Crypto MSB License in Canada 2025
Licencia para criptomonedas en Canadá: coste, plazos, requisitos
Una licencia de MSB en Canadá es un registro obligatorio en la FINTRAC que otorga a las empresas la autoridad legal para llevar a cabo servicios financieros, incluidos el cambio de criptomonedas, las transferencias de dinero y el comercio de divisas.
Cumplimiento legal con FINTRAC
El cumplimiento de la normativa federal genera confianza entre clientes, bancos y socios institucionales
Acceso al mercado canadiense
Operar en todo el país con una única licencia federal sin necesidad de permisos provinciales adicionales
Credibilidad internacional
La licencia FINTRAC, reconocida en todo el mundo, aumenta la credibilidad y atrae relaciones bancarias
Calendario de la competición: 6-10 semanas
Concesión de licencias por vía rápida desde la constitución de la empresa hasta la aprobación de FINTRAC en 6-10 semanas
Paquetes de licencias MSB/FMSB en Canadá
Registro de Empresa y Licencia MSB FINTRAC desde Cero
$12,500 4-6 semanas
La mejor opción para lanzar un nuevo negocio regulado desde cero.
- Consulta inicial y evaluación de elegibilidad (alcance y estructura de MSB/FMSB).
- Constitución de empresa canadiense y registro del Número de Empresa.
- Domicilio social canadiense y gestión de correspondencia para FINTRAC.
- Marco completo de cumplimiento de AML/KYC/CFT (evaluación de riesgos, políticas, herramientas de monitoreo).
- Preparación y presentación del paquete de registro MSB FINTRAC.
- Asistencia paso a paso hasta la aprobación del registro y la incorporación al cumplimiento normativo.
- Orientación sobre los requisitos bancarios y de proveedores de pagos (sin cuenta garantizada).
- Asistencia continua de un oficial de cumplimiento disponible previa solicitud.
Empresa MSB lista para operar con registro FINTRAC
$24,900 1 semana
Perfecto para clientes que necesitan un MSB con licencia listo para operar rápidamente.
- Sociedad canadiense preinscrita con registro FINTRAC MSB activo.
- Incluye documentación de propiedad y transferencia de acciones.
- Actualización de registros FINTRAC tras el cambio de titularidad.
- Documentación completa de cumplimiento AML/KYC/CFT adaptada a su modelo.
- Domicilio social canadiense y gestión de correspondencia para FINTRAC.
- Presentación de proveedores bancarios y de pagos con orientación sobre cumplimiento.
- Apoyo legal y regulatorio posterior a la transferencia para el período inicial de presentación de informes.
- Servicios opcionales de oficial de cumplimiento o de monitoreo continuo disponibles por separado.
Servicios adicionales para operaciones en curso
Autorización SPP del Banco de Canadá con sus documentos (sólo para envío de dinero o proveedor de servicios de pago)
- Tasa de gobierno 2500 CAD$
- Revisión del modelo de negocio
- Revisión de las políticas AML/KYC, de gestión de riesgos y de respuesta a incidentes, cumplimentación y presentación de la solicitud de licencia de PSP, apoyo legal, notificación a FINTRAC
AML / Compliance Officer
Provisión de un officer local de AML/Compliance (a tiempo parcial)
Apertura de cuenta corporativa
Asistencia en la apertura de cuenta corporativa en banco local o sistema de pago
Política AML/KYC a medida
Políticas a medida contra el blanqueo de capitales y conozca a su cliente diseñadas individualmente por abogado especializado en blockchain y materia financiera
Políticas a medida contra el blanqueo de capitales y conozca a su cliente.
Obtenga una consulta inicial sobre la licencia Crypto MSB de Montana
Proporcionamos la formación de la empresa de Montana de principio a fin y la licencia FinCEN MSB por una tarifa fija.
1 Llamada de descubrimiento
2 Trámites
Presentación y aprobación
¿Qué es la licencia MSB en Canadá?
El marco MSB de Canadá está regulado por FINTRAC (Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá) en virtud de la Ley de Producto del Delito (Lavado de Dinero) y Financiación del Terrorismo. Este registro federal permite a las criptoempresas operar legalmente en todas las provincias y territorios canadienses sin necesidad de licencias separadas estado por estado.
