Sich entwickelnde europäische Kryptowährungslandschaft: litauische Fallstudie

Der Kryptowährungsmarkt hat in den letzten zehn Jahren eine bedeutende Expansion erlebt und ist zu einem wesentlichen Bestandteil des globalen Finanzsystems geworden. Regulatorische Rahmenbedingungen sind entscheidend für den Betrieb und die langfristige Nachhaltigkeit von Krypto-Unternehmen in diesem sich ständig verändernden Umfeld. In jüngster Zeit hat Litauen das Interesse von Finanzunternehmern geweckt, da es durch seinen fortschrittlichen Ansatz in Bezug auf Fintech und digitale Innovation überzeugt, wie der bemerkenswerte Anstieg solcher Unternehmen im Land zeigt.

In Anerkennung der zunehmenden Beliebtheit von Krypto-Assets haben die Europäische Kommission und das Europäische Parlament diese offiziell als Finanzinstrumente eingestuft. Neben diesem positiven Fortschritt müssen Unternehmen, die mit Krypto-Assets arbeiten, neue Lizenzierungsvorschriften gemäß der Verordnung (EU) 2023/1114 über Märkte für Krypto-Assets, auch bekannt als MiCA-Verordnung, einhalten. Dennoch sind wir bei Adam Smith Law Office der Meinung, dass diese Änderungen für das gesamte Kryptowährungssystem vorteilhaft sind. Im Rahmen des MiCA-Umsetzungsplans hat Litauen kürzlich erhebliche gesetzliche Änderungen vorgenommen, um die Aufsicht über Kryptowährungsaktivitäten zu verstärken. Diese Entwicklungen unterstreichen das Engagement des Landes, einen sicheren und konformen Raum für Krypto-Unternehmen zu schaffen, und positionieren es als erstklassigen Standort für Unternehmen, die nach soliden regulatorischen Strukturen und Expansionsmöglichkeiten suchen. Litauen wurde als zweitbeste Destination für Fintech-Startups in Europa und als viertbeste weltweit anerkannt, was das attraktive Umfeld für neue Unternehmen in der digitalen Finanzbranche zeigt.

Änderungen in der litauischen Gesetzgebung

Im Einklang mit den umfassenderen regulatorischen Zielen der Europäischen Union wird Litauen die MiCA in sein nationales Regelwerk integrieren. Im Jahr 2023 hat die EU MiCA eingeführt, um einheitliche Vorschriften für Krypto-Asset-Operationen in den Mitgliedsstaaten zu schaffen. Im Gegensatz zu anderen EU-Ländern hat sich Litauen entschieden, den von MiCA angebotenen Übergangszeitraum nicht zu nutzen, sodass bis zum 30. Dezember 2024 die volle Einhaltung erforderlich ist. Bis Juni 2025 müssen Kryptowährungsdienstleister in Litauen aufgrund des schnelleren Zeitplans eine Lizenz als Krypto-Asset-Dienstleister besitzen, was den aktuellen und potenziellen Teilnehmern mehr Zeit gibt, sich auf den Lizenzierungsprozess vorzubereiten.

Wichtige regulatorische Änderungen betreffen strenge Anforderungen an „Know Your Customer“ (KYC) und Anti-Geldwäsche (AML). Unternehmen müssen starke Verifizierungsverfahren einführen, um die Authentizität ihrer Kunden und Transaktionen zu überprüfen. Darüber hinaus wurde der Tätigkeitsbereich unter der Regulierung erweitert, um weitere Dienstleistungen wie die Verwaltung von Krypto-Assets, Handelsplattformen und Beratungsdienste zusätzlich zu virtuellen Währungsbörsen und Verwahrungswallets abzudecken. Krypto-Unternehmen in Litauen müssen umfassende Compliance-Strategien umsetzen, um die aktualisierte regulatorische Umgebung erfolgreich zu navigieren, die durch diese Änderungen entstanden ist.

Darüber hinaus hat das neueste Gesetz zur Verhinderung der Terrorismusfinanzierung neue Vorschriften eingeführt, wie z. B. die Notwendigkeit für Kryptowährungsdienstleister in litauischen Finanzinstituten, ein Mindeststammkapital von 125.000 € zu halten. Diese Bedingung sorgt für mehr Vorhersehbarkeit und Sicherheit in der aufstrebenden Kryptoindustrie und stellt sicher, dass nur finanziell solide Unternehmen am Markt teilnehmen. Diese Bedingung spiegelt die bevorstehenden Anforderungen an das Stammkapital gemäß MiCA wider und erfordert in einigen Fällen zusätzliche Investitionen von den Unternehmen.

