Crypto MSB licencija Kanadoje 2025
Kriptografinė licencija Kanadoje: kaina, terminai, reikalavimai
MSB licencija Kanadoje yra privaloma registracija FINTRAC, suteikianti įmonėms teisinius įgaliojimus teikti finansines paslaugas, įskaitant kriptovaliutų keitimą, pinigų pervedimus ir prekybą užsienio valiuta.
Teisinė atitiktis FINTRAC reikalavimams
Federalinių taisyklių laikymasis didina klientų, bankų ir institucinių partnerių pasitikėjimą.
Patekimas į Kanados rinką
Veikla visoje šalyje pagal vieną federalinę licenciją, nereikalaujant papildomų provincijų leidimų.
Tarptautinis patikimumas
Visame pasaulyje pripažinta FINTRAC licencija didina patikimumą ir pritraukia bankų santykius
Konkurso tvarkaraštis: 6-10 savaičių
Pagreitintas licencijavimas nuo įmonės įsteigimo iki FINTRAC patvirtinimo per 6-10 savaičių
MSB/FMSB licencijų paketai Kanadoje
Įmonės registracija ir FINTRAC MSB licencija nuo nulio
$12,500 4-6 savaitės
Geriausias pasirinkimas norint pradėti naują reguliuojamą verslą nuo nulio.
- Pirminė konsultacija ir tinkamumo vertinimas (MSB/FMSB apimtis ir struktūra).
- Kanados įmonės steigimas ir verslo numerio registracija.
- Kanados verslo adreso ir korespondencijos tvarkymas FINTRAC.
- Visapusiška AML/KYC/CFT atitikties sistema (rizikos vertinimas, politika, stebėsenos įrankiai).
- FINTRAC MSB registracijos paketo parengimas ir pateikimas.
- Žingsnis po žingsnio pagalba iki registracijos patvirtinimo ir atitikties užtikrinimo.
- Patarimai dėl bankininkystės ir mokėjimo paslaugų teikėjų reikalavimų (be garantuotos sąskaitos).
- Nuolatinė atitikties pareigūno pagalba teikiama paprašius.
Paruošta FINTRAC registruota MSB įmonė
$24,900 1 savaitė
Puikiai tinka klientams, kuriems greitai reikia paruoštos veikti licencijuotos MSB.
- Iš anksto užregistruota Kanados korporacija su aktyvia FINTRAC MSB registracija.
- Įtraukti nuosavybės ir akcijų perleidimo dokumentai.
- FINTRAC įrašų atnaujinimas pasikeitus savininkui.
- Pilna AML/KYC/CFT atitikties dokumentacija, pritaikyta jūsų modeliui.
- Kanados verslo adresas ir korespondencijos tvarkymas FINTRAC.
- Bankininkystės ir mokėjimo paslaugų teikėjų pristatymas su atitikties gairėmis.
- Teisinė ir reguliavimo pagalba po perdavimo pradiniu ataskaitiniu laikotarpiu.
- Papildomos atitikties pareigūno arba nuolatinės stebėsenos paslaugos teikiamos atskirai.
Papildomos nuolatinės veiklos paslaugos
Kanados banko išduotas PSP įgaliojimas su jūsų dokumentais (tik pinigų perlaidoms arba mokėjimo paslaugų teikėjui)
- Valstybiniai mokesčiai 2500 CAD
- Verslo modelio peržiūra
- AmL/KYC, rizikos valdymo ir reagavimo į incidentus politikos peržiūra, paraiškos mokėjimo paslaugų teikėjo licencijai gauti užpildymas ir pateikimas, teisinė pagalba, pranešimas FINTRAC
AML / atitikties užtikrinimo pareigūnas
Vietos AML / atitikties užtikrinimo officer (ne visą darbo dieną)
Įmonės sąskaitos atidarymas
Pagalba atidarant įmonės sąskaitą vietiniame banke arba mokėjimo sistemoje
Pritaikyta AML/KYC politika
Individualiai pritaikyta kovos su pinigų plovimu ir "pažink savo klientą" politika, kurią individualiai parengė blokų grandinės ir finansinių klausimų teisininkas
Gaukite pradinę konsultaciją dėl Montanos kriptografinės MSB licencijos
Už fiksuotą mokestį teikiame visapusišką Montanos įmonės steigimo ir FinCEN MSB licencijavimo paslaugas.
