MiCA licencija
Kriptoturto licencija pagal Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) – leidimas veikti kaip Crypto-Asset Service Provider (CASP) – dabar yra vienintelis teisinis pagrindas teikti kriptoturto paslaugas EU. Anksčiau registruotiems paslaugų teikėjams taikyti pereinamieji laikotarpiai baigėsi, o vienas CASP leidimas suteikia prieigą prie visos EU rinkos.
Padedame gauti MiCA licenciją įvairiose Europos jurisdikcijose, teikdami reguliacines konsultacijas, rengdami politikas, padėdami teikti licencijos paraišką ir užtikrinti nuolatinę atitiktį. Mūsų kompetencija padeda įmonėms įvykdyti MiCA reikalavimus, sumažinti riziką ir sėkmingai pereiti leidimo išdavimo procesą EU.
Užtikrinkite atitiktį ir plėskite savo kriptoturto verslą naudodamiesi mūsų visapusiškomis CASP licencijavimo paslaugomis.
Užsakyti konsultaciją Užsakyti konsultaciją
Vykdykite veiklą visose EU valstybėse narėse (ir EEA) turėdami vieną leidimą ir vadovaudamiesi vieninga reguliavimo sistema – papildomų leidimų nereikia.
MiCA reikalavimų laikymasis didina klientų, bankų, investuotojų ir partnerių pasitikėjimą, o jūsų leidimas viešai matomas ESMA registre.
Nuo 2017 m. mūsų komanda užtikrina kriptoturto įmonių atitiktį ir licencijavimą EU, padėdama verslams pereiti nuo nacionalinių VASP registracijų prie MiCA leidimo.
Kas yra MiCA: bendra kriptoturto įmonių reguliavimo sistema EU
MiCA (Regulation (EU) 2023/1114) yra EU reglamentas, nustatantis vienodas taisykles kriptoturto emitentams ir kriptoturto paslaugų teikėjams visose 27 EU valstybėse narėse, o nuo 2025 m. – ir EEA valstybėse. Juo standartizuojami CASP licencijavimo reikalavimai, nustatomos kapitalo, valdymo ir klientų turto apsaugos taisyklės bei užtikrinamas skaidrumas ir investuotojų apsauga.
MiCA buvo priimtas 2023 m. ir visa apimtimi taikomas nuo 2024 m. gruodžio 30 d. (stabilizuotosios vertės kriptoturto – su turtu susietų ir elektroninių pinigų žetonų – taisyklės taikomos nuo 2024 m. birželio 30 d.). Jis pakeitė nevienodą nacionalinių VASP registracijų sistemą bendru leidimų režimu.
CASP leidimas būtinas kiekvienai įmonei, EU klientams teikiančiai vieną ar daugiau iš dešimties MiCA kriptoturto paslaugų: kriptoturto keitimą į lėšas arba kitą kriptoturtą, saugojimą ir administravimą, prekybos platformos valdymą, pavedimų vykdymą ir priėmimą bei perdavimą, pervedimo paslaugas, platinimą, konsultavimą ir portfelio valdymą. Tai apima kriptoturto keityklas, brokerius, depozicinių piniginių paslaugų teikėjus, OTC punktus ir prekybos platformas.
Žetonų emitentams taikomos atskiros MiCA taisyklės: dauguma kriptoturto siūlytojų paskelbia informacinį dokumentą ir apie jį praneša, su turtu susietų žetonų emitentams reikalingas atskiras leidimas, o elektroninių pinigų žetonus gali leisti tik kredito įstaigos arba licencijuotos elektroninių pinigų įstaigos. Konsultuojame ir šių režimų klausimais.
MiCA licencijas išduoda EU valstybių narių nacionalinės finansų priežiūros institucijos, kurios vertina paraiškas ir prižiūri leidimus gavusius CASP. European Securities and Markets Authority (ESMA) ir European Banking Authority (EBA) rengia techninius standartus bei gaires, kuriuos taiko priežiūros institucijos, koordinuoja priežiūros praktiką ir tvarko bendrą EU leidimus gavusių CASP registrą, tačiau pačios licencijų neišduoda.
