Лицензия MSB в Канаде

В Канаде предприятия, предлагающие финансовые услуги, такие как обмен валюты, денежные переводы, операции с виртуальной валютой и другие подобные виды деятельности, перед началом работы должны зарегистрироваться в качестве предприятия по оказанию денежных услуг (MSB) или предприятия по оказанию иностранных денежных услуг (FMSB) в Канадском центре анализа финансовых операций и отчетов (FINTRAC).

Получите бесплатную консультацию Получить консультацию

Легальный доступ на канадский рынок

Работа по всей стране в рамках единой нормативной базы без дополнительных разрешений.

Прозрачность и репутация

Соответствие канадским нормам укрепляет доверие клиентов, инвесторов и партнеров, обеспечивая при этом защиту пользователей.

Экспертиза и опыт

Наша команда обеспечивает соответствие криптовалют требованиям и лицензирование с 2017 года, помогая компаниям ориентироваться в нормативных требованиях.

Что такое лицензия MSB в Канаде?

Лицензия MSB (Money Services Business) в Канаде — это обязательная регистрация, предоставляющая компаниям законные полномочия на оказание определенных финансовых услуг, таких как обмен валюты, денежные переводы или выпуск предоплаченных карт. Эта лицензия, регулируемая Центром анализа финансовых операций и отчетов Канады (FINTRAC), обеспечивает соблюдение компаниями строгих правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Получив лицензию MSB, компании не только выполняют основные требования законодательства, но и демонстрируют приверженность принципам прозрачности и безопасности — ключевым факторам, позволяющим завоевать доверие клиентов, финансовых учреждений и регулирующих органов.

Кому нужна лицензия MSB в Канаде?

Если ваша компания занимается любым из перечисленных ниже видов деятельности, вы обязаны зарегистрироваться в качестве MSB/FMSB:

Обмен валюты

Денежные переводы

Выдача или погашение платежных инструментов (например, дорожных чеков, денежных переводов)

Торговля виртуальными валютами

Услуги по переводу виртуальной валюты или денежным переводам

Даже если вы уже зарегистрированы или лицензированы как MSB/FMSB на провинциальном или территориальном уровне, вы все равно должны зарегистрироваться в FINTRAC.

Горизонтальный скроллинг

Характеристика	MSB (Money Services Business)	FMSB (Foreign Money Services Business)
Местонахождение бизнеса	Находится в Канаде	Находящиеся за пределами Канады
Требуется регистрация?	Да, с компанией FINTRAC	Да, если обслуживаете канадских клиентов
Обязательства по соблюдению	Должны соблюдать правила FINTRAC по ПОД/ФТ	Должен соблюдать правила FINTRAC по борьбе с отмыванием денег/ФТ, если работает с канадскими сделками
Отчетность	Сообщайте о подозрительных операциях и крупных перемещениях наличности в FINTRAC	Сообщайте о подозрительных операциях и крупных перемещениях наличности в FINTRAC
Физическое присутствие	Требуется канадский рабочий адрес	Физическое присутствие в Канаде не требуется

Выбирая нас, вы получаете квалифицированное руководство от команды с большим опытом регистрации MSB и FMSB, что гарантирует беспроблемный и отвечающий всем требованиям процесс. Мы предлагаем индивидуальные решения по обеспечению соответствия, помогая компаниям разрабатывать программы AML/CTF, соответствующие канадским нормативным требованиям. Наша комплексная поддержка охватывает все этапы процесса регистрации, от подготовки документов до получения разрешения FINTRAC. С нашей помощью вы всегда будете в курсе последних изменений в законодательстве, что минимизирует риск штрафных санкций. Мы обеспечиваем максимальную конфиденциальность и безопасность вашей деловой информации, гарантируя спокойствие на протяжении всего процесса.