1 Atradimo skambutis
2 Dokumentų tvarkymas
Pateikimas ir patvirtinimas
Kas yra MSB licencija Kanadoje?
Kanados MSB sistemą reguliuoja FINTRAC (Kanados finansinių sandorių ir ataskaitų analizės centras) pagal Nusikalstamu būdu įgytų pajamų (pinigų plovimo) ir teroristų finansavimo įstatymą. Ši federalinė registracija leidžia kriptovaliutų bendrovėms teisėtai veikti visose Kanados provincijose ir teritorijose, nereikalaujant atskirų valstijų licencijų.
Sistemoje siūlomi du keliai: Kanados bendrovėms ir FMSB (Foreign Money Services Business) tarptautinėms bendrovėms, aptarnaujančioms Kanados klientus. Abiem atvejais reikalaujama laikytis kovos su pinigų plovimu ir (arba) kovos su sukčiavimu taisyklių, tačiau skiriasi steigimo reikalavimai. Pati FINTRAC registracija yra nemokama, be minimalaus kapitalo reikalavimų.
Kodėl Kanada kriptovaliutų verslui?- Nereikalaujamas minimalus kapitalas. Skirtingai nuo daugelio jurisdikcijų, reikalaujančių daugiau nei 100 000 JAV dolerių kapitalo, Kanadoje oficialaus minimalaus kapitalo reikalavimo nėra. Pati FINTRAC registracija yra nemokama. Jums reikia tik pakankamai lėšų veiklai vykdyti ir atitikčiai palaikyti.
- Viena federalinė licencija. Viena MSB licencija apima visas 10 provincijų ir 3 teritorijas. Nereikia turėti atskirų licencijų kiekvienoje provincijoje, kaip JAV, kur reikia atskirų valstijų MTL licencijų.
- Skubus patvirtinimo procesas. FINTRAC paprastai peržiūri paraiškas per 2-4 savaites. Bendras laikas nuo įmonės įsteigimo iki patvirtinimo: Nuo 6 iki 10 savaičių. Palyginti su ES jurisdikcijomis, kurioms reikia 6-12 mėnesių.
- Visuotinai pripažinta sistema. FINTRAC atitinka FATF (Finansinių veiksmų darbo grupė) standartus. Kanados MSB licencija pripažįstama tarptautiniu mastu, todėl lengviau užmegzti partnerystę ir bankinius santykius visame pasaulyje.
- Užsienyje veikianti FMSB galimybė. Jau turite įmonę užsienyje? Kreipkitės dėl FMSB neįsteigę įmonės Kanadoje. Nereikia turėti biuro Kanadoje. Netaikomas Kanados pelno mokestis. Unikali galimybė, kurios nėra daugelyje jurisdikcijų.
- Prieiga prie bankų. Kanados bankai yra palankesni kriptovaliutoms nei daugelyje šalių. MSB licencija gerokai padidina jūsų galimybes atidaryti įmonių sąskaitas. Būtinas fiat įleidimo/išleidimo rampoms ir mokėjimų apdorojimui.
Paslaugos, kurias galite teikti turėdami MSB licenciją Kanadoje
FINTRAC apibrėžia 5 pinigų paslaugų teikimo veiklos rūšis. Galite užsiregistruoti vienai arba visoms paslaugoms. Viena MSB licencija taikoma visoms registruotoms veikloms visoje šalyje.
Virtuali valiutos keitykla
Keiskite kriptovaliutas į kitas kriptovaliutas (kriptovaliuta į kriptovaliutą) arba į fiat valiutas (kriptovaliuta į fiat).
- Prekyba kriptovaliuta į kriptovaliutą (BTC/ETH ir kt.)
- Keitimasis kriptovaliutomis į fiatą (BTC/CAD, ETH/USD ir kt.)
- Fiat-to-crypto onramp paslaugos
Pastaba: „Stablecoin” operacijoms reikia papildomo Kanados vertybinių popierių administracijos (CSA) leidimo.
Prekyba užsienio valiutų biržose
Keiskite vieną fiat valiutą į kitą (USD į CAD, EUR į GBP ir t. t.).