Canadá.
El marco ofrece dos vías: MSB para empresas con presencia canadiense, y FMSB (Foreign Money Services Business) para empresas internacionales que atienden a clientes canadienses. Ambas exigen el cumplimiento de las normas AML/CTF, pero difieren en los requisitos de configuración. El registro en FINTRAC es gratuito y no se exige un capital mínimo.
¿Por qué Canadá para cripto negocios?
- Sin capital mínimo requerido. A diferencia de muchas jurisdicciones que requieren $100,000+ en capital, Canadá no tiene un mínimo oficial. El registro FINTRAC en sí es gratuito. Usted sólo necesita fondos suficientes para operar y mantener el cumplimiento.
- Una sola licencia federal. Una licencia MSB cubre las 10 provincias y 3 territorios. No hay necesidad de licencias separadas en cada provincia como en los EE.UU. donde se necesitan licencias MTL estado por estado.
- Proceso de aprobación rápido. FINTRAC normalmente revisa las solicitudes en 2-4 semanas. Plazo total desde la formación de la empresa hasta la aprobación: 6-10 semanas. En comparación con las jurisdicciones de la UE, que requieren de 6 a 12 meses.
- Marco Reconocido Mundialmente. FINTRAC se alinea con las normas del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional). La licencia canadiense de MSB es reconocida internacionalmente, lo que facilita el establecimiento de asociaciones y relaciones bancarias en todo el mundo.
- Opción FMSB para extranjeros. ¿Ya tiene una empresa en el extranjero? Solicite la FMSB sin necesidad de constituirse en Canadá. No requiere oficina canadiense. No está sujeta al impuesto de sociedades canadiense. Opción única que no está disponible en la mayoría de las jurisdicciones.
- Acceso a la banca. Los bancos canadienses son más criptoamigables que la mayoría de los países. La licencia MSB mejora significativamente sus posibilidades de abrir cuentas corporativas. Esencial para rampas de entrada y salida de fiat y procesamiento de pagos.
Servicios que puedes ofrecer con la licencia MSB en Canadá
FINTRAC define 5 actividades de servicios monetarios. Puede registrarse para uno o todos los servicios. Una sola licencia MSB cubre todas las actividades registradas en todo el país.
Cambio de divisas virtual
Cambia criptomonedas por otras criptomonedas (cripto a cripto) o por monedas fiat (cripto a fiat).
- Intercambio de cripto a cripto (BTC/ETH, etc.)
- Intercambio de cripto a fiat (BTC/CAD, ETH/USD, etc.)
- Servicios de conversión de fiat a cripto
Nota: Las operaciones de Stablecoin requieren una autorización adicional de la Administración Canadiense de Valores (CSA).
Negociación en divisas
Cambie una divisa fiduciaria por otra (USD por CAD, EUR por GBP, etc.).
- Servicios de cambio de divisas
- Cuentas multidivisa
- Procesamiento de pagos internacionales
Transferencias de dinero y remesas
Transmitir fondos entre personas o entidades utilizando redes de transferencias electrónicas de fondos, incluidos los pagos con tarjeta de crédito/débito.
- Transferencias nacionales de dinero
- Servicios de envío de remesas internacionales
- Transferencias electrónicas de fondos (EFT)
- Servicios de procesamiento de pagos
Instrumentos de pago
Emisión o canje de giros postales, cheques de viaje o instrumentos negociables similares (excluye el cobro de cheques a personas concretas)
- Emisión y canje de giros postales
- Cheques de viaje
- Instrumentos negociables similares
Servicios de la plataforma de crowdfunding
Operar plataformas de crowdfunding para terceros para recaudar fondos o moneda virtual.
- Plataformas de venta de tokens
- Plataformas de ofertas iniciales de monedas (ICO)
- Plataformas de captación de fondos para criptoproyectos
Enfoque de licencia flexible
- Registrarse para uno o múltiples tipos de servicio
- Añadir servicios más adelante actualizando el registro FINTRAC
- Informe de los cambios a FINTRAC en un plazo de 30 días
- Operar en todo el país con una única licencia federal
Tipos de licencias para MSB en Canadá
- La licencia MSB en Canadá es para empresas registradas y que operan en Canadá con presencia física.