Отправить запрос

Требования для получения лицензии MSB в Канаде

Чтобы зарегистрироваться в качестве MSB, вы должны соответствовать следующим требованиям:

Регистрация компании

Создайте юридическое лицо в Канаде. Вы можете зарегистрировать свой бизнес на провинциальном или федеральном уровне.

Физический адрес предприятия

Ваша компания должна иметь юридический адрес в Канаде. Адреса виртуальных офисов не принимаются регулирующими органами.

Назначение сотрудника по соблюдению нормативных требований

Назначьте сотрудника, ответственного за внедрение и поддержание программы по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).

Разработка программы обеспечения соответствия требованиям ПОД/ФТ

Разработка и внедрение политики, направленной на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма.

Верификация клиентов (KYC)

Внедрите процедуры проверки личности для конкретных операций и видов деятельности.

Ведение учета и отчетность

Вести подробный учет операций и предоставлять отчеты в FINTRAC в соответствии с требованиями законодательства.

Пошаговый процесс получения лицензии MSB

Процесс регистрации MSB в Канаде включает в себя следующие шаги:

Предварительная регистрация

Заполните онлайн-форму предварительной регистрации на сайте FINTRAC, указав основные сведения о бизнесе.

Получение регистрационной формы

После подачи предварительной регистрации FINTRAC рассмотрит ваш запрос и вышлет вам полную регистрационную форму вместе с инструкциями по завершению процесса.

Подготовка документов

Соберите необходимые документы, включая документы о регистрации бизнеса, идентификационные данные ключевого персонала, политику ПОД/ФТ и любую дополнительную подтверждающую документацию, требуемую FINTRAC.

Завершение формы

Заполните официальную регистрационную форму, указав точные данные о вашем бизнесе, включая:

Структура бизнеса (корпорация, партнерство, единоличное владение)
характер предоставляемых финансовых услуг
Предполагаемый объем операций и клиентская база
Идентификация и биографические данные владельцев бизнеса и сотрудников, отвечающих за соблюдение требований законодательства

Подача заявки

Отправьте заполненную форму и необходимые документы в FINTRAC по защищенному каналу связи, например, через Canada Post Connect.

Обзор и проверка

FINTRAC оценит заявку на предмет соответствия нормативным требованиям. При необходимости они могут запросить дополнительную информацию или разъяснения.

Выдача регистрационного номера MSB

Если все требования соблюдены, FINTRAC одобрит регистрацию и выдаст официальный регистрационный номер MSB, который должен отображаться во всех деловых сообщениях.

Пострегистрационные обязательства

После получения регистрации MSB компании должны соблюдать постоянные требования, в том числе:

Внедрение и поддержание процедур AML/CTF
предоставление периодических отчетов в FINTRAC
Ведение записей об операциях и мерах по обеспечению должной осмотрительности клиентов

Процесс регистрации в FMSB

Иностранные предприятия по оказанию денежных услуг (FMSBs), предоставляющие услуги канадским клиентам, также должны зарегистрироваться в FINTRAC. Процесс регистрации включает в себя следующие шаги:

Определите соответствие требованиям

Убедитесь, что ваш иностранный бизнес соответствует критериям для регистрации в FMSB, включая предложение услуг физическим или юридическим лицам в Канаде.

Предварительная регистрация на сайте FINTRAC

Как и MSB, иностранные предприятия должны заполнить онлайн-форму предварительной регистрации на сайте FINTRAC.

Предоставление деловой информации

Предоставьте подробную информацию о вашей компании, включая:

Законное название компании и страна регистрации
Описание финансовых услуг, предлагаемых канадским клиентам
Имена и данные директоров и должностных лиц

Назначение сотрудника по соблюдению нормативно-правовых требований

Назначьте ответственное лицо, которое будет следить за политикой ПОД/ФТ и обеспечивать соблюдение правил FINTRAC.

Разработка программы обеспечения соответствия требованиям ПОД/ФТ

Подготовить внутреннюю программу соответствия, отвечающую требованиям канадского законодательства в области ПОД/ФТ.

