Krypto-Lizenz in Polen

Dank der umfassenden Kenntnisse unseres Teams über die polnische Gesetzgebung und die europäischen Krypto-Vorschriften sind wir in der Lage, den Lizenzierungsprozess mit Präzision zu steuern und sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen alle rechtlichen Anforderungen nahtlos erfüllt.

Wir bieten praktische und freundliche Unterstützung in jeder Phase und arbeiten eng mit Ihnen zusammen, um maßgeschneiderte Dienstleistungen zu erbringen, die auf die individuellen Bedürfnisse und Ziele Ihres Unternehmens in Polen abgestimmt sind. Ein persönlicher Manager wird während des gesamten Prozesses mit Ihnen in Kontakt bleiben.

Von der Vorbereitung der Dokumente bis hin zum Kontakt mit den Regulierungsbehörden verwalten wir jeden Schritt des Antragsverfahrens, halten Sie auf dem Laufenden und verringern Ihren Verwaltungsaufwand erheblich. Wir arbeiten mit unseren Kunden zusammen, so dass Sie immer über den aktuellen Stand informiert sind.

Mit einem gründlichen Verständnis der polnischen Vorschriften und der Anforderungen des globalen Kryptomarktes bereiten wir als direkter Dienstleister Ihr Unternehmen auf den Erfolg in Polen vor und bereiten es gleichzeitig auf internationale Aktivitäten vor.

Wir beobachten die Angebote auf dem Markt genau und entwickeln sorgfältig die effektivsten und erschwinglichsten Dienstleistungspakete, damit jeder Kunde, unabhängig von seiner Staatsangehörigkeit und anderen Indikatoren, die Vorteile des Angebots nutzen kann.

Der Anpassungsprozess beginnt mit einer umfassenden aufsichtsrechtlichen Bewertung, bei der die bestehende Betriebsstruktur, das Dienstleistungsangebot und die Compliance-Situation des Unternehmens beurteilt werden. Dazu gehört auch die Bestimmung der angemessenen CASP-Klassifizierung gemäß MiCA (Klasse 1, Klasse 2 oder Klasse 3) auf der Grundlage der Art der erbrachten Dienstleistungen, des Risikoprofils und der Genehmigungspflichten.

Anschließend muss der Rechtsstatus der als VASP registrierten Einrichtung überprüft werden. Dazu gehört die Bestätigung, dass das Unternehmen ordnungsgemäß in Polen gegründet wurde, im Register der Anbieter virtueller Vermögenswerte eingetragen ist und die geltenden Bestimmungen des Gesetzes über die Bekämpfung der Geldwäsche einhält. Mit diesem Schritt wird sichergestellt, dass das Unternehmen für eine Lizenzierung im Rahmen der CASP-Regelung in Frage kommt und dass etwaige rechtliche Umstrukturierungserfordernisse ermittelt werden.

Alle relevanten Unternehmensdokumente müssen so erstellt und aktualisiert werden, dass sie den Anforderungen der MiCA und der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) entsprechen. Dazu gehören u. a. die Offenlegung der Eigentumsverhältnisse, interne Kontrollrahmen, AML/CFT-Richtlinien und Governance-Verfahren. Die gesamte Dokumentation muss in polnischer und englischer Sprache erstellt werden und den von der Aufsichtsbehörde erwarteten Standards entsprechen.

Der förmliche Zulassungsantrag ist bei der polnischen Finanzaufsichtsbehörde (Komisja Nadzoru Finansowego – KNF) einzureichen. Der Antrag muss das ausgefüllte Antragsformular, alle erforderlichen Nachweise und gegebenenfalls vorgeschriebene zusätzliche Erklärungen oder Bescheinigungen sowie eine Bestätigung der Stammkapitaleinlage enthalten.

Die KNF behält sich das Recht vor, während des Bewertungsverfahrens zusätzliche Informationen oder Klarstellungen anzufordern. Während des gesamten Antrags- und Prüfungszeitraums ist ein kontinuierliches Engagement der Behörden unerlässlich. Dazu gehören eine proaktive Kommunikation mit der KNF, die rechtzeitige Beantwortung von behördlichen Anfragen oder Dokumentenanforderungen sowie die Abstimmung mit Rechts- und Compliance-Beratern, um die vollständige Einhaltung der sich entwickelnden regulatorischen Erwartungen zu gewährleisten.

Zunächst muss eine juristische Person in Polen gegründet und registriert werden.

• KYC-Datenerhebung: Sammeln Sie Informationen über die Eigentümer, Direktoren und Schlüsselpersonen des Unternehmens, um die finanzielle Leistungsfähigkeit und die Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften zu überprüfen.
• Rechtliche Registrierung: Registrierung beim nationalen Gerichtsregister (KRS) und Sicherstellung der Einhaltung lokaler und EU-Standards.
• Kapitaleinlage: Erfüllen Sie die Mindestkapitalschwellen der MiCA, die je nach Dienstleistungsklasse variieren (von 50 000 EUR bis 150 000 EUR).
• Tätigkeitsregister: Sicherstellung der Eintragung in das Register für Krypto-Asset-Dienstleistungen, die die Berechtigung zur Ausübung der Geschäftstätigkeit bestätigt.
• Zusätzliche Registrierung: Füllen Sie zusätzliche Formulare aus, um sich bei den Steuerbehörden und im Register der wirtschaftlichen Eigentümer zu registrieren.