- La licencia FMSB es para empresas de criptomonedas extranjeras que prestan servicios al mercado canadiense desde fuera de Canadá.
Ambos deben cumplir con las regulaciones de FINTRAC, pero FMSB no requiere incorporación u oficina canadiense y no está sujeta al impuesto de sociedades canadiense.
Criterios
MSB (empresa de servicios monetarios)
FMSB (Foreign Money Services Business)
Ubicación de la empresa
Empresa con sede en Canadá
Empresa extranjera (registrada fuera de Canadá)
Oficina física
Obligatorio en Canadá (no oficinas virtuales)
No se exige en Canadá
Mercado objetivo
Canadá y los mercados internacionales
Debe atender a clientes canadienses
Requisitos
Entidad jurídica canadiense, dirección física, presencia local
Entidad extranjera que se centra en el mercado canadiense
Fiscalidad
Sujeto al impuesto de sociedades canadiense (15% federal + provincial)
No sujeto al impuesto de sociedades canadiense
Mejor para
Empresas que establecen una presencia y operaciones plenas en Canadá
Empresas internacionales se expanden al mercado canadiense
Requisitos para obtener la licencia MSB en Canadá
Creación de una empresa
- Entidad legal en Canadá: Corporación registrada en cualquier provincia canadiense
- Oficina física: Se requiere una dirección de oficina real (no se aceptan oficinas virtuales)
- Capital social: No se requiere un mínimo. Se recomiendan 10.000 CAD (~7.300 USD)
- Capital social: No se requiere un mínimo.
- Registro en FINTRAC: Gratuito
Personal clave
- Oficial de Cumplimiento: Oficial certificado de AML/Cumplimiento (puede ser extranjero)
- Directores y accionistas: Se requieren comprobaciones de antecedentes penales (traducidas y notariadas)
Programa de Cumplimiento
- Políticas AML/KYC/CFT: Antiblanqueo de capitales, verificación de clientes, prevención de la financiación del terrorismo
- Evaluación de riesgos: Adaptada a sus operaciones comerciales
- Vigilancia de las transacciones: Sistema de detección de actividades sospechosas
- Conservación de registros: Todos los registros de transacciones durante un mínimo de 5 años
- Información: Transacciones sospechosas y efectivo superior a 10.000 CAD a FINTRAC
Documentos requeridos
- Documentos de registro y constitución de la empresa
- Manual de cumplimiento AML/KYC/CFT completo
- Plan de negocio con proyecciones financieras
- Estructura de propiedad y detalles de los beneficiarios efectivos
- Comprobación de antecedentes de todos los accionistas y directores
Notas importantes
- Stablecoins: Requieren autorización adicional de la Administración Canadiense de Valores (CSA)
- Servicios de pago: Pueden requerir el registro en el Banco de Canadá en virtud de la Ley RPA
- Registro provincial: Algunas provincias (Ontario, Quebec) requieren un registro empresarial adicional
Cómo obtener la licencia MSB en Canadá
Tiempo total: 6-10 semanas. Nos encargamos de todo el proceso por usted.
