Kriptovaliutų MSB licencija Kanadoje 2026
Paruoštos MSB įmonės arba FINTRAC registracija nuo nulio
FINTRAC registracija yra privaloma prieš MSB arba FMSB pradedant teikti Kanadoje reguliuojamas paslaugas, įskaitant prekybą virtualiąja valiuta, pinigų pervedimus ir užsienio valiutos keitimą.
Teisinė atitiktis
Federalinis FINTRAC reguliavimas didina bankų ir institucinių partnerių pasitikėjimą.
Patekimas į Kanados rinką
Federalinė FINTRAC registracija galioja visoje Kanadoje; taip pat gali būti taikomos Kvebeko ir vertybinių popierių taisyklės.
Veiklos pradžia per 7 dienas
Pradėkite veiklą per 7 dienas įsigiję paruoštą FINTRAC registruotą įmonę.
MSB/FMSB licencijos paketai Kanadoje
Įmonės registracija ir Kanados FINTRAC MSB licencijos gavimas
$12,500 5–7 mėnesiai
- Pradinė konsultacija ir vertinimas
- Kanados įmonės steigimas
- Registruotos buveinės adresas 1 metams
- AML/KYC/CFT atitikties sistema (politikos, klientų priėmimo vadovai, sandorių stebėsenos procedūros)
- Verslo modeliui pritaikytas rizikos vertinimas
- Direktorių ir akcininkų išsamus patikrinimas
- FINTRAC MSB registracijos dokumentų parengimas ir pateikimas
Paruošta Kanados FINTRAC MSB įmonė
$24,900 7 dienos
- Iš anksto įregistruota Kanados bendrovė su galiojančiu verslo numeriu
- Įtraukta aktyvi FINTRAC MSB registracija
- Registruotos buveinės adresas 1 metams
- Visas atitikties dokumentų paketas (AML/KYC/CFT vadovai)
- Įtrauktas atitikties pareigūnas
- Nuosavybės perdavimas ir akcijų perleidimo sutartis
- Pristatymas bankams ir mokėjimo paslaugų teikėjams
- Teisinės konsultacijos po perdavimo ir MSB registracijos atnaujinimas
Šiuo metu siūlomos 6 įmonės
Užsakyti dabarPapildomos tęstinės veiklos paslaugos
Kanados banko PSP registracija pagal RPAA
Taikoma į reguliavimo sritį patenkantiems mažmeninių mokėjimo paslaugų teikėjams. Bankas registruoja PSP — jis neišduoda licencijos. Paraiškos mokestis yra C$2,500, taip pat gali būti taikomos tęstinės veiklos rizikos valdymo, lėšų apsaugos, ataskaitų teikimo ir metinių ataskaitų pateikimo pareigos.
AML / atitikties pareigūnas
Vietinio AML / atitikties pareigūno paslaugos (ne visą darbo dieną)
Įmonės sąskaitos atidarymas
Pagalba atidarant įmonės sąskaitą vietiniame banke arba mokėjimo sistemoje
Individualiai pritaikyta AML/KYC politika
Individualiai pritaikytos kovos su pinigų plovimu ir „pažink savo klientą“ politikos, kurias rengia blokų grandinės ir finansų teisės teisininkas
Gaukite pradinę konsultaciją dėl Kanados MSB registracijos
Už fiksuotą profesinių paslaugų mokestį teikiame Kanados įmonių steigimo, FINTRAC registracijos ir AML/ATF atitikties pagalbą.
1 Pažintinis pokalbis
2 Dokumentų rengimas
Dokumentų pateikimas ir registracija
Kas yra MSB licencija Kanadoje?
Kanados Money Services Business yra FINTRAC registruojama pagal Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (PCMLTFA). Registracija privaloma prieš MSB arba FMSB pradedant teikti reguliuojamas paslaugas. Ji nepakeičia jokių provincijos, vertybinių popierių ar mokėjimo paslaugų reikalavimų, kurie taip pat gali būti taikomi.
