MSB licencija Montanoje 2025 m.
Kriptografinė licencija Montanoje: kaina, terminai, reikalavimai
Montana yra vienintelė JAV valstija, kurioje nereikalinga valstijos lygmens pinigų pervedėjo licencija (MTL). Ši unikali struktūra leidžia pinigų paslaugų įmonėms (įskaitant kriptovaliutų keityklas ir mokėjimo procesorius) vykdyti tarpvalstybinę veiklą iš teisėtos JAV bazės, negaunant atskirų valstijų licencijų.
Ne Valstybė MTL
Nėra valstybinės licencijos; išvengsite ~100 tūkst. JAV dolerių ir daugiau kiekvienai valstybei už obligacijas ir (arba) mokesčius
Viena federalinė paraiška
FinCEN 107 forma (MSB) - viena registracija, vienodos taisyklės.
Paleidimas per 4-8 savaites
Nuo LLC iki aktyvios MSB ir bankininkystės
Banko statusas
JAV FinCEN įregistruotas MSB palengvina bankų, EPI ir EPP prisijungimą.
"AdamSmith" siūlome 2 variantus, kaip gauti Montanos MSB licenciją
Įmonių registracija ir FinCEN MSB Montana licencijos gavimas
$9,500 4-6 savaitės
- Montanos LLC steigimas
- AML/KYC atitikties sistema (politika, įtraukimo į sistemą vadovai, SAR/CTR procedūros)
- Verslo plano rengimas pagal FinCEN reikalavimus
- Direktorių ir (arba) akcininkų deramas patikrinimas ir tinkamumo bei tinkamumo patikrinimai
- FinCEN MSB registracijos parengimas ir pateikimas
- Teisinės konsultacijos registracijos proceso metu
Paruošta FinCEN MSB Montanos įmonė
$24,900 1 savaitė
- Iš anksto suformuota Montana LLC su galiojančiu EIN kodu
- Aktyvi FinCEN MSB registracija
- Pilnas atitikties paketas (AML/KYC vadovai)
- Nuosavybės perdavimas ir akcijų perleidimo sutartis
- Bankų ir mokėjimo paslaugų teikėjų pristatymai
- Teisinės konsultacijos po perdavimo ir MSB registracijos atnaujinimas
- Parama plėsti papildomas valstybines licencijas, jei reikia.
Papildomos nuolatinės veiklos paslaugos
ES atitikties užtikrinimo pareigūnas
Europos kovos su pinigų plovimu arba atitikties užtikrinimo officeris
Vietos atitikties pareigūnas
Paskirti JAV kovos su pinigų plovimu arba atitikties officerį
ES direktorius
Pagalba ieškant ES direktoriaus, registracija ir nuolatiniai įmonės interesai
AML/KYC politika
Individualiai pritaikyta kovos su pinigų plovimu ir "pažink savo klientą" politika, kurią individualiai parengė blokų grandinės ir finansinių klausimų teisininkas
Įmonės sąskaitos atidarymas
Pagalba atidarant įmonės sąskaitą vietiniame banke arba mokėjimo sistemoje
Gaukite pradinę konsultaciją dėl Montanos kriptografinės MSB licencijos
Už fiksuotą mokestį teikiame visapusišką Montanos įmonės steigimo ir FinCEN MSB licencijavimo paslaugas.
1 Atradimo skambutis
2 Dokumentų tvarkymas
Pateikimas ir patvirtinimas
Montana MSB (be valstybinės licencijos): (MSB): privalumai, terminai ir taikymo sritis
Montanos MSB kelias suteikia tris pagrindinius privalumus: gerokai greitesnį patekimą į rinką, mažesnes kapitalo sąnaudas ir platesnę prieigą prie pasaulinės finansinės infrastruktūros.
Pagrindiniai faktai apie kriptografijos licenciją Montanoje
- Licencija: Montanoje nėra valstybinės MTL; federalinė MSB registracija naudojant FinCEN 107 formą per 180 dienų nuo veiklos pradžios; atnaujinama kas dvejus metus.