- 1
Preparación y documentación
1-2 semanas- Preparación de los documentos esenciales
- Análisis preliminar del proyecto y descripción del negocio
- Desarrollo de políticas AML/CTF
- Recopilación de información KYC
- Definición del alcance y presupuesto del proyecto
- 2
Registro de empresas en Canadá
1 semana- Registro de la empresa bajo un nombre autorizado
- Registro de una dirección de oficina legal
- Selección de un nombre adecuado (debe contener al menos dos palabras)
- Celebración de contratos de arrendamiento de oficinas
- Determinación del capital social
- 3
Solicitud previa y registro
1-2 semanas- Adaptación de documentos para el cumplimiento de la normativa AML/CTF
- Contratación de los empleados necesarios
- Presentación de la solicitud de licencia
- Recopilación de la documentación solicitada
- Negociación con el representante de FinTRAC
- Cumplimiento de los requisitos de FinTRAC
- Presentación de documentos a FINTRAC
- Liderar las negociaciones del cliente con el regulador
- Provisión de soporte completo a lo largo de todo el proceso de registro
- 4
Revisión de FINTRAC
2-4 semanas- FINTRAC evalúa si la solicitud está completa
- Revisión de la calidad del programa de cumplimiento
- Verificación de los antecedentes del personal clave
- Evaluación del modelo de negocio y de los factores de riesgo
- Posibles solicitudes de información o aclaraciones adicionales
- Respuesta a las consultas y avisos de deficiencia de FINTRAC
- Comunicación continua con el representante de FINTRAC
- 5
Aprobación y expedición de la licencia
2-3 días- Aprobación final por parte de FINTRAC
- Obtención del número de registro oficial de la MSB
- Empresa inscrita en el registro público de FINTRAC
- Autorización legal para iniciar las operaciones de la MSB
- Recibo de los documentos de confirmación
- 6
Cumplimiento posterior al registro (en curso)
- Implementar procedimientos AML/KYC/CFT
- Reportar transacciones sospechosas a FINTRAC
- Reportar transacciones grandes en efectivo de más de $10,000 CAD
- Conserve los registros de transacciones durante más de 5 años
- Actualizar FINTRAC sobre los cambios de negocio dentro de los 30 días
- Renovar el registro cada 2 años (gratis)
¿Por qué Canadá para los negocios de criptomonedas?
- Constitución de la empresa y establecimiento de la oficina
- Desarrollo completo del programa de cumplimiento AML/KYC/CFT
- Todos los formularios y documentación FINTRAC
- Comunicación con FINTRAC durante todo el proceso
- Asistencia en el nombramiento del oficial de cumplimiento
- Asistencia en la apertura de cuentas bancarias
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1 Llamada de descubrimiento
2 Trámites
Presentación y aprobación
Requisitos de cumplimiento posteriores a la licencia
Obligaciones actuales
- Implementación de AML/KYC/CFT: Siga su programa de cumplimiento diariamente
- Verificación de clientes: Verificar la identidad de todos los clientes de acuerdo con los procedimientos KYC
- Supervisión de transacciones: Supervise todas las transacciones en busca de actividad sospechosa
- Notificación de transacciones sospechosas: Notificar a FINTRAC inmediatamente cuando se detecten
- Informe de grandes cantidades de efectivo: Informe a FINTRAC de todas las transacciones en efectivo superiores a 10.000 CAD
- Mantenimiento de registros: Mantener todos los registros de transacciones durante un mínimo de 5 años
- Informes periódicos: Presentar los informes requeridos a FINTRAC en el calendario
- Cambios en el negocio: Actualizar FINTRAC dentro de los 30 días de cualquier cambio (dirección, propiedad, servicios)
- Renovación de licencia: Renovar el registro cada 2 años (actualmente gratuito)
- Revisión del cumplimiento: Realizar la revisión obligatoria del programa antes de cada renovación
Sanciones por incumplimiento
- Sanciones administrativas: Multas de entre 1 y 100.000 dólares por infracción
- Acusaciones penales: Hasta 500.000 dólares de multa y/o 5 años de prisión por infracciones graves
- Revocación de la licencia: FINTRAC puede revocar su registro de MSB
- Registro público: Las infracciones aparecen en la base de datos pública de FINTRAC
- Responsabilidad de los directores: Los directores pueden ser considerados personalmente responsables
Fiscalidad de las empresas MSB en Canadá
Las empresas MSB en Canadá tienen dos obligaciones fiscales distintas: Impuesto de sociedades (impuesto sobre los beneficios de su empresa) y GST/HST (impuesto sobre las ventas recaudado de los clientes y remitido al gobierno).
Impuesto de sociedades
Este es el impuesto que tu empresa paga sobre sus beneficios. Depende de la provincia de constitución.
