Kriptovaliutų licencija Čekijoje

Mūsų komanda puikiai išmano kriptovaliutų taisykles Čekijoje, todėl licencijavimo procesas vyksta sklandžiai ir tiksliai, o jūsų verslas be vargo įvykdo visus teisinius įsipareigojimus.

Teikiame aktyvią, asmeninę pagalbą kiekviename etape, glaudžiai bendradarbiaudami su jumis ir siūlydami pritaikytas paslaugas, atitinkančias konkrečius jūsų verslo poreikius ir tikslus.

Vykdome visą paraiškos teikimo procesą – nuo dokumentų rengimo iki bendravimo su reguliavimo institucijomis – informuodami jus ir gerokai sumažindami jūsų administracinio darbo krūvį.

Išsamiai išmanydami Čekijos kriptografijos taisykles, kartu su įžvalgomis apie pasaulinės rinkos tendencijas, galime užtikrinti jūsų verslo sėkmę vietoje ir kartu paruošti jį tarptautiniam augimui.

Nuolat stebime kriptografijos teisės aktų pakeitimus. Atsiradus pakeitimų, mes nedelsdami jus informuojame ir pateikiame įgyvendinamus sprendimus, kad jūsų verslas visiškai atitiktų reikalavimus.

Procesas pradedamas išsamia konsultacija, kurios metu įvertinama dabartinė įmonės struktūra, verslo veikla ir reguliavimo statusas. Šiame etape nustatome siūlomų paslaugų spektrą, nustatome tinkamą klasifikaciją (nuo 1 iki 3 klasės) ir įvertiname visas atitikties CASP reikalavimams spragas.

Atlikus pirminį vertinimą, reikia patikrinti esamo VASP įregistruoto subjekto teisinį statusą. Tai apima patvirtinimą, kad įmonė yra tinkamai įregistruota Čekijoje, šiuo metu turi galiojantį VASP leidimą ir veikia pagal teisės aktų reikalavimus. Šiuo patikrinimu užtikrinamas tinkamumas CASP pertvarkymui ir atkreipiamas dėmesys į visus struktūrinius pakeitimus, kurių gali prireikti.

Visi reikalaujami įmonės dokumentai turi būti peržiūrėti ir atnaujinti, kad atitiktų CASP sistemą. Tai apima tokius pagrindinius dokumentus kaip įstatai, nuosavybės struktūra, vidaus politika ir pinigų plovimo ir teroristų finansavimo procedūros. Dokumentai turi būti užpildyti ir čekų, ir anglų kalbomis, kad atitiktų oficialius licencijas išduodančios institucijos reikalavimus.

Oficialus prašymas išduoti CASP licenciją pateikiamas Čekijos nacionaliniam bankui (Česká Národní Banka). Pateikiamą paketą sudaro užpildyta paraiškos forma ir visi patvirtinamieji dokumentai. Nagrinėdamas prašymą, ČNB gali paprašyti papildomos informacijos ar paaiškinimų, todėl šiame etape labai svarbu pasiruošti ir būti tiksliam.

Viso pateikimo ir peržiūros proceso metu labai svarbi nuolatinė reguliacinė parama. Tai apima aktyvaus bendravimo su Čekijos nacionaliniu banku čekų ir anglų kalbomis palaikymą, greitą bet kokių užklausų ar dokumentų prašymų nagrinėjimą ir koordinavimą su teisės ir atitikties patarėjais, siekiant užtikrinti, kad visi besikeičiantys reikalavimai būtų įvykdyti nedelsiant.

Pirmiausia būtina pradėti nuo juridinio asmens registravimo ir būtinų susijusių veiksmų atlikimo:

KYC (angl. Know Your Customer) informacijos rinkimas: Šiame etape įmonė turi surinkti visus reikiamus dokumentus, susijusius su jos vidaus procesais ir struktūromis. Tai apima informacijos apie įmonės savininkus, direktorius, pagrindinius vadovus ir darbuotojus rinkimą, užtikrinant, kad jie atitiktų teisės aktuose nustatytus profesinės reputacijos ir finansinio stabilumo reikalavimus. Šie KYC duomenys bus naudojami atliekant deramo patikrinimo patikrinimus ir reguliavimo institucijos vertinimą.

Įmonės registravimas: Kitas žingsnis – įmonės registravimas Čekijoje. Įmonė turi būti oficialiai įregistruota nacionaliniame verslo registre, o jos teisinė struktūra turi atitikti Čekijos ir ES teisės aktus. Tai apima įmonės teisinio statuso įrodymų pateikimą ir visų būtinų duomenų, reikalingų licencijavimo procesui pradėti, pateikimą.

