Krypto-MSB-Lizenz in Kanada 2025
Krypto-Lizenz in Kanada: Kosten, Zeitplan, Anforderungen
Eine MSB-Lizenz in Kanada ist eine obligatorische Registrierung bei der FINTRAC, die Unternehmen die rechtliche Befugnis zur Erbringung von Finanzdienstleistungen erteilt, einschließlich Kryptowährungsumtausch, Geldtransfers und Devisenhandel.
Rechtskonformität mit FINTRAC
Die Einhaltung von Bundesvorschriften schafft Vertrauen bei Kunden, Banken und institutionellen Partnern
Zugang zum kanadischen Markt
Landesweite Tätigkeit mit einer einzigen Bundeslizenz, ohne dass zusätzliche Genehmigungen der Provinzen erforderlich sind
Internationale Glaubwürdigkeit
Die weltweit anerkannte FINTRAC-Lizenz erhöht die Glaubwürdigkeit und zieht Bankbeziehungen an
Zeitplan für das Auswahlverfahren: 6-10 Wochen
Schnelle Lizenzierung von der Unternehmensgründung bis zur FINTRAC-Genehmigung in 6-10 Wochen
MSB/FMSB-Lizenzpakete in Kanada
Firmenregistrierung & FINTRAC MSB-Lizenz von Grund auf
$12,500 4-6 Wochen
Die beste Wahl für die Gründung eines neuen regulierten Unternehmens von Grund auf.
- Erstberatung und Eignungsprüfung (MSB/FMSB-Umfang und -Struktur).
- Kanadische Firmengründung und Registrierung der Unternehmensnummer.
- Kanadische Geschäftsadresse und Korrespondenzabwicklung für FINTRAC.
- Umfassendes AML/KYC/CFT-Compliance-Framework (Risikobewertung, Richtlinien, Überwachungstools).
- Vorbereitung und Einreichung des FINTRAC MSB-Registrierungspakets.
- Schrittweise Unterstützung bis zur Registrierungsgenehmigung und Compliance-Einführung.
- Beratung zu den Anforderungen von Banken und Zahlungsanbietern (kein garantiertes Konto).
- Laufende Unterstützung durch einen Compliance Officer auf Anfrage.
Fertiges FINTRAC-registriertes MSB-Unternehmen
$24,900 1 Woche
Ideal für Kunden, die schnell eine betriebsbereite, lizenzierte MSB benötigen
- Vorregistriertes kanadisches Unternehmen mit aktiver FINTRAC MSB-Registrierung.
- Eigentums- und Anteilsübertragungsdokumentation inklusive.
- Aktualisierung der FINTRAC-Aufzeichnungen nach Eigentümerwechsel.
- Vollständige, auf Ihr Modell zugeschnittene AML/KYC/CFT-Compliance-Dokumentation.
- Kanadische Geschäftsadresse und Korrespondenzabwicklung für FINTRAC.
- Einführung von Banken und Zahlungsanbietern mit Compliance-Beratung.
- Rechtliche und regulatorische Unterstützung nach der Übertragung für den ersten Berichtszeitraum.
- Optionale Compliance-Beauftragung oder laufende Überwachungsdienste separat erhältlich.
Zusätzliche Dienstleistungen für den laufenden Betrieb
PSP-Autorisierung der Bank of Canada mit Ihren Dokumenten (nur für Geldüberweisungen oder Zahlungsdienstleister)
- Behördengebühren 2500 CAD$
- Überprüfung des Geschäftsmodells
- Überprüfung der AML/KYC-, Risikomanagement- und Incident-Response-Richtlinien, Ausfüllen und Einreichen des Antrags auf PSP-Lizenz, rechtliche Unterstützung, Benachrichtigung der FINTRAC
AML / Compliance-Beauftragter
Bereitstellung eines lokalen AML/Compliance Officers (Teilzeit)
Firmenkontoeröffnung
Unterstützung bei der Eröffnung eines Firmenkontos bei einer lokalen Bank oder einem Zahlungssystem
Maßgeschneiderte AML/KYC-Richtlinie
Maßgeschneiderte Anti-Geldwäsche- und Know-Your-Customer-Richtlinien, die individuell von einem Anwalt für Blockchain und Finanzangelegenheiten entworfen werden
Erste Beratung zur Montana Crypto MSB Lizenz erhalten
Wir bieten die Gründung von Unternehmen in Montana und die FinCEN MSB-Lizenzierung zu einer festen Gebühr an.
