El mercado de criptomonedas ha experimentado una expansión significativa en los últimos diez años, convirtiéndose en una parte esencial del sistema financiero mundial. Los marcos regulatorios son vitales para influir en las operaciones y la sostenibilidad a largo plazo de los negocios cripto dentro de este entorno en constante cambio. Recientemente, Lituania ha captado el interés de los emprendedores financieros debido a su enfoque progresista hacia las fintech y la innovación digital, como lo demuestra el notable aumento de empresas de este tipo en el país.

Reconociendo la creciente popularidad de los criptoactivos, la Comisión Europea y el Parlamento Europeo los han clasificado oficialmente como instrumentos financieros. Además de este avance favorable, las empresas involucradas en criptoactivos deben cumplir con las nuevas reglas de licencias descritas en el Reglamento (UE) 2023/1114 sobre los Mercados de Criptoactivos, también conocido como la regulación MiCA. No obstante, en Adam Smith Law Office opinamos que estos cambios son ventajosos para el sistema de criptomonedas en general. Como parte del plan de implementación de MiCA, Lituania ha realizado recientemente importantes enmiendas legislativas para fortalecer la supervisión de las operaciones de criptomonedas. Estos avances destacan el compromiso del país con la creación de un espacio seguro y en cumplimiento para los negocios cripto, posicionándolo como un lugar ideal para empresas que buscan estructuras regulatorias sólidas y oportunidades de expansión. Lituania ha sido reconocida como el segundo destino más destacado para startups fintech en Europa y el cuarto a nivel mundial, lo que demuestra su atractivo entorno para nuevos negocios en el sector financiero digital.

Cambios en la legislación de Lituania

De acuerdo con los objetivos regulatorios más amplios de la Unión Europea, Lituania integrará el MiCA en su marco doméstico. En 2023, la UE implementó MiCA para crear regulaciones consistentes para las operaciones de criptoactivos entre los países miembros. A diferencia de otros países de la UE, Lituania ha decidido no aprovechar el período transitorio ofrecido por MiCA, exigiendo el cumplimiento total para el 30 de diciembre de 2024. Para junio de 2025, los proveedores de servicios de criptomonedas en Lituania deberán tener una licencia de proveedor de servicios de criptoactivos debido al plazo más rápido, dando más tiempo a los participantes actuales y potenciales para prepararse para el procedimiento de licenciamiento.

Los cambios regulatorios importantes incluyen requisitos estrictos para la verificación de clientes (KYC) y la prevención de lavado de dinero (AML). Las empresas deben implementar procedimientos sólidos de verificación para autenticar a sus clientes y transacciones. Además, el alcance de las actividades bajo regulación se ha ampliado para incluir más servicios como la gestión de criptoactivos, plataformas de negociación y servicios de asesoramiento, además de los intercambios de monedas virtuales y las billeteras de custodia. Las empresas cripto en Lituania deben implementar estrategias de cumplimiento exhaustivas para navegar con éxito el entorno regulatorio actualizado derivado de estos cambios.

Además, la reciente Ley de Prevención del Financiamiento del Terrorismo ha implementado nuevas reglas, como la necesidad de que los proveedores de servicios de criptomonedas en instituciones financieras lituanas mantengan un capital social mínimo de €125,000. Esta condición proporciona más previsibilidad y seguridad a la emergente industria cripto, asegurando que solo entidades financieramente sólidas participen en el mercado. Esta condición refleja las próximas demandas de capital social establecidas por MiCA y, en algunos casos, puede requerir inversión adicional por parte de las empresas.

Para fines de 2024, la implementación de MiCA traerá consigo una nueva categorización y estructura para el capital social.

Clase de servicios 1 con capital social de 50,000 EUR permitirá:

  • recepción y transmisión de órdenes en nombre de terceros; y/o
  • provisión de asesoramiento sobre criptoactivos; y/o
  • ejecución de órdenes en nombre de terceros; y/o
  • colocación de criptoactivos.

Clase 2 con capital social de 125,000 EUR permitirá:

  • custodia y administración de criptoactivos en nombre de terceros.

Clase 3 con capital social de 150,000 EUR permitirá:

  • intercambio de criptoactivos por moneda fiduciaria de curso legal;
  • intercambio de criptoactivos por otros criptoactivos;
  • operación de una plataforma de negociación de criptoactivos.

Ventajas de la jurisdicción de Lituania

Lituania es conocida por ser una excelente ubicación para empresas de criptomonedas debido a su combinación de regulaciones claras, beneficios monetarios y un entorno favorable. Uno de los principales beneficios es el procedimiento de licenciamiento simplificado. Las autoridades lituanas, principalmente el Banco de Lituania, han demostrado efectividad y cooperación al comunicarse sobre la implementación de las regulaciones de MiCA con las partes interesadas, garantizando que las empresas tengan voz en la configuración del futuro del sector cripto en Lituania.