MiCA CASP taikomas nuo 2024 m. gruodžio 30 d. Nacionaliniai pereinamieji laikotarpiai leido esamiems paslaugų teikėjams laikinai tęsti veiklą, tačiau paskutinieji iš jų baigėsi 2026 m. liepos 1 d. Bet kuri įmonė, teikianti kriptoturto paslaugas EU klientams be CASP leidimo, pažeidžia EU teisę ir rizikuoja baudomis, apribojimais bei informacijos perdavimu teisėsaugos institucijoms, o licencijuotos įmonės įgyja prieigą prie visos EU rinkos. Išsamią chronologiją ir naujausius pokyčius rasite mūsų MiCA reglamentas: 2026 m. vadovas.
MiCA licencijavimo procedūra su mūsų teisininkų komanda
Teikiame visapusišką pagalbą nuo pradžios iki pabaigos gaunant MiCA licencijas EU. Nuo teisinių konsultacijų ir jurisdikcijos pasirinkimo iki dokumentų rengimo, pateikimo ir bendravimo su priežiūros institucija – visiškai valdydami licencijavimo procesą užtikriname, kad jūsų kriptoturto verslas atitiktų EU teisės aktus.
Nuo 2017 m. kaupdama kriptoturto įmonių licencijavimo patirtį, mūsų komanda padėjo daugeliui verslų orientuotis sudėtingoje reguliacinėje aplinkoje, o dabar rengia paraiškų dokumentus pagal standartus, kuriuos MiCA priežiūros institucijos taiko praktiškai.
- Bazinis MiCA licencijavimas€19 900
- Išplėstinis MiCA licencijavimasContact for pricing
- Premium MiCA licencijavimasContact for pricing
MiCA atitikties sistema CASP
MiCA dešimt kriptoturto paslaugų pagal jų rizikos profilį suskirsto į tris klases (IV priedas). Klasė lemia minimalaus kapitalo reikalavimą; kiekvienu atveju taikoma didesnė iš dviejų sumų: nustatytoji suma arba ketvirtadalis praėjusių metų pastoviųjų pridėtinių išlaidų. Visoms klasėms taikomi licencijavimo, valdymo, AML/KYC, klientų turto apsaugos, veiklos, operacinio atsparumo ir ataskaitų teikimo reikalavimai.
Šie CASP teikia konsultavimo ir tarpininkavimo paslaugas, patirdami ribotą tiesioginę su klientų turtu susijusią riziką. 1 klasės paslaugos apima:
- Pavedimų vykdymą klientų vardu
- Kriptoturto platinimą
- Kriptoturto pervedimo paslaugų teikimą klientų vardu
- Su kriptoturtu susijusių pavedimų priėmimą ir perdavimą
- Konsultacijų dėl kriptoturto teikimą
- Kriptoturto portfelio valdymą
Šie CASP saugo klientų turtą arba keičia kriptoturtą, todėl patiria didesnę finansinę ir operacinę riziką bei privalo laikytis griežtesnių turto apsaugos ir AML reikalavimų. 2 klasė apima visas 1 klasės paslaugas ir:
- Kriptoturto saugojimą ir administravimą klientų vardu
- Kriptoturto keitimą į lėšas (kriptoturtas į dekretinius pinigus)
- Kriptoturto keitimą į kitą kriptoturtą (kriptoturtas į kriptoturtą)
Kriptoturto prekybos platformų operatoriams taikomi plačiausi reikalavimai – rinkos stebėsenos, veiklos taisyklių, operacinio atsparumo ir likvidumo standartai. 3 klasė apima visas 2 klasės paslaugas ir:
- Kriptoturto prekybos platformos valdymą
Nepriklausomai nuo klasifikacijos, visi CASP privalo vykdyti šias pagrindines pareigas:
- Licencijavimas – gauti nacionalinės finansų priežiūros institucijos leidimą ir būti įtrauktiems į ESMA registrą.