Galimi du keliai: vietinė MSB, skirta verslui, turinčiam veiklos vietą Kanadoje, ir Foreign Money Services Business (FMSB), skirta užsienio verslui, teikiančiam reguliuojamas paslaugas Kanados klientams ir nukreipiančiam šias paslaugas į Kanadą. Už pačią FINTRAC registraciją paraiškos mokestis netaikomas, taip pat nėra teisės aktuose nustatyto minimalaus kapitalo reikalavimo.
Kodėl verta rinktis Kanadą kriptovaliutų verslui?
- FINTRAC nenustato minimalaus kapitalo. Vis dėlto verslas turi turėti pakankamai išteklių veiklai vykdyti ir veiksmingai atitikties programai palaikyti.
- Viena federalinė registracija. Viena FINTRAC registracija galioja visoje šalyje, tačiau tam tikrai veiklai gali būti taikomi Kvebeko licencijavimo ir vertybinių popierių registracijos reikalavimai.
- Praktiški patekimo į rinką būdai. Projektas nuo nulio paprastai trunka apie 5–7 mėnesius, o paruoštos įmonės įsigijimas — 7–14 dienų. Tai yra paslaugų teikimo terminų įverčiai, o ne FINTRAC SLA.
- Su FATF suderinta sistema. Kanados AML/ATF režimas palengvina darbą su tarptautinėmis sandorio šalimis, tačiau sprendimą dėl banko ar mokėjimo sąskaitos patvirtinimo visada priima paslaugų teikėjas.
- FMSB galimybė. Užsienio įmonė gali registruotis nesteigdama įmonės Kanadoje, jei atitinka FMSB kriterijus. Pats FMSB statusas nenulemia mokestinės prievolės Kanadoje.
Paslaugos, kurias galite teikti turėdami MSB licenciją Kanadoje
Šiuo metu FINTRAC išskiria aštuonias MSB paslaugų kategorijas. Verslas registruojasi pagal faktiškai teikiamas kategorijas ir privalo informuoti FINTRAC, kai pasikeičia registracijos duomenys.
- Prekyba virtualiąja valiuta: į MSB/FMSB registracijos režimą patenka fiat keitimas į kriptovaliutą, kriptovaliutos keitimas į fiat ir vienos kriptovaliutos keitimas į kitą, taip pat virtualiosios valiutos pervedimas kliento prašymu bei pervedimo gavimas siekiant persiųsti jį gavėjui.
- Prekyba užsienio valiuta: vienos fiat valiutos keitimas į kitą.
- Lėšų pervedimas arba persiuntimas: vietiniai ar tarptautiniai pinigų pervedimai ir susiję mokėjimų srautai.
- Piniginių perlaidų, kelionės čekių ar panašių apyvartinių priemonių išleidimas arba išpirkimas.
- Sutelktinio finansavimo platformos paslaugos: trečiųjų šalių lėšų rinkimo platformos teikimas ir palaikymas.
- Valiutos arba apyvartinių priemonių gabenimas: šarvuotų inkasavimo automobilių paslaugos.
- Čekių išgryninimas: klientų čekių išgryninimas mainais į lėšas.
- Privačių automatinių bankomatų aptarnaujančiojo banko paslaugos: baltosios etiketės ar privačių ATM aptarnaujančiojo banko paslaugos.
Stabiliosios kriptovaliutos: MSB, vertybiniai popieriai ir 2026 m. federalinė sistema
Stabiliųjų kriptovaliutų keitimas ar pervedimas gali patekti į FINTRAC „prekybos virtualiąja valiuta“ kategoriją. Atsižvelgiant į produktus ir turto saugojimo modelį, kriptovaliutų prekybos platformai taip pat gali reikėti prekiautojo ar prekyvietės registracijos pagal provincijų vertybinių popierių teisę, koordinuojamą per Canadian Securities Administrators.
Federalinė Stablecoin Act sistema gavo karališkąjį pritarimą 2026 m. kovo 26 d. Kai režimas įsigalios priėmus įgyvendinamuosius teisės aktus, į jo taikymo sritį patenkantys emitentai turės registruotis Kanados banke ir FINTRAC kaip virtualiąja valiuta prekiaujančios MSB. Šiuo metu federalinė vyriausybė tikisi, kad sistema įsigalios 2027 m.; ją administruos Kanados bankas, kuris taip pat tvarkys emitentų registrą.