- Valiutos keitimo paslaugos
- Vienos valiutos sąskaitos
- Tarptautinių mokėjimų apdorojimas
Pinigų pervedimai ir perlaidos
Lėšų pervedimas tarp asmenų ar subjektų naudojant elektroninių lėšų pervedimo tinklus, įskaitant mokėjimus kredito / debeto kortelėmis.
- Pinigų pervedimai šalies viduje
- Tarptautinių piniginių perlaidų paslaugos
- Elektroniniai lėšų pervedimai (EFT)
- Mokėjimų apdorojimo paslaugos
Mokėjimo priemonės
Pinigų perlaidų, kelionės čekių ar panašių apyvartinių priemonių išleidimas arba išpirkimas (neapima čekių konkrečiam asmeniui išgryninimo).
- Pinigų perlaidų išdavimas ir išpirkimas
- Keleivių čekiai
- Panašios apyvartinės priemonės
Krowdfundingo platformos paslaugos
Veikite sutelktinio finansavimo platformas, skirtas trečiosioms šalims rinkti lėšas arba virtualiąją valiutą.
- Tokenų pardavimo platformos
- Inicialaus monetų siūlymo (ICO) platformos
- Fondų rinkimo platformos kriptovaliutų projektams
Lankstus licencijavimo metodas
- Registruokitės vienam ar keliems paslaugų tipams
- Vėliau pridėkite paslaugas atnaujindami FINTRAC registraciją
- Pranešti apie pakeitimus FINTRAC per 30 dienų
- Vykdyti veiklą visoje šalyje pagal vieną federalinę licenciją
Kanados MSB licencijavimo tipai
- MSB licencija Kanadoje skirta Kanadoje registruotoms ir fiziškai veikiančioms bendrovėms.
- FMSB licencija skirta užsienio kriptovaliutų bendrovėms, kurios teikia paslaugas Kanados rinkai ne iš Kanados.
Abi turi atitikti FINTRAC taisykles, tačiau FMSB nereikalauja, kad būtų įregistruota ar turėtų biurą Kanadoje, ir jai netaikomas Kanados pelno mokestis.
Kriterijai
MSB (pinigų paslaugų verslas)
FMSB (užsienio pinigų paslaugų verslas)
Įmonės vieta
Kanadoje įsikūrusi bendrovė
Užsienio bendrovė (registruota ne Kanadoje)
Fizinis biuras
Būtina Kanadoje (virtualių biurų nėra)
Nereikalaujama Kanadoje
Tikslinė rinka
Kanada ir tarptautinės rinkos
Turi aptarnauti Kanados klientus
Reikalavimai
Kanados juridinis asmuo, fizinis adresas, buveinė vietoje
Užsienio subjektas, orientuotas į Kanados rinką
Mokesčiai
Apmokestinama Kanados pelno mokesčiu (15 % federalinis + provincijos)
Kanados pelno mokestis netaikomas
Geriausia
Bendrovės, kurios visiškai įsisteigia ir vykdo veiklą Kanadoje
Tarptautinės įmonės plečiasi į Kanados rinką
Reikalavimai MSB licencijai Kanadoje
Įmonės steigimas
- Juridinis asmuo Kanadoje: Korporacija, įregistruota bet kurioje Kanados provincijoje
- Fizinis biuras: Reikalingas realus biuro adresas (virtualūs biurai nepriimami)
- Akcinis kapitalas: Minimalaus dydžio nereikalaujama. Rekomenduojama 10 000 Kanados dolerių (~7 300 JAV dolerių)
- Registracija FINTRAC: Nemokama
Pagrindiniai darbuotojai
- Sąlygų laikymosi pareigūnas: Sertifikuotas kovos su pinigų plovimu ir (arba) atitikties užtikrinimo pareigūnas (gali būti užsienietis)
- Direktoriai ir akcininkai: Reikalingas teistumo patikrinimas (išverstas ir patvirtintas notaro)
Suderinamumo programa
- AML/KYC/CFT politika: kova su pinigų plovimu, klientų tikrinimas, teroristų finansavimo prevencija
- Rizikos vertinimas: Pritaikytas jūsų verslo operacijoms
- Sandorių stebėjimas: Sistema, žyminti įtartiną veiklą
- Įrašų saugojimas: Visų sandorių įrašai mažiausiai 5 metus
- Pranešimas: Apie įtartinus sandorius ir grynuosius pinigus, viršijančius 10 000 CAD dolerių, FINTRAC
Reikalingi dokumentai
- Įmonės registracijos ir steigimo dokumentai
- Pilnas AML/KYC/CFT atitikties vadovas
- Verslo planas su finansinėmis prognozėmis
- Valstybės struktūra ir duomenys apie tikruosius savininkus
- Visų akcininkų ir direktorių biografijos patikrinimai
Svarbios pastabos
- Stabiliosios monetos: Reikalingas papildomas Kanados vertybinių popierių administracijos (CSA) leidimas
- Mokėjimo paslaugos: Gali prireikti registracijos Kanados banke pagal RPA įstatymą
- Provincijų registracija: Kai kuriose provincijose (Ontarijuje, Kvebeke) reikalaujama papildomos verslo registracijos
Kaip gauti MSB licenciją Kanadoje
Iš viso per 6-10 savaičių. Visą procesą atliksime už jus.