1 Entdeckungsruf
2 Papierkram
Einreichung & Genehmigung
Was ist die MSB-Lizenz in Kanada?
Der kanadische MSB-Rahmen wird von FINTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada) unter dem Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act geregelt. Diese bundesweite Registrierung ermöglicht es Kryptounternehmen, in allen kanadischen Provinzen und Territorien legal zu operieren, ohne dass sie separate Lizenzen für die einzelnen Bundesstaaten benötigen.
Der Rahmen bietet zwei Wege: MSB für Unternehmen mit kanadischer Präsenz und FMSB (Foreign Money Services Business) für internationale Unternehmen, die kanadische Kunden bedienen. Beide erfordern die Einhaltung der AML/CTF-Vorschriften, unterscheiden sich aber in den Einrichtungsanforderungen. Die FINTRAC-Registrierung selbst ist kostenlos und erfordert kein Mindestkapital.
Warum Kanada für Kryptogeschäfte?
- Kein Mindestkapital erforderlich. Im Gegensatz zu vielen Gerichtsbarkeiten, die ein Kapital von 100.000 $+ verlangen, gibt es in Kanada kein offizielles Minimum. Die FINTRAC-Registrierung selbst ist kostenlos. Sie benötigen lediglich ausreichende Mittel für den Betrieb und die Einhaltung der Vorschriften.
- Eine einzige Bundeslizenz. Eine MSB-Lizenz gilt für alle 10 Provinzen und 3 Territorien. Sie benötigen keine separaten Lizenzen für jede Provinz wie in den USA, wo Sie MTL-Lizenzen für jeden einzelnen Bundesstaat benötigen.
- Schneller Genehmigungsprozess. FINTRAC prüft Anträge in der Regel in 2-4 Wochen. Gesamtzeitraum von der Unternehmensgründung bis zur Genehmigung: 6-10 Wochen. Im Vergleich dazu benötigen die EU-Länder 6-12 Monate.
- Global anerkannte Rahmenbedingungen. FINTRAC orientiert sich an den Standards der FATF (Financial Action Task Force). Die kanadische MSB-Lizenz ist international anerkannt, was den Aufbau von Partnerschaften und Bankbeziehungen weltweit erleichtert.
- Ausländerfreundliche FMSB-Option. Sie haben bereits ein Unternehmen im Ausland? Beantragen Sie FMSB, ohne in Kanada zu gründen. Keine kanadische Niederlassung erforderlich. Unterliegt nicht der kanadischen Körperschaftssteuer. Einzigartige Option, die in den meisten Gerichtsbarkeiten nicht verfügbar ist.
- Bankzugang. Kanadische Banken sind kryptofreundlicher als die meisten Länder. Die MSB-Lizenz verbessert Ihre Chancen auf die Eröffnung von Firmenkonten erheblich. Unverzichtbar für Fiat-On/Off-Rampen und Zahlungsabwicklung.
Dienstleistungen, die Sie mit einer MSB-Lizenz in Kanada anbieten können
FINTRAC definiert 5 Gelddienstleistungsaktivitäten. Sie können sich für eine oder alle Dienstleistungen registrieren lassen. Eine einzige MSB-Lizenz deckt alle registrierten Aktivitäten landesweit ab.
Virtueller Währungsumtausch
Tauschen Sie Kryptowährungen gegen andere Kryptowährungen (crypto-to-crypto) oder gegen Fiat-Währungen (crypto-to-fiat).
- Handel von Krypto zu Krypto (BTC/ETH, etc.)
- Krypto-zu-Fiat-Tausch (BTC/CAD, ETH/USD, etc.)
- Fiat-zu-Krypto-Onramp-Dienste
Hinweis: Der Betrieb von Stablecoin erfordert eine zusätzliche Genehmigung der Canadian Securities Administration (CSA).
Fremdwährungshandel
Tauschen Sie eine Fiat-Währung in eine andere um (USD in CAD, EUR in GBP, etc.).
- Währungsumtausch-Dienstleistungen
- Mehrwährungskonten
- Internationale Zahlungsabwicklung
Geldüberweisungen und Überweisungen
Überweisung von Geldbeträgen zwischen Personen oder Einrichtungen unter Verwendung elektronischer Überweisungsnetze, einschließlich Kredit-/Debitkartenzahlungen.
