Licencia Crypto en Polonia

Los amplios conocimientos de nuestro equipo sobre la legislación polaca y la normativa europea en materia de criptomonedas nos permiten navegar por el proceso de concesión de licencias con precisión, garantizando que su empresa cumpla todos los requisitos legales sin problemas.

Le ofrecemos asistencia práctica y amable en cada fase, trabajando estrechamente con usted para ofrecerle servicios personalizados que se ajusten a las necesidades y objetivos exclusivos de su empresa en Polonia. Un gestor personal estará en contacto con usted durante todo el proceso.

Desde la preparación de documentos hasta el enlace con las autoridades reguladoras, gestionamos cada paso del proceso de solicitud, manteniéndole informado y reduciendo significativamente su carga de trabajo administrativo. Trabajamos con nuestros clientes en cooperación, para que usted conozca siempre la situación actual.

Con un profundo conocimiento de la normativa polaca y de los requisitos del mercado global de criptomonedas, como proveedor directo de servicios preparamos su negocio para el éxito en Polonia, al tiempo que lo preparamos para las operaciones internacionales.

Seguimos de cerca las ofertas del mercado y desarrollamos diligentemente los paquetes de servicios más eficaces y asequibles para que todos los clientes, independientemente de su nacionalidad y otros indicadores, puedan beneficiarse de la propuesta.

El proceso de adaptación comienza con una evaluación reglamentaria exhaustiva para valorar la estructura operativa existente de la entidad, la gama de servicios y la postura de cumplimiento. Esto incluye la determinación de la clasificación CASP adecuada de acuerdo con MiCA (Clase 1, Clase 2 o Clase 3) en función de la naturaleza de los servicios prestados, el perfil de riesgo y las obligaciones de concesión de licencias.

Posteriormente, debe verificarse el estatuto jurídico de la entidad registrada como proveedor de servicios de activos virtuales. Esto implica la confirmación de que la empresa está debidamente constituida en Polonia, está inscrita en el Registro de proveedores de servicios de activos virtuales y sigue cumpliendo las disposiciones aplicables de la Ley de lucha contra el blanqueo de capitales. Este paso garantiza la elegibilidad para la concesión de licencias en virtud del régimen CASP e identifica cualquier requisito de reestructuración legal.

Todos los documentos corporativos pertinentes deben prepararse y actualizarse para reflejar los requisitos impuestos por la MiCA y la normativa de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM). Esto incluye, entre otras cosas, las declaraciones de propiedad, los marcos de control interno, las políticas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y los procedimientos de gobernanza. Toda la documentación debe prepararse en polaco y en inglés, de conformidad con las normas previstas por la autoridad supervisora.

La solicitud formal de licencia se presentará a la Autoridad Polaca de Supervisión Financiera (Komisja Nadzoru Finansowego – KNF). La presentación deberá incluir el formulario de solicitud cumplimentado, toda la documentación justificativa requerida y las declaraciones o certificaciones adicionales que puedan exigirse, así como la confirmación de la aportación de capital social.

El KNF se reserva el derecho de solicitar información complementaria o aclaraciones durante el proceso de evaluación. A lo largo del periodo de solicitud y revisión, es esencial un compromiso normativo continuo. Esto incluye la comunicación proactiva con el KNF, la respuesta oportuna a cualquier consulta oficial o solicitud de documentos, y la coordinación con los asesores legales y de cumplimiento para garantizar la plena adhesión a las expectativas regulatorias en evolución.

En primer lugar, hay que constituir una persona jurídica y registrarla en Polonia.

• Recopilación de datos KYC: Recopilar información sobre los propietarios de la empresa, los directores y el personal clave para verificar la situación financiera y el cumplimiento legal.
• Registro legal: Regístrese en el Registro Judicial Nacional (KRS) y garantice el cumplimiento de las normas locales y de la UE.
• Aportación de capital: Cumplir los umbrales mínimos de capital social de MiCA, que varían según la clase de servicio (de 50 000 EUR a 150 000 EUR).
• Registro de Actividades: Garantizar la inscripción en el registro de servicios de criptoactivos, confirmando la elegibilidad para llevar a cabo negocios.
• Registro adicional: Cumplimentar formularios adicionales para inscribirse en las autoridades fiscales y en el registro de beneficiarios efectivos.

