiCA y asegure el cumplimiento legal de su negocio criptográfico en Europa.

Una licencia criptográfica bajo MiCA es esencial para que los proveedores de servicios criptográficos (CASP) operen legalmente en la UE. Garantiza el pleno cumplimiento de la normativa de la ESMA, permitiendo el acceso al mercado europeo y mejorando la credibilidad.

Ayudamos a obtener una licencia MiCA en varias jurisdicciones europeas, proporcionando consultoría regulatoria, redacción de políticas, apoyo en la solicitud de licencias y asistencia continua en materia de cumplimiento. Nuestra experiencia garantiza que las empresas cumplan los requisitos de MiCA, mitiguen los riesgos y agilicen los procesos de aprobación en la UE. Garantice el cumplimiento y amplíe su negocio de criptomonedas con nuestros completos servicios de concesión de licencias CASP.

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Acceso legal al mercado de la UE

Operar en todos los países de la UE dentro de un marco normativo unificado sin permisos adicionales.

Transparencia y reputación

El cumplimiento de la MiCA genera confianza entre clientes, inversores y socios, al tiempo que garantiza la protección de los usuarios.

Conocimientos y experiencia

Nuestro equipo ha garantizado el cumplimiento y la concesión de licencias de criptomonedas en la UE desde 2017, ayudando a las empresas a navegar por las regulaciones.

Qué es MiCA: Nuevas normas reguladoras para las criptomonedas en la UE

MiCA (Markets in Crypto-Assets) es un reglamento de la UE que establece normas claras para los cripto-negocios, garantizando la transparencia y la protección de los inversores. Unifica los requisitos de concesión de licencias para los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) en todos los Estados miembros de la UE. El Reglamento sobre mercados de criptoactivos, adoptado en junio de 2023, establece normas unificadas para 27 países de la UE. Se aplica a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) que ofrecen negociación, custodia, intercambio y emisión de criptoactivos. El MiCA refuerza la transparencia, los requisitos de capital y la protección de los inversores, y afecta a más de 10.000 criptoempresas en la UE.

¿Quién necesita una licencia MiCA? Intercambios, monederos y más

Los CASP, incluidos los criptointercambios, los monederos y los emisores de tokens, deben obtener una licencia de funcionamiento de un regulador nacional. Deben cumplir las normas de lucha contra el blanqueo de capitales, la información sobre riesgos y los requisitos de seguridad. Con más de un billón de euros en criptoactivos en todo el mundo, la MiCA refuerza la confianza y la seguridad jurídica en el mercado.

Autoridades nacionales y papel de la AEVM

Las licencias de criptomonedas MiCA en la UE son emitidas por los reguladores financieros nacionales, responsables de revisar las solicitudes y garantizar el cumplimiento. La Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM) supervisa la regulación del mercado, proporcionando orientación y garantizando un enfoque uniforme en todos los Estados miembros.

2025, fecha límite: Por qué los CASP deben prepararse para cumplir la MiCA

La MiCA entrará plenamente en vigor en diciembre de 2024, con un periodo transitorio hasta 2025. Los CASP que no cumplan la normativa se enfrentarán a multas o restricciones, mientras que las empresas autorizadas obtendrán acceso al mercado en toda la UE. Se espera que la MiCA impulse la inversión institucional y cree un entorno de criptomonedas más seguro y transparente en Europa.

Procedimiento de concesión de licencias MiCA con nuestro equipo jurídico

Ofrecemos asistencia completa de principio a fin en la obtención de licencias MiCA en Lituania, Chequia y Polonia. Desde consultas legales hasta la preparación y presentación de documentos, nos aseguramos de que su negocio de criptomonedas cumpla con las regulaciones de la UE, proporcionando un proceso de concesión de licencias sin complicaciones y totalmente gestionado.

Con una amplia experiencia en la concesión de licencias a empresas de criptomonedas desde 2016, nuestro equipo ha guiado con éxito a numerosas empresas a través de complejos panoramas regulatorios, ayudándolas a lograr el cumplimiento y operar con confianza dentro del mercado europeo.