- BSA/AML: Rašytinė kovos su pinigų plovimu programa, paskirtas atitikties užtikrinimo pareigūnas, SAR/CTR dokumentų teikimas per BSA E-Filing, sankcijų patikrinimas, nepriklausomas testavimas, įrašų saugojimas 5 metus.
- Terminais: LLC 1-5 darbo dienos; EIN 1-7; FinCEN paraiškų teikimas 1-2 dienos; patvirtinimas 2-4 savaitės; bankininkystė 3-6 savaitės. Tipinis galutinis etapas: 4-8 savaitės.
- Mokesčiai: Federalinis pelno mokestis 21 %; Montanos pelno mokestis 6,75 % nuo MT gaunamų pajamų; valstijos pardavimo mokesčio nėra.
- Įkūrėjai: Leidžiama 100 % užsienio nuosavybės; reikalingas registruoto agento adresas; fizinis biuras neprivalomas (pagerina bankininkystės rezultatus).
- Apimtis: Tarpvalstybinė veikla iš JAV bazės be valstijų licencijų; teikiant paslaugas kitų JAV valstijų gyventojams vis tiek gali reikėti tos valstijos MTL.
Pradėkite po 2 mėnesių, o ne po 2 metų
Kiekvienos valstijos MTL procesas gali užtrukti 12-24 mėnesius. Montanoje tik federalinė registracija sutrumpina šį laiką iki 4-8 savaičių, įskaitant LLC steigimą, EIN kodą, FinCEN registraciją, AML politikos parengimą ir banko nustatymą. Sutrumpintas terminas leidžia anksčiau patekti į rinką, palyginti su kelių valstijų MTL būdais.
Mažesnė kapitalo ir atitikties našta
Valstijų MTL reikia laidavimo obligacijų (dažnai kiekvienoje valstijoje virš 100 000 USD), NMLS mokesčių ir konkrečios valstijos teisinių peržiūrų. Vengdamos šio sluoksnio, organizacijos paprastai išvengia šešiaženklių obligacijų ir paraiškų teikimo išlaidų kiekvienoje valstijoje. Atitiktis konsoliduojama pagal vieną, nuspėjamą federalinę BSA/AML sistemą, todėl sumažėja nuolatinės administracinės išlaidos.
Pasaulinės bankininkystės ir partnerystės paslaugos
JAV subjektas, registruotas FinCEN, yra pripažinta sandorio šalis. Šis statusas reikšmingas atidarant sąskaitas JAV ir tarptautiniuose bankuose, EPI ir mokėjimo procesoriuose, kurie taiko rizikos mažinimo politiką ofšoriniams subjektams. Jis suteikia pripažintą teisinį pagrindą užmegzti ilgalaikius bankinius ir mokėjimo santykius.
Ar Montanos kriptovaliutų MSB maršrutas tinka jūsų verslui?
Kas turi užsiregistruoti kaip kriptografinė MSB (orientuota į kriptografiją)
- Pinigų perdavimas: Lėšų ar vertės gavimas iš vieno asmens ir perdavimas kitam asmeniui (šalies viduje arba tarpvalstybiniu mastu)
- Valutų keitimas (FX): Keitimasis fiat valiutomis, įskaitant kriptografinių valiutų konvertavimą, kai verslas yra sandorio šalis.
- Konvertuojamųjų virtualiųjų valiutų (CVV) keityklos: CVV (pvz., BTC/ETH/stabiliųjų monetų) pirkimas / pardavimas kaip verslas klientams.
- Turto saugojimas/globojamos piniginės: privačių raktų laikymas arba klientų turto kontrolė; visuotinis arba atskiras saugojimas.
- Mokėjimų apdorojimas / prekybininkų įsigijimas: Kriptovaliutų arba kriptovaliutų mokėjimų palengvinimas prekybininkams arba platformoms.