- 1
Parengimas ir dokumentavimas
1-2 savaitės- Pagrindinių dokumentų rengimas
- Preliminari projekto analizė ir verslo aprašymas
- Aplinkos plovimo prevencijos ir kovos su pinigų plovimu ir kovos su sukčiavimu politikos kūrimas
- KYC informacijos rinkimas
- Projekto apimties ir biudžeto nustatymas
- 2
Įmonių registracija Kanadoje
1 savaitė- Įmonės registracija patvirtintu pavadinimu
- Įteisintos buveinės adreso registracija
- Tinkamo pavadinimo (turi būti bent du žodžiai)
- Biuro nuomos sutarčių sudarymas
- Akcinio kapitalo nustatymas
- 3
Išankstinė paraiška ir registracija
1-2 savaitės- Dokumentų pritaikymas AML/CTF atitikčiai
- Reikalingų darbuotojų įdarbinimas
- Paraiškos licencijai gauti pateikimas
- Reikalaujamų dokumentų rinkimas
- Derybos su FinTRAC atstovu
- Vykdymas FinTRAC reikalavimų
- Dokumentų pateikimas FINTRAC
- Vadovavimas kliento deryboms su priežiūros institucija
- Visapusiškos paramos teikimas viso registracijos proceso metu
- 4
FINTRAC apžvalga
2-4 savaitės- FINTRAC įvertina paraiškos išsamumą
- Vertinama atitikties programos kokybė
- Pagrindinių darbuotojų biografijos patikrinimas
- Verslo modelio ir rizikos veiksnių vertinimas
- Galimi prašymai pateikti papildomos informacijos ar paaiškinimų
- Atsakymas į FINTRAC užklausas ir pranešimus apie trūkumus
- Nuolatinis bendravimas su FINTRAC atstovu
- 5
Licencijos patvirtinimas ir išdavimas
2-3 dienos- Galutinis FINTRAC patvirtinimas
- Oficialaus MSB registracijos numerio suteikimas
- Įmonė įtraukta į FINTRAC viešąjį registrą
- Teisinis leidimas pradėti MSB veiklą
- Patvirtinamųjų dokumentų gavimas
- 6
Atitiktis po registracijos (nuolat)
- Įdiegti AML/KYC/CFT procedūras
- Pranešti apie įtartinus sandorius FINTRAC
- Pranešti apie dideles grynųjų pinigų operacijas, viršijančias 10 000 CAD
- Saugoti sandorių įrašus 5 ir daugiau metų
- Per 30 dienų informuokite FINTRAC apie verslo pokyčius
- Atnaujinti registraciją kas 2 metus (nemokamai)
Kodėl Kanada kriptografijos verslui?
- Įmonės steigimas ir biuro steigimas
- Kompleksinis AML/KYC/CFT atitikties programos kūrimas
- Visos FINTRAC formos ir dokumentai
- Susisiekimas su FINTRAC viso proceso metu
- Pagalbą skiriant atitikties užtikrinimo pareigūną
- Parama atidarant banko sąskaitą
Gaukite pradinę konsultaciją dėl Montana Crypto MSB
Už fiksuotą mokestį teikiame visapusišką Montanos įmonės steigimo ir FinCEN MSB licencijavimo paslaugas.
