In Kanada müssen sich Unternehmen, die Finanzdienstleistungen wie Währungsumtausch, Geldtransfers, virtuelle Währungstransaktionen und ähnliche Aktivitäten anbieten, vor Aufnahme ihrer Tätigkeit beim Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) als Money Services Business (MSB) oder Foreign Money Services Business (FMSB) registrieren lassen.
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landesweit unter einem einheitlichen Rechtsrahmen ohne zusätzliche Genehmigungen zu operieren.
Die Einhaltung der kanadischen Vorschriften stärkt das Vertrauen von Kunden, Investoren und Partnern und gewährleistet gleichzeitig den Schutz der Nutzer.
Unser Team sorgt seit 2017 für die Einhaltung der Krypto-Richtlinien und die Lizenzierung und hilft Unternehmen bei der Einhaltung der regulatorischen Anforderungen.
Eine MSB-Lizenz (Money Services Business) in Kanada ist eine obligatorische Registrierung, die Unternehmen die rechtliche Befugnis erteilt, bestimmte Finanzdienstleistungen wie Währungsumtausch, Geldtransfers oder die Ausgabe von Prepaid-Karten durchzuführen. Diese Lizenz wird vom Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) vergeben und stellt sicher, dass die Unternehmen die strengen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) einhalten. Mit dem Erhalt einer MSB-Lizenz erfüllen Unternehmen nicht nur wesentliche gesetzliche Anforderungen, sondern demonstrieren auch ihr Engagement für Transparenz und Sicherheit – wichtige Faktoren, um das Vertrauen von Kunden, Finanzinstituten und Aufsichtsbehörden zu gewinnen.
Auch wenn Sie bereits als MSB/FMSB auf Provinz- oder Territorialebene registriert oder zugelassen sind, müssen Sie sich bei FINTRAC registrieren lassen.
| Merkmal | MSB (Money Services Business) | FMSB (Foreign Money Services Business) |
|---|---|---|
| Wirtschaftsstandort | Sitz in Kanada | Sitz außerhalb Kanadas |
| Registrierung erforderlich? | Ja, mit FINTRAC | Ja, wenn sie kanadische Kunden bedienen |
| Compliance-Verpflichtungen | Muss die FINTRAC AML/CTF-Vorschriften einhalten | Muss die FINTRAC AML/CTF-Vorschriften einhalten, wenn er mit kanadischen Transaktionen zu tun hat |
| Berichterstattung | Meldung verdächtiger Transaktionen und großer Bargeldbewegungen an FINTRAC | Meldung verdächtiger Transaktionen und großer Bargeldbewegungen an FINTRAC |
| Physische Anwesenheit | Erfordert eine kanadische Geschäftsadresse | Keine physische Präsenz in Kanada erforderlich |
Wenn Sie sich für uns entscheiden, erhalten Sie fachkundige Beratung von einem Team mit umfassender Erfahrung in der MSB- und FMSB-Registrierung, die einen reibungslosen und gesetzeskonformen Prozess gewährleistet. Wir bieten maßgeschneiderte Compliance-Lösungen und helfen Unternehmen bei der Entwicklung von AML/CTF-Programmen, die mit den kanadischen Vorschriften übereinstimmen. Unser umfassender Support deckt jede Phase des Registrierungsprozesses ab, von der Vorbereitung der Dokumente bis zur Genehmigung durch FINTRAC. Mit unserer Unterstützung bleiben Sie über die neuesten gesetzlichen Bestimmungen auf dem Laufenden und minimieren das Risiko von Strafen. Ihre Geschäftsinformationen werden mit höchster Vertraulichkeit und Sicherheit behandelt, so dass Sie sich während des gesamten Prozesses keine Sorgen machen müssen.
Errichten Sie eine juristische Person in Kanada. Sie können Ihr Unternehmen auf Provinz- oder Bundesebene anmelden.
Ihr Unternehmen muss eine legale Adresse in Kanada haben. Virtuelle Büroadressen werden von den Aufsichtsbehörden nicht akzeptiert.