Akcinio kapitalo įnašas: Bendrovė turi užtikrinti, kad ji atitinka reikalaujamą minimalų akcinį kapitalą, kaip nurodyta MiCA taisyklėse. Akcinio kapitalo dydis priklauso nuo bendrovės teikiamų paslaugų rūšies. Priklausomai nuo to, kokiai reguliavimo klasifikacijai (1, 2 arba 3 klasei) bendrovė priskiriama, minimalaus kapitalo reikalavimai svyruoja nuo 50 000 iki 150 000 eurų. Įstatinis kapitalas turi būti deponuotas ir patvirtintas dokumentais, kurie yra paraiškos teikimo proceso dalis.

Įregistravimas Komercinių ir prekybos licencijų registre: Be įmonės registracijos, įmonė taip pat turi būti oficialiai įtraukta į Čekijos Respublikos Komercinių ir prekybos licencijų registrą. Šis žingsnis labai svarbus siekiant užtikrinti, kad įmonė būtų teisiškai pripažinta kaip galinti vykdyti verslą šalyje, ir yra būtina sąlyga CASP licencijai gauti.

Prieš pateikiant paraišką CASP licencijai gauti, reikia atlikti keletą parengiamųjų veiksmų:

Nustatyti verslo modelį ir reguliavimo klasifikaciją: Pirmasis žingsnis – apibrėžti verslo modelį ir nustatyti tinkamą reguliavimo klasifikaciją pagal MiCA (1, 2 arba 3 klasė). Pagal šią klasifikaciją nustatomas įmonei taikomų reguliavimo reikalavimų lygis.

Užtikrinti atitiktį AML/KYC politikai: Bendrovės turi užtikrinti, kad jos turi taikyti patikimą kovos su pinigų plovimu (AML) ir „Pažink savo klientą” (KYC) politiką. Šios politikos yra labai svarbios norint įvykdyti MiCA nustatytus reguliavimo įpareigojimus.

Sukurti rizikos valdymo ir valdymo sistemą: Sukurkite patikimą rizikos valdymo sistemą, apimančią finansinės rizikos, operacinės rizikos ir saugumo protokolų priemones. Valdymo struktūros taip pat turi būti aiškiai apibrėžtos, kad būtų užtikrinta atitiktis reguliavimo lūkesčiams.

Parengti įmonės dokumentus: CASP privalo parengti išsamius įmonės dokumentus, įskaitant verslo planą, vidaus politiką, rizikos valdymo strategijas, saugumo protokolus ir veiklos sistemas. Šie dokumentai bus labai svarbūs paraiškų teikimo procese.

Atlikus parengiamuosius veiksmus, kitas etapas – pateikti oficialią paraišką dėl CASP licencijos Čekijos centriniam bankui, kuris veikia kaip nacionalinė finansų institucija, atsakinga už CASP licencijavimą Čekijoje.

Paraiškoje turi būti nurodyta:

Duomenys apie struktūrą: Pateikite įmonės teisinės struktūros ir registracijos Čekijoje įrodymus. Be to, pateikite visus su akcininkais ir direktoriais susijusius KYC dokumentus, įskaitant išsamią informaciją apie jų išsilavinimą, specialiąsias žinias ir profesinę patirtį.

Akcinio kapitalo įrodymas: Užtikrinkite, kad bendrovė atitinka MiCA nustatytus minimalaus kapitalo reikalavimus. Būtina pateikti finansų įstaigos, kurioje laikomos lėšos, patvirtinimo laišką.

AML/KYC procedūros: Pateikite išsamius dokumentus, kuriuose išdėstytos bendrovės AML ir KYC procedūros, įrodančios, kad laikomasi Čekijos teisės aktų, Europos vertybinių popierių ir rinkų institucijos (EVPRI) ir Finansinių veiksmų darbo grupės (FATF) standartų.

Rizikos vertinimo ir saugumo protokolai: Pateikite rizikos vertinimo ataskaitas, įskaitant kibernetinio saugumo priemones, sukčiavimo prevencijos protokolus ir kitas saugumo priemones, užtikrinančias veiklos atsparumą.

Veiklos tęstinumo planai: Pateikite išsamų veiklos tęstinumo ir veiklos atsparumo planą, kad užtikrintumėte, jog įmonė galėtų teikti paslaugas veiklos sutrikimų atveju.