- Valdymas – tinkami ir nepriekaištingos reputacijos vadovai bei akcininkai, vidaus kontrolė ir patikimas rizikos valdymas.
- Klientų turto apsauga – atskirti ir apsaugoti klientų lėšas bei kriptoturtą.
- AML/KYC atitiktis – patikimos kovos su pinigų plovimu ir kliento pažinimo procedūros, įskaitant Travel Rule kriptoturto pervedimams.
- Operacinis atsparumas – ICT rizikos valdymas, kibernetinis saugumas ir pranešimas apie incidentus pagal DORA.
- Veiklos vykdymas ir ataskaitų teikimas – sąžiningas elgesys su klientais, aiškus rizikos atskleidimas, skundų ir interesų konfliktų valdymas, kontroliuojamas funkcijų perdavimas, duomenų saugojimas ir reguliarus ataskaitų teikimas priežiūros institucijai.
Paraiškos CASP licencijai pagal MiCA teikimas
Norint gauti MiCA licenciją, būtinas nacionalinės priežiūros institucijos patvirtinimas, atitikties patikra ir verslo vertinimas. Toliau pateikiami pagrindiniai etapai:
- Susiekite savo paslaugas su MiCA sąrašu ir nustatykite savo klasę (1, 2 arba 3).
- Pasirinkite jurisdikciją ir įmonės struktūrą; numatykite direktorius ir atitikties / AML funkciją.
- Parenkite politikų sistemą: valdymo, rizikos valdymo, AML/KYC, ICT ir DORA, saugojimo ir turto apsaugos, interesų konfliktų, skundų, veiklos tęstinumo bei tvarkingo veiklos nutraukimo.
Paraiška teikiama EU šalies, kurioje įsteigta įmonė, nacionalinei priežiūros institucijai. Paraišką sudaro:
- Įmonės registracijos duomenys, nuosavybės struktūra ir informacija apie akcininkus
- Veiklos programa ir verslo planas su finansinėmis prognozėmis
- Minimalaus kapitalo įrodymas (€50,000, €125,000 arba €150,000, arba ketvirtadalis pastoviųjų pridėtinių išlaidų, jei ši suma didesnė)
- Vadovų ir akcininkų tinkamumo bei nepriekaištingos reputacijos dokumentai
- Valdymo, vidaus kontrolės, rizikos valdymo ir AML/KYC procedūros
- ICT sistemų, saugumo ir DORA dokumentai
- Saugojimo, turto apsaugos, funkcijų perdavimo ir skundų nagrinėjimo procedūros; platformoms – veiklos taisyklės ir piktnaudžiavimo rinka kontrolės priemonės
Priežiūros institucija turi 25 darbo dienas patvirtinti, kad paraiška išsami, ir 40 darbo dienų jai įvertinti, tačiau papildomos informacijos prašymų metu terminų skaičiavimas sustabdomas. Vertinimas paprastai apima:
- Savininkų, direktorių ir pagrindinių darbuotojų išsamų patikrinimą
- Vidaus politikų ir rizikos kontrolės priemonių vertinimą
- Finansinio tvarumo ir kapitalo vertinimą
- ICT architektūros, grupės struktūros ir funkcijų perdavimo patikrą
Jei CASP atitinka visus reikalavimus, priežiūros institucija suteikia leidimą, o įmonė įtraukiama į ESMA registrą. Tuomet CASP, pateikęs paprastą pranešimą, gali naudotis veiklos pasu ir teikti savo paslaugas visose kitose EU/EEA valstybėse. Gavus licenciją taikomos pareigos reguliariai teikti ataskaitas ir audituotas metines finansines ataskaitas, nuolat laikytis AML/KYC bei DORA reikalavimų ir pranešti apie reikšmingus pasikeitimus.
