Kanadoje įmonės, teikiančios finansines paslaugas, pavyzdžiui, valiutos keitimo, pinigų pervedimo, virtualios valiutos sandorių ir panašią veiklą, prieš pradėdamos veiklą turi užsiregistruoti Kanados finansinių sandorių ir ataskaitų analizės centre (FINTRAC) kaip pinigų paslaugų įmonė (MSB) arba užsienio pinigų paslaugų įmonė (FMSB).
Gaukite nemokamą konsultaciją Gaukite konsultaciją
vykdyti veiklą visoje šalyje pagal vieningą reguliavimo sistemą be papildomų leidimų.
Kanados taisyklių laikymasis kelia klientų, investuotojų ir partnerių pasitikėjimą ir kartu užtikrina naudotojų apsaugą.
Mūsų komanda nuo 2017 m. užtikrina kriptovaliutų atitiktį ir licencijavimą, padėdama įmonėms įveikti reguliavimo reikalavimus.
Pinigų paslaugų verslo licencija Kanadoje – tai privaloma registracija, kuria įmonėms suteikiama teisė teikti konkrečias finansines paslaugas, pavyzdžiui, valiutos keitimo, pinigų pervedimo ar išankstinio mokėjimo kortelių išdavimo paslaugas. Ši licencija, kurią reguliuoja Kanados finansinių sandorių ir ataskaitų analizės centras (FINTRAC), užtikrina, kad įmonės laikytųsi griežtų kovos su pinigų plovimu (AML) ir kovos su terorizmo finansavimu (CTF) taisyklių. Įmonės, gavusios MSB licenciją, ne tik atitinka esminius teisinius reikalavimus, bet ir demonstruoja įsipareigojimą užtikrinti skaidrumą ir saugumą – pagrindinius veiksnius, padedančius pelnyti klientų, finansų įstaigų ir reguliavimo institucijų pasitikėjimą.
Net jei jau esate registruotas arba licencijuotas kaip MSB/FMSB provincijos ar teritorijos lygmeniu, vis tiek turite užsiregistruoti FINTRAC.
| Funkcija | MSB (pinigų paslaugų verslas) | FMSB (užsienio pinigų paslaugų verslas) |
|---|---|---|
| Verslo vieta | Įsikūręs Kanadoje | Įsikūręs už Kanados ribų |
| Reikalinga registracija? | Taip, su FINTRAC | Taip, jei aptarnaujate Kanados klientus |
| Atitikties prievolės | Turi atitikti FINTRAC AML/CTF taisykles | Turi atitikti FINTRAC AML/CTF taisykles, jei dirbama su Kanados sandoriais. |
| Pranešimų teikimas | Pranešti FINTRAC apie įtartinus sandorius ir didelius grynųjų pinigų judėjimus. | Pranešti FINTRAC apie įtartinus sandorius ir didelius grynųjų pinigų judėjimus. |
| Fizinis buvimas | Reikalingas Kanados verslo adresas | Nereikalaujama fiziškai būti Kanadoje |
Pasirinkę mus, gausite ekspertų konsultacijas iš komandos, turinčios didelę patirtį MSB ir FMSB registravimo srityje, ir užtikrinsite sklandų ir teisės aktų reikalavimus atitinkantį procesą. Mes teikiame specialiai pritaikytus atitikties sprendimus, padedančius įmonėms kurti Kanados teisės aktų reikalavimus atitinkančias pinigų plovimo ir kovos su pinigų plovimu ir finansų kontrolės programas. Mūsų visapusiška pagalba apima visus registracijos proceso etapus – nuo dokumentų rengimo iki FINTRAC patvirtinimo gavimo. Mums padedant, būsite nuolat informuoti apie naujausius teisės aktų atnaujinimus ir sumažinsite nuobaudų riziką. Jūsų verslo informacija tvarkoma itin konfidencialiai ir saugiai, užtikrinant ramybę viso proceso metu.
įsteigti juridinį asmenį Kanadoje. Savo verslą galite užregistruoti provincijos arba federaliniu lygmeniu.