Bevor ein Antrag bei der KNF (Polnische Finanzaufsichtsbehörde) gestellt wird, muss das Unternehmen:

• Geschäftsmodell und Klassifizierung festlegen:Die Dienstleistungsklasse (1, 2 oder 3) gemäß MiCA bestimmen.
• Konformität mit AML/KYC-Standards:Vorbereitung und Ausfüllen von Dokumentenverfahren in Übereinstimmung mit polnischem Recht und EU-Standards.
• Entwicklung eines Rahmens für das Risikomanagement:Erstellung klarer Richtlinien für finanzielle, operative und IT-Sicherheitsrisiken.
• Interne Dokumentation vorbereiten:Einschließlich Geschäftsplan, Compliance-Strukturen und operative Strategien.

Reichen Sie den formellen Antrag bei der KNF ein:

• Details zur Struktur: Gründungsunterlagen der Gesellschaft, Identitätsnachweis der Geschäftsführer und wirtschaftlichen Eigentümer.
• Nachweis des Aktienkapitals: Bestätigung eines Finanzinstituts.
• AML/KYC-Verfahren: Vollständige Dokumentation der Umsetzung der Richtlinien.
• Risiko- und Sicherheitsprotokolle: Berichte über Cybersicherheit und Betrugsprävention.
• Geschäftskontinuitätsplan: Sichert die Widerstandsfähigkeit in ungünstigen Szenarien.

Der Antragsteller muss außerdem Folgendes vorlegen:

• Eine Beschreibung der aufsichtsrechtlichen Sicherheitsvorkehrungen im Sinne von Art. 67 MiCA, einschließlich des zum Zeitpunkt der Antragstellung vorgehaltenen Betrags und der der Berechnung zugrunde liegenden Annahmen.
• Aufschlüsselung des Betrags in einen durch Eigenmittel und einen durch Versicherungen/Garantien gedeckten Teil (falls zutreffend).

Für Eigenmittel: detaillierte Berechnung und Quelle (mit Bankbestätigung oder Bescheinigung der Aufsichtsbehörde, insbesondere bei neu gegründeten Unternehmen).
Bei Versicherungen/Garantien: Vollständige Angabe des Versicherers/Garanten und eine Kopie der Police oder des Vorvertrags mit den Angaben gemäß Art. 67(5) und (6) MiCA.

• 3-Jahres-Finanzprognosen, die den erwarteten Kapitalbedarf abdecken, mit Annahmen und Stresstestszenarien (z. B. erwartete Kundenzahlen, Transaktionsvolumen, maximaler Betrag der verwahrten Krypto-Vermögenswerte, falls zutreffend).
• Finanzausweise der letzten 3 Jahre (falls zutreffend), einschließlich Prüfungsberichte, falls verfügbar.
• Richtlinien und Verfahren zur Überwachung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen (z.B. Kapitalmanagementpolitik).
• Nachweis der Erfüllung der Anforderungen zum Zeitpunkt der Antragstellung:

Die KNF führt eine umfassende Prüfung des Antrags durch:

• Personelle Sorgfaltspflicht: Überprüfung der finanziellen Integrität und des rechtlichen Werdegangs.
• Bewertung der Kontrollen: AML, KYC, Risiko- und Betrugsrichtlinien.
• Bewertung der finanziellen Stabilität: Sicherstellung der Liquidität und der Fähigkeit, Verpflichtungen zu erfüllen.
• Cybersecurity Audits: Bestätigt die Einhaltung der EU-Standards für digitale Sicherheit.

Einmal lizenziert:

• Konformitätspflege: Laufende Berichterstattung und Einhaltung der sich entwickelnden Vorschriften.
• Aktualisierungsmitteilungen: Informieren Sie die KNF über alle wesentlichen Änderungen im Betrieb oder im Management.
• Jährliche Überprüfung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen: Gemäß Art. 67(1)(b) MiCA müssen die CASPs jährlich die fixen Gemeinkosten überprüfen und die Kapitalanforderungen neu berechnen. Aufsichtsbehörden wie die KNF können jährliche Berichte verlangen, die die Einhaltung der Vorschriften bestätigen und möglicherweise Kapitalaufstellungen oder detaillierte Berechnungen enthalten.
• Sanierungsverpflichtung: Wenn die Eigenmittel aufgrund von finanziellen Verlusten unter den Schwellenwert fallen, müssen die CASPs die KNF unverzüglich informieren und einen Sanierungsplan vorlegen. Die Nichteinhaltung kann zu Sanktionen bis hin zur Aussetzung oder zum Entzug der Lizenz führen, wie in MiCA Titel VII beschrieben.