Licencia básica MiCA

^€19 900
- Consulta general
- Selección de una jurisdicción adecuada (Chequia, Lituania, Polonia, Estonia, etc.)
- Registro de la empresa (incluida la dirección legal y la apertura de una cuenta bancaria)
- Preparación de todos los documentos para la concesión de licencias MiCA
- Revisión de documentos, normas y políticas
- Presentación de documentos a la AEVM y obtención de la licencia
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Licencia avanzada MiCA

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- Todas las funciones del paquete básico de licencias MiCA
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Marco de cumplimiento de MiCA para los CASP

El Reglamento sobre mercados de criptoactivos establece un marco estructurado para los CASP en la UE. Para garantizar la integridad del mercado, la protección de los inversores y la estabilidad financiera, la MiCA clasifica los CASP en tres niveles regulatorios en función de sus actividades empresariales, exposición al riesgo y obligaciones de cumplimiento. Cada clase está sujeta a requisitos específicos de autorización, operativos y financieros, incluido el capital social mínimo, el cumplimiento de las normas AML/KYC, la gestión de riesgos y las obligaciones de información.

CASP de clase 1 - Servicios básicos (requisitos reglamentarios más bajos)

Estas CASP prestan servicios de asesoramiento e intermediación con una exposición directa mínima a los fondos de los clientes. Están sujetas a menores requisitos de capital (50.000 euros) y deben cumplir obligaciones básicas de conformidad, como la concesión de licencias, la transparencia y la protección del cliente. Entre las CASP de clase 1 figuran:

Ejecución de órdenes en nombre de clientes
Colocación de criptomonedas
Colocación de criptoactivos
Provisión de servicios de transferencia de criptoactivos
Recepción y transmisión de órdenes de criptoactivos
Asesoramiento sobre criptoactivos
Gestión de carteras de criptoactivos
Gestión de carteras de criptoactivos.
Gestión de carteras de criptoactivos

CASP de clase 2 - Servicios de custodia y cambio (requisitos reglamentarios medios)

Esta categoría incluye a las CASP que mantienen, almacenan o facilitan el intercambio de criptoactivos, lo que plantea mayores riesgos financieros y operativos. Estas entidades deben cumplir obligaciones más estrictas en materia de AML/KYC, medidas de seguridad reforzadas y controles de liquidez, junto con un requisito de capital más elevado (125.000 euros). Las CASP de clase 2 son:

Custodia y administración de criptoactivos
Intercambio de criptoactivos
Intercambio de criptoactivos por fondos (transacciones de cripto a fiat)
Intercambio de criptoactivos por fondos (transacciones de cripto a fiat)
Intercambio de criptoactivos por otros criptoactivos (transacciones cripto a cripto)

CASP de clase 3 - Plataformas de negociación (requisitos reglamentarios más estrictos)

Las CASP que operan plataformas de negociación de criptomonedas se enfrentan a los requisitos reglamentarios más estrictos debido a su importancia sistémica y a los elevados volúmenes de transacciones. Estas plataformas deben cumplir amplias normas de gestión de riesgos, vigilancia del mercado, resistencia operativa y liquidez, junto con un requisito de capital mínimo de 150.000 euros. Entre las CASP de clase 3 se incluyen:

Operación de una plataforma de negociación de criptoactivos

Requisitos generales de cumplimiento de MiCA para todos los CASP

Independientemente de su clasificación, todos los CASP deben cumplir las siguientes obligaciones básicas de la MiCA:

Licencia – Obtener la autorización de la autoridad financiera nacional pertinente en la UE.
Cumplimiento de la legislación sobre blanqueo de capitales.
Cumplimiento AML/KYC – Implantar políticas sólidas contra el blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC).
Gestión de riesgos: establezca marcos internos para mitigar los riesgos financieros, de liquidez y operativos.
Protección del consumidor: establezca marcos internos para mitigar los riesgos financieros, de liquidez y operativos.
Protección del consumidor – Garantizar precios justos, divulgación clara de los riesgos y custodia segura de los activos.
Protección del cliente – Garantizar precios justos, divulgación clara de los riesgos y custodia segura de los activos.
Obligaciones de información – Presentar informes financieros periódicos y cumplir las auditorías reglamentarias.
Obligaciones de información – Presentar informes financieros periódicos y cumplir las auditorías reglamentarias.
Resiliencia operativa – Mantener sólidos controles de ciberseguridad, prevención del fraude e integridad del mercado.
Protección de los activos – Garantizar precios justos y divulgación clara de los riesgos, así como la custodia segura de los activos.