1 Atradimo skambutis
2 Dokumentų tvarkymas
Pateikimas ir patvirtinimas
Atitikties reikalavimai po licencijos išdavimo
Tęstiniai įsipareigojimai
- AML/KYC/CFT įgyvendinimas: Kasdien vadovaukitės savo atitikties programa
- Klientų tikrinimas: Tikrinkite visų klientų tapatybę pagal KYC procedūras
- Sandorių stebėjimas: Stebėkite visus sandorius dėl įtartinos veiklos
- Pranešimas apie įtartinus sandorius: Aptikus įtartiną sandorį, nedelsiant praneškite apie jį FINTRAC
- Pranešimai apie didelius grynųjų pinigų kiekius: Praneškite FINTRAC apie visas grynųjų pinigų operacijas, viršijančias 10 000 Kanados dolerių
- Įrašų saugojimas: Saugokite visus sandorių įrašus mažiausiai 5 metus
- Periodinių ataskaitų teikimas: Reikalaujamas ataskaitas FINTRAC teikite pagal grafiką
- Pasikeitimai versle: Per 30 dienų atnaujinti FINTRAC informaciją apie bet kokius pasikeitimus (adresas, nuosavybė, paslaugos)
- Licencijos atnaujinimas: Atnaujinkite registraciją kas dvejus metus (šiuo metu nemokamai)
- Atitikties peržiūra: Prieš kiekvieną atnaujinimą atlikite privalomą programos peržiūrą
Sankcijos už reikalavimų nesilaikymą
- Administracinės nuobaudos: Baudos nuo 1 iki 100 000 JAV dolerių už kiekvieną pažeidimą
- Baudžiamosios sankcijos: Iki 500 000 JAV dolerių bauda ir (arba) 5 metų laisvės atėmimo bausmė už rimtus pažeidimus
- Licencijos panaikinimas: FINTRAC gali panaikinti jūsų MSB registraciją
- Viešas įrašas: Pažeidimai įtraukti į viešą FINTRAC duomenų bazę
- Direktoriaus atsakomybė: Direktoriai gali būti patraukti asmeninėn atsakomybėn
Kanados MSB bendrovių apmokestinimas
MMSB bendrovės Kanadoje turi dvi atskiras mokestines prievoles: Įmonių pajamų mokestis (mokestis nuo įmonės pelno) ir GST/HST (pardavimo mokestis, renkamas iš klientų ir pervedamas vyriausybei).
Įmonių pelno mokestis
Tai mokestis, kurį jūsų įmonė moka nuo savo pelno. Priklauso nuo registracijos provincijos.
Federalinis mokestis:
- Bendrasis tarifas: 15 proc. nuo apmokestinamojo pelno
- Mažos įmonės tarifas: 9 proc. nuo pirmųjų 500 000 CAD (jei atitinka CCPC reikalavimus)
Provincijos mokesčiai:
- Ontario: 11,5 %
- Alberta: 8% (mažiausias Kanadoje – efektyviausias mokesčių pasirinkimas)
- Britų Kolumbija: 12 %
- Kvebekas: 11,5 %
Efektyvus kombinuotasis tarifas:
- Federalinė 15 % + Provincijos 8-16 % = iš viso nuo 23 % iki 31 %
- Smulkiojo verslo įmonėms: Federalinė 9% + Provincijos = 17-25% nuo pirmųjų 500 000 JAV dolerių
GST/HST
Tai mokestis, kurį valdžios vardu surenkate iš klientų ir pervedate. Tai ne jūsų išlaidos – jūs esate tik surinkėjas.
- GST (federalinis): 5 proc. nuo apmokestinamų prekių
- HST (suderintas): 13-15 %, priklausomai nuo provincijos (Ontarijo 13 %, Naujosios Škotijos 15 %)
- Kaip tai veikia: Pridėkite GST/HST prie paslaugų kainos, surinkite iš kliento, perveskite CRA
- Nuo GST/HST atleistos paslaugos: Kai kurios finansinės paslaugos gali būti atleistos nuo GST/HST
- Registracija: Privaloma, jei pajamos viršija 30 000 Kanados dolerių per metus
- Pateikimas: Ketvirtinės arba metinės GST/HST deklaracijos
Svarbios mokesčių pastabos
- FMSB atleidimas nuo mokesčio: Užsienio bendrovėms (FMSB) NĖRA taikomas Kanados pelno mokestis
- Mokesčio deklaracijų teikimas: Pelno mokesčio deklaracijas reikia pateikti praėjus 6 mėnesiams nuo finansinių metų pabaigos
- Kriptovaliutų apmokestinimas: Kriptovaliutų sandoriams taikomos tos pačios mokesčių taisyklės kaip ir kitam turtui
Pagrindiniai teisės aktai ir šaltiniai
Šiuose aprašymuose trumpai apžvelgiama kiekvienos institucijos pagrindinė paskirtis ir jos vaidmuo Kanados MSB licencijos gavimo reguliavimo srityje.
