Sutelktinio finansavimo licencija Lietuvoje

Naudodamiesi specialiai jums pritaikytomis licencijavimo paslaugomis, išnaudokite neribotas Europos sutelktinio finansavimo galimybes. Įsitraukite į dinamišką sutelktinio finansavimo pasaulį, kuriame verslumo vizijos susitinka su veržliais investuotojais, skatinančiais inovacijas ir augimą.

Nesvarbu, ar jus traukia skolinimu pagrįstos platformos, įgalinančios investicijas ir ekonominius sumanymus, ar įvairialypė investicijomis grindžiamo sutelktinio finansavimo sritis, siūlome visapusišką pagalbą, kad galėtumėte orientuotis reguliavimo subtilybėse.

Pateikite paraišką dėl sutelktinio finansavimo licencijos Lietuvoje Pateikti paraišką

Asmeninis vadybininkas

Jūsų specialus vadybininkas užtikrina aiškų bendravimą ir padeda sklandžiai gauti sutelktinio finansavimo licenciją ir vėliau.

Vietos teisininkas

Mūsų vietiniai teisininkai, gerai išmanantys Lietuvos teisės aktus, užtikrina sklandų bendravimą su nacionalinėmis institucijomis.

Išsamios rinkos įžvalgos

Mūsų komanda atlieka išsamius rinkos tyrimus ir analizes, pritaikytas Lietuvos sutelktinio finansavimo aplinkai.

„Adam Smith” teisės ekspertai specializuojasi padėdami jums pereiti griežtą licencijavimo procesą, užtikrindami atitiktį Europos reglamentams ir maksimaliai padidindami jūsų sėkmės galimybes. Nuo kruopštaus dokumentų rengimo iki kvalifikuoto ryšio su Lietuvos banku – mes teikiame visapusišką pagalbą, kad galėtumėte drąsiai pradėti sutelktinio finansavimo kelionę.

Leiskimės į šią reguliavimo kelionę kartu ir atverkime duris jūsų sutelktinio finansavimo svajonėms. Pasinerkite į mūsų paslaugas ir išlaisvinkite sutelktinio finansavimo galią Lietuvoje su „Adam Smith” šalia.

Suprasti sutelktinį finansavimą: Kolektyvinė parama suteikia daugiau galių projektams.

Sutelktinis finansavimas - tai revoliucinis finansavimo būdas, kai panaudojama kolektyvinės paramos galia finansuoti įvairių sričių projektus. Nesvarbu, ar tai būtų privatūs asmenys, startuoliai, ar mažosios ir vidutinės įmonės, sutelktinio finansavimo platformos suteikia jiems galimybę pritraukti visuomenės kapitalą ir taip skiriasi nuo tradicinių investavimo būdų. Prisidėjusieji prie sutelktinio finansavimo kampanijų, priklausomai nuo finansavimo sąlygų, gali gauti įvairių atlygių - nuo suvenyrų iki projekto akcijų. Šis įtraukiantis modelis ne tik demokratizuoja galimybes gauti finansavimą, bet ir skatina bendruomenės įsitraukimą ir paramą novatoriškiems sumanymams.

Kolektyvinis lėšų rinkimas Europos Sąjungoje reiškia ne tik finansinę priemonę - jis atspindi platesnius socialinius ir ekonominius pokyčius, kuriuos lemia skaitmenizacija ir finansų rinkų demokratizacija. Šis judėjimas demokratizuoja galimybes gauti finansavimą, suteikdamas platformą įvairiems verslininkams ir startuoliams realizuoti savo idėjas su visuomenės parama. Priėmus Reglamentą (ES) 2020/1503, ES aktyviai kuria palankią ir reguliuojamą kolektyvinio investavimo aplinką, atverdama kelią tolesniam sutelktinio finansavimo sektoriaus augimui ir inovacijoms.