El sistema de tres clases de MiCA proporciona un enfoque estructurado para la regulación de las criptomonedas, garantizando que los CASP cumplan con los estándares financieros, de seguridad y de cumplimiento adecuados en función de su modelo de negocio y nivel de riesgo. Con la plena implementación prevista para diciembre de 2024, los CASP deben evaluar su clasificación, obligaciones regulatorias y estrategia de cumplimiento para asegurar una licencia de cripto y operar legalmente en el mercado de cripto de la UE.

Solicitud de licencia CASP en virtud de MiCA

La obtención de una licencia MiCA es un paso crucial para los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) que deseen operar legalmente en el mercado de la UE. El proceso de concesión de licencias implica la aprobación reglamentaria, la verificación del cumplimiento y la evaluación del negocio por parte de las autoridades financieras nacionales. A continuación se indican los pasos clave para obtener una licencia criptográfica:

Preparación previa a la solicitud

Antes de presentar una solicitud, los CASP deben:

Definir su modelo de negocio y determinar su clasificación regulatoria (Clase 1, 2 o 3).
Definir su modelo de negocio y determinar su clasificación regulatoria (Clase 1, 2 o 3).
Garantizar el cumplimiento de las políticas AML/KYC, los marcos de gestión de riesgos y las estructuras de gobierno.
Preparar la documentación corporativa requerida, incluidos los planes de negocio, los protocolos de seguridad y las políticas internas.
Preparar la documentación corporativa requerida, incluidos los planes de negocio, los protocolos de seguridad y las políticas internas.

Presentación de solicitudes de licencia

La CASP presenta una solicitud a la autoridad financiera nacional del país de la UE en el que desea obtener la licencia. La solicitud debe incluir:

Detalles de registro de la empresa y estructura jurídica
Presentación de la solicitud.
Prueba del cumplimiento del capital social mínimo (50.000 euros, 125.000 euros o 150.000 euros
Procedimientos detallados de AML/KYC
Informes de evaluación de riesgos y protocolos de seguridad
Planes de continuidad de negocio y resiliencia operativa

Revisión y aprobación reglamentarias

Los reguladores evalúan la estabilidad financiera, la gobernanza y el marco de cumplimiento de la CASP. El proceso de revisión suele incluir:

Comprobaciones de diligencia debida de los propietarios, directores y personal clave de la empresa
Evaluación de las políticas internas y los controles de riesgo
Evaluación de la sostenibilidad financiera y las provisiones de liquidez
Auditorías de ciberseguridad y prevención del fraude

Concesión de licencias y control del cumplimiento

Si la CASP cumple todos los requisitos, el regulador concede la licencia MiCA, que permite a la empresa operar en los 27 Estados miembros de la UE. Entre las obligaciones posteriores a la concesión de la licencia figuran:

Informes financieros y auditorías periódicas
Informes financieros y auditorías periódicas

Cumplimiento continuado de las normas AML/KYC

Cumplimiento continuo de la normativa MiCA y de las directrices de la ESMA

La obtención de una licencia MiCA garantiza el acceso legal al mercado, la confianza de los inversores y el crecimiento empresarial a largo plazo en el sector de las criptomonedas de la UE.

¿Por qué elegirnos?

La obtención de una licencia MiCA requiere experiencia en normativa, cumplimiento y procedimientos legales. Nuestro equipo ofrece asistencia de principio a fin, garantizando un proceso de concesión de licencias sin problemas y el pleno cumplimiento de las normas de la AEVM y de las autoridades financieras nacionales. A continuación le explicamos por qué somos el socio adecuado para su empresa:

Conocimientos reglamentarios probados

Nos especializamos en el cumplimiento y la concesión de licencias de criptomonedas, ayudando a los CASP a navegar por la normativa MiCA y a cumplir todos los requisitos legales.

Servicio completo de asistencia para licencias

Desde el asesoramiento normativo y la preparación de solicitudes hasta la redacción de documentos y la comunicación con las autoridades, nos encargamos de todo el proceso de concesión de licencias.

Soluciones de cumplimiento a medida

Creamos políticas personalizadas, marcos AML/KYC y estrategias de gestión de riesgos que se adapten a sus necesidades empresariales y garanticen la aprobación normativa.

Compromiso directo con los reguladores

Estamos en contacto con las autoridades financieras nacionales, garantizando un proceso de aprobación transparente y eficiente con retrasos mínimos.