Impuesto Federal:
- Tasa general: 15% sobre la renta imponible
- Tasa para pequeñas empresas: 9% sobre los primeros $500,000 CAD (si se califica como CCPC)
Impuesto provincial:
- Ontario: 11,5%
- Alberta: 8% (el más bajo de Canadá – la opción más eficiente desde el punto de vista fiscal)
- Columbia Británica: 12%
- Quebec: 11.5%
Tipo efectivo combinado:
- Federal 15% + Provincial 8-16% = 23% a 31% total
- Pequeñas empresas: Federal 9% + Provincial = 17% a 25% sobre los primeros 500.000 $
GST/HST
Este es el impuesto que usted recauda de los clientes en nombre del gobierno y remite. No es su gasto – usted es sólo un recaudador.
- GST (Federal): 5% sobre los suministros imponibles
- HST (Armonizado): 13-15% dependiendo de la provincia (Ontario 13%, Nueva Escocia 15%)
- Cómo funciona: Añada el GST/HST al precio de su servicio, recaude del cliente, remita a la CRA
- Servicios exentos: Algunos servicios financieros pueden estar exentos del GST/HST
- Registro: Obligatorio si los ingresos superan los 30.000 dólares canadienses anuales
- Declaración: Declaraciones trimestrales o anuales GST/HST
Notas fiscales importantes
- Exención de las FMSB: Las empresas extranjeras (FMSB) NO están sujetas al impuesto de sociedades canadiense
- Impuesto sobre la renta
- Declaración de impuestos: Las declaraciones del impuesto de sociedades vencen 6 meses después del cierre del ejercicio fiscal
- Fiscalidad de las criptomonedas: Las criptotransacciones están sujetas a las mismas normas fiscales que otros activos
Legislación y recursos clave
Estas descripciones proporcionan una visión general rápida del propósito principal de cada autoridad y su papel en el panorama normativo para obtener la licencia de MSB en Canadá.
- Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá (FINTRAC)
FINTRAC actúa como unidad de inteligencia financiera de Canadá, encargada de detectar y prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Recopila y analiza informes de transacciones financieras de entidades reguladas, incluidos los MSB, para garantizar el cumplimiento y salvaguardar el sistema financiero. - Ley sobre el producto del delito (blanqueo de capitales) y la financiación del terrorismo (PCMLTFA)
Esta ley establece el marco jurídico para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en Canadá.
Obliga a los proveedores de servicios monetarios a implantar sólidos programas de cumplimiento, aplicar la diligencia debida y notificar las transacciones sospechosas para ayudar a prevenir los delitos financieros.
Promulgada en 2000, modificada por última vez en 2024. - Registro Mercantil de Ontario
Este registro es esencial para las empresas que operan en Ontario, ya que proporciona una plataforma para el registro, la presentación y el cumplimiento de las empresas.
Garantiza que todas las entidades comerciales, incluidos los MSB, se adhieran a las regulaciones provinciales y mantengan la transparencia en sus operaciones. - Agencia Tributaria de Canadá (CRA)
La CRA es responsable de la administración de las leyes fiscales del Gobierno de Canadá y de la mayoría de las provincias y territorios.
Los MSB deben cumplir la normativa fiscal, incluida la declaración de sus ganancias y el pago de impuestos, como parte de sus requisitos operativos.
Otras jurisdicciones
Preguntas más frecuentes - Canada MSB
¿Es legal el negocio de la criptomoneda en Canadá?
Sí, el negocio de las criptomonedas es totalmente legal en Canadá en el marco de los Negocios de Servicios Monetarios (MSB) regulados por FINTRAC. Las empresas deben registrarse como MSB (nacionales) o FMSB (extranjeras) para ofrecer legalmente servicios de intercambio, transferencia y servicios relacionados con criptomonedas.
¿Cuál es la diferencia entre MSB y FMSB?
MSB es para empresas con sede en Canadá y presencia física en Canadá. El FMSB es para empresas extranjeras que prestan servicios a clientes canadienses sin estar constituidas en Canadá. Ambas exigen el registro en FINTRAC y el cumplimiento de las normas ALD/CFT, pero la FMSB no requiere oficina ni constitución en Canadá.
¿Pueden las empresas extranjeras obtener una licencia de MSB sin entidad canadiense?