Lankstus registracijos modelis
- Registruokitės vienai ar kelioms paslaugų kategorijoms
- Pridėkite arba pašalinkite paslaugas atnaujindami FINTRAC registraciją
- Per 30 dienų praneškite FINTRAC apie nustatytus pasikeitimus
- Atskirai įvertinkite Kvebeko, vertybinių popierių ir RPAA prievoles
MSB licencijavimo rūšys Kanadoje
- Vietinė MSB registracija skirta asmeniui ar subjektui, turinčiam veiklos vietą Kanadoje. Šį ryšį gali nustatyti įmonės įsteigimas Kanadoje, fizinė vieta arba darbuotojai, agentai ar filialai Kanadoje.
- FMSB registracija skirta užsienio verslui, kuris neturi veiklos vietos Kanadoje, teikia reguliuojamas paslaugas Kanados klientams ir nukreipia šias paslaugas į Kanadą, pavyzdžiui, vykdydamas į Kanadą orientuotą rinkodarą, naudodamas .ca domeną arba įrašą Kanados verslo kataloge.
Abiem atvejais būtina FINTRAC registracija ir reikalavimus atitinkanti AML/ATF programa. Apmokestinimas priklauso nuo faktinės įmonės veiklos ir nuolatinės buveinės statuso, o ne vien nuo MSB/FMSB žymėjimo.
Kriterijai
MSB (Money Services Business)
FMSB (Foreign Money Services Business)
Verslo vieta
Kanadoje įsteigta įmonė
Užsienio įmonė (registruota už Kanados ribų)
Fizinis biuras
FINTRAC nėra paskelbusi bendro draudimo naudoti virtualaus biuro adresus, tačiau registracijos duomenys turi tiksliai atspindėti faktinę verslo veiklą.
Kanadoje nereikalaujamas
Tikslinė rinka
Kanados ir tarptautinės rinkos
Privalo aptarnauti Kanados klientus
Reikalavimai
Veiklos vieta Kanadoje, FINTRAC registracija ir veiksminga AML/ATF atitikties programa
Užsienio subjektas, įrodantis orientaciją į Kanados rinką
Apmokestinimas
Taikomas Kanados pelno mokestis (15% federalinis + provincijos mokestis)
Paprastai Kanados pelno mokestis netaikomas tik tuo atveju, jei įmonė nevykdo verslo Kanadoje ir neturi apmokestinamos nuolatinės buveinės; būtina gauti su konkrečia sutartimi susijusią mokestinę konsultaciją
Geriausiai tinka
Įmonėms, kuriančioms visavertę veiklos bazę Kanadoje
Tarptautinėms įmonėms, besiplečiančioms į Kanados rinką
MSB licencijos reikalavimai Kanadoje
Verslo statusas ir registracija
- Vietinė MSB: veiklos vieta Kanadoje, kuri gali būti sukurta įsteigiant Kanados įmonę, turint fizinę vietą arba darbuotojų, agentų ar filialų Kanadoje.
- FMSB: užsienio verslas, neturintis veiklos vietos Kanadoje, teikiantis reguliuojamas paslaugas Kanados klientams ir nukreipiantis šias paslaugas į Kanadą.
- FINTRAC registracija: privaloma prieš pradedant veiklą ir šiuo metu jai netaikomas paraiškos mokestis.
- Kapitalas: FINTRAC nenustato minimalaus dydžio, tačiau verslas turi turėti pakankamai išteklių veiklai ir atitikčiai užtikrinti.
Pagrindiniai darbuotojai ir dokumentai
- Atitikties pareigūnas: programai įgyvendinti turi būti paskirtas pakankamai žinių ir įgaliojimų turintis asmuo.
- Neteistumo pažymos: šiuo metu FINTRAC reikalauja per pastaruosius šešis mėnesius išduotų pažymų apie CEO, prezidentą, direktorius ir kiekvieną asmenį, kuriam priklauso arba kuris kontroliuoja 20% ar daugiau. Prireikus būtinas patvirtintas vertimas į anglų arba prancūzų kalbą; FINTRAC nenurodo bendro notarinio tvirtinimo reikalavimo.
- Egzistavimas ir valdymas: steigimo ar įkūrimo dokumentai ir dokumentas, nurodantis subjekto nuosavybę, kontrolę ir struktūrą.