- OTC brokeriai / stalo operatoriai: Klientų pavedimų vykdymas dvišaliu būdu arba per likvidumo tinklus.
- Saugomos vertės / išankstinio mokėjimo programos: Saugomos vertės (įskaitant stablecoin programas) išleidimas arba administravimas.
.
Bendrieji atvejai (reikia teisinio įvertinimo)
- Nesaugomos piniginės / savarankiškai naudojami sprendimai: Paprastai nepatenka į MSB taikymo sritį, jei nėra saugojimo ar perdavimo; rizika padidėja, jei paslaugų teikėjas tarpininkauja pervedimams.
- Tiesioginės programinės įrangos teikėjai / SDK / API: Paprastai nepatenka į MSB, jei teikia tik priemones ir neperima lėšų laikymo ar kontrolės.
- Minėtojai / tvirtintojai / mazgų operatoriai: Ne MSB, jei tik tvirtina sandorius, bet nekontroliuoja kliento lėšų.
- DeFi priedėliai: Gali nepatekti į taikymo sritį, jei nėra saugomi; MSB rizika padidėja, kai naudotojų vardu tarpininkaujama maršruto parinkimo, pavedimų derinimo ar atsiskaitymo srityje.
- Agregatoriai / vartai: Jei jie susiję su saugojimu arba tarpininkauja atsiskaitymams, MSB registracija paprastai yra privaloma.
- Aptarnaujantys kitų JAV valstijų gyventojus: Gali pradėti taikyti tų valstijų MTL reikalavimus net ir turėdami Montanos bazę.
Pastaba: Montanos valstijoje neįsigaliojus MTL, nepanaikinami federaliniai įsipareigojimai - MSB registracija FinCEN ir nuolatinis BSA/AML reikalavimų laikymasis išlieka privalomi.
Šaltiniai: FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) – Bankų slaptumo įstatymas, MSB registracija (forma 107).
Reikalavimai norint gauti MSB licenciją Montanoje
Pagrindiniai reikalavimai
- Montainos įmonės LLC įregistravimas
- JAV registruotasis agentas ir verslo adresas
- Federalinis darbdavio identifikacinis numeris (EIN) iš IRS.
- MSB registracija FinCEN pagal Bankų slaptumo įstatymą (Bank Secrecy Act).
- Pasirengimas ir AML/KYC/CFT politikos parengimas ir patvirtinimas.
- Atitikties užtikrinimo pareigūno paskyrimas (galima vietinio arba dirbančio ne visą darbo dieną).
Papildomi reikalavimai
- Detalus verslo planas, apimantis paslaugas, pajamų srautus ir rizikos kontrolę.
- Pranešimo apie įtartiną veiklą (SAR/CTR) procedūrų parengimas.
- Direktorių, akcininkų ir pagrindinių darbuotojų tinkamumo ir tinkamumo patikrinimai.
- Saugi duomenų apsaugos ir kibernetinio saugumo sistema.
- Periodinis MSB registracijos atnaujinimas (kas dvejus metus).
- Pastovus atitikties ataskaitų teikimas FinCEN ir įrašų tvarkymas pagal BSA reikalavimus.
FinCEN (Finansinių nusikaltimų vykdymo tinklas), OFAC (Užsienio turto kontrolės biuras) sankcijos, IRS (Vidaus pajamų tarnyba) – EIN.
Žingsnis po žingsnio Montanos MSB registracijos procesas
- 1
Pirminė konsultacija
1 diena- Nustatykite paslaugas, lėšų srautus, klientų geografiją ir MSB kategorijas.
- Įmonės pavadinimo rezervavimas Montanoje
- Nustatome jūsų lėšų srauto žemėlapį, klasifikuojame MSB veiklą, pateikiame rizikos vertinimo šabloną.