Kelionė per sutelktinio finansavimo reglamentavimą ES: Kelias į licencijavimą

Sutelktinį finansavimą ES reglamentuojanti reguliavimo aplinka sparčiai keičiasi, o Reglamente (ES) 2020/1503 nustatyti griežti reikalavimai. Licencijavimas atlieka svarbų vaidmenį užtikrinant sutelktinio finansavimo ekosistemos skaidrumą, saugumą ir patikimumą. Juo reikalaujama, kad sutelktinio finansavimo platformos laikytųsi griežtų rizikos valdymo, naudotojų duomenų apsaugos ir sąžiningų sąlygų visiems dalyviams standartų. Gavę licenciją sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjai parodo, kad yra įsipareigoję laikytis reikalavimų ir būti sąžiningi, taip skatindami investuotojų ir verslininkų pasitikėjimą.

Kodėl verta rinktis Lietuvą sutelktinio finansavimo licencijavimui?

Lietuva Europos kontekste išsiskiria kaip geriausia vieta gauti sutelktinio finansavimo licencijas. Neseniai priimtas Europos sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjų reglamentas (ECSPR) suderino ir supaprastino sutelktinio finansavimo taisykles visoje ES, suteikdamas sklandžias paso galimybes didžiulėje bendrojoje rinkoje. Tačiau Lietuva išsiskiria tvirta reguliavimo sistema, pritaikyta sutelktinio finansavimo veiklai reglamentuoti, užtikrinant investuotojų apsaugą ir rinkos vientisumą. Dėl palankios reguliavimo aplinkos ir įsipareigojimo diegti finansines naujoves Lietuva yra palanki terpė pradedantiems sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjams klestėti ir plėsti savo veiklą Europos Sąjungoje.

Norint susigaudyti reguliavimo reikalavimuose ir paraiškos dėl sutelktinio finansavimo licencijavimo Lietuvoje teikimo procese, reikia kruopštaus dėmesio detalėms ir visapusiško pasirengimo. Nuo įmonės įregistravimo iki išsamaus prašymo pateikimo Lietuvos bankui, įmonės turi laikytis daugybės griežtų kriterijų, išdėstytų ECSPR.

Gavus sutelktinio finansavimo licenciją Lietuvoje, ne tik pažymima, kad laikomasi teisės aktų reikalavimų, bet ir atsiveria daugybė galimybių įmonėms, siekiančioms sukelti revoliuciją finansų srityje:

Kredituojamuoju pagrindu vykdomas sutelktinis finansavimas: Investicijų įgalinimas

Viena iš svarbių galimybių sutelktinio finansavimo įmonėms yra skolinimu pagrįstos platformos. Naudodamasi mūsų licencijavimo parama, jūsų įmonė gali palengvinti paskolų teikimą tarp investuotojų ir projektų savininkų, sudarydama sąlygas įgyvendinti įvairius sumanymus. Projektų savininkai įsipareigoja grąžinti pinigus investuotojams kartu su priskaičiuotomis palūkanomis pagal sutartą įmokų grafiką. Šis modelis ne tik skatina finansinę įtrauktį, bet ir ekonomikos augimą, nes suteikia alternatyvių projektų finansavimo šaltinių.

Investicijomis grindžiamas sutelktinis finansavimas: Galimybių įveikimas

Kitas potencialo turintis kelias - investicijomis grindžiamas sutelktinis finansavimas, kai įmonės tarpininkauja parduodant perleidžiamus vertybinius popierius ir susijusias priemones viešojoje rinkoje. Turėdama mūsų teisinių žinių, jūsų įmonė gali orientuotis reguliavimo srityje ir siūlyti įvairias investavimo galimybes plačiam investuotojų ratui. Šis modelis didina rinkos likvidumą ir demokratizuoja prieigą prie investavimo galimybių, skatindamas inovacijas ir verslumą.

Be pagrindinių sutelktinio finansavimo modelių, licencijos gavimas atveria duris įvairioms papildomoms paslaugoms:

Turto saugojimas

Užtikrinkite investuotojų turto saugumą, naudodami patikimus turto saugojimo sprendimus, kurie didina pasitikėjimą jūsų platforma.

Mokėjimo paslaugos

palengvinti sklandžius sandorius tarp investuotojų ir projektų savininkų, teikiant efektyvias mokėjimo paslaugas, didinant naudotojų patirtį ir platformos patikimumą.