- Geldüberweisungen im Inland
- Internationale Überweisungsdienste
- Elektronische Geldüberweisungen (EFT)
- Zahlungsverarbeitungsdienste
Zahlungsinstrumente
Ausstellen oder Einlösen von Zahlungsanweisungen, Reiseschecks oder ähnlichen begebbaren Instrumenten (ausgenommen die Einlösung von Schecks an bestimmte Personen).
- Ausgabe und Einlösung von Geldanweisungen
- Reiseschecks
- Ähnliche begebbare Instrumente
Dienstleistungen der Crowdfunding-Plattform
Betreiben Sie Crowdfunding-Plattformen für Dritte, um Geldmittel oder virtuelle Währungen zu beschaffen.
- Plattformen für den Verkauf von Token
- Initial Coin Offerings (ICO) Plattformen
- Fundraising-Plattformen für Krypto-Projekte
Flexibler Lizenzierungsansatz
- Registrieren Sie sich für einen oder mehrere Diensttypen
- Spätere Hinzufügung von Diensten durch Aktualisierung der FINTRAC-Registrierung
- Melden Sie Änderungen innerhalb von 30 Tagen an FINTRAC
- Bundesweit mit einer einzigen Bundeslizenz tätig sein
Arten der MSB-Lizenzierung in Kanada
- MSB-Lizenz in Kanada ist für Unternehmen, die in Kanada registriert und tätig sind und eine physische Präsenz haben.
- FMSB-Lizenz ist für ausländische Kryptounternehmen, die Dienstleistungen für den kanadischen Markt von außerhalb Kanadas anbieten.
Beide müssen die FINTRAC-Vorschriften einhalten, aber FMSB erfordert keine kanadische Gründung oder Niederlassung und unterliegt nicht der kanadischen Körperschaftssteuer.
Kriterien
MSB (Money Services Business)
FMSB (Foreign Money Services Business)
Unternehmensstandort
Kanadisches Unternehmen
Ausländisches Unternehmen (außerhalb Kanadas registriert)
Physisches Büro
Erforderlich in Kanada (keine virtuellen Büros)
In Kanada nicht erforderlich
Zielmarkt
Kanada und internationale Märkte
Muss kanadische Kunden bedienen
Anforderungen
Kanadische Rechtsperson, physische Adresse, lokale Präsenz
Ausländisches Unternehmen, das sich auf den kanadischen Markt konzentriert
Besteuerung
Unterliegt der kanadischen Körperschaftssteuer (15 % auf Bundes- und Provinzebene)
Unterliegt nicht der kanadischen Körperschaftssteuer
Best für
Unternehmen, die eine vollständige Präsenz und Geschäftstätigkeit in Kanada aufbauen
Internationale Unternehmen expandieren auf den kanadischen Markt
Anforderungen für MSB-Lizenz in Kanada
Unternehmensgründung
- Rechtspersönlichkeit in Kanada: In einer beliebigen kanadischen Provinz registrierte Gesellschaft
- Physisches Büro: Reale Büroadresse erforderlich (virtuelle Büros werden nicht akzeptiert)
- Stammkapital: Kein Mindestbetrag erforderlich. Empfohlen 10.000 CAD (~7.300 USD)
- Registrierung bei FINTRAC: Kostenlos
Schlüsselpersonal
- Compliance Officer: Zertifizierter AML/Compliance Officer (kann ein Ausländer sein)
- Geschäftsführer und Aktionäre: Strafregisterauszug erforderlich (übersetzt und beglaubigt)
Konformitätsprogramm
- AML/KYC/CFT-Richtlinien: Anti-Geldwäsche, Kundenüberprüfung, Verhinderung der Terrorismusfinanzierung
- Risikobewertung: Maßgeschneidert für Ihre Geschäftsabläufe
- Transaktionsüberwachung: System zur Kennzeichnung verdächtiger Aktivitäten
- Aufbewahrung von Aufzeichnungen: Alle Transaktionen werden mindestens 5 Jahre lang aufgezeichnet
- Berichterstattung: Verdächtige Transaktionen und Bargeld über $10.000 CAD an FINTRAC
Erforderliche Dokumente
- Unternehmensanmeldung und Gründungsunterlagen
- Vollständiges Handbuch zur Einhaltung von AML/KYC/CFT
- Geschäftsplan mit Finanzprognosen
- Eigentümerstruktur und Angaben zu den wirtschaftlichen Eigentümern
- Hintergrundüberprüfungen für alle Aktionäre und Direktoren
Wichtige Hinweise
- Stablecoins: Erfordern eine zusätzliche Genehmigung der Canadian Securities Administration (CSA)
- Zahlungsdienstleistungen: Können eine Registrierung bei der Bank of Canada nach dem RPA Act erfordern
- Registrierung in den Provinzen: Einige Provinzen (Ontario, Quebec) erfordern eine zusätzliche Gewerbeanmeldung
Wie erhalte ich eine MSB-Lizenz in Kanada?