- 2
Įmonės įregistravimas
1-3 savaitės- Įmonės registravimas ir steigimas pagal JAV, Montanos įstatymus
- Registruoto agento paskyrimas 1 metams
- Registruoto adreso suteikimas 1 metams (su pašto gavimo ir persiuntimo elektroniniu paštu bei reikalavimus atitinkančiu verslo adresu)
- Dokumentų, reikalingų registracijai nuotoliniu būdu, parengimas
- EIN (darbdavio identifikacinis numeris)
- ITIN užsienio suinteresuotiesiems subjektams (jei taikoma)
- 3
FinCEN MSB registracija
2-4 savaitės- Prisiregistruokite prie BSA E-Filing, kad galėtumėte pateikti SAR/CTR.
- Pateikti 107 formą elektroniniu būdu (FinCEN) per 180 dienų nuo veiklos pradžios.
- Pateikite: struktūrą; UBĮ / kontrolę; veiklą; tikslines rinkas; buveines / agentus; atitikties užtikrinimo kontaktus.
- Atsakome į RFI, registruojame jus į BSA E-Filing, konfigūruojame atskaitomybės kontaktus ir leidimus.
- 4
Sąranka po registracijos
1-2 dienos- Visos kovos su pinigų plovimu programos ir rizikos vertinimo dokumentų parengimas pagal 31 CFR § 1022.210
- SAR ir CTR teikimo procedūros
- Įrašų saugojimo politika, atitinkanti federalinius reikalavimus
- 5
Įmonė parengta ir gauta MSB licencija
- 6
Nuolatinė atitiktis ir atnaujinimai
- Kasmetinis rizikos vertinimo atnaujinimas ir nepriklausomas testavimas; periodiniai mokymai.
- Pateikite pakeitimus dėl esminių pokyčių; atnaujinkite MSB registraciją (jei reikia).
Gaukite pradinę konsultaciją dėl Montana Crypto MSB
Už fiksuotą mokestį teikiame visapusišką Montanos įmonės steigimo ir FinCEN MSB licencijavimo paslaugas.
1 Atradimo skambutis
2 Dokumentų tvarkymas
Pateikimas ir patvirtinimas
MSB įmonių apmokestinimas Montanoje
Dauguma Montanoje veikiančių MSB gauna pajamų visame pasaulyje, tačiau JAV federalinės ir Montanos mokesčių taisyklės vis tiek taikomos atsižvelgiant į struktūrą ir pajamų šaltinį. „AdamSmith” koordinuoja tarptautinį struktūrizavimą su JAV ir tarpvalstybinių mokesčių konsultantais. Tai yra bendro pobūdžio informacija, o ne konsultacijos mokesčių klausimais. Visada pasitarkite su mokesčių konsultantu.
| Mokesčiai | Taikoma, kai | Tipinis tarifas | Kas moka ir (arba) pateikia dokumentus | Pastabos ir planavimas |
|---|---|---|---|---|
| Federalinis pelno mokestis | JAV C korporacija gauna apmokestinamųjų pajamų (pasauliniu mastu) | 21% | Korporacija pateikia 1120 formą; ketvirtiniai įverčiai | Minimalus (LLC mokesčiai; nėra MTL obligacijos) |
| Montanos valstijos pelno mokestis | Nexus Montanoje ir paskirstomos pajamos, kurių šaltinis yra Montanoje | 6,75 % (iš MT gaunamos pajamos) | Įmonių MT deklaracija; paskirstyti ir (arba) paskirstyti pagal poreikį | Didelės (obligacijos, mokesčiai, egzaminai) |
| Dividendų išskaičiavimas prie pajamų šaltinio | Ne JAV akcininkams išmokėti dividendai | Iki 30 % (sutartys paprastai sudaro 5-15 %) | Įmonė išskaičiuoja mokesčius; pateikia formas 1042/1042-S | Obligacija + paraiškos mokesčiai |
| Gyventojų pajamų mokestis (vietos darbuotojai) | Darbuotojai fiziškai dirba Montanoje | ~1%-6.75% | Darbuotojas moka; darbdavys išskaičiuoja ir (arba) perveda darbo užmokesčio mokestį | Nuotoliniai darbuotojai kitose valstijose gali būti apmokestinami kitų valstijų mokesčiais |
| Pardavimo mokestis | Bendrasis pardavimo mokestis netaikomas paslaugoms | Nėra (valstybės lygmeniu) | - | Patikrinkite, ar taikomi vietiniai akcizai ir (arba) kurorto mokesčiai. |
FinCEN MSB registracija – 107 formos paaiškinimas
Kas tai yra
107 forma – tai federalinė paraiška, kuria pagal Bankų slaptumo įstatymą (BSA) Finansinių nusikaltimų tyrimo tinkle (FinCEN) įmonė registruojama kaip pinigų paslaugų įmonė (MSB).