Specialios paskirties transporto priemonių naudojimas

Pasinaudokite specialios paskirties bendrovių lankstumu, kad galėtumėte struktūrizuoti sudėtingus sutelktinio finansavimo sandorius, optimizuoti rizikos valdymą ir atitiktį teisės aktų reikalavimams.

Kredito balų taikymas

Naudokite sudėtingus kreditų vertinimo mechanizmus, kad įvertintumėte projektų gyvybingumą ir patobulintumėte investicinių sprendimų priėmimo procesus, sumažintumėte riziką ir padidintumėte grąžą.

Kainų ir palūkanų normų pasiūlymas

Pateikite vertingų įžvalgų apie kainas ir palūkanų normas, suteikiančių investuotojams galimybę priimti pagrįstus sprendimus ir optimizuoti kapitalo paskirstymą.

Veikiančios skelbimų lentos

Interaktyviomis skelbimų lentomis skatinti aktyvią investuotojų ir projektų savininkų bendruomenę, palengvinti skaidrų bendravimą ir dalijimąsi žiniomis.

Nenumatytų atvejų fondų sudarymas

Apsisaugokite nuo nenumatytų įvykių ir rinkos svyravimų, sukurdami fondus nenumatytiems atvejams ir taip užtikrindami savo sutelktinio finansavimo platformos atsparumą ir tvarumą.

Sutelktinio finansavimo licencijos gavimo Lietuvoje kaina ir sąlygos

1 etapas: strategijos kūrimas ir licencijavimo vertinimas - 1 900 EUR

Išsamios verslo konsultavimo paslaugos, įskaitant verslo modelio analizę, rizikos vertinimą, atitikties vertinimą, reikiamų dokumentų peržiūrą, individualų planą/strategiją.

2 etapas: išankstinis licencijavimas su įmonės registracija - 7 800 EUR

Pagalba steigiant įmonę Lietuvoje, atidarant įmonės sąskaitą, rengiant papildomus dokumentus, sprendžiant specialistų nuomos ir biuro nuomos klausimus ir kt.

3 etapas: licencijavimas ir po licencijavimo - 4 900 EUR

Prašymo Lietuvos bankui pateikimas, bendravimas su priežiūros institucija, pagalba iki licencijos gavimo, atitikties įvertinimas po licencijos gavimo.

Išlaisvinkite savo sutelktinio finansavimo potencialą: Licencijavimo paslaugos

Pradedant sutelktinio finansavimo veiklą Lietuvoje, verslininkams ir investuotojams atsiveria didžiulės galimybės. Tačiau orientuotis reglamentavimo aplinkoje gali būti sudėtinga ir sunku. Štai čia mes ateiname į pagalbą - specializuojamės teikdami išsamias licencijavimo paslaugas, pritaikytas jūsų poreikiams, užtikrinančias sklandžią ir sėkmingą kelionę nuo paraiškos pateikimo iki patvirtinimo. Suprasti sutelktinio finansavimo licencijavimo reikalavimus Norėdamos gauti sutelktinio finansavimo licenciją Lietuvoje, įmonės turi laikytis konkrečių reikalavimų, išdėstytų Reglamente (ES) 2020/1503. Šie reikalavimai apima:

Pradinio kapitalo reikalavimai: Sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjai turi įrodyti, kad turi apdairias finansines apsaugos priemones, įskaitant ne mažesnį kaip 25 000 EUR pradinį kapitalą + dalį numatomo ateinančių metų pelno.
Reikalavimai personalui: Pagrindiniai darbuotojai, atsakingi už sutelktinio finansavimo paslaugų teikėjo valdymą, turi būti nepriekaištingos reputacijos, turėti pakankamai žinių, įgūdžių ir patirties. Taip užtikrinamas platformos vientisumas ir patikimumas.
Fizinis biuras: Nors fizinis biuras licencijos išdavimo valstybėje narėje yra privalomas, jis nėra būtinas vykdant veiklą kitose valstybėse narėse, todėl užtikrinamas veiklos lankstumas.
Operatyviniai protokolai: Įmonės turi sukurti patikimas valdymo struktūras, vidaus kontrolės mechanizmus ir rizikos valdymo procedūras, kad užtikrintų atitiktį reguliavimo standartams.