Gesamtzeitraum: 6-10 Wochen. Wir wickeln den gesamten Prozess für Sie ab.
- 1
Vorbereitung und Dokumentation
1-2 Wochen- Vorbereitung der wesentlichen Dokumente
- Vorläufige Projektanalyse und Geschäftsbeschreibung
- Entwicklung von AML/CTF-Richtlinien
- Beschaffung von KYC-Informationen
- Definition von Projektumfang und Budget
- 2
Unternehmensregistrierung in Kanada
1 Woche- Eintragung eines Unternehmens unter einem genehmigten Namen
- Registrierung einer juristischen Adresse
- Wahl eines geeigneten Namens (muss mindestens zwei Wörter enthalten)
- Abschluss von Büromietverträgen
- Bestimmung des Stammkapitals
- 3
Vorbewerbung und Registrierung
1-2 Wochen- Anpassung von Dokumenten für die AML/CTF-Konformität
- Rekrutierung der erforderlichen Mitarbeiter
- Einreichung des Lizenzantrags
- Sammlung der angeforderten Unterlagen
- Verhandlungen mit FinTRAC-Vertreter
- Erfüllung der FinTRAC-Anforderungen
- Einreichung der Dokumente bei FINTRAC
- Leitung der Verhandlungen des Kunden mit der Aufsichtsbehörde
- Vollständige Unterstützung während des gesamten Registrierungsprozesses
- 4
FINTRAC Überprüfung
2-4 Wochen- FINTRAC bewertet die Vollständigkeit der Anträge
- Überprüfung der Qualität des Compliance-Programms
- Hintergrundüberprüfung des Schlüsselpersonals
- Beurteilung des Geschäftsmodells und der Risikofaktoren
- Mögliches Ersuchen um zusätzliche Informationen oder Klärung
- Beantwortung von FINTRAC-Anfragen und Mängelrügen
- Laufende Kommunikation mit dem FINTRAC-Vertreter
- 5
Genehmigung und Erteilung der Lizenz
2-3 Tage- Endgültige Genehmigung durch FINTRAC
- Erteilung der offiziellen MSB-Registrierungsnummer
- Unternehmen im öffentlichen Register der FINTRAC eingetragen
- Gesetzliche Genehmigung zur Aufnahme der MSB-Tätigkeit
- Erhalt der Bestätigungsdokumente
- 6
Einhaltung der Vorschriften nach der Registrierung (laufend)
- Umsetzung der AML/KYC/CFT-Verfahren
- Melden Sie verdächtige Transaktionen an FINTRAC
- Große Bargeldtransaktionen über $10.000 CAD melden
- Transaktionsaufzeichnungen mindestens 5 Jahre lang aufbewahren
- FINTRAC innerhalb von 30 Tagen über geschäftliche Änderungen informieren
- Erneuern Sie die Registrierung alle 2 Jahre (kostenlos)
Warum Kanada für Kryptogeschäfte?
- Unternehmensgründung und Büroeinrichtung
- Komplette Entwicklung eines AML/KYC/CFT-Compliance-Programms
- Alle FINTRAC-Formulare und Dokumentationen
- Kommunikation mit FINTRAC während des gesamten Prozesses
- Unterstützung bei der Ernennung von Compliance-Beauftragten
- Unterstützung bei der Eröffnung eines Bankkontos
Gaukite pradinę konsultaciją dėl Montana Crypto MSB
Wir bieten die Gründung von Unternehmen in Montana und die FinCEN MSB-Lizenzierung zu einer festen Gebühr an.