Antes de presentar una solicitud a la KNF (Autoridad Polaca de Supervisión Financiera), la empresa debe:

• Definir el modelo de negocio y la clasificación: Identificar la clase de servicio (1, 2 o 3) según MiCA.
• Cumplir con las normas AML/KYC: Preparar y cumplimentar los procedimientos documentales en línea con la legislación polaca y las normas de la UE.
• Desarrollar el Marco de Gestión de Riesgos: Crear políticas claras que cubran los riesgos financieros, operativos y de seguridad informática.
• Preparar la documentación interna: Incluir el plan de negocio, las estructuras de cumplimiento y las estrategias operativas.

Presentar la solicitud formal al KNF incluyendo:

• Detalles de la estructura: Documentos de constitución de la empresa, verificación de la identidad de los directores y de los beneficiarios efectivos.
• Comprobante del capital social: Confirmación de una institución financiera.
• Procedimientos AML/KYC: Documentación completa que demuestre la aplicación de la política.
• Procedimientos AML/KYC: Documentación completa que demuestre la aplicación de la política.
• Protocolos de Riesgo y Seguridad: Informes sobre ciberseguridad y prevención del fraude.
• Plan de Continuidad de Negocio: Garantiza la resiliencia en escenarios adversos.

El solicitante también deberá aportar:

• Una descripción de las salvaguardas prudenciales de conformidad con el Art. 67 de la MiCA, incluido el importe mantenido en la fecha de solicitud y las hipótesis en las que se basa el cálculo.
• Un desglose de las salvaguardas prudenciales de conformidad con el Art.
• Desglose del importe en partes cubiertas por fondos propios y partes cubiertas por seguros/garantías (si procede)

Para fondos propios: cálculo detallado y procedencia (con confirmación bancaria o certificado supervisor, especialmente para empresas de nueva creación).
Para seguros/garantías: identificación completa del asegurador/garante y copia de la póliza o acuerdo preliminar que cubra los elementos exigidos por el art. 67(5) y (6) MiCA.

• Proyecciones financieras a 3 años que cubran los requisitos de capital previstos, con hipótesis y escenarios de pruebas de resistencia (por ejemplo, número previsto de clientes, volumen de transacciones, cantidad máxima de criptoactivos bajo custodia, si procede)

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• Estados financieros de los últimos 3 años (si procede), incluidos los informes de auditoría cuando estén disponibles.
• Políticas y procedimientos para el seguimiento de los requisitos prudenciales (por ejemplo, política de gestión del capital).
• Evidencia del cumplimiento del requisito en el momento de la solicitud:

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KNF realiza una revisión exhaustiva de la solicitud:

• Diligencia Debida sobre el Personal: Comprobaciones sobre la integridad financiera y el historial legal.
• Evaluación de los controles: AML, KYC, riesgo y políticas de fraude.
• Evaluación de la estabilidad financiera: Garantiza la liquidez y la capacidad de cumplir con las obligaciones.
• Auditorías de ciberseguridad: Confirma la adhesión a las normas de seguridad digital de la UE.

Una vez obtenida la licencia:

• Mantenimiento de la conformidad: Informes continuos y cumplimiento de la normativa en evolución.
• Notificaciones de actualización: Informar a KNF de cualquier cambio material en las operaciones o en la gestión.
• Revisión anual de requisitos prudenciales: Según el art. 67(1)(b) MiCA, los CASP deben revisar anualmente los gastos generales fijos y recalcular los requisitos de capital. Supervisores como KNF pueden requerir informes anuales que confirmen el cumplimiento, incluyendo potencialmente estados de capital o cálculos detallados.
• Obligación de recuperación: Si los fondos propios caen por debajo del umbral debido a pérdidas financieras, los CASP deben notificarlo inmediatamente a KNF y proporcionar un plan de recuperación. El incumplimiento puede dar lugar a sanciones que incluyen la suspensión o revocación de la licencia, tal y como se detalla en el Título VII de MiCA.