- Registracijos duomenys: veiklos vietos, paslaugos, pagrindiniai asmenys, agentai ar įgaliotiniai ir kita nustatyta verslo informacija.
Atitikties programa
- Programa, kuri yra pagrįstai parengta, paremta rizika ir veiksminga
- Rašytinės politikos ir procedūros, dokumentuotas rizikos vertinimas ir mokymai
- Klientų tapatybės nustatymo, tikrųjų naudos gavėjų ir nuolatinės stebėsenos kontrolės priemonės
- Sandorių stebėsena, teisės aktuose nustatytų ataskaitų teikimas FINTRAC, kai to reikalaujama, dokumentų saugojimas ir veiksmingumo peržiūra bent kas dvejus metus
Svarbūs papildomi režimai
- Kvebekas: įmonėms, vykdančioms reguliuojamą pinigų paslaugų veiklą Kvebeke, gali reikėti atskiros provincijos MSB licencijos. Virtualiųjų valiutų ATM ir prekybos platformos konkrečiai aptariamos Kvebeko MSB sistemoje.
- Vertybiniai popieriai: kriptovaliutų prekybos platformoms, kurios saugo klientų turtą arba veikia pagal sutartinį modelį, gali reikėti prekiautojo ar prekyvietės registracijos atitinkamoje provincijos vertybinių popierių priežiūros institucijoje.
- Stabiliosios kriptovaliutos: prekybos veiklai gali būti taikoma FINTRAC registracija; Stablecoin Act ir Kanados banko sistema taip pat bus taikoma jų išleidimui, kai įsigalios.
- Mažmeniniai mokėjimai: į reguliavimo sritį patenkantis PSP privalo registruotis Kanados banke pagal Retail Payment Activities Act, o ne gauti licenciją.
Kaip gauti MSB licenciją Kanadoje: pradėti nuo nulio ar pirkti paruoštą įmonę?
Yra du patekimo į rinką būdai: įsteigti naują Kanados įmonę ir atlikti FINTRAC registraciją nuo nulio arba įsigyti paruoštą įmonę su aktyvia registracija. Projektas nuo nulio paprastai trunka 5–7 mėnesius, įskaitant maždaug 4–6 mėnesių FINTRAC peržiūros laikotarpį. Paruoštos įmonės įsigijimas paprastai trunka 7–14 dienų. Terminai yra apytiksliai ir priklauso nuo dokumentų išsamumo, verslo struktūros ir FINTRAC prašymų.
- 1
Pasirengimas ir dokumentai
Apie 1–2 savaites- Nustatyti, ar verslas yra MSB, FMSB ir (arba) PSP
- Aprašyti paslaugas, klientus, šalis, paslaugų teikimo kanalus ir sandorių srautus
- Parengti rizikos vertinimą ir AML/ATF atitikties sistemą
- Surinkti direktorių, savininkų ir kontroliuojančių asmenų dokumentus bei neteistumo pažymas
Paruoštos įmonės įsigijimo būdas: pirkėjui, naujiems direktoriams ir savininkams atliekamas išsamus patikrinimas, jie pateikia reikiamus dokumentus. Esama atitikties sistema turi būti peržiūrėta ir pritaikyta faktiniam verslo modeliui.
- 2
Kanados įmonės steigimas
Apie 1 savaitę- Pasirinkti federalinę arba provincijos įmonės struktūrą
- Naudoti patvirtintą žodinį pavadinimą arba numeruotos įmonės pavadinimą
- Užbaigti įmonės steigimą ir verslo numerio registraciją
- Įsteigti registruotą buveinę ir parengti valdymo dokumentus
Paruoštos įmonės įsigijimo būdas: šis etapas praleidžiamas, nes Kanados įmonė jau įsteigta. Vietoje to sudaromi akcijų pirkimo ir perleidimo sandoriai bei įforminami nuosavybės ir vadovybės pakeitimai.