1 Entdeckungsruf
2 Papierkram
Einreichung & Genehmigung
Post-License Compliance-Anforderungen
Laufende Verpflichtungen
- AML/KYC/CFT-Umsetzung: Befolgen Sie täglich Ihr Compliance-Programm
- Kundenüberprüfung: Überprüfen Sie die Identität aller Kunden gemäß den KYC-Verfahren
- Transaktionsüberwachung: Überwachen Sie alle Transaktionen auf verdächtige Aktivitäten
- Meldung verdächtiger Transaktionen: Sofortige Meldung an FINTRAC, wenn sie entdeckt werden
- Berichterstattung über große Bargeldbeträge: Melden Sie alle Bargeldtransaktionen über $10.000 CAD an FINTRAC
- Aufbewahrung von Aufzeichnungen: Bewahren Sie alle Transaktionsaufzeichnungen für mindestens 5 Jahre auf
- Periodische Berichterstattung: Regelmäßige Übermittlung der erforderlichen Berichte an FINTRAC
- Geschäftsänderungen: Informieren Sie FINTRAC innerhalb von 30 Tagen über alle Änderungen (Adresse, Eigentümer, Dienstleistungen)
- Lizenzerneuerung: Erneuern Sie die Registrierung alle 2 Jahre (derzeit kostenlos)
- Überprüfung der Einhaltung der Vorschriften: Durchführung der obligatorischen Programmüberprüfung vor jeder Erneuerung
Strafen bei Nichteinhaltung
- Verwaltungsstrafen: Geldstrafen von $1 bis $100.000 pro Verstoß
- Strafrechtliche Anklagen: Bis zu 500.000 $ Geldstrafe und/oder 5 Jahre Haft für schwere Verstöße
- Lizenzentzug: FINTRAC kann Ihre MSB-Registrierung entziehen
- Öffentlicher Eintrag: Verstöße werden in der öffentlichen FINTRAC-Datenbank aufgeführt
- Haftung des Geschäftsführers: Geschäftsführer können persönlich haftbar gemacht werden
Besteuerung von MSB-Gesellschaften in Kanada
MSB-Unternehmen in Kanada haben zwei verschiedene Steuerpflichten: Körperschaftssteuer (Steuer auf den Gewinn des Unternehmens) und GST/HST (Umsatzsteuer, die von den Kunden erhoben und an die Regierung abgeführt wird).
Körperschaftseinkommenssteuer
Dies ist die Steuer, die Ihr Unternehmen auf seine Gewinne zahlt. Sie hängt von der Provinz ab, in der das Unternehmen gegründet wurde.
Bundessteuer:
- Allgemeiner Satz: 15% auf das steuerpflichtige Einkommen
- Satz für Kleinunternehmen: 9% auf die ersten $500.000 CAD (wenn als CCPC qualifiziert)
Provinzsteuer:
- Ontario: 11,5%
- Alberta: 8% (die niedrigste in Kanada – die steuergünstigste Wahl)
- British Columbia: 12%
- Quebec: 11,5%
Effektiver kombinierter Satz:
- Federal 15% + Provincial 8-16% = 23% bis 31% insgesamt
- Kleine Unternehmen: Federal 9% + Provincial = 17% bis 25% auf die ersten 500.000 $
GST/HST
Dies ist eine Steuer, die Sie im Namen der Regierung von Ihren Kunden einnehmen und abführen. Das sind nicht Ihre Kosten – Sie sind nur ein Eintreiber.
- GST (Bundessteuer): 5% auf steuerpflichtige Lieferungen
- HST (harmonisiert): 13-15% je nach Provinz (Ontario 13%, Nova Scotia 15%)
- Wie es funktioniert: GST/HST auf den Dienstleistungspreis aufschlagen, vom Kunden einziehen, an die CRA überweisen
- Befreite Dienstleistungen: Einige Finanzdienstleistungen können von der GST/HST befreit sein
- Registrierung: Obligatorisch, wenn der Umsatz 30.000 CAD jährlich übersteigt
- Abgabe: Vierteljährliche oder jährliche GST/HST-Erklärung
Wichtige steuerliche Hinweise
- FMSB-Befreiung: Ausländische Unternehmen (FMSB) unterliegen NICHT der kanadischen Körperschaftssteuer
- Steuererklärungen: Körperschaftssteuererklärungen sind 6 Monate nach Ende des Geschäftsjahres fällig
- Krypto-Besteuerung: Krypto-Transaktionen unterliegen den gleichen Steuerregeln wie andere Vermögenswerte
Schlüsselgesetze und Ressourcen
Diese Beschreibungen geben einen schnellen Überblick über den Hauptzweck jeder Behörde und ihre Rolle in der regulatorischen Landschaft für die Erlangung einer MSB-Lizenz in Kanada.
- Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC)
FINTRAC dient als Kanadas Finanznachrichtendienst und hat die Aufgabe, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufzudecken und zu verhindern.
Es sammelt und analysiert Berichte über Finanztransaktionen von regulierten Unternehmen, einschließlich MSBs, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten und das Finanzsystem zu schützen. - Gesetz über Erträge aus Straftaten (Geldwäsche) und Terrorismusfinanzierung (PCMLTFA)
Dieses Gesetz legt den rechtlichen Rahmen für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Kanada fest.
Es verpflichtet KKMU zur Einführung solider Compliance-Programme, zur Durchführung von Due-Diligence-Prüfungen und zur Meldung verdächtiger Transaktionen, um Finanzkriminalität zu verhindern.
In Kraft getreten im Jahr 2000, zuletzt geändert im Jahr 2024. - Ontario Business Registry
Dieses Register ist für in Ontario tätige Unternehmen von grundlegender Bedeutung, da es eine Plattform für die Registrierung von Unternehmen, die Einreichung von Unterlagen und die Einhaltung von Vorschriften bietet.
Es stellt sicher, dass alle Unternehmen, einschließlich der MSBs, die Vorschriften der Provinz einhalten und die Transparenz ihrer Tätigkeit wahren. - Kanadische Steuerbehörde (CRA)
Die CRA ist für die Verwaltung der Steuergesetze der kanadischen Regierung und der meisten Provinzen und Territorien zuständig.
Die MSB müssen die Steuervorschriften einhalten, einschließlich der Meldung ihrer Einkünfte und der Zahlung von Steuern als Teil ihrer betrieblichen Anforderungen.
Andere Gerichtsbarkeiten
FAQ - Kanada MSB
Ist das Geschäft mit Kryptowährungen in Kanada legal?
Ja, das Geschäft mit Kryptowährungen ist in Kanada im Rahmen des von der FINTRAC regulierten Money Services Business (MSB) völlig legal. Unternehmen müssen sich als MSB (inländisch) oder FMSB (ausländisch) registrieren lassen, um legal Kryptowährungsumtausch, -transfer und damit verbundene Dienstleistungen anzubieten.
Was ist der Unterschied zwischen MSB und FMSB?
MSB ist für in Kanada ansässige Unternehmen mit physischer Präsenz in Kanada gedacht. FMSB ist für ausländische Unternehmen gedacht, die kanadische Kunden ohne kanadische Niederlassung bedienen. Beide erfordern eine FINTRAC-Registrierung und die Einhaltung von AML/CFT, aber FMSB erfordert keine kanadische Niederlassung oder Gründung.
Können ausländische Unternehmen eine MSB-Lizenz ohne kanadisches Unternehmen erhalten?
Ja, durch FMSB (Foreign Money Services Business) Registrierung. Ausländische Unternehmen können eine Lizenz erhalten, ohne in Kanada gegründet zu werden, sofern sie kanadische Kunden durch Marketing, eine .ca-Domäne oder einen Eintrag in ein kanadisches Unternehmensverzeichnis bedienen.
Wie hoch ist das erforderliche Mindestkapital für eine MSB-Lizenz?
Es gibt keine offizielle Mindestkapitalanforderung der FINTRAC. Auf der Grundlage der Branchenpraxis empfehlen wir jedoch 10.000 CAD (~7.300 USD) als Aktienkapital, um eine ernsthafte Absicht zu demonstrieren. Sie benötigen ausreichende Mittel für den Betrieb und die Aufrechterhaltung von Compliance-Programmen.
Wie viel kostet eine MSB-Lizenz?
Die FINTRAC-Registrierung selbst ist kostenlos. Die Gesamtkosten umfassen die Einrichtung des Unternehmens, die Entwicklung eines Compliance-Programms und professionelle Dienstleistungen. Unsere Pakete reichen von $8.500 (neues Unternehmen) bis $22.900 (fertiges Unternehmen mit aktiver Lizenz).