Pagrindiniai reikalaujami duomenys
- Juridinis pavadinimas, EIN, įsteigimo jurisdikcija; komerciniai pavadinimai / DBA.
- Valdymas ir kontrolė:
- VSB kategorijos ir (arba) veiklos rūšys (pvz., pinigų pervedimas, valiutos keitimas, CVC keitimas / saugojimas, saugoma vertė / stabilios monetos).
- Tikslinės rinkos / geografinės sritys ir klientų segmentai.
- Verslo vietos: pagrindinė buveinė, filialai ir agentai (jei taikoma)]
- Atitikties užtikrinimo kontaktai ir paskirtas atitikties užtikrinimo pareigūnas.
: UBO / kontroliuojantys asmenys ir vyresnioji vadovybė.
.
Terminai ir gyvavimo ciklas
- Pradinė paraiška pateikiama per 180 dienų nuo MSB veiklos pradžios.
- Pateikite pakeitimus, kai įvyksta esminiai pokyčiai (veikla, nuosavybė ir (arba) kontrolė, adresai, atitikties kontaktai, agentų sąrašas).
- Registracijos atnaujinimas kas dvejus metus.
- Vykdyti agentų registrą (jei naudojate agentus) ir atnaujinti bent kartą per metus; įrašus saugoti 5 metus.
Praktinis kontrolinis sąrašas
- Įmonės dokumentai: organizacijos įstatai, veiklos sutartis, EIN patvirtinimas.
- UBO/KYC bylos savininkams, direktoriams ir atitikties užtikrinimo pareigūnui.
- Paslaugų aprašymas ir dokumentuotas rizikos vertinimas; AML/CTF programa; SAR/CTR procedūros per BSA E-Filing.
- Buveinių ir agentų sąrašas (jei yra) su kontaktais.
- Svetainės apžvalga, produktų ir (arba) naudotojų srautai, įdarbinimo ir (arba) KYC procedūros.
Kas reguliuoja MSB federaliniu lygmeniu
Institucija
Taikymo sritis / vaidmuo
Ką turi daryti MSB
FinCEN (JAV iždas)
Administruoja Bankų slaptumo įstatymą; skelbia kovos su pinigų plovimu taisykles ir gaires; tvarko MSB registraciją (107 forma); renka SAR/CTR; koordinuoja civilinės teisės aktų vykdymą.
Užsiregistruoti kaip MSB ir kas dvejus metus pratęsti registraciją; vykdyti rizikos vertinimu pagrįstą pinigų plovimo prevencijos programą; teikti SAR/CTR dokumentus per BSA E-Filing; saugoti įrašus 5 metus; atsakyti į reguliavimo institucijų prašymus.
IRS (SB/SE) - deleguotasis ekspertas
FinCEN vardu atlieka MSB atitikties BSA reikalavimus patikrinimus; gali skirti civilines baudas.
Ruoškitės egzaminams: Parengti: AML programą, rizikos vertinimą, mokymų įrašus, SAR/CTR įrodymus, klientų / sandorių įrašus, agentų sąrašą.