- 3
Dokumentų pateikimas FINTRAC arba registracijos atnaujinimas
Apie 1–2 savaites pasirengimui ir pateikimui- Užpildyti FINTRAC išankstinės registracijos ir registracijos formas
- Pateikti egzistavimą, valdymą, nuosavybę ir kontrolę patvirtinančius dokumentus
- Pateikti neteistumo pažymas ir patvirtintus vertimus, kai jų reikalaujama
- Aprašyti paslaugas, veiklos vietas, atitikties pareigūną ir veiklos modelį
Paruoštos įmonės įsigijimo būdas: pradinė registracija jau yra. Būtina patikrinti jos statusą ir laiku atnaujinti nustatytą informaciją apie savininkus, direktorius, atitikties pareigūną, paslaugas ir veiklos modelį.
- 4
FINTRAC peržiūra
Paprastai 4–6 mėnesiai- Atsakyti į FINTRAC prašymus pateikti paaiškinimus ar dokumentus
- Prireikus patikslinti arba ištaisyti registracijos informaciją
- Palaikyti ryšį per saugų FINTRAC kanalą
Paruoštos įmonės įsigijimo būdas: pradinės registracijos peržiūra jau atlikta.
- 5
Registracijos statuso patvirtinimas
Po peržiūros- Gauti FINTRAC registracijos numerį
- Patvirtinti įrašą viešajame registre
- Prieš priimant klientus užtikrinti pasirengimą veiklai
- Atkreipti dėmesį, kad FINTRAC registracija nėra licencija, sertifikatas ar vyriausybės pritarimas
Paruoštos įmonės įsigijimo būdas: registracijos statusas patikrinamas prieš sandorį, o atnaujinti registracijos duomenys — po jo užbaigimo. Pats įsigijimas paprastai trunka 7–14 dienų.
- 6
Atitiktis po registracijos
- Praktiškai taikyti rizika pagrįstą AML/ATF programą
- Vykdyti KYC, sandorių stebėseną ir saugoti nustatytus dokumentus
- Teikti FINTRAC teisės aktuose nustatytas ataskaitas, kai to reikalaujama
- Atnaujinti registracijos informaciją ir kas dvejus metus pratęsti registraciją
- Bent kas dvejus metus tikrinti atitikties programą
Paruoštos įmonės įsigijimo būdas: po įsigijimo taikomos tos pačios pareigos. Prieš priimant klientus programa ir procedūros turi būti suderintos su nauja įmonės struktūra ir faktine veikla.
Kas įtraukta į mūsų paslaugą
- Kanados įmonės steigimas ir registruotos buveinės paslaugos, kai jų reikia
- MSB/FMSB ir susijusių režimų taikymo srities vertinimas
- Rizikos vertinimo ir AML/KYC/ATF atitikties programos rengimas
- FINTRAC formos, nuosavybės ir kontrolės dokumentai bei pagalba juos pateikiant
- Neteistumo pažymų ir patvirtintų vertimų koordinavimas
- Bendravimas su FINTRAC peržiūros metu
- Atitikties pareigūno įvedimas ir pagalba rengiantis veiklai
- Pristatymas bankams ir mokėjimo paslaugų teikėjams negarantuojant sąskaitos atidarymo
Gaukite pradinę konsultaciją dėl Kanados MSB registracijos
Už fiksuotą profesinių paslaugų mokestį teikiame Kanados įmonių steigimo, FINTRAC registracijos ir AML/ATF atitikties pagalbą.
1 Pažintinis pokalbis
2 Dokumentų rengimas
Dokumentų pateikimas ir registracija
Atitikties reikalavimai po registracijos
Nuolatinės pareigos
- Veiksminga atitikties programa: palaikyti pagrįstai parengtą, rizika paremtą ir veiksmingą programą, o ne vien politikų aplanką.
- KYC ir tikrieji naudos gavėjai: nustatyti klientų ir tikrųjų naudos gavėjų tapatybę, kai pasiekiamos taikomos ribos, ir vykdyti nuolatinę stebėseną.
- Sandorių stebėsena ir ataskaitų teikimas: nustatyti neįprastą veiklą ir teikti FINTRAC teisės aktuose nustatytas ataskaitas, kai to reikalaujama.
- Dokumentai ir atnaujinimai: saugoti nustatytus dokumentus, prireikus per 30 dienų atnaujinti registracijos informaciją ir kas dvejus metus pratęsti registraciją.