Brauche ich eine Niederlassung in Kanada?
Ja für MSB (inländische Lizenz). Eine physische Büroadresse ist obligatorisch – virtuelle Büros werden von FINTRAC NICHT akzeptiert. Nein für FMSB (ausländische Lizenz), aber Sie müssen nachweisen, dass Sie den kanadischen Markt auf andere Weise bedienen.
Kann ich eine virtuelle Büroadresse verwenden?
Nein. FINTRAC akzeptiert ausdrücklich keine virtuellen Büroadressen für die MSB-Registrierung. Sie müssen einen realen physischen Standort mit tatsächlichen Geschäftsaktivitäten in Kanada haben.
Brauche ich einen Compliance-Beauftragten?
Ja, die Ernennung eines zertifizierten AML/Compliance-Beauftragten ist sowohl für die Registrierung von MSB als auch von FMSB obligatorisch. Der Beauftragte kann ein Ausländer sein und muss nicht in Kanada ansässig sein, muss aber über einschlägige Qualifikationen und Erfahrungen im Bereich der Finanz-Compliance verfügen.
Wie lange dauert es, eine MSB-Lizenz in Kanada zu erhalten?
In der Regel 4-6 Wochen insgesamt für die Gründung eines neuen Unternehmens. Aufschlüsselung: Vorbereitung (1-2 Wochen), FINTRAC-Vorregistrierung (1 Woche), Antragseinreichung (1-2 Wochen), FINTRAC-Überprüfung (1-2 Wochen), Genehmigung (2-3 Tage). Vorgefertigtes Unternehmen: Nur 1-2 Wochen.
Wie lange dauert die Prüfung des Antrags durch FINTRAC?
FINTRAC prüft Anträge in der Regel innerhalb von 1-3 Wochen nach der Einreichung. Der Zeitrahmen hängt von der Vollständigkeit des Antrags, der Komplexität des Geschäftsmodells und davon ab, wie schnell Sie auf etwaige Klärungsanfragen der FINTRAC reagieren.
Kann das Verfahren beschleunigt werden?
FINTRAC bietet keine beschleunigte Bearbeitung an. Sie können das Verfahren jedoch beschleunigen, indem Sie für einen vollständigen und korrekten Antrag sorgen, schnell auf FINTRAC-Anfragen reagieren und alle Unterlagen im Voraus bereithalten. Vorgefertigte Unternehmen sind die schnellste Option (1-2 Wochen).
Welche Dienstleistungen sind durch die MSB-Lizenz abgedeckt?
Die MSB-Lizenz deckt 5 Gelddienstleistungsaktivitäten ab: 1) Umtausch von virtuellen Währungen (Krypto zu Krypto, Krypto zu Fiat), 2) Umtausch von Fremdwährungen, 3) Geldtransfers und Überweisungen, 4) Zahlungsinstrumente (Zahlungsanweisungen, Reiseschecks), 5) Crowdfunding-Plattformdienste. Sie können sich für einen oder alle Dienste anmelden.
Kann ich mein MSB-Geschäft online betreiben?
Ja, MSBs können vollständig online arbeiten. Sie müssen jedoch weiterhin alle aufsichtsrechtlichen Anforderungen erfüllen, einschließlich KYC-Überprüfung, Transaktionsüberwachung, Berichterstattung an FINTRAC und Buchführung. Das Erfordernis eines physischen Büros (für MSB) bleibt unabhängig von der Online-Tätigkeit bestehen.
Kann ich Dienstleistungen mit Stablecoins anbieten?
Nein, nicht ohne zusätzliche Genehmigung. Die kanadische MSB-Lizenz gilt NICHT für Stablecoin-Geschäfte. Stablecoins erfordern eine separate Genehmigung der Canadian Securities Administration (CSA), da sie als Wertpapiere eingestuft werden können. Der Standard-MSB deckt Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum ab.
Kann ich nach Erhalt der Lizenz weitere Dienste hinzufügen?
Ja, Sie können später weitere MSB-Dienstleistungen hinzufügen, indem Sie Ihre FINTRAC-Registrierung aktualisieren. Sie müssen FINTRAC innerhalb von 30 Tagen über alle geschäftlichen Änderungen informieren, einschließlich der Hinzufügung neuer Dienstleistungsarten. Es ist keine zusätzliche Lizenzgebühr erforderlich.