Asistencia continua para el cumplimiento de la normativa

Nuestra asistencia no se detiene tras la obtención de la licencia: proporcionamos una supervisión continua del cumplimiento, auditorías y actualizaciones normativas para mantener su empresa alineada con MiCA.

Con nuestra orientación experta, nuestros sólidos conocimientos normativos y nuestro enfoque práctico, ayudamos a los CASP a obtener su licencia MiCA de forma eficaz y a operar legalmente en el mercado de la UE.

Expertos en la materia

Dmitry M. Head of Sales Department Contacto

Mark M. Sales Representative Contacto

Patrik A. Lawyer Contacto

Dušan R. Lawyer Contacto

Marcin M. Lawyer Contacto

FAQ Reglamento MiCA y Licencia CASP

¿Qué es el Reglamento MiCA?

MiCA (Mercados de Criptoactivos) es un reglamento de la UE que establece normas claras para los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), garantizando la transparencia, la protección de los inversores y la estabilidad del mercado en los 27 Estados miembros de la UE.

¿Quién necesita una licencia MiCA?

Todos los CASP que operan en la UE, incluidas las criptobolsas, los monederos, las plataformas de negociación y los emisores de tokens, deben obtener una licencia MiCA para prestar servicios legalmente.

¿Cuándo entra en vigor MiCA?

La MiCA estará plenamente implantada en diciembre de 2024, con un periodo de transición que se prolongará hasta 2025 para los ajustes de cumplimiento.

¿Cuáles son las ventajas de una licencia MiCA?

Una licencia MiCA garantiza el acceso legal al mercado de la UE, aumenta la credibilidad, garantiza la protección reglamentaria y permite operar sin problemas en todos los Estados miembros.

¿Cuáles son los requisitos de capital para los CASP en virtud de la MiCA?

La MiCA exige 50.000 euros para los servicios de asesoramiento, 125.000 euros para los de custodia e intercambio y 150.000 euros para las plataformas de negociación. Estos umbrales garantizan la estabilidad financiera y el cumplimiento de la normativa en función del nivel de riesgo del CASP6. ¿Cuáles son los principales requisitos de cumplimiento para los CASP?

¿Cuánto tiempo se tarda en obtener una licencia MiCA?

El proceso de concesión de licencias varía según el país, pero suele durar entre 3 y 6 meses, dependiendo de la estructura de la empresa, la documentación y los plazos de aprobación reglamentaria.

¿Qué autoridad expide la licencia MiCA?

Las licencias MiCA son expedidas por los reguladores financieros nacionales de cada Estado miembro de la UE, siguiendo las directrices de la AEVM.

¿Puede utilizarse una licencia MiCA en toda la UE?

Sí, una licencia MiCA obtenida en un país de la UE permite a un CASP operar libremente en los 27 Estados miembros sin necesidad de licencias adicionales.

¿Qué ocurre si un CASP opera sin una licencia MiCA?

Los CASP que operen sin una licencia MiCA válida pueden enfrentarse a fuertes multas, restricciones operativas o la prohibición de prestar servicios en el mercado de la UE.

¿Se aplica la MiCA a las stablecoins y a los emisores de tokens?

Sí, la MiCA cubre las stablecoins, los tokens de utilidad y los tokens de seguridad, exigiendo a los emisores que cumplan requisitos específicos de divulgación y reserva.

¿Qué papel desempeña la AEVM en la regulación de la MiCA?

La AEVM supervisa la aplicación de la MiCA, establece normas reguladoras y garantiza la armonización en todos los mercados financieros de la UE.

¿Pueden las empresas de fuera de la UE solicitar una licencia MiCA?

Sí, pero las empresas de fuera de la UE deben registrar una entidad jurídica en un país de la UE y cumplir todos los requisitos normativos y de conformidad.

¿Qué documentos son necesarios para solicitar una licencia MiCA?

Los requisitos típicos incluyen un plan de negocio, políticas AML/KYC, marco de gestión de riesgos, medidas de ciberseguridad, estructura de gobierno y estados financieros.

¿Cómo podemos ayudarle con las licencias MiCA?

Proporcionamos apoyo normativo completo, que incluye consultoría, preparación de solicitudes, redacción de documentos, comunicación con los organismos reguladores y asistencia continua en materia de cumplimiento para garantizar un proceso de concesión de licencias sin contratiempos.