MiCA licencija užtikrina teisėtą prieigą prie rinkos, investuotojų pasitikėjimą ir ilgalaikį verslo augimą EU kriptoturto sektoriuje.
Kodėl verta rinktis mus?
Norint gauti MiCA licenciją, būtinos reguliavimo, atitikties ir teisinių procedūrų žinios. Mūsų komanda teikia visapusišką pagalbą nuo pradžios iki pabaigos, užtikrindama sklandų licencijavimo procesą ir visišką atitiktį MiCA bei nacionalinės priežiūros institucijos reikalavimams.
Nuo 2017 m. specializuojamės kriptoturto įmonių atitikties ir licencijavimo srityje EU, padėdami CASP orientuotis MiCA sistemoje ir įvykdyti visus teisinius reikalavimus.
Nuo reguliacinių konsultacijų ir jurisdikcijos pasirinkimo iki dokumentų rengimo bei bendravimo su institucijomis – pasirūpiname visu licencijavimo procesu.
Rengiame individualiai pritaikytas politikas, AML/KYC sistemas ir rizikos valdymo procedūras, kurios atitinka MiCA, DORA bei EU AML taisykles ir yra suderintos su jūsų verslo modeliu.
Bendraujame su nacionalinėmis finansų priežiūros institucijomis, rengiame jūsų vadovus pokalbiams ir tvarkome informacijos prašymus, užtikrindami skaidrų ir veiksmingą leidimo išdavimo procesą.
Mūsų pagalba nesibaigia gavus licenciją – teikiame nuolatinės atitikties stebėsenos, ataskaitų rengimo ir audito pagalbą bei informuojame apie reguliavimo pokyčius, kad jūsų verslas ir toliau atitiktų MiCA.
DUK: MiCA reglamentas ir CASP licencija
MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation (EU) 2023/1114) yra tiesiogiai taikomas EU taisyklių rinkinys kriptoturto emitentams ir kriptoturto paslaugų teikėjams. Jis taikomas visose 27 EU valstybėse narėse ir EEA.
Bet kuriai įmonei, teikiančiai kriptoturto paslaugas EU klientams – keitykloms, brokeriams, depozicinėms piniginėms, prekybos platformoms, pervedimo, konsultavimo ir portfelio valdymo paslaugų teikėjams. Žetonų emitentams taikomos atskiros MiCA taisyklės (daugumai žetonų būtina pranešti apie informacinį dokumentą, su turtu susietų žetonų emitentams reikalingas leidimas, o elektroninių pinigų žetonų emitentams – EMI arba banko statusas).
Ne. Paskutiniai nacionaliniai pereinamieji laikotarpiai EU baigėsi 2026 m. liepos 1 d. Kriptoturto paslaugų teikimas EU klientams be CASP leidimo dabar yra EU teisės pažeidimas.
Teisėta prieiga prie visos EU/EEA rinkos turint vieną leidimą, veiklos paso suteikimas pateikus pranešimą, patikimumas bankų ir institucinių partnerių akyse bei viešas įrašas ESMA registre.
€50,000 – 1 klasei (konsultavimo ir tarpininkavimo paslaugos), €125,000 – 2 klasei (saugojimas ir keitimas) ir €150,000 – 3 klasei (prekybos platformos), arba ketvirtadalis praėjusių metų pastoviųjų pridėtinių išlaidų, jei ši suma didesnė.
Nacionalinės priežiūros institucijos leidimas; tinkami ir nepriekaištingos reputacijos vadovai bei akcininkai; kapitalo reikalavimai; klientų turto atskyrimas ir apsauga; AML/KYC procedūros, įskaitant Travel Rule; DORA ICT rizikos valdymas ir pranešimas apie incidentus; veiklos vykdymo taisyklės, skundų ir interesų konfliktų valdymas; kontroliuojamas funkcijų perdavimas; duomenų saugojimas ir ataskaitų teikimas.