Jūsų įmonė turi turėti teisėtą adresą Kanadoje. Reguliavimo institucijos nepripažįsta virtualių biurų adresų.
paskirti pareigūną, atsakingą už kovos su pinigų plovimu (AML) ir kovos su terorizmo finansavimu (CTF) atitikties programos įgyvendinimą ir priežiūrą.
sukurti ir įgyvendinti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos politiką.
Įgyvendinti tapatybės tikrinimo procedūras konkrečioms operacijoms ir veiklai.
Tvarkykite išsamius sandorių įrašus ir teikite ataskaitas FINTRAC, kaip reikalaujama pagal įstatymus.
FINTRAC interneto svetainėje užpildykite internetinę išankstinės registracijos formą ir pateikite pagrindinius verslo duomenis.
Pateikus išankstinę registraciją, FINTRAC peržiūrės jūsų prašymą ir atsiųs jums visą registracijos formą kartu su proceso užbaigimo gairėmis.
Surinkite reikiamus dokumentus, įskaitant verslo registracijos dokumentus, pagrindinių darbuotojų tapatybės duomenis, pinigų plovimo prevencijos ir kovos su pinigų plovimu ir kovos su sukčiavimu politiką ir visus papildomus patvirtinamuosius dokumentus, kurių reikalauja FINTRAC.
Užpildykite oficialią registracijos formą ir pateikite tikslius duomenis apie savo verslą, įskaitant:
Užpildytą formą ir reikiamus dokumentus siųskite FINTRAC saugiu ryšių kanalu, pavyzdžiui, per „Canada Post Connect”.
FINTRAC įvertins paraišką, kad užtikrintų atitiktį taisyklėms. Prireikus ji gali paprašyti papildomos informacijos arba paaiškinimų.
Jei įvykdomi visi reikalavimai, FINTRAC patvirtins registraciją ir suteiks oficialų MSB registracijos numerį, kuris turi būti nurodomas visuose verslo pranešimuose.
Gavusios MSB registraciją, įmonės privalo nuolat laikytis atitikties reikalavimų, įskaitant:
Įsitikinkite, kad jūsų užsienio įmonė atitinka FMSB registracijos kriterijus, įskaitant paslaugų teikimą fiziniams ar juridiniams asmenims Kanadoje.
Užsienio įmonės, kaip ir MSB, turi užpildyti internetinę išankstinės registracijos formą FINTRAC interneto svetainėje.
Pateikite išsamią informaciją apie savo įmonę, įskaitant:
Paskirti atsakingą asmenį, kuris prižiūrėtų AML/CTF politiką ir užtikrintų atitiktį FINTRAC nuostatoms.
Parengti vidaus atitikties programą, atitinkančią Kanados AML/CTF reguliavimo reikalavimus.
Saugiu pateikimo kanalu atsiųskite visus reikiamus dokumentus, įskaitant verslo registraciją, kovos su pinigų plovimu ir kovos su sukčiavimu politiką ir informaciją apie nuosavybę.
Paraiška bus peržiūrėta ir FINTRAC gali paprašyti papildomos informacijos arba paaiškinimų.
Jei įmonė bus patvirtinta, ji gaus FMSB registracijos numerį, kuris turi būti nurodomas visuose pranešimuose Kanados klientams.
Įregistruotos FMSB turi laikytis FINTRAC ataskaitų teikimo ir atitikties reikalavimų, įskaitant:
Gavusios MSB licenciją, įmonės privalo laikytis AML/CTF taisyklių ir tikrinti klientų tapatybę konkrečių sandorių atveju. Jos privalo saugoti sandorių įrašus bent penkerius metus ir pranešti FINTRAC apie įtartinus sandorius bei didelius grynųjų pinigų pervedimus. Šių pareigų nesilaikymas gali užtraukti griežtas nuobaudas ir teisines pasekmes.
Pradėkite verslą Kanadoje šiandien! Kreipkitės dėl nemokamos konsultacijos ir mes padėsime jums greitai ir be rūpesčių gauti MBA licenciją.
Pateikti užklausą Pateikti užklausąJūsų paraiška sėkmingai išsiųsta!
Susisieksime su jumis per kelias darbo valandas.
Iškilus neatidėliotiniems klausimams, galite susisiekti su mumis telefonu arba el.
lt