Bis Ende 2024 wird die Umsetzung von MiCA eine neue Klassifizierung und Struktur für das Stammkapital bringen.

Die Klasse der Dienstleistungen 1 mit einem Stammkapital von 50.000 EUR erlaubt:

• die Entgegennahme und Übermittlung von Aufträgen im Namen Dritter; und/oder
• die Beratung zu Krypto-Assets; und/oder
• die Ausführung von Aufträgen im Namen Dritter; und/oder
• die Platzierung von Krypto-Assets.

Die Klasse 2 mit einem Stammkapital von 125.000 EUR erlaubt:

• die Verwahrung und Verwaltung von Krypto-Assets im Namen Dritter.

Die Klasse 3 mit einem Stammkapital von 150.000 EUR erlaubt:

• den Umtausch von Krypto-Assets gegen gesetzliche Zahlungsmittel;
• den Umtausch von Krypto-Assets gegen andere Krypto-Assets;
• den Betrieb einer Handelsplattform für Krypto-Assets.

Vorteile der litauischen Gerichtsbarkeit

Litauen ist bekannt für seine Kombination aus klaren Vorschriften, finanziellen Vorteilen und einem unterstützenden Umfeld, was es zu einem hervorragenden Standort für Krypto-Unternehmen macht. Einer der Hauptvorteile ist das vereinfachte Lizenzierungsverfahren. Litauische Behörden, vor allem die Bank von Litauen, haben Effektivität und Zusammenarbeit bei der Kommunikation über die Durchsetzung der MiCA-Vorschriften mit den Interessengruppen gezeigt und sichergestellt, dass die Unternehmen ein Mitspracherecht bei der Gestaltung der Zukunft des Krypto-Sektors in Litauen haben.

Darüber hinaus bietet Litauen attraktive steuerliche Vorteile, die speziell für Fintech- und Krypto-Unternehmen konzipiert sind. Die Körperschaftsteuersätze sind vorteilhaft, und es gibt besondere Anreize für Unternehmen, die in innovative und digitale Unternehmungen investieren. Im Vergleich zu beliebten Gerichtsbarkeiten wie Malta oder Polen bietet Litauen ein wirtschaftlicheres und leichter zu navigierendes regulatorisches Umfeld, während es dennoch hohe Compliance-Standards aufrechterhält.

Das Land verfügt auch über eine gut ausgebildete Arbeitskraft und eine starke technologische Infrastruktur, was seine Attraktivität weiter steigert. Das von den Regulierungsbehörden und Branchenverbänden geförderte kooperative Umfeld ermöglicht es Krypto-Unternehmen, in einem sich verändernden Marktumfeld erfolgreich zu sein. Darüber hinaus unterstreicht die jüngste Anerkennung Litauens als einer der besten Standorte für Fintech-Startups seine Effektivität bei der Bereitstellung eines förderlichen Umfelds für digitale Finanzinnovationen.

Vorteile des Erwerbs von fertigen Unternehmen

Unternehmer, die schnell in den litauischen Kryptomarkt einsteigen möchten, können einen strategischen Vorteil durch den Kauf eines bereits etablierten Unternehmens mit gültiger Lizenz erlangen. Diese Methode reduziert erheblich die Zeit und die Komplexität, ein neues Unternehmen zu gründen und den Lizenzierungsprozess von Anfang an durchzugehen. Durch den Erwerb eines Unternehmens, das bereits lizenziert ist, können Unternehmen lange Genehmigungsverfahren umgehen und sofort mit dem Betrieb beginnen, was einen reibungslosen Markteintritt gewährleistet.

Darüber hinaus reduziert der Kauf eines Unternehmens mit einer bestehenden Lizenz die Risiken im Zusammenhang mit der Einhaltung der Vorschriften. Sicherzustellen, dass alle regulatorischen Anforderungen durch gründliche Recherchen beim Kauf eines bestehenden Unternehmens erfüllt werden, bietet Sicherheit und stabile Betriebsabläufe. Dieser Ansatz bietet Zugang zu einem funktionierenden Rahmen, was schnellere Expansion und Markteintritt ermöglicht.

Unsere Expertise in der Lizenzierung

Bei Adam Smith Law Office konzentrieren wir uns auf die Bewältigung der Komplexitäten von Kryptowährungsunternehmen in Litauen. Unser Unternehmen mit Sitz in Litauen bietet maßgeschneiderte Dienstleistungen für die Gründung von Kryptowährungsunternehmen und die Sicherstellung der Einhaltung der MiCA-Vorschriften. Darüber hinaus bieten wir Dienstleistungen für den Verkauf von etablierten Kryptowährungsunternehmen an, die alle aktuellen Vorschriften einhalten.