- Veiksmingumo peržiūra: bent kas dvejus metus tikrinti atitikties programą ir šalinti trūkumus.
Kas pasikeitė 2025–2026 m.
- 2026 m. kovo 26 d.: Strengthening Canada’s Immigration System and Borders Act (Bill C-12) gavo karališkąjį pritarimą ir įvedė „pagrįstai parengtos, rizika paremtos ir veiksmingos“ atitikties programos standartą. FINTRAC tvarko puslapį, kuriame aprašomi šie modernizavimo ir įgyvendinimo pakeitimai.
- Visuotinis įtraukimas: atskaitingųjų subjektų, kurie dar neprivalo registruotis, įtraukimas prasidės tik įsigaliojus įgyvendinamiesiems teisės aktams.
- Stablecoin Act: Budget 2025 Implementation Act taip pat gavo karališkąjį pritarimą 2026 m. kovo 26 d. Emitentų režimas bus laipsniškai įgyvendinamas priimant teisės aktus; federalinė vyriausybė tikisi, kad jis įsigalios 2027 m.
- Išplėsta MSB taikymo sritis: čekių išgryninimo paslaugų teikėjams režimas pradėtas taikyti 2025 m. balandžio 1 d., o privačių ATM aptarnaujančiojo banko paslaugoms — 2025 m. spalio 1 d.
MSB įmonių apmokestinimas Kanadoje
FINTRAC registracija nenustato mokestinio statuso. Kanados įmonių pelno mokestis priklauso nuo rezidavimo vietos, nuolatinės buveinės, provincijos, pajamų rūšies ir teisės į atskaitymus. GST/HST taikymas priklauso nuo konkrečios paslaugos; kai kurioms finansinėms paslaugoms mokestis netaikomas.
Įmonių pelno mokestis
- Bendras federalinis tarifas: 15% ir taikomas bendras provincijos arba teritorijos tarifas. Įprasti bendri tarifai sudaro maždaug 23%–31%; aktualūs federaliniai ir provincijų tarifai pateikiami CRA įmonių pelno mokesčio tarifų puslapyje.
- Reikalavimus atitinkančios CCPC smulkiojo verslo pajamos: federalinis tarifas yra 9%, o mažesni provincijų ar teritorijų tarifai paprastai siekia 0%–3.2%, todėl pajamoms, neviršijančioms taikomos verslo ribos, taikomas apytikslis bendras 9%–12.2% tarifas.
- Ontarijas: nuo 2026 m. liepos 1 d. mažesnis provincijos tarifas yra 2.2%; Kvebeko mažesnis tarifas yra 3.2%, jei tenkinamos jo taikymo sąlygos.
GST/HST
- GST: 5% apmokestinamiems tiekimams nedalyvaujančiose provincijose ir teritorijose.
- HST: 13% Ontarijuje, 14% Naujojoje Škotijoje ir 15% Naujajame Bransvike, Niufaundlande ir Labradore bei Princo Edvardo saloje.
- Registracijos riba: bendra smulkiojo tiekėjo riba yra C$30,000, atsižvelgiant į verslui taikomas taisykles ir išimtis.
- Finansinės paslaugos: kai kuriems tiekimams GST/HST gali būti netaikomas, todėl kiekvieno produkto ir mokesčių modelį reikia įvertinti atskirai.
Svarbi mokestinė pastaba FMSB
FMSB statusas yra AML registracijos kategorija, o ne atleidimas nuo mokesčių. Užsienio įmonė paprastai gali išvengti Kanados pelno mokesčio tik tada, kai ji nevykdo verslo Kanadoje ir neturi apmokestinamos nuolatinės buveinės, atsižvelgiant į Income Tax Act ir visas taikomas sutartis.
DUK — Kanados MSB
Ar kriptovaliutų verslas Kanadoje yra legalus?
Taip. Įmonės, teikiančios reguliuojamas pinigų paslaugas, prieš pradėdamos veiklą privalo registruotis FINTRAC kaip MSB arba FMSB. FINTRAC registracija yra teisinė registracija, o ne licencija ar vyriausybės pritarimas, ir tam pačiam verslui gali būti taikomi kiti režimai.