- Kanados finansinių sandorių ir ataskaitų analizės centras (FINTRAC)
FINTRAC veikia kaip Kanados finansinės žvalgybos padalinys, kuriam pavesta nustatyti pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo atvejus ir užkirsti jiems kelią.
Jis renka ir analizuoja finansinių sandorių ataskaitas iš reguliuojamų subjektų, įskaitant MSB, siekdamas užtikrinti atitiktį ir apsaugoti finansų sistemą. - Nusikalstamu būdu įgytų pajamų (pinigų plovimo) ir teroristų finansavimo įstatymas (PCMLTFA)
Šis įstatymas nustato kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu Kanadoje teisinę sistemą.
Juo MSB įpareigojamos įgyvendinti patikimas atitikties programas, atlikti deramą patikrinimą ir pranešti apie įtartinus sandorius, kad padėtų užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams.
Įstatymas priimtas 2000 m., paskutinį kartą iš dalies pakeistas 2024 m. - Ontario verslo registras
Šis registras yra labai svarbus Ontarijuje veikiančioms įmonėms, nes jame pateikiama verslo registravimo, dokumentų pateikimo ir atitikties platforma.
Juo užtikrinama, kad visi verslo subjektai, įskaitant MSB, laikytųsi provincijos taisyklių ir išlaikytų savo veiklos skaidrumą. - Kanados mokesčių agentūra (CRA)
CRA yra atsakinga už Kanados vyriausybės ir daugumos provincijų bei teritorijų mokesčių įstatymų administravimą.
MSB, vykdydamos savo veiklos reikalavimus, privalo laikytis mokesčių teisės aktų, įskaitant ataskaitų apie savo pajamas teikimą ir mokesčių mokėjimą.
Kitos jurisdikcijos
DUK - Kanada MSB
Ar kriptovaliutų verslas Kanadoje yra teisėtas?
Taip, kriptovaliutų verslas Kanadoje yra visiškai teisėtas pagal FINTRAC reguliuojamą Pinigų paslaugų verslo (MSB) sistemą. Įmonės turi užsiregistruoti kaip MSB (vietinės) arba FMSB (užsienio), kad galėtų teisėtai siūlyti kriptovaliutų keitimo, pervedimo ir susijusias paslaugas.
Kuo skiriasi MSB ir FMSB?
MSB skirtas Kanadoje įsikūrusioms bendrovėms, kurios fiziškai veikia Kanadoje. FMSB skirta užsienio bendrovėms, kurios aptarnauja Kanados klientus, tačiau nėra įsisteigusios Kanadoje. Abiem atvejais reikia registruotis FINTRAC ir laikytis AML/CFT reikalavimų, tačiau FMSB nereikalaujama turėti Kanados biurą ar būti įregistruotai Kanadoje.
Ar užsienio bendrovės gali gauti MSB licenciją be Kanados subjekto?
Taip, užsiregistravus FMSB (Užsienio pinigų paslaugų verslas). Užsienio bendrovės gali gauti licenciją neįsisteigusios Kanadoje, jei jos aptarnauja Kanados klientus, vykdydamos rinkodarą, naudodamos .ca domeną arba įrašydamos į Kanados verslo katalogą.
Koks minimalus kapitalas reikalingas MSB licencijai gauti?
FINTRAC nėra nustačiusi oficialaus minimalaus kapitalo reikalavimo. Tačiau, remdamiesi pramonės praktika, mes rekomenduojame 10 000 Kanados dolerių (~7 300 JAV dolerių) akcinį kapitalą, kad įrodytumėte rimtus ketinimus. Jums reikia pakankamai lėšų, kad galėtumėte vykdyti ir palaikyti atitikties programas.