Paraiškų teikimo procesas susideda iš kelių etapų:

Įmonės registravimas: Įmonės turi įregistruoti savo įmonę ir į banko sąskaitą įnešti atitinkamą kapitalą.
Dokumentų rengimas: Pateikimui turi būti parengti išsamūs dokumentai, įskaitant teisines steigimo formas, valdymo tvarką ir veiklos protokolus.
Pateikimas Lietuvos bankui: Užpildyta paraiška kartu su patvirtinamaisiais dokumentais pateikiama Lietuvos bankui įvertinti. Nors nustatytas 25 darbo dienų vertinimo laikotarpis, procesas gali užsitęsti kelis mėnesius, kol bankas bus patenkintas paraiška.
Toliau atliekamas vertinimas: Priėmęs paraišką, Lietuvos bankas, prieš išduodamas licenciją, atlieka tolesnį esminį vertinimą, kuriuo užtikrinama atitiktis teisės aktų nustatytiems standartams.

Kodėl verta rinktis mus?

"Adam Smith" supranta sutelktinio finansavimo licencijavimo proceso sudėtingumą. Susisiekite su mumis šiandien ir sužinokite daugiau apie mūsų licencijavimo paslaugas ir kaip galime padėti jūsų įmonei kiekviename žingsnyje. Paverskime jūsų sutelktinio finansavimo siekius realybe kartu.

Susisiekite su mumis Susisiekite su mumis

Dažniausiai užduodami klausimai (DUK) apie sutelktinio finansavimo licencijavimą

Kokio minimalaus pradinio kapitalo reikia norint gauti sutelktinio finansavimo licenciją Lietuvoje?

Minimalus pradinio kapitalo reikalavimas yra 25 000 EUR nuosavų lėšų ir dalis tikėtino pelno (nuostolio). Arba gali pakakti reikiamą sumą dengiančio draudimo poliso.

Kokie reikalavimai darbuotojams keliami valdant būsimą sutelktinio finansavimo paslaugų teikėją?

Už valdymą atsakingi darbuotojai turi būti nepriekaištingos reputacijos fiziniai asmenys, turintys pakankamai žinių, įgūdžių ir patirties, įskaitant lietuvių kalbos žinias.

Ar būtina turėti fizinę buveinę, jei veikla vykdoma ne licencijos išdavimo valstybėje narėje?

Ne, fizinis biuras reikalingas tik toje valstybėje narėje, kurioje išduodama licencija.

Kiek laiko trunka paraiškos teikimo procesas?

Nors vertinimo laikotarpis yra 25 darbo dienos, procesas gali užsitęsti kelis mėnesius, kol Lietuvos bankas bus patenkintas paraiškos dokumentais. Tuomet priežiūros institucija turi tris mėnesius prašymui peržiūrėti ir patvirtinti.

Koks Lietuvos banko vaidmuo paraiškų teikimo procese?

Lietuvos bankas paraiškos ir patvirtinamųjų dokumentų išsamumą įvertina per 25 darbo dienas. Priėmus paraišką, prieš išduodant licenciją atliekamas tolesnis esminis vertinimas, užtikrinantis atitiktį teisės aktuose nustatytiems standartams.

Kokios sutelktinio finansavimo rūšys reglamentuojamos pagal šią licenciją?

Licencija galioja tiek nuosavu kapitalu, tiek skolomis grindžiamoms sutelktinio finansavimo platformoms. Tai apima platformas, padedančias keistis pradedančiųjų ar jau veikiančių įmonių akcijomis, taip pat platformas, teikiančias paskolas įmonėms.

Ar užsienio subjektai gali kreiptis dėl sutelktinio finansavimo licencijos Lietuvoje?