Además, Lituania ofrece atractivas ventajas fiscales diseñadas para empresas fintech y cripto. Las tasas de impuestos corporativos son ventajosas y existen incentivos especiales para empresas involucradas en proyectos innovadores y digitales. En comparación con jurisdicciones populares como Malta o Polonia, Lituania ofrece un entorno regulatorio más económico y fácil de navegar, manteniendo al mismo tiempo altos estándares de cumplimiento.

El país también cuenta con una mano de obra bien capacitada y una sólida infraestructura tecnológica, lo que aumenta aún más su atractivo. El ambiente colaborativo apoyado por los organismos reguladores y las asociaciones de la industria permite que las empresas cripto prosperen en condiciones de mercado cambiantes. Además, el reciente reconocimiento de Lituania como uno de los principales destinos para startups fintech resalta su efectividad para ofrecer un entorno propicio para la innovación financiera digital.

Beneficios de adquirir empresas ya constituidas

Los emprendedores que buscan ingresar rápidamente al mercado cripto lituano pueden obtener una ventaja estratégica adquiriendo una empresa preestablecida con una licencia válida. Este método reduce considerablemente el tiempo y la complejidad de iniciar una nueva entidad y pasar por el proceso de licenciamiento desde el principio. Al adquirir una empresa que ya cuenta con una licencia, las empresas pueden omitir largos procesos de aprobación y comenzar a operar de inmediato, garantizando una entrada fluida al mercado.

Además, la compra de una empresa con una licencia preexistente reduce los riesgos asociados con el cumplimiento de los requisitos regulatorios. Asegurarse de que se cumplan todos los requisitos regulatorios a través de una investigación exhaustiva al comprar una empresa preexistente ofrece tranquilidad y estabilidad operativa. Este enfoque proporciona acceso a una estructura funcional, lo que permite una expansión más rápida y una entrada al mercado.

Nuestra experiencia en licencias

En Adam Smith Law Office, nos enfocamos en manejar las complejidades de los negocios de criptomonedas en Lituania. Operando desde Lituania, nuestra empresa brinda servicios personalizados para el establecimiento de negocios de criptomonedas y la garantía de cumplimiento con las regulaciones de MiCA. Además, ofrecemos servicios para la venta de negocios de criptomonedas preestablecidos que cumplen con todas las normativas vigentes.

Nuestros abogados en Lituania colaboran estrechamente con el Servicio de Investigación de Delitos Financieros de Lituania y el Banco de Lituania para mantenerse al día con los requisitos regulatorios y los cambios legislativos. Nuestra estrecha colaboración nos permite ofrecer a nuestros clientes orientación precisa y oportuna, garantizando que sus negocios estén en cumplimiento y preparados para el éxito.

El Banco de Lituania es conocido por su enfoque amigable y acogedor, lo que fomenta la cooperación entre los reguladores y las empresas. Esta colaboración garantiza la implementación efectiva de MiCA al tiempo que aborda las preocupaciones de las partes interesadas, estableciendo un entorno regulatorio justo y de apoyo.

Estamos completamente inmersos en el desarrollo de regulaciones cripto en Lituania. Seguimos de cerca la legislación, así como las comunicaciones de las instituciones gubernamentales en las consultas. Hemos tomado la iniciativa de notificar a nuestros clientes actuales sobre estas regulaciones, brindándoles la seguridad y confianza necesarias para continuar con sus actividades cripto de manera segura.

Además, el reconocimiento de Lituania como la opción número uno para startups fintech destaca el compromiso de nuestra nación con el fomento de tecnologías financieras avanzadas. En Adam Smith Law Office, utilizamos este prestigioso galardón para apoyar a nuestros clientes en su éxito en un mercado competitivo.

Actualmente, se está preparando un borrador para el plan de implementación de MiCA en Lituania. Nuestro equipo desempeña un papel clave en el desarrollo de esta estrategia, garantizando que nuestros clientes reciban el mejor asesoramiento y asistencia. Subrayamos la importancia de una documentación de alta calidad y la interacción proactiva con los reguladores para agilizar el proceso de licenciamiento.