Sí, a través del registro FMSB (Foreign Money Services Business). Las empresas extranjeras pueden obtener la licencia sin constituirse en Canadá, siempre que atiendan a clientes canadienses a través de la comercialización, el dominio .ca o la inclusión en el directorio de empresas canadiense.
¿Cuál es el capital mínimo requerido para la licencia de MSB?
FINTRAC no exige oficialmente un capital mínimo. Sin embargo, basándonos en la práctica del sector, recomendamos 10.000 CAD (~7.300 USD) como capital social para demostrar seriedad. Necesita fondos suficientes para operar y mantener programas de cumplimiento.
¿Cuánto cuesta la licencia MSB?
El registro en FINTRAC es gratuito. Los costes totales incluyen la creación de la empresa, el desarrollo del programa de cumplimiento y los servicios profesionales. Nuestros paquetes oscilan entre 8.500 $ (empresa nueva) y 22.900 $ (empresa ya constituida con licencia activa).
¿Necesito una oficina física en Canadá?
Sí para MSB (licencia nacional). La dirección de la oficina física es obligatoria – las oficinas virtuales NO son aceptadas por FINTRAC. No para FMSB (licencia extranjera), pero debe demostrar el servicio al mercado canadiense a través de otros medios.
¿Puedo utilizar una dirección de oficina virtual?
No. FINTRAC no acepta explícitamente direcciones de oficinas virtuales para el registro de MSB. Usted debe tener una ubicación física real con operaciones comerciales reales en Canadá.
¿Necesito un responsable de cumplimiento?
Sí, la designación de un responsable de cumplimiento y lucha contra el blanqueo de capitales certificado es obligatoria tanto para el registro de los MSB como de los FMSB. El responsable puede ser extranjero y no es necesario que resida en Canadá, pero debe tener las cualificaciones y experiencia pertinentes en cumplimiento financiero.
¿Cuánto tiempo se tarda en obtener la licencia MSB en Canadá?
Normalmente, entre 4 y 6 semanas en total para la creación de una nueva empresa. Desglose: Preparación (1-2 semanas), prerregistro FINTRAC (1 semana), presentación de la solicitud (1-2 semanas), revisión FINTRAC (1-2 semanas), aprobación (2-3 días). Empresa ya constituida: Sólo 1-2 semanas.
¿Cuánto tarda FINTRAC en examinar las solicitudes?
Por lo general, FINTRAC revisa las solicitudes entre una y tres semanas después de su presentación. El plazo depende de que la solicitud esté completa, de la complejidad del modelo de negocio y de la rapidez con la que responda a las solicitudes de aclaración de FINTRAC.
¿Puede acelerarse el proceso?
FINTRAC no ofrece tramitación acelerada. Sin embargo, usted puede acelerar el proceso: asegurándose de que la solicitud esté completa y sea precisa, respondiendo rápidamente a las solicitudes de FINTRAC, teniendo todos los documentos listos por adelantado. Las sociedades preconstituidas son la opción más rápida (1-2 semanas).
¿Qué servicios cubre la licencia MSB?
La licencia MSB cubre 5 actividades de servicios monetarios: 1) Cambio de moneda virtual (cripto a cripto, cripto a fiat), 2) Cambio de moneda extranjera, 3) Transferencias y remesas de dinero, 4) Instrumentos de pago (giros postales, cheques de viaje), 5) Servicios de plataformas de crowdfunding. Puede registrarse en uno o en todos los servicios.
¿Puedo operar mi negocio de MSB en línea?
Sí, los MSB pueden operar totalmente en línea. Sin embargo, deben seguir cumpliendo todos los requisitos reglamentarios, incluida la verificación de los datos personales, la supervisión de las transacciones, la presentación de informes a FINTRAC y el mantenimiento de registros. El requisito de oficina física (para las empresas de servicios monetarios) se mantiene independientemente de las operaciones en línea.
¿Puedo ofrecer servicios con stablecoins?
No, no sin autorización adicional. La licencia canadiense de MSB NO cubre las operaciones con stablecoins. Las stablecoins requieren una autorización separada de la Administración Canadiense de Valores (CSA) ya que pueden ser clasificadas como valores. La MSB estándar cubre criptomonedas como Bitcoin y Ethereum.