Taip, užsienio subjektai gali kreiptis dėl sutelktinio finansavimo licencijos Lietuvoje, jei jie šalyje įsteigia filialą arba atstovybę, kad galėtų vykdyti vietos operacijas ir užtikrinti atitiktį reikalavimams.

Kokie nuolatiniai ataskaitų teikimo reikalavimai taikomi licencijuotai sutelktinio finansavimo platformai?

Licencijuotos platformos privalo Lietuvos bankui teikti metines ataskaitas, kuriose išsamiai aprašomi finansiniai rezultatai, reguliavimo reikalavimų laikymasis ir visi reikšmingi veiklos ar valdymo pokyčiai.

Ar reikalaujama atlikti išorės auditą?

Taip, išorės auditas turi būti atliekamas kasmet. Siekiant užtikrinti skaidrumą ir atitiktį finansiniams reglamentams, sutelktinio finansavimo platformų finansinių ataskaitų auditą turi atlikti akredituotas auditorius.

Kokios vartotojų apsaugos priemonės reikalingos sutelktinio finansavimo platformoms?

Platformos privalo įgyvendinti priemones, kuriomis užtikrinamas skaidrus bendravimas, sąžiningas elgesys su investuotojais ir asmens bei finansinių duomenų apsauga pagal BDAR nuostatas.

Kaip skundus nagrinėja sutelktinio finansavimo platformos?

Sutelktinio finansavimo platformos turi turėti aiškią ir prieinamą skundų nagrinėjimo procedūrą. Jos turi atsakyti į skundus per protingą laiką ir kasmet pranešti priežiūros institucijai apie skundų pobūdį ir dažnumą.

Kas atsitinka, jei sutelktinio finansavimo platforma nesilaiko licencijavimo reikalavimų?

Už reikalavimų nesilaikymą, priklausomai nuo pažeidimo sunkumo, gali būti skiriamos tokios nuobaudos kaip baudos, veiklos sustabdymas arba licencijos panaikinimas.

Ar galima atšaukti sutelktinio finansavimo licenciją?

Taip, Lietuvos bankas turi teisę atšaukti sutelktinio finansavimo licenciją, jei platforma pakartotinai nesilaiko teisės aktų reikalavimų arba paraiškos teikimo metu pateikia klaidingą informaciją.

Ar sutelktinio finansavimo platformoms taikomos konkrečios reklamos gairės?

Taip, visa sutelktinio finansavimo platformų reklama turi būti aiški, neklaidinanti ir potencialiems investuotojams turi būti pateikiama subalansuota informacija apie galimą riziką ir naudą.

Kokius finansinius dokumentus turi tvarkyti sutelktinio finansavimo platforma?

Platformos privalo saugoti išsamius visų sandorių, finansinių ataskaitų, sutarčių ir ryšių su investuotojais įrašus mažiausiai penkerius metus.

Ar yra apribojimų, susijusių su projektų, kuriuos galima finansuoti minios lėšomis, tipu?

Taisyklės paprastai neriboja projektų, kuriuos galima finansuoti sutelktiniu būdu, tipų, tačiau reikalaujama, kad platformos atliktų išsamų patikrinimą, siekdamos užtikrinti į sąrašą įtrauktų projektų teisėtumą ir teisinę atitiktį.

Kokio kruopštaus projekto iniciatorių patikrinimo reikalauja sutelktinio finansavimo platforma?

Siekiant užkirsti kelią sukčiavimui ir užtikrinti platformos vientisumą, reikalaujama, kad platformos tikrintų projektų iniciatorių tapatybę, kilmę ir finansinę būklę.

Ar galima licenciją perduoti kitai įmonei?

Ne, sutelktinio finansavimo licencijos neperleidžiamos. Bet kuris naujas subjektas, norintis valdyti sutelktinio finansavimo platformą, turi kreiptis dėl savo licencijos.

Kokių mokymų reikia sutelktinio finansavimo platformos darbuotojams?

Darbuotojai, ypač tie, kurie rūpinasi atitiktimi ir santykiais su investuotojais, turi reguliariai mokytis apie naujausius reguliavimo pokyčius, rizikos valdymą ir etikos standartus.