Recomendaciones para empresas de criptomonedas

Para prosperar bajo el marco regulatorio de Lituania, las empresas de criptomonedas deben adoptar medidas proactivas de cumplimiento y planificación estratégica. Aquí hay 10 recomendaciones clave que ofrecemos a nuestros clientes actuales y que nos gustaría compartir con usted:

  • Preparación temprana: Comience el proceso delicenciamiento con mucha anticipación a la fecha límite del 30 de diciembre de 2024. Esto incluye reunir la documentación necesaria, establecer protocolos sólidos de KYC y AML, y asegurarse de que las estructuras organizativas cumplan con los estándares regulatorios. En Adam Smith Law Office, podemos ayudarle a preparar todos los materiales necesarios para agilizar este proceso.
  • Programas integrales de cumplimiento: Desarrolle e implemente programas de cumplimiento integrales que aborden todos los aspectos de los requisitos de MiCA. Esto incluye la evaluación de riesgos, controles internos y auditorías regulares para garantizar la adhesión continua.
  • Colaborar con expertos: Colabore con consultores regulatorios y expertos legales, como los de Adam Smith Law Office, para navegar las complejidades del proceso de licenciamiento y mantenerse actualizado sobre los cambios legislativos.
  • Invertir en tecnología: Utilice tecnologías avanzadas de cumplimiento y seguridad para mejorar la eficiencia operativa y protegerse contra incumplimientos regulatorios.
  • Monitoreo continuo: Establezca mecanismos para el monitoreo continuo y la elaboración de informes para abordar rápidamente cualquier problema de cumplimiento y adaptarse a las actualizaciones regulatorias.
  • Enfoque en la calidad de la documentación: Asegúrese de que todos los documentos presentados sean exhaustivos, precisos y estén adaptados a su modelo de negocio específico. Evite plantillas genéricas y proporcione información detallada para cumplir con las expectativas del Banco de Lituania.
  • Mejorar la competencia de la gestión: Asegúrese de que su equipo de gestión tenga un conocimiento integral de los marcos legales que rigen las actividades cripto. Proporcione formación continua y apoyo para mantener altos estándares de conocimiento regulatorio.
  • Promover la transparencia de los accionistas: Mantenga registros claros y transparentes de la información de los accionistas, incluidos el origen de los fondos y las estructuras de propiedad, para facilitar las evaluaciones de reputación del Banco de Lituania.
  • Fortalecer los controles internos: Implemente sistemas robustos de gestión de riesgos y controles internos para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Asegúrese de que el personal responsable esté adecuadamente calificado y experimentado.
  • Colaborar con instituciones financieras: Fomente relaciones sólidas con bancos y otras instituciones financieras para garantizar operaciones fluidas y cumplimiento con los requisitos regulatorios. En Adam Smith Law Office, podemos guiarlo en el establecimiento de estas asociaciones críticas.

El Banco de Lituania ha identificado numerosas deficiencias típicas en las solicitudes de licencias, subrayando la importancia de una documentación exhaustiva y una comprensión completa de los mandatos regulatorios. Los solicitantes deben evitar el uso de solicitudes genéricas y asegurarse de que toda la información proporcionada sea precisa, clara y esté adaptada a su situación empresarial individual. Las áreas principales en las que concentrarse son:

  • Calidad de la solicitud: Evitar presentaciones basadas en plantillas y asegurarse de que se proporcione toda la información necesaria desde el principio.
  • Competencia de la gestión: Demostrar un conocimiento exhaustivo del marco legal que rige las actividades cripto.
  • Transparencia de los accionistas: Proporcionar información completa sobre los accionistas, incluido el origen de los fondos y las estructuras de propiedad.
  • Controles internos: Asegurarse de que existan medidas sólidas de gestión de riesgos para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Al seguir estas sugerencias, las empresas de criptomonedas pueden reducir la exposición regulatoria, mantener operaciones fluidas y aprovechar los beneficios que ofrece el entorno regulatorio favorable de Lituania. Para recibir una consulta personalizada con asesoramiento detallado sobre cómo prepararse para la implementación de MiCA, por favor contáctenos.

Conclusión

El compromiso de Lituania de crear un marco regulatorio robusto y transparente para los negocios de criptomonedas presenta oportunidades inigualables de crecimiento e innovación. Los recientes cambios legislativos, alineados con la regulación MiCA de la UE, mejoran el panorama operativo, haciendo de Lituania una jurisdicción atractiva para las empresas cripto. Adquirir una empresa ya constituida con una licencia existente se convierte en un movimiento estratégico, ofreciendo una entrada inmediata al mercado, reducción de riesgos y estabilidad operativa.

Adoptar un enfoque impulsado por expertos es esencial para navegar con éxito las complejidades del entorno regulatorio en evolución. Adam Smith Law Office está dedicado a proporcionar la experiencia y el apoyo necesarios para garantizar que su negocio de criptomonedas no solo cumpla con las regulaciones vigentes, sino que también prospere en el mercado competitivo. Nuestro profundo conocimiento de las regulaciones lituanas, combinado con nuestro compromiso proactivo con los organismos reguladores, nos posiciona de manera única para ayudar a su empresa a lograr el cumplimiento y la excelencia operativa.

Dé el siguiente paso para asegurar su lugar en el floreciente mercado cripto de Lituania. Contáctenos hoy para una consulta y explore cómo podemos ayudarlo a establecer una empresa de criptomonedas en cumplimiento y exitosa.