Kiek kainuoja MSB licencija?
Pati registracija FINTRAC yra nemokama. Visas išlaidas sudaro įmonės steigimas, atitikties programos kūrimas ir profesionalios paslaugos. Mūsų paketų kainos svyruoja nuo 8 500 USD (nauja įmonė) iki 22 900 USD (paruošta įmonė su galiojančia licencija).
Ar man reikia fizinio biuro Kanadoje?
Taip MSB (vietinė licencija). Fizinis biuro adresas yra privalomas – FINTRAC nepripažįsta virtualių biurų. Ne – FMSB (užsienio licencija), tačiau turite įrodyti, kad Kanados rinkai teikiamas paslaugas teikiate kitais būdais.
Ar galiu naudoti virtualų biuro adresą?
Ne. FINTRAC aiškiai nepriima virtualių biurų adresų MSB registracijai. Privalote turėti realią fizinę buveinę, kurioje būtų vykdoma reali verslo veikla Kanadoje.
Ar man reikia atitikties užtikrinimo pareigūno?
Taip, sertifikuotą kovos su pinigų plovimu ir (arba) atitikties užtikrinimo pareigūną privaloma paskirti registruojant ir MSB, ir FMSB. Šis pareigūnas gali būti užsienietis ir nebūtinai turi būti Kanados gyventojas, tačiau jis turi turėti atitinkamą kvalifikaciją ir patirties finansinės atitikties užtikrinimo srityje.
Kiek laiko užtrunka gauti MSB licenciją Kanadoje?
Naujos įmonės steigimas paprastai trunka 4-6 savaites. Suskirstymas: Pasirengimas (1-2 savaitės), FINTRAC išankstinė registracija (1 savaitė), paraiškos pateikimas (1-2 savaitės), FINTRAC peržiūra (1-2 savaitės), patvirtinimas (2-3 dienos). Parengta įmonė: Tik 1-2 savaitės.
Per kiek laiko FINTRAC išnagrinėja paraišką?
Paprastai FINTRAC paraiškas peržiūri per 1-3 savaites nuo jų pateikimo. Laikas priklauso nuo paraiškos išsamumo, verslo modelio sudėtingumo ir nuo to, kaip greitai atsakysite į visus FINTRAC prašymus pateikti paaiškinimus.
Ar galima pagreitinti procesą?
FINTRAC nesiūlo skubaus apdorojimo. Tačiau procesą galite paspartinti: užtikrindami, kad paraiška būtų išsami ir tiksli, greitai reaguodami į FINTRAC prašymus, iš anksto parengdami visus dokumentus. Paruoštos įmonės yra greičiausias variantas (1-2 savaitės).
Kokioms paslaugoms taikoma MSB licencija?
MSB licencija apima 5 pinigų paslaugų veiklas: 2) užsienio valiutos keitimas, 3) pinigų pervedimai ir perlaidos, 4) mokėjimo priemonės (pinigų perlaidos, kelionės čekiai), 5) sutelktinio finansavimo platformos paslaugos. Galite užsiregistruoti vienai arba visoms paslaugoms.
Ar galiu savo MSB verslą vykdyti internetu?
Taip, MSB gali veikti tik internetu. Tačiau vis tiek privalote laikytis visų teisės aktų reikalavimų, įskaitant KYC patikrinimą, sandorių stebėseną, ataskaitų teikimą FINTRAC ir įrašų tvarkymą. Fizinio biuro reikalavimas (MSB) išlieka nepriklausomai nuo veiklos internetu.
Ar galiu siūlyti paslaugas su stabiliaisiais pinigais?
Ne, ne be papildomo leidimo. Kanados MSB licencija NĖRA taikoma stablecoin operacijoms. Stablekoinams reikalingas atskiras Kanados vertybinių popierių administracijos (CSA) leidimas, nes jie gali būti klasifikuojami kaip vertybiniai popieriai. Standartinė MSB licencija apima kriptovaliutas, pavyzdžiui, bitkoinus ir eterį.
Ar gavęs licenciją galiu pridėti daugiau paslaugų?