Unsere Anwälte in Litauen arbeiten eng mit dem Litauischen Finanzkriminalamt und der Bank von Litauen zusammen, um stets über regulatorische Anforderungen und gesetzliche Änderungen informiert zu sein. Unsere enge Partnerschaft ermöglicht es uns, unseren Kunden präzise und zeitnahe Beratung zu bieten, um sicherzustellen, dass ihre Unternehmen konform und auf Erfolgskurs sind.

Die Bank von Litauen ist bekannt für ihren freundlichen und einladenden Ansatz, der die Zusammenarbeit zwischen Regulierungsbehörden und Unternehmen fördert. Diese Zusammenarbeit gewährleistet eine effektive Durchsetzung der MiCA, während die Bedenken der Stakeholder berücksichtigt werden, wodurch ein gerechtes und unterstützendes regulatorisches Umfeld entsteht.

Wir sind vollständig in die Entwicklung der Krypto-Regulierung in Litauen eingebunden. Wir verfolgen nicht nur die Gesetzgebung, sondern auch die Kommunikation von Regierungsinstitutionen bei Konsultationen. Wir haben die Initiative ergriffen, unsere aktuellen Kunden über diese Vorschriften zu informieren, was ihnen Sicherheit und Vertrauen gibt, ihre Krypto-Aktivitäten sicher fortzusetzen.

Darüber hinaus unterstreicht die Anerkennung Litauens als Top-Wahl für Fintech-Startups das Engagement unseres Landes, fortschrittliche Finanztechnologien zu fördern. Bei Adam Smith Law Office nutzen wir diese prestigeträchtige Auszeichnung, um unsere Kunden im wettbewerbsintensiven Marktumfeld zum Erfolg zu führen.

Derzeit wird ein Entwurf für den MiCA-Umsetzungsplan in Litauen vorbereitet. Unser Team spielt eine Schlüsselrolle bei der Entwicklung dieser Strategie, um sicherzustellen, dass unseren Kunden die besten Ratschläge und Unterstützung geboten werden. Wir bet

onen die Bedeutung erstklassiger Dokumentation und proaktiver Interaktion mit den Regulierungsbehörden, um den Lizenzierungsprozess zu optimieren.

Empfehlungen für Kryptowährungsunternehmen

Um unter dem regulatorischen Rahmen Litauens erfolgreich zu sein, sollten Kryptowährungsunternehmen proaktive Compliance-Maßnahmen und strategische Planung anwenden. Hier sind 10 wichtige Empfehlungen, die wir unseren bestehenden Kunden anbieten und gerne mit Ihnen teilen möchten:

• Frühzeitige Vorbereitung: Beginnen Sie den Lizenzierungsprozess lange vor dem Stichtag am 30. Dezember 2024. Dazu gehört das Sammeln der erforderlichen Dokumente, das Einrichten robuster KYC- und AML-Protokolle und die Sicherstellung, dass die Organisationsstrukturen den regulatorischen Standards entsprechen. Unsere Kanzlei, Adam Smith Law Office, kann Ihnen bei der Vorbereitung aller erforderlichen Materialien helfen, um diesen Prozess zu optimieren.
• Umfassende Compliance-Programme: Entwickeln und implementieren Sie umfassende Compliance-Programme, die alle Aspekte der MiCA-Anforderungen abdecken. Dies beinhaltet Risikobewertung, interne Kontrollen und regelmäßige Audits, um die fortlaufende Einhaltung sicherzustellen.
• Zusammenarbeit mit Experten: Arbeiten Sie mit Regulierungsberatern und Rechtsexperten zusammen, wie z. B. denen von Adam Smith Law Office, um die Komplexität des Lizenzierungsprozesses zu bewältigen und über gesetzliche Änderungen informiert zu bleiben.
• Investieren Sie in Technologie: Nutzen Sie fortschrittliche Compliance- und Sicherheitstechnologien, um die betriebliche Effizienz zu steigern und regulatorische Verstöße zu verhindern.
• Kontinuierliche Überwachung: Richten Sie Mechanismen zur kontinuierlichen Überwachung und Berichterstattung ein, um etwaige Compliance-Probleme umgehend anzugehen und sich an regulatorische Aktualisierungen anzupassen.
• Fokus auf Dokumentationsqualität: Stellen Sie sicher, dass alle eingereichten Dokumente umfassend, genau und auf Ihr spezifisches Geschäftsmodell zugeschnitten sind. Vermeiden Sie generische Vorlagen und liefern Sie detaillierte Informationen, um den Erwartungen der Bank von Litauen gerecht zu werden.
• Management-Kompetenz stärken: Stellen Sie sicher, dass Ihr Management-Team ein umfassendes Verständnis der rechtlichen Rahmenbedingungen für Krypto-Aktivitäten hat. Bieten Sie laufende Schulungen und Unterstützung an, um hohe Standards an regulatorischem Wissen aufrechtzuerhalten.
• Förderung der Aktionärstransparenz: Führen Sie klare und transparente Aufzeichnungen über Aktionärsinformationen, einschließlich der Herkunft von Mitteln und Eigentumsstrukturen, um die Reputationsbewertungen der Bank von Litauen zu erleichtern.
• Interne Kontrollen stärken: Implementieren Sie robuste Risikomanagement- und interne Kontrollsysteme, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Stellen Sie sicher, dass das verantwortliche Personal angemessen qualifiziert und erfahren ist.
• Zusammenarbeit mit Finanzinstitutionen: Pflegen Sie starke Beziehungen zu Banken und anderen Finanzinstitutionen, um einen reibungslosen Betrieb und die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen zu gewährleisten. Bei Adam Smith Law Office können wir Sie bei der Herstellung dieser wichtigen Partnerschaften unterstützen.