¿Puedo añadir más servicios después de obtener la licencia?
Sí, puede agregar servicios adicionales de MSB más adelante actualizando su registro FINTRAC. Debe notificar a FINTRAC en un plazo de 30 días cualquier cambio en su negocio, incluida la adición de nuevos tipos de servicios. No se requiere ninguna tasa de licencia adicional.
¿Cuáles son las obligaciones de información de las empresas de servicios monetarios?
Los MSB deben informar a FINTRAC de: 1) Transacciones sospechosas (inmediatamente cuando se detecten), 2) Grandes transacciones en efectivo superiores a 10.000 CAD, 3) Transferencias electrónicas internacionales de fondos superiores a 10.000 CAD. También deben conservar todos los registros de transacciones durante un mínimo de 5 años y presentar informes periódicos de cumplimiento.
¿Con qué frecuencia debo renovar mi registro MSB?
Cada 2 años. Actualmente, la renovación es gratuita. Antes de la renovación, debe realizar una revisión obligatoria del programa de cumplimiento (puede ser interna o por terceros). Debe notificar a FINTRAC cualquier cambio empresarial en un plazo de 30 días durante el periodo de vigencia de la licencia.
¿Qué ocurre si no cumplo la normativa?
Las sanciones por incumplimiento incluyen: Multas administrativas (de 1 a 100.000 dólares por infracción), cargos penales (hasta 500.000 dólares de multa y/o 5 años de prisión por infracciones graves), revocación de la licencia, inclusión en la lista pública de la base de datos de infracciones FINTRAC, responsabilidad personal de los directivos.
¿Difieren las normativas sobre empresas microfinancieras de una provincia a otra en Canadá?
La licencia de MSB es federal (FINTRAC) y se aplica en todo el país. Sin embargo, algunas provincias tienen requisitos adicionales: Ontario y Quebec exigen un registro provincial de empresas aparte. Los tipos impositivos varían según la provincia (8-16%). Los requisitos bancarios pueden variar según la provincia. Le ayudamos a cumplir todos los requisitos provinciales.
¿Cuáles son las obligaciones fiscales de las empresas microfinancieras en Canadá?
Las empresas MSB pagan 1) Impuesto de sociedades: 15% federal + 8-16% provincial (total 23-31%), tasa para pequeñas empresas 9% federal sobre los primeros 500.000 $ CAD. 2) GST/HST: 5-15% de impuesto sobre las ventas cobrado a los clientes. Las FMSB (empresas extranjeras) NO están sujetas al impuesto de sociedades canadiense.
¿Tengo que pagar impuestos por las transacciones de criptomoneda?
Sí, las empresas de servicios monetarios deben pagar el impuesto de sociedades sobre los beneficios de las criptooperaciones. Las criptotransacciones se tratan como otros ingresos empresariales. Usted necesita rastrear todas las transacciones, calcular las ganancias/pérdidas y reportarlas a la CRA (Agencia de Ingresos de Canadá). Consulte con un contable especializado en criptografía para una planificación fiscal adecuada.
¿Cuál es la diferencia entre empresa nueva y empresa ya hecha?
Nueva empresa (8.500 $, 6-10 semanas): Creamos todo desde cero: constitución, conformidad, solicitud FINTRAC. Listo ($24,900, 1-2 semanas): Empresa preexistente con licencia activa MSB, sólo tiene que transferir la propiedad. Es más rápido pero más caro, mejor para la entrada urgente en el mercado.
Licencia MSB en Canadá: De la solicitud a la aprobación
$12,500
Nos encargamos de todo el proceso de concesión de licencias de MSB de Canadá por una tarifa fija:
- Constitución de una LLC en Montana
- Marco de cumplimiento AML/KYC
- Preparación de un plan de negocio acorde con los requisitos de la FinCEN
- Comprobaciones de diligencia debida e idoneidad de los consejeros/accionistas
- Preparación y presentación del registro FinCEN MSB
- Orientación jurídica durante el proceso de registro