OFAC (JAV iždas)
administruoja JAV ekonomines sankcijas (pvz., SDN sąrašus); licencijavimas ir vykdymo užtikrinimas.
tikrinti klientus ir sandorius; blokuoti arba atmesti draudžiamus sandorius; tvarkyti sankcijų įrašus; suderinti su 50 proc. taisykle.
BSA elektroninio deklaravimo sistema
Iždo platforma, skirta SAR, CTR ir susijusioms ataskaitoms teikti.
Užregistruoti ir laiku pateikti SAR/CTR paraiškas; išsaugoti patvirtinimus ir patvirtinamuosius dokumentus.
SEC / CFTC (priklausomai nuo veiklos)
Vertybinių popierių arba išvestinių finansinių priemonių (pvz., vertybinių popierių žetonų, apsikeitimo sandorių ir (arba) ateities sandorių) veiklai gali būti taikomi atskiri federaliniai režimai.
Jei reikia, kreipkitės į specializuotą patarėją; apsvarstykite galimybę registruotis ir (arba) pasinaudoti išimtimis; atskirkite veiklą nuo MSB operacijų.
<
Pastaba: Valstijų reguliavimo institucijos vis tiek gali reikalauti pinigų pervedimo licencijų, kad galėtų aptarnauti savo gyventojus, net jei MSB yra įsikūrusi Montanoje.
Montana ir kiti JAV keliai
| Jurisdikcija | Valstybė MTL | Specifinis kriptografinis | Laikas pradėti | Išankstinės valstybės išlaidos | Pastabos |
|---|---|---|---|---|---|
| Montana (tik FinCEN) | Ne. | Ne. | 4-8 savaitės | Minimalūs (LLC mokesčiai; nėra MTL obligacijos) | Tarpvalstybinis iš JAV bazės; kitos valstijos gali reikalauti, kad jų MTL aptarnautų gyventojus. |
| Niujorkas (NYDFS) | Taip | Taip (BitLicense) | 9-18 mėnesių | Didelės (obligacijos, mokesčiai, egzaminai) | Griežčiausias režimas; griežta priežiūra ir kapitalizacijos reikalavimai. |
| Florida (OFR) | Taip | MTL apima virtualią valiutą | 6-12 mėnesių | Obligacija + paraiškos mokesčiai | Aiški virtualios valiutos aprėptis pagal MTL sistemą. |
| Kalifornija (DFPI) | Taip | Kriptovaliutų priežiūros raida | 6-12 mėnesių | Obligacija + paraiškos mokesčiai | Atsižvelgiant į DFPI gaires ir kuriamą kriptografijos režimą |
| Vašingtonas (DFI) | Taip | Įtraukiama virtuali valiuta | 6-12 mėnesių | Obligacija + paraiškos mokesčiai | Aktyvus vykdymo užtikrinimas ir išsamios gairės dėl skaitmeninio turto. |
| Kelių valstybių MTL plėtra | Taip | Keičiasi | 12-24 mėn. | Didelė kaupiamoji suma (obligacijos + mokesčiai + konsultantas) | Reikia plačiai aptarnauti gyventojus; planuoja palaipsniui teikti paraiškas per NMLS. |
Pirmiau nurodyti terminai ir išlaidos yra orientaciniai ir priklauso nuo verslo modelio, rizikos profilio ir reguliavimo institucijos darbo krūvio. Prieš pateikdami paraišką visada pasitikslinkite galiojančius reikalavimus.
Gaukite pradinę konsultaciją dėl Montana Crypto MSB
Už fiksuotą mokestį atliekame FinCEN MSB registraciją, kovos su pinigų plovimu programą ir banko sąranką.
1 Atradimo skambutis
2 Sukurti dokumentų rinkinį
Pateikimas ir patvirtinimas
Kitos jurisdikcijos
DUK - Montana MSB
Ar Montanoje reikia valstybinės pinigų pervedėjo licencijos (MTL)?
Ne. Montanoje nereikalaujama valstybinio MTL. MSB veikia pagal federalinę FinCEN registraciją ir BSA/AML prievoles.