Priežiūros institucija turi 25 darbo dienas paraiškos išsamumui patikrinti ir 40 darbo dienų jai įvertinti, tačiau papildomų klausimų metu terminų skaičiavimas sustabdomas. Praktikoje gerai parengto dokumentų rinkinio vertinimui priežiūros institucijoje numatykite 3–6 mėnesius, o visam procesui, įskaitant pasirengimą, – 6–12 mėnesių.
EU valstybės narės, kurioje įsteigta įmonė, nacionalinė finansų priežiūros institucija. ESMA tvarko EU registrą ir nustato standartus, tačiau CASP licencijų neišduoda; European Commission pasiūlymas centralizuoti CASP priežiūrą ESMA vis dar svarstomas ir šiuo metu taikomos procedūros nekeičia.
Taip. Pranešęs savo buveinės valstybės priežiūros institucijai, CASP gali teikti tas pačias paslaugas visose EU ir EEA valstybėse be kitos licencijos, ne vėliau kaip praėjus 15 kalendorinių dienų nuo pranešimo pateikimo.
Baudos, veiklos apribojimai, interneto svetainės blokavimas ir informacijos perdavimas teisėsaugos institucijoms – o pasibaigus pereinamiesiems laikotarpiams tikimasi, kad priežiūros institucijos imsis veiksmų.
Taip. Su turtu susieti žetonai ir elektroninių pinigų žetonai reguliuojami nuo 2024 m. birželio 30 d., o CASP EU klientams gali siūlyti tik MiCA reikalavimus atitinkantį stabilizuotosios vertės kriptoturtą. Kitam kriptoturtui (įskaitant paslaugų žetonus) reikalingas informacinis dokumentas. Kriptoturtui, kuris laikomas finansinėmis priemonėmis (vertybinių popierių žetonams), MiCA netaikomas – jam taikoma MiFID II.
ESMA rengia techninius standartus ir gaires, koordinuoja priežiūros praktiką valstybėse narėse ir tvarko bendrą EU leidimus gavusių CASP registrą. Leidimus suteikia nacionalinės priežiūros institucijos.
DORA (ICT risk and incident reporting), Travel Rule pagal Regulation (EU) 2023/1113, EU AML sistema ir nacionalinė AML teisė, taip pat mokėjimo paslaugų taisyklės, taikomos tam tikrai su elektroninių pinigų žetonais susijusiai veiklai.
Ne tiesiogiai. Ne EU įmonė turi įsteigti juridinį asmenį EU valstybėje narėje, turėti joje registruotą buveinę, užtikrinti faktinį valdymą EU ir turėti bent vieną EU reziduojantį direktorių bei įvykdyti visus reguliacinius reikalavimus. Atvirkštinis kreipimasis yra siaura išimtis, kurią priežiūros institucijos aiškina griežtai.
Įmonės ir nuosavybės dokumentai, veiklos programa ir verslo planas, kapitalo įrodymas, tinkamumo ir nepriekaištingos reputacijos dokumentai, valdymo bei vidaus kontrolės aprašymai, AML/KYC procedūros, ICT ir DORA dokumentai, saugojimo bei turto apsaugos politikos, funkcijų perdavimo ir skundų nagrinėjimo procedūros, o platformoms – veiklos taisyklės ir piktnaudžiavimo rinka kontrolės priemonės.
Teikiame visapusišką reguliacinę pagalbą: konsultuojame ir klasifikuojame paslaugas, padedame pasirinkti jurisdikciją, registruoti įmonę, parengiame visą paraišką bei politikų rinkinį, pateikiame dokumentus, bendraujame su priežiūros institucija, padedame pasinaudoti veiklos pasu ir užtikrinti nuolatinę atitiktį.