Welche Meldepflichten bestehen für MSB?
MSBs müssen FINTRAC Folgendes melden: 1) Verdächtige Transaktionen (sofort nach Entdeckung), 2) Große Bargeldtransaktionen über 10.000 CAD, 3) Internationale elektronische Geldtransfers über 10.000 CAD. Sie müssen außerdem alle Transaktionsaufzeichnungen mindestens 5 Jahre lang aufbewahren und regelmäßig Berichte über die Einhaltung der Vorschriften vorlegen.
Wie oft muss ich meine MSB-Registrierung erneuern?
Alle 2 Jahre. Die Erneuerung ist derzeit kostenlos. Vor der Erneuerung müssen Sie eine obligatorische Überprüfung des Compliance-Programms durchführen (kann intern oder durch Dritte erfolgen). Sie müssen FINTRAC innerhalb von 30 Tagen während des Lizenzzeitraums über alle geschäftlichen Änderungen informieren.
Was passiert, wenn ich die Vorschriften nicht einhalte?
Zu den Strafen bei Nichteinhaltung gehören: Verwaltungsstrafen (1 bis 100.000 $ pro Verstoß), strafrechtliche Anklagen (bis zu 500.000 $ Geldstrafe und/oder 5 Jahre Haft für schwere Verstöße), Lizenzentzug, öffentliche Auflistung in der FINTRAC-Datenbank für Verstöße, persönliche Haftung der Geschäftsführer.
Gibt es in Kanada je nach Provinz unterschiedliche MSB-Vorschriften?
Die MSB-Lizenz ist föderal (FINTRAC) und gilt landesweit. Einige Provinzen haben jedoch zusätzliche Anforderungen: In Ontario und Quebec ist eine separate Gewerbeanmeldung auf Provinzebene erforderlich. Die Steuersätze variieren je nach Provinz (8-16 %). Die Bankanforderungen können je nach Provinz unterschiedlich sein. Wir helfen Ihnen, sich mit allen Anforderungen der Provinzen vertraut zu machen.
Was sind die steuerlichen Pflichten für MSB in Kanada?
MSB-Unternehmen zahlen: 1) Körperschaftssteuer: 15% auf Bundesebene + 8-16% auf Provinzebene (insgesamt 23-31%), für Kleinunternehmen 9% auf Bundesebene auf die ersten 500.000 CAD. 2) GST/HST: 5-15% Verkaufssteuer, die von den Kunden erhoben wird. FMSB (ausländische Unternehmen) unterliegen NICHT der kanadischen Körperschaftssteuer.
Muss ich Steuern auf Transaktionen mit Kryptowährungen zahlen?
Ja, MSB-Unternehmen müssen auf Gewinne aus Kryptogeschäften Körperschaftssteuer zahlen. Krypto-Transaktionen werden wie andere Geschäftseinnahmen behandelt. Sie müssen alle Transaktionen verfolgen, Gewinne/Verluste berechnen und der CRA (Canada Revenue Agency) Bericht erstatten. Wenden Sie sich an einen auf Kryptowährungen spezialisierten Buchhalter, um eine angemessene Steuerplanung vorzunehmen.
Was ist der Unterschied zwischen einem neuen Unternehmen und einem Unternehmen von der Stange?
Neues Unternehmen ($8.500, 6-10 Wochen): Wir erstellen alles von Grund auf – Gründung, Einhaltung der Vorschriften, FINTRAC-Antrag. Vorgefertigt ($24.900, 1-2 Wochen): Bereits bestehendes Unternehmen mit aktiver MSB-Lizenz, nur Übertragung des Eigentums. Ready-made ist schneller, aber teurer, am besten für einen dringenden Markteintritt.
MSB-Lizenz in Kanada: Vom Antrag bis zur Genehmigung
$12,500
Wir wickeln das gesamte kanadische MSB-Lizenzierungsverfahren zum Festpreis ab:
- Gründung einer LLC in Montana
- Rahmen für AML/KYC-Einhaltung
- Erstellung eines Geschäftsplans, der den Anforderungen von FinCEN entspricht
- Due Diligence & Fit & Proper Checks für Direktoren/Anteilseigner
- Vorbereitung und Einreichung der FinCEN MSB-Registrierung
- Rechtliche Beratung während des Registrierungsverfahrens