Представление документов

Отправьте все необходимые документы, включая регистрацию бизнеса, политику ПОД/ФТ и данные о владельцах, по защищенному каналу.

Верификация Финтрак

Заявка будет рассмотрена, и FINTRAC может запросить дополнительную информацию или разъяснения.

Выдача регистрационного номера УФМС

В случае положительного решения компания получит регистрационный номер FMSB, который должен отображаться во всех сообщениях с канадскими клиентами.

Постоянное соблюдение требований

Зарегистрированные FMSB должны соблюдать требования FINTRAC по отчетности и соблюдению требований, включая:

мониторинг операций с канадскими клиентами
сообщение о подозрительной деятельности и крупных денежных операциях
Хранение подробных записей о транзакциях в течение как минимум пяти лет

После получения лицензии MSB компании должны соблюдать правила AML/CTF, проверяя личность клиентов для конкретных операций. Они обязаны вести учет операций в течение как минимум пяти лет и сообщать в FINTRAC о подозрительных операциях, а также о крупных денежных переводах. Несоблюдение этих обязательств может привести к серьезным штрафам и юридическим последствиям.

Пакеты лицензий MSB/FMSB в Канаде

Основные

^$8 500
- Первичная консультация и оценка
- Предварительное рассмотрение и регистрация в FINTRAC
- Инкорпорация компании
- Комплексная программа обеспечения соответствия
- Юридический адрес (1-й год)
Заказать сейчас
Расширенный

^$11 500
- Все опции, как в базовом пакете
- Сотрудник по вопросам ПОД/ФТ
- Лицензионный сбор Банка Канады
Заказать сейчас
Премиум

^$14 500
- Все опции, как в расширенном пакете
- Корпоративные обновления
- Индивидуальные услуги предоставляются по запросу
Заказать сейчас

Эксперты по направлению

Dmitry M. Head of Sales Department Связаться

Mark M. Sales Representative Связаться

ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Сколько времени занимает получение лицензии MSB?

Это может занять от нескольких недель до нескольких месяцев, в зависимости от того, насколько полно заполнено заявление.

Нужна ли иностранным компаниям лицензия MSB в Канаде?

Да, иностранные компании, предлагающие финансовые услуги в Канаде, должны зарегистрироваться в качестве MSB.

Могу ли я использовать виртуальный офис для регистрации в MSB?

Нет, для регистрации требуется физический адрес.

Нужен ли мне специалист по соблюдению нормативных требований?

Да, у вас должен быть сотрудник, который следит за соблюдением правил противодействия отмыванию денег (AML).

Есть ли разница между MSB и FMSB?

MSB относится к денежным услугам, а FMSB включает в себя более широкие финансовые услуги, такие как страхование и инвестиции.

Каковы обязательства по отчетности для MSB?

MSB должны сообщать о подозрительных операциях и крупных сделках (более 10 000 долларов).

Как часто мне нужно продлевать регистрацию в MSB?

Регистрация должна продлеваться каждые два года.

Может ли MSB работать в режиме онлайн?

Да, MSB могут работать в режиме онлайн, но они все равно должны соблюдать все нормативные требования.

Каковы налоговые обязательства для MSB в Канаде?

MSB подчиняются канадскому налоговому законодательству, включая налог на товары и услуги (GST)/гармонизированный налог с продаж (HST) на определенные услуги. Они также должны подавать налоговые декларации, отчитываться о доходах и вести учет для целей аудита. Важно проконсультироваться с налоговым специалистом, чтобы обеспечить полное соответствие федеральным и провинциальным налоговым требованиям.

Свяжитесь с нами

Начните свой бизнес в Канаде уже сегодня! Обратитесь за бесплатной консультацией, и мы поможем вам получить лицензию MBA быстро и без лишних хлопот.

Отправить запрос Отправить запрос