Kas turi užsiregistruoti kaip MSB?
Įmonės, kurios perduoda pinigus ir (arba) vertę, keičia valiutas (įskaitant kriptovaliutas), teikia prieglobos pinigines ir (arba) depozitoriumus, apdoroja mokėjimus, valdo ne biržos padalinius, leidžia ir (arba) administruoja saugomą vertę ir (arba) stabiliąsias monetas arba kaip pagrindinės vykdo kriptovaliutų bankomatų veiklą.
Koks yra gyvavimo pradžios tvarkaraštis?
Typinis kelias – 4-8 savaitės: LLC/EIN (1-7 dienos), AML/CTF (~1 savaitė), 107 formos pateikimas (1-2 dienos), FinCEN patvirtinimas (2-4 savaitės), bankininkystė (3-6 savaitės).
Ką apima 107 forma?
Struktūra ir DBA, UBO ir (arba) kontrolė, veikla, geografinės sritys ir (arba) tikslinės rinkos, biurų ir (arba) agentų buveinės, atitikties kontaktai. Pateikite per 180 dienų nuo veiklos pradžios; atnaujinkite kas dvejus metus; keiskite, jei įvyko esminių pokyčių.
Kokie yra pagrindiniai BSA/AML reikalavimai?
Rašytinė kovos su pinigų plovimu programa, įmonės rizikos vertinimas, KYC/CDD, sankcijų tikrinimas, sandorių stebėsena, paskirtas atitikties užtikrinimo pareigūnas, nepriklausomas testavimas, darbuotojų mokymas, 5 metų įrašų saugojimas.
Kokias ataskaitas turi teikti MSB?
CTR, kai grynųjų pinigų operacijų suma viršija 10 000 USD per vieną darbo dieną; SAR, kai nustatoma įtartina veikla (dažniausiai 2 000 USD arba daugiau). Pateikite per BSA E-Filing.
Ar ne JAV steigėjai atitinka reikalavimus?
Taip, leidžiama 100 % užsienio kapitalo nuosavybė. Reikia turėti registruoto agento adresą Montanoje; fizinė buveinė neprivaloma, tačiau gali būti naudinga bankininkystės srityje.
Ar galiu iš Montanos aptarnauti klientus kitose JAV valstijose?
Galbūt, tačiau daugelis valstijų reikalauja, kad gyventojams būtų teikiamos jų pačių MTL paslaugos. Jei reikia, planuokite laipsnišką NMLS pildymą.
Kiek sudėtinga bankininkystė?
Laukite 3-6 savaičių. MSB palankūs bankai ir (arba) EPI peržiūrės AML programą, UBO/KYC, lėšų šaltinius, produktų srautus, interneto svetainę ir pagrindinius partnerius.
Kokie mokesčiai taikomi?
21 % federalinis pelno mokestis; 6,75 % Montanos pelno mokestis nuo pajamų, gautų iš MT; valstijos pardavimo mokesčio nėra. Mokesčių tvarka skiriasi priklausomai nuo struktūros ir sąsajos.
Ar į taikymo sritį patenka piniginės, kurioms netaikomas laisvės atėmimas, ir (arba) DeFi?
Paprastai ne, jei nėra saugojimo ar tarpininkavimo atsiskaitymuose. Rizika padidėja, jei paslaugų teikėjas kontroliuoja lėšas arba nukreipia naudotojų sandorius.
Crypto licencija Montanoje: Nuo paraiškos iki patvirtinimo
$9,500
Už fiksuotą mokestį atliekame visą Montanos MSB licencijavimo procesą:
- Montanos LLC steigimas
- AML/KYC atitikties sistema
- Verslo plano rengimas pagal FinCEN reikalavimus
- Direktorių ir (arba) akcininkų deramas patikrinimas ir tinkamumo bei tinkamumo patikrinimai
- FinCEN MSB registracijos parengimas ir pateikimas
- Teisinės konsultacijos registracijos proceso metu