Die Bank von Litauen hat zahlreiche typische Mängel in Lizenzanträgen identifiziert, was die Bedeutung umfassender Dokumentation und eines vollen Verständnisses der regulatorischen Vorgaben unterstreicht. Antragsteller sollten es vermeiden, generische, vorlagenbasierte Anträge zu verwenden und sicherstellen, dass alle bereitgestellten Informationen genau, klar und an die jeweilige Geschäftssituation angepasst sind. Wichtige Bereiche, auf die man sich konzentrieren sollte, sind:

• Antragsqualität: Vermeidung von vorlagenbasierten Einreichungen und Sicherstellung, dass alle erforderlichen Informationen von Anfang an vollständig vorliegen.
• Management-Kompetenz: Nachweis eines umfassenden Verständnisses des rechtlichen Rahmens für Krypto-Aktivitäten.
• Transparenz der Aktionäre: Bereitstellung umfassender Informationen über die Aktionäre, einschließlich der Herkunft der Mittel und der Eigentumsstrukturen.
• Interne Kontrollen: Sicherstellung, dass robuste Risikomanagementmaßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vorhanden sind.

Durch die Einhaltung dieser Vorschläge können Kryptowährungsunternehmen das regulatorische Risiko minimieren, den reibungslosen Betrieb aufrechterhalten und die Vorteile der unterstützenden regulatorischen Landschaft Litauens nutzen. Für eine persönliche Beratung und detaillierte Ratschläge zur Vorbereitung auf die MiCA-Umsetzung, kontaktieren Sie uns bitte.

Schlussfolgerung

Das Engagement Litauens, einen soliden und transparenten regulatorischen Rahmen für Kryptowährungsunternehmen zu schaffen, bietet beispiellose Wachstums- und Innovationsmöglichkeiten. Die jüngsten Gesetzesänderungen, die mit der MiCA-Verordnung der EU übereinstimmen, verbessern das betriebliche Umfeld und machen Litauen zu einer attraktiven Gerichtsbarkeit für Krypto-Unternehmen. Der Erwerb eines fertigen Unternehmens mit bestehender Lizenz erweist sich als strategischer Schritt, der sofortigen Marktzugang, reduzierte Risiken und betriebliche Stabilität bietet.

Ein expertenorientierter Ansatz ist unerlässlich, um die Komplexität des sich entwickelnden regulatorischen Umfelds erfolgreich zu bewältigen. Adam Smith Law Office widmet sich der Bereitstellung der notwendigen Expertise und Unterstützung, um sicherzustellen, dass Ihr Kryptowährungsunternehmen nicht nur den aktuellen Vorschriften entspricht, sondern auch im wettbewerbsintensiven Marktumfeld erfolgreich ist. Unser tiefes Verständnis der litauischen Vorschriften in Kombination mit unserem proaktiven Engagement mit Regulierungsbehörden versetzt uns in eine einzigartige Position, um Ihr Unternehmen bei der Einhaltung der Vorschriften und der operativen Exzellenz zu unterstützen.

Machen Sie den nächsten Schritt, um sich Ihren Platz im aufstrebenden Kryptomarkt Litauens zu sichern. Kontaktieren Sie uns noch heute für eine Beratung und erfahren Sie, wie wir Ihnen beim Aufbau eines konformen und erfolgreichen Kryptowährungsunternehmens helfen können.