Benennen Sie einen Beauftragten, der für die Umsetzung und Pflege des Programms zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) verantwortlich ist.
Schaffung und Durchsetzung von Maßnahmen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Einführung von Identitätsprüfungsverfahren für bestimmte Transaktionen und Aktivitäten.
Führen Sie detaillierte Transaktionsaufzeichnungen und reichen Sie die gesetzlich vorgeschriebenen Berichte bei FINTRAC ein.
Füllen Sie ein Online-Vorregistrierungsformular auf der FINTRAC-Website aus, in dem Sie grundlegende Angaben zum Unternehmen machen.
Nach Einreichung der Vorregistrierung prüft FINTRAC Ihren Antrag und sendet Ihnen das vollständige Registrierungsformular zusammen mit einem Leitfaden zum Abschluss des Verfahrens zu.
Sammeln Sie die erforderlichen Dokumente, einschließlich der Registrierungsunterlagen für das Unternehmen, der Identifikationsdaten der wichtigsten Mitarbeiter, der AML/CTF-Richtlinien und aller weiteren von FINTRAC geforderten Unterlagen.
Füllen Sie das offizielle Anmeldeformular mit genauen Angaben zu Ihrem Unternehmen aus, u. a:
Senden Sie das ausgefüllte Formular und die erforderlichen Dokumente über einen sicheren Kommunikationskanal, wie z. B. Canada Post Connect, an FINTRAC.
FINTRAC prüft den Antrag, um sicherzustellen, dass er den Vorschriften entspricht. Erforderlichenfalls können sie zusätzliche Informationen oder Klarstellungen verlangen.
Wenn alle Anforderungen erfüllt sind, wird FINTRAC die Registrierung genehmigen und eine offizielle MSB-Registrierungsnummer vergeben, die in allen Geschäftsmitteilungen angegeben werden muss.
Nach Erhalt der MSB-Registrierung müssen die Unternehmen fortlaufende Compliance-Anforderungen erfüllen, darunter:
Vergewissern Sie sich, dass Ihr ausländisches Unternehmen die Kriterien für eine FMSB-Registrierung erfüllt, einschließlich des Angebots von Dienstleistungen für natürliche oder juristische Personen in Kanada.
Ähnlich wie bei den KKU müssen ausländische Unternehmen ein Online-Vorregistrierungsformular auf der Website von FINTRAC ausfüllen.
Geben Sie detaillierte Informationen über Ihr Unternehmen an, einschließlich:
Benennen Sie eine verantwortliche Person, die die AML/CTF-Richtlinien überwacht und die Einhaltung der FINTRAC-Vorschriften sicherstellt.
Ausarbeitung eines internen Compliance-Programms, das den kanadischen AML/CTF-Vorschriften entspricht.
Senden Sie alle erforderlichen Dokumente, einschließlich Unternehmensregistrierung, AML/CTF-Richtlinien und Eigentumsangaben, über einen sicheren Übermittlungskanal.
Der Antrag wird geprüft, und FINTRAC kann zusätzliche Informationen oder Klarstellungen anfordern.
Nach der Genehmigung erhält das Unternehmen eine FMSB-Registrierungsnummer, die bei jeder Kommunikation mit kanadischen Kunden angegeben werden muss.
Registrierte FMSBs müssen sich an die Berichts- und Compliance-Anforderungen der FINTRAC halten, einschließlich:
Nach Erhalt einer MSB-Lizenz müssen die Unternehmen die AML/CTF-Vorschriften einhalten und die Identität ihrer Kunden für bestimmte Transaktionen überprüfen. Sie sind verpflichtet, Transaktionsaufzeichnungen für mindestens fünf Jahre aufzubewahren und verdächtige Transaktionen sowie große Bargeldtransfers an FINTRAC zu melden. Die Nichteinhaltung dieser Verpflichtungen kann zu schweren Strafen und rechtlichen Konsequenzen führen.
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