Kuo skiriasi MSB ir FMSB?
Vietinė MSB turi veiklos vietą Kanadoje. FMSB neturi veiklos vietos Kanadoje, tačiau teikia reguliuojamas paslaugas Kanados klientams ir nukreipia šias paslaugas į Kanadą. Abiem atvejais būtina FINTRAC registracija ir veiksminga AML/ATF atitikties programa.
Ar užsienio įmonės gali gauti MSB licenciją be Kanados juridinio asmens?
Taip, jei užsienio įmonė atitinka FMSB kriterijus: ji neturi veiklos vietos Kanadoje, teikia reguliuojamas paslaugas Kanados klientams ir nukreipia šias paslaugas į Kanadą. Į Kanadą orientuota rinkodara, .ca domenas arba įrašas Kanados verslo kataloge yra FINTRAC naudojami pavyzdžiai vertinant, ar paslaugos nukreiptos į Kanadą.
Koks minimalus kapitalas reikalingas MSB licencijai?
FINTRAC nenustato oficialaus minimalaus kapitalo reikalavimo.
Kiek kainuoja MSB licencija?
Šiuo metu FINTRAC netaiko MSB/FMSB registracijos paraiškos mokesčio. Profesinių paslaugų kaina priklauso nuo darbų apimties. Mūsų dabartiniai paketai kainuoja $12,500 už naują Kanados įmonę ir FINTRAC registraciją bei $24,900 už paruoštą įmonę su aktyvia registracija.
Ar man reikia fizinio biuro Kanadoje?
Ne visais atvejais. Vietinė MSB turi turėti veiklos vietą Kanadoje, kuri, FINTRAC teigimu, gali būti sukurta įsteigiant įmonę Kanadoje, turint fizinę vietą arba darbuotojų, agentų ar filialų Kanadoje.
Ar galiu naudoti virtualaus biuro adresą?
FINTRAC nėra paskelbusi bendros taisyklės, draudžiančios bet kokį virtualaus biuro adresą. Prieš pateikdami dokumentus įvertiname veiklos struktūrą ir adresą patvirtinančius dokumentus.
Ar man reikia atitikties pareigūno?
Taip. MSB arba FMSB privalo paskirti pakankamai įgaliojimų ir žinių turintį atitikties pareigūną, kuris įgyvendintų atitikties programą. Tam tikrais atvejais šias pareigas gali eiti įmonės direktorius, jei jis turi kompetenciją, įgaliojimus ir išteklius veiksmingai vykdyti savo pareigas. FINTRAC nereikalauja konkretaus privataus sertifikato.
Kiek laiko trunka gauti MSB licenciją Kanadoje?
Naujos įmonės projektas paprastai trunka 5–7 mėnesius, įskaitant maždaug 4–6 mėnesių FINTRAC peržiūrą. Paruoštos įmonės įsigijimas trunka 7–14 dienų. Terminai yra apytiksliai ir gali pailgėti, jei prašoma papildomų dokumentų ar paaiškinimų.
Kiek laiko FINTRAC nagrinėja paraišką?
FINTRAC neskelbia garantuoto peržiūros SLA. Planavimo tikslais išsamios paraiškos peržiūrai paprastai numatome 4–6 mėnesius. Prašymai pateikti papildomus dokumentus ar paaiškinimus gali šį laikotarpį pailginti.
Ar procesą galima paspartinti?
FINTRAC nesiūlo oficialios pagreitintos procedūros. Paruošta įmonė yra atskiras komercinis kelias, o ne pagreitinta reguliavimo institucijos peržiūra.
Kokias paslaugas apima MSB licencija?
FINTRAC išskiria aštuonias MSB paslaugų kategorijas: prekybą virtualiąja valiuta, įskaitant fiat keitimą į kriptovaliutą, kriptovaliutos keitimą į fiat, vienos kriptovaliutos keitimą į kitą ir virtualiosios valiutos pervedimus; užsienio valiutos keitimą; lėšų pervedimą ar persiuntimą; piniginių perlaidų, kelionės čekių ar panašių priemonių išleidimą arba išpirkimą; sutelktinio finansavimo platformų paslaugas; valiutos ar apyvartinių priemonių gabenimą; čekių išgryninimą ir privačių ATM aptarnaujančiojo banko paslaugas.