Taip, papildomas MSB paslaugas galite įtraukti vėliau, atnaujindami savo FINTRAC registraciją. Per 30 dienų turite pranešti FINTRAC apie bet kokius verslo pokyčius, įskaitant naujų paslaugų tipų įtraukimą. Papildomo licencijos mokesčio mokėti nereikia.
Kokios yra MSB atskaitomybės prievolės?
MSB privalo pranešti FINTRAC apie: 1) įtartinas operacijas (nedelsiant, kai jos nustatomos), 2) dideles grynųjų pinigų operacijas, viršijančias 10 000 Kanados dolerių, 3) tarptautinius elektroninius lėšų pervedimus, viršijančius 10 000 Kanados dolerių. Taip pat privalote saugoti visus sandorių įrašus mažiausiai 5 metus ir periodiškai teikti atitikties ataskaitas.
Kaip dažnai reikia atnaujinti MSB registraciją?
Kas dvejus metus. Šiuo metu atnaujinimas yra nemokamas. Prieš atnaujinimą turite atlikti privalomą atitikties programos peržiūrą (gali būti vidinė arba trečiosios šalies). Per 30 dienų per visą licencijos galiojimo laikotarpį privalote pranešti FINTRAC apie bet kokius verslo pokyčius.
Kas nutiks, jei nesilaikysiu taisyklių?
Už reikalavimų nesilaikymą skiriamos šios nuobaudos: Baudžiamieji kaltinimai (iki 500 000 USD bauda ir (arba) 5 metų laisvės atėmimo bausmė už rimtus pažeidimus), licencijos panaikinimas, viešas įtraukimas į FINTRAC pažeidimų duomenų bazę, asmeninė direktorių atsakomybė.
Ar skiriasi MSB reglamentavimas skirtingose Kanados provincijose?
MSB licencija yra federalinė (FINTRAC) ir taikoma visoje šalyje. Tačiau kai kuriose provincijose taikomi papildomi reikalavimai: Ontarijuje ir Kvebeke reikalaujama atskiros provincijos verslo registracijos. Mokesčių tarifai įvairiose provincijose skiriasi (8-16 %). Banko reikalavimai gali skirtis priklausomai nuo provincijos. Padedame orientuotis visuose provincijų reikalavimuose.
Kokios yra MSB mokestinės prievolės Kanadoje?
MSB bendrovės moka: Įmonių pelno mokestis: 15% federalinis + 8-16% provincijos (iš viso 23-31%), mažoms įmonėms taikomas 9% federalinis tarifas nuo pirmųjų 500 000 Kanados dolerių. 2) GST/HST: 5-15 % pardavimo mokestis, renkamas iš klientų. FMSB (užsienio bendrovėms) NĖRA taikomas Kanados pelno mokestis.
Ar turiu mokėti mokesčius už kriptovaliutos sandorius?
Taip, MSB bendrovės turi mokėti pelno mokestį nuo pelno, gauto iš kriptovaliutų operacijų. Kriptovaliutų operacijos traktuojamos kaip ir kitos verslo pajamos. Reikia sekti visus sandorius, apskaičiuoti pelną / nuostolius ir teikti ataskaitas Kanados mokesčių agentūrai (CRA). Dėl tinkamo mokesčių planavimo pasikonsultuokite su kriptografijos srityje besispecializuojančiu buhalteriu.
Kuo skiriasi nauja įmonė nuo gatavos įmonės?
Nauja įmonė (8 500 USD, 6-10 savaičių): Viską sukuriame nuo nulio – įregistravimą, atitiktį reikalavimams, FINTRAC paraišką. Paruošta įmonė (24 900 USD, 1-2 savaitės): Jau egzistuojanti įmonė su galiojančia MSB licencija, tereikia perleisti nuosavybę. Ready-made yra greitesnis, bet brangesnis, geriausiai tinka skubiam patekimui į rinką.
MSB licencija Kanadoje
$12,500
Už fiksuotą mokestį atliekame visą Kanados MSB licencijavimo procesą:
- Montanos LLC steigimas
- AML/KYC atitikties sistema
- Verslo plano rengimas pagal FinCEN reikalavimus
- Direktorių ir (arba) akcininkų deramas patikrinimas ir tinkamumo bei tinkamumo patikrinimai
- FinCEN MSB registracijos parengimas ir pateikimas
- Teisinės konsultacijos registracijos proceso metu