Pateikus paraišką, Čekijos nacionalinis bankas atliks išsamią priežiūrinę peržiūrą. Šis procesas paprastai apima:

Pagrindinio personalo patikrinimas: Reguliavimo institucijos atliks įmonės savininkų, direktorių ir pagrindinio personalo patikrinimus, kad įsitikintų, jog nėra abejonių dėl jų finansinės istorijos, kriminalinės praeities ar tinkamumo valdyti finansinį subjektą.

Vidaus politikos ir rizikos kontrolės priemonių vertinimas: Reguliavimo institucijos įvertins vidaus politiką ir rizikos valdymo kontrolės priemones, siekdamos užtikrinti, kad jos atitiktų MiCA reikalavimus. Tai apima AML, KYC, kibernetinio saugumo ir sukčiavimo prevencijos procedūrų peržiūrą.

Finansinio tvarumo ir likvidumo vertinimas: Bus vertinama įmonės finansinė padėtis, siekiant užtikrinti, kad ji būtų finansiškai stabili ir pajėgi vykdyti savo įsipareigojimus. Tai apima ir likvidumo nuostatų peržiūrą, siekiant užtikrinti, kad bendrovė galėtų toliau veiksmingai veikti.

Kibernetinio saugumo ir sukčiavimo prevencijos auditas: Reguliavimo institucijos atliks bendrovės kibernetinio saugumo infrastruktūros ir sukčiavimo prevencijos priemonių auditą, kad užtikrintų, jog jos atitinka ES kriptovaliutų operacijų standartus.

Norėdamas gauti šį leidimą, pareiškėjas turi atitikti dvi sąlygas:

• Teisinis subjektas: Bet kuri įmonė, reguliariai, siekdama pelno, savo sąskaita ir atsakomybe teikianti virtualaus turto paslaugas.
• Neprivatus subjektas: Tai apima, bet neapsiriboja, įmones, siūlančias statymo, skolinimo paslaugas arba paslaugas, susijusias su nepiniginiais žetonais (NFT).

Įmonės registravimo procesas susideda iš kelių etapų, kuriuos reikia atlikti:

• KYC informacijos rinkimas: Įmonė turi surinkti dokumentus, susijusius su jos vidine struktūra, įskaitant informaciją apie savininkus, direktorių ir pagrindinius vadovus, kad atitiktų teisės aktų nustatytus reputacijos ir finansinio stabilumo standartus.
• Įmonės registravimas: Kitas žingsnis – įmonės registravimas Čekijoje, užtikrinant, kad ji atitiktų Čekijos ir ES teisės aktų reikalavimus. Tam reikia pateikti teisinio statuso įrodymą ir pateikti reikiamus duomenis, kad būtų galima pradėti licencijavimo procesą.
• Įstatinio kapitalo (garantinio įnašo) įnešimas: Bendrovės akcininkas turi įnešti 10 000 EUR (arba 250 000 CZK) įstatinį kapitalą į specialią depozitinę sąskaitą, esančią FAU balanse. Šios lėšos turi būti laikomos šioje sąskaitoje bendrovės įsipareigojimams užtikrinti.
• Įregistravimas Komercinių ir prekybos licencijų registre: Be įmonės įregistravimo, įmonė taip pat turi būti oficialiai įregistruota Čekijos Respublikos Komercinių ir prekybos licencijų registre.

Nuo 2025 m. vasario 1 d. visi įpareigotieji subjektai per 30 dienų nuo įmonės įregistravimo turi pranešti FAU apie paskirtą kontaktinį asmenį. Šis reikalavimas taikomas ir anksčiau pagal AML įstatymo 22 straipsnį įpareigotiems subjektams, ir tiems, kuriems naujai taikomos atnaujintos taisyklės. Labai rekomenduojame kontaktiniu asmeniu paskirti Čekijos gyventoją.

Pateikus visus reikiamus dokumentus, laukiama FAU sprendimo. Jei dokumentai yra išsamūs ir FAU neturi papildomų klausimų, leidimas išduodamas, o įmonė įtraukiama į prekybos licencijų registrą (Portál Živnostenský Podnikání, PŽP). Atkreipkite dėmesį, kad joks papildomas pažymėjimas neišduodamas; įrašas registre yra tik leidimo išdavimo patvirtinimas. Įmonė gali pradėti vykdyti veiklą, kai šis procesas bus baigtas.