Ar galiu vykdyti MSB veiklą internetu?
Taip, daug MSB paslaugų galima teikti internetu. Taip pat gali būti taikomi vertybinių popierių teisės aktai, Kvebeko reikalavimai ir RPAA prievolės.
Ar galiu teikti paslaugas su stabiliosiomis kriptovaliutomis?
Potencialiai taip. Stabiliųjų kriptovaliutų keitimas ar pervedimas gali patekti į FINTRAC registracijos taikymo sritį kaip prekyba virtualiąja valiuta. Prekybos platformai taip pat gali reikėti provincijos vertybinių popierių registracijos. Emitentams bus taikoma Stablecoin Act sistema, įskaitant registraciją Kanados banke ir FINTRAC, kai ji įsigalios priėmus įgyvendinamuosius teisės aktus; šiuo metu tikimasi, kad ji bus įgyvendinta 2027 m.
Ar gavęs licenciją galiu pridėti daugiau paslaugų?
Taip. Pasikeitus paslaugoms ar kitai nustatytai verslo informacijai galite atnaujinti FINTRAC registraciją. Reikiami atnaujinimai paprastai turi būti atlikti per 30 dienų.
Kaip dažnai reikia pratęsti MSB registraciją?
MSB ir FMSB registracija pratęsiama kas dvejus metus. Tarp pratęsimų registracijos informacija turi būti nuolat atnaujinama, o atitikties programos veiksmingumas turi būti peržiūrimas bent kas dvejus metus. Šiuo metu FINTRAC netaiko registracijos pratęsimo paraiškos mokesčio.
Ar MSB taisyklės skiriasi priklausomai nuo Kanados provincijos?
FINTRAC registracija yra federalinė, tačiau tai nėra vienintelis galimas reikalavimas. Kvebekas atitinkamai veiklai, įskaitant virtualiųjų valiutų ATM ir platformas, gali reikalauti atskiros provincijos MSB licencijos. Kriptovaliutų platformoms, kurios saugo klientų turtą arba veikia pagal sutartinį modelį, taip pat gali reikėti provincijos vertybinių popierių prekiautojo ar prekyvietės registracijos.
Kokios mokestinės prievolės taikomos MSB Kanadoje?
FINTRAC statusas nenustato apmokestinimo. Kanados bendrovė paprastai moka 15% federalinį mokestį ir provincijos mokestį. Reikalavimus atitinkanti CCPC gali pasinaudoti 9% federaliniu smulkiojo verslo tarifu ir mažesniu provincijos tarifu, paprastai siekiančiu 0%–3.2%, todėl neviršijant taikomos verslo ribos bendras tarifas yra maždaug 9%–12.2%. GST/HST priklauso nuo tiekimo; Naujosios Škotijos HST tarifas yra 14%.
Ar turiu mokėti mokesčius už kriptovaliutų sandorius?
Taip, MSB įmonės privalo mokėti pelno mokestį nuo pelno, gauto iš kriptovaliutų operacijų. Kriptovaliutų sandoriai apskaitomi kaip kitos verslo pajamos. Sandoriai turi būti registruojami, pelnas ir nuostoliai apskaičiuojami, o atitinkamos deklaracijos pateikiamos CRA (Canada Revenue Agency). „AdamSmith“ komandoje dirba buhalteriai, kurie specializuojasi kriptovaliutų sandorių mokestinėje apskaitoje. Kviečiame susisiekti su mumis dėl mokesčių planavimo ir ataskaitų teikimo konsultacijų.
Kuo skiriasi nauja įmonė nuo paruoštos įmonės?
Naujos įmonės paketas kainuoja $12,500, paprastai trunka 5–7 mėnesius ir apima įmonės steigimą, atitikties dokumentų rengimą bei pagalbą registruojantis FINTRAC. Paruoštos įmonės paketas kainuoja $24,900, o jos įsigijimas paprastai trunka 7–14 dienų. Į paketą įtraukta esama Kanados bendrovė su aktyvia FINTRAC registracija. Terminai yra apytiksliai; banko ar kito paslaugų teikėjo patvirtinimas